健全制度強(qiáng)化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)

1、 山東省分行注重反腐倡廉工作機(jī)制創(chuàng)新，把風(fēng)險(xiǎn)管理理論和現(xiàn)代質(zhì)量管理方法引入反腐倡廉建設(shè)，形成以崗位為點(diǎn)、以制度為面，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提高預(yù)防腐敗工作科學(xué)化、制度化和規(guī)范化水平，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展。健全制度 強(qiáng)化預(yù)警努力構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行山東省分行2011年，我行緊密結(jié)合反腐倡廉工作實(shí)際，以制約和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為核心，以崗位風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ)，建立了覆蓋各工作領(lǐng)域的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，有力推動(dòng)了反腐倡廉建設(shè)的深入開(kāi)展，為全行各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)保障。一、主要做法 （一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全面推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)。2011年初，省分行黨委在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，

2、把推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)列入年度重要工作，并在全省行長(zhǎng)會(huì)議上作了專門部署，制定下發(fā)了關(guān)于實(shí)行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的實(shí)施意見(jiàn)，提出了建立以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作框架和工作目標(biāo)。按照黨委的部署，省分行紀(jì)委針對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展不同時(shí)期、不同階段對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的特點(diǎn)，從創(chuàng)新工作機(jī)制入手，及時(shí)印發(fā)二級(jí)分行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作操作規(guī)程，進(jìn)一步明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的主要內(nèi)容、方法步驟和階段性目標(biāo)，并分別在泰安市分行和禹城市支行進(jìn)行了不同層面的試點(diǎn)。9月份，在禹城市支行召開(kāi)了全省農(nóng)發(fā)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，全面總結(jié)推廣了工作做法和經(jīng)驗(yàn)。轄內(nèi)各級(jí)行把推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)

3、責(zé)任制和反腐敗工作的一項(xiàng)重要任務(wù)，列入重要議事日程，融入業(yè)務(wù)工作流程，統(tǒng)籌安排，認(rèn)真組織落實(shí)；各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，特別是一把手以身作則，率先垂范，帶頭抓好自身和管轄范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。廣大員工積極參與，人人查找風(fēng)險(xiǎn)，人人公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，人人制定防控措施，形成了全行員工共同參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的良好局面。（二）抓好宣傳教育，提高對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的認(rèn)知能力。開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，提高思想認(rèn)識(shí)是基礎(chǔ)。為使廣大員工理解認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)涵意義、自覺(jué)接受并主動(dòng)參與進(jìn)來(lái)，我行積極開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控主題教育活動(dòng)，通過(guò)正面教育與樹(shù)立典型相結(jié)合，崗位廉政教育與警示教育相結(jié)合，主題教育與廉政文化建設(shè)相結(jié)合等多種教育形式

4、，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使他們充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，就是要將手中的權(quán)力“曬”之于眾，讓權(quán)力在公開(kāi)、透明的環(huán)境中運(yùn)行，這既是對(duì)權(quán)力的監(jiān)督和制約，又是對(duì)自己的關(guān)心和愛(ài)護(hù)，增強(qiáng)參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的主動(dòng)性和自覺(jué)性。（三）以權(quán)定責(zé)，科學(xué)劃分廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?？茖W(xué)劃分崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是準(zhǔn)確查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的前提。每個(gè)崗位都有職責(zé)，有職責(zé)就有職權(quán)，凡有職權(quán)的地方，就一定有潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)，并且職權(quán)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。因此在工作中，除領(lǐng)導(dǎo)崗位外，我們將每一個(gè)部室作為一個(gè)基本崗位來(lái)看待，根據(jù)行使職權(quán)大小、與客戶關(guān)系密切程度以及產(chǎn)生腐敗可能性的大小”三條劃分標(biāo)準(zhǔn)，將崗位分為a、b、c三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理類別，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依次降

