基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)試卷

1、第六章基金的市場(chǎng)營(yíng)銷復(fù)習(xí)試卷判斷題1: 基金市場(chǎng)營(yíng)銷過(guò)程的管理主要是通過(guò)營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施來(lái)完成的。 正確答案：錯(cuò)2: 渠道分銷能使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。 正確答案：對(duì)3: 相比直銷渠道，代銷渠道對(duì)客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。 正確答案：對(duì)4: 代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本，但商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷 成本。正確答案：對(duì)5: 與傳統(tǒng)的基金申購(gòu)方式相比，基金定投能免去繁雜的申購(gòu)手續(xù)，且具備風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)、成本 效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。正確答案：對(duì)6: 折扣經(jīng)紀(jì)人作為獨(dú)立的投資顧問(wèn)或證券經(jīng)紀(jì)商通過(guò)因特網(wǎng)的平臺(tái)，使客戶可以以折扣傭金買(mǎi) 賣(mài)基金。正確

2、答案：對(duì)7: 美國(guó)有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴于投資顧問(wèn)渠道，包括券商、銀行 和保險(xiǎn)公司等。正確答案：對(duì)8: 在我國(guó)，大眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，而開(kāi)放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲(chǔ)蓄存款 有具有相對(duì)的類似性。正確答案：對(duì)9: 針對(duì)投資意識(shí)較強(qiáng)的老股民群體，利用專業(yè)基金銷售公司將是爭(zhēng)取這類客戶的有效手段。 正確答案：錯(cuò)10: 基金管理人針對(duì)保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶，可通過(guò)召開(kāi)研討會(huì)的辦法，向特定的客戶群 體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭(zhēng)取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。正確答案：對(duì)11: 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生 效不足 9 個(gè)

3、月的除外。正確答案：錯(cuò)12: 開(kāi)放式基金的費(fèi)用包括持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)。正確答案：對(duì)13: 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的監(jiān)察稽核部門(mén)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并報(bào)中 國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。正確答案：錯(cuò)14: 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與 銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于 10 年。正確答案：錯(cuò)15: 基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金 宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯(cuò)16: 直銷是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的 模式。正確答案：對(duì)17: 一般而言，機(jī)構(gòu)投

4、資者營(yíng)銷成本低，但服務(wù)成本高；相反，個(gè)人投資者營(yíng)銷成本高，但服 務(wù)成本低。正確答案：對(duì)18: 基金管理人最需要關(guān)注的幾個(gè)營(yíng)銷環(huán)境因素，包括公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和策略以及 資本實(shí)力。正確答案：錯(cuò)19: 基金營(yíng)銷的細(xì)分市場(chǎng)上，盡管基金面對(duì)的客戶群體是增大的，但客戶的忠誠(chéng)度是縮小的。 正確答案：錯(cuò)20: 有別于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在：服務(wù)性、針對(duì)性和持續(xù)性。 正確答案：錯(cuò)單選題21: () 是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn) 和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶 A: 促銷B: 產(chǎn)品C:

5、價(jià)格D: 渠道正確答案： A22: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金宣傳推介的備案材料之日起 () 個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是 否有異議的書(shū)面意見(jiàn)A:5B:10C:15D:20正確答案： C24: 關(guān)于證券投資基金營(yíng)銷的特殊性，下列說(shuō)法正確的是：A: 有形性B: 專業(yè)性C: 多樣性D: 易小事性正確答案： B25: 人們的金融產(chǎn)品選擇依賴的 () ，主要有心理上的和個(gè)人自身的因素A: 外在因素B: 內(nèi)在因素C: 個(gè)人因素D: 社會(huì)因素正確答案： B26: () 指與公司關(guān)系密切，能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售 渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾A: 微觀環(huán)境B: 宏觀環(huán)境C: 內(nèi)

6、部環(huán)境D: 外部環(huán)境 正確答案： A27: 關(guān)于基金銷售渠道，下列說(shuō)法不正確的是A: 國(guó)有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群基金B(yǎng): 銷售渠道針對(duì)不同的客戶，不存在沖突和競(jìng)爭(zhēng)C: 相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)D: 基金管理公司通過(guò)建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊(duì)伍，為大型的投資機(jī)構(gòu)、一般企業(yè)及個(gè)人等提 供專業(yè)化服務(wù) 正確答案： B28: 在開(kāi)放式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷中，下列說(shuō)法不正確的是A: 開(kāi)放式基金的廣告、宣傳推介受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理B: 基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C: 基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D: 基金管理人可以通過(guò)抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售 正確答案： D29: () 是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)A: 電話服務(wù)中心B: “一對(duì)一 ”專人服務(wù)C: 郵寄服務(wù)D: 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 正確答案： B30: 關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益，下列說(shuō)法不正確的是A: 基金過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)B: 基金不得以任何形式向投資人保證獲利或者承諾最低收益，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品 種的基金除外C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表其對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出的實(shí)質(zhì)性判斷D: 投資基金的風(fēng)險(xiǎn)由投資人承擔(dān) 正確答案： C31: 在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金管理公司

8、面臨的重要問(wèn)題之一就是區(qū)別投資者需要，如將 投資者區(qū)分為 () 和個(gè)人投資者A: 機(jī)構(gòu)投資者B: 企業(yè)投資者C: 私人投資者D: 集團(tuán)投資者 正確答案： A32: 基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂 (), 明確雙方的權(quán)利和義務(wù)A: 書(shū)面委托協(xié)議B: 書(shū)面代銷協(xié)議C: 書(shū)面交易協(xié)定D: 書(shū)面合作協(xié)議 正確答案： B33: 美國(guó)有世界上最多元化的基金銷售渠道，其中占最大比重的是A: 投資顧問(wèn)B: 直銷C: 退休金計(jì)劃D: 機(jī)構(gòu)銷售正確答案： A34: 基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者收購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額 中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的A:3%B:4%C

9、:5%D:6%正確答案： C35: 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料 和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料，保存期不少于 () 年A:10B:15C:20D:25 正確答案： B36: 下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是A: 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B: 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C: 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D: 有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示文字正確答案： D37: () 的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品A: 渠道B: 促銷C: 代銷D: 包銷 正確答案： A38: () 多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和大量地購(gòu)買(mǎi)

10、某一 基金產(chǎn)品A: 廣告促銷B: 人員推銷C: 營