5、低。即a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最高，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最低。具體分類：領(lǐng)導(dǎo)班子成員及與客戶有直接聯(lián)系的人員為a級(jí)；內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)管理部門及物品采購(gòu)人員為b級(jí)；除a、b級(jí)以外的其它崗位為c級(jí)。單位領(lǐng)導(dǎo)班子副職崗位的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別則按分管部室中最高的級(jí)別確定。在劃分程序和方式上，采取自我申報(bào)、群眾評(píng)議、領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，然后填報(bào)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分申報(bào)表，由上級(jí)行紀(jì)委審查認(rèn)定。對(duì)不同等級(jí)的廉政風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、責(zé)任到人。（四）摸清權(quán)力底數(shù)，全面查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)和前提。工作中，我們按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程明確崗位職責(zé)找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（重點(diǎn)環(huán)節(jié)或崗位）和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式組織審定并公示結(jié)果”的

6、思路進(jìn)行，全面查找崗位、部室和單位廉政風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)采取自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織審的“正查法”和從員工反映問(wèn)題、專項(xiàng)監(jiān)督檢查反饋情況以及單位平時(shí)曝露的問(wèn)題倒查的“逆推法”，分別組織個(gè)人、部室、單位三個(gè)層面進(jìn)行查找：個(gè)人主要是對(duì)照各自崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況，查找在思想道德、崗位職責(zé)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；部室重點(diǎn)是圍繞職責(zé)定位和權(quán)力行使，按照“工作有程序，程序有控制，控制有標(biāo)準(zhǔn)”的要求，查找在行使業(yè)務(wù)處置權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；單位重點(diǎn)是查找在“三重一大”、體制機(jī)制制度等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)行“下管一級(jí)”審核把關(guān)，即部室負(fù)責(zé)人既要查自己的，又要監(jiān)督指導(dǎo)下屬的；副行長(zhǎng)既要查

7、找本崗位的，也要負(fù)責(zé)分管部室的；行長(zhǎng)要對(duì)自己的、副行長(zhǎng)的和全行的負(fù)責(zé)。省、市分行紀(jì)委、監(jiān)察室則重點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)下一級(jí)單位和a級(jí)崗位的。然后，經(jīng)過(guò)廣泛征求意見(jiàn)、反復(fù)補(bǔ)充完善，通過(guò)內(nèi)部局域網(wǎng)將各崗位查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行公示，以便相互了解，相互監(jiān)督。（五）突出重點(diǎn)，認(rèn)真制定廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施。我們?cè)谡J(rèn)真分析廉政風(fēng)險(xiǎn)存在根源的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞以下四個(gè)方面制定防控措施：一是細(xì)化業(yè)務(wù)處置自由裁量度。結(jié)合工作實(shí)踐，制定信貸責(zé)任管理實(shí)施細(xì)則（試行），細(xì)化流程管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，量化責(zé)任追究，最大限度地避免出現(xiàn)業(yè)務(wù)處置權(quán)濫用等現(xiàn)象。二是改進(jìn)業(yè)務(wù)工作流程。強(qiáng)化程序防控理念，按照嚴(yán)細(xì)管理的要求，以科學(xué)規(guī)范、提高效率為目標(biāo)，對(duì)

8、業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化再造，特別是通過(guò)增加程序環(huán)節(jié)，實(shí)行對(duì)權(quán)力的有效監(jiān)督和制約。三是深化行務(wù)公開(kāi)。對(duì)內(nèi)主要公開(kāi)員工普遍關(guān)心和涉及員工切身利益的事項(xiàng)；對(duì)外公重點(diǎn)公開(kāi)法定依據(jù)、工作流程、辦貸條件和投訴渠道等，確保權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行。四是加大交流輪崗力度。對(duì)重點(diǎn)崗位的人員，嚴(yán)格落實(shí)定期交流輪崗制度，以消除員工因任職時(shí)間長(zhǎng)思想松懈或利益關(guān)系糾結(jié)而導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。為確保各部門、單位查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)準(zhǔn)確、全面，制定的防控措施有針對(duì)性、可操作性，我們還規(guī)定：每項(xiàng)權(quán)力至少要排查出一兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；防控措施要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定，且條數(shù)不能少于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的個(gè)數(shù)；a級(jí)部室查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定的防控措施均要在3條以上，單位則分別要在5條以上。

9、全轄17個(gè)市分行、107個(gè)支行共排查崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9000余個(gè)，制定防控措施12000余條。（六）建全制度，構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制。在全面查找崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、超前化解潛在風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我們還主動(dòng)跟蹤掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)信息采集、分析和反饋，適時(shí)進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。重點(diǎn)是建立完善了五項(xiàng)制度：一是建立重點(diǎn)崗位監(jiān)督制度。推行支行行長(zhǎng)監(jiān)督辦法和客戶經(jīng)理監(jiān)督辦法，對(duì)支行行長(zhǎng)和客戶經(jīng)理實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)督管理，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督由行內(nèi)延伸到企業(yè)，由八小時(shí)之內(nèi)延伸到八小時(shí)之外，由“工作圈”延伸到“社交圈”、“生活圈”，把監(jiān)督觸角延伸到支行行長(zhǎng)和客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，增強(qiáng)了監(jiān)督的輻射力和影響力。二是建立廉政

10、風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬管理制度。在市、縣兩級(jí)行分別建立崗位職責(zé)、崗位風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)信息三類臺(tái)賬，將部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)形成原因、防控措施進(jìn)行系統(tǒng)整合，詳細(xì)記載廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理措施的落實(shí)情況，市分行每季度、支行每月檢查記載一次，為本單位廉政風(fēng)險(xiǎn)的分析、預(yù)測(cè)、防控提供依據(jù)，提高了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控質(zhì)量。三是建立廉政效能監(jiān)察制度。紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭會(huì)同有關(guān)部門，不定期開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理效能監(jiān)察，重點(diǎn)對(duì)大客戶、弱質(zhì)客戶和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的客戶實(shí)施效能監(jiān)察，并針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)向有關(guān)行提出有情況、有分析、有預(yù)防對(duì)策的監(jiān)察建議，促使其制定完善規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，消除隱患行為。去年全轄分別對(duì)46個(gè)貸款客戶實(shí)施了效能監(jiān)察，下發(fā)監(jiān)察建

11、議書(shū)38個(gè)，整改各類問(wèn)題69個(gè)。四是建立定期測(cè)算領(lǐng)導(dǎo)干部“廉潔指數(shù)”制度。2011年，省分行黨委下發(fā)了領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部“廉潔指數(shù)”考核評(píng)價(jià)辦法。年底，省分行紀(jì)委與省分行組織部組成考核組，分別對(duì)17個(gè)二級(jí)分行的領(lǐng)導(dǎo)班子和64名班子成員進(jìn)行了廉政考核。考核結(jié)束后，省分行對(duì)抓反腐倡廉工作措施不力的單位進(jìn)行了通報(bào)；對(duì)5名“廉潔指數(shù)”較低的領(lǐng)導(dǎo)干部發(fā)出警告，對(duì)其中的2名領(lǐng)導(dǎo)干部開(kāi)展了誡勉談話。五是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)預(yù)警制度。省、市分行與轄內(nèi)貸款客戶建立聯(lián)系機(jī)制，設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)專用郵箱，隨時(shí)接受客戶的舉報(bào)、投訴。并針對(duì)日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)或客戶投訴反映的問(wèn)題，按問(wèn)題性質(zhì)、影響程度、輕重緩急，分別向所在單位下發(fā)“紅

12、、橙、黃”三色預(yù)警警報(bào)，并督導(dǎo)被預(yù)警單位加強(qiáng)制度建設(shè)，從源頭上有效控制和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。去年先后對(duì)1個(gè)支行發(fā)出紅色、3個(gè)支行發(fā)出橙色、2個(gè)支行發(fā)出黃色預(yù)警警報(bào)。二、初步成效2011年以來(lái)，我行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作，歷經(jīng)調(diào)研起步、試點(diǎn)總結(jié)、普遍推開(kāi)、全面覆蓋、深入推進(jìn)五個(gè)階段，取得了初步成效：一是增強(qiáng)了員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。實(shí)施崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，必然限制權(quán)力的行使，觸動(dòng)少數(shù)人的利益，容易出現(xiàn)一些阻力和困難。畢竟，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從某種意義上說(shuō)，無(wú)異是將行政或業(yè)務(wù)處置活動(dòng)范圍和許多可以為自己帶來(lái)方便的“潛規(guī)則”公之于眾。所以，必須強(qiáng)化員工的崗位廉政責(zé)任意識(shí)，提升大家對(duì)廉潔一生、幸福一生職業(yè)愿景的

13、知曉度和認(rèn)同感，為其自覺(jué)接受監(jiān)督、主動(dòng)參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險(xiǎn)提供內(nèi)在動(dòng)力。為此，我們通過(guò)人人查找風(fēng)險(xiǎn)，人人公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，人人制定措施，人人參與監(jiān)督，充分調(diào)動(dòng)了廣大員工的積極性，使監(jiān)督對(duì)象從被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)、由客體轉(zhuǎn)為主體，提高了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，拓寬了自上而下、自下而上、同級(jí)之間的監(jiān)督渠道，黨員干部防控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)不斷增強(qiáng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的主動(dòng)性自覺(jué)性進(jìn)一步提高。正如有的員工說(shuō)，“不查不知道，一查嚇一跳，這么多漏洞，如果意志不堅(jiān)定，肯定會(huì)跌入腐敗的深淵”。二是完善了反腐倡廉的工作制度。通過(guò)機(jī)制制度的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)對(duì)權(quán)力的有效監(jiān)督和制約，是實(shí)行崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的核心。只有緊緊抓住機(jī)制制度這個(gè)根本，立足改革創(chuàng)新

14、，深入開(kāi)展業(yè)務(wù)工作流程再造，對(duì)業(yè)務(wù)處置權(quán)比較集中的，實(shí)行分權(quán)；對(duì)缺乏監(jiān)督的，增加監(jiān)督環(huán)節(jié)；對(duì)經(jīng)營(yíng)管理不透明的，增加公開(kāi)環(huán)節(jié)，給權(quán)力運(yùn)行套上“緊箍”，才能真正做到“未雨綢繆，預(yù)防在先”。我們通過(guò)組織各級(jí)行制定對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督的配套制度，規(guī)范了領(lǐng)導(dǎo)班子“三重一大”決策行為。把查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、建立防控措施、制定考核辦法、完善工作制度等以流程圖的形式進(jìn)行細(xì)化，推動(dòng)了制度建設(shè)，加大了對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)控，推進(jìn)權(quán)力運(yùn)行的程序化和公開(kāi)透明，促進(jìn)了決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)。三是推動(dòng)了反腐倡廉建設(shè)與中心工作的高度融合。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，與員工具體的職務(wù)和崗位密切相關(guān)，涉及權(quán)力運(yùn)行的每一個(gè)環(huán)節(jié)。只有將防控措施與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合、成為業(yè)務(wù)工作不可缺少的組成部分，相關(guān)工作人員才能在開(kāi)展業(yè)務(wù)的時(shí)候不折不扣地貫徹和執(zhí)行這些防控措施。這既能有效降低開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的成本，也能推動(dòng)業(yè)務(wù)工作不斷改進(jìn)。否則，防控措施就是可有可無(wú)的，就會(huì)導(dǎo)致和業(yè)務(wù)工作形成“兩張皮”。我們?cè)谕七M(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中，堅(jiān)持把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、健全懲防體系和中心工作緊密結(jié)合，避免了“兩張皮 ”。通過(guò)推行“三色預(yù)警”機(jī)制，加強(qiáng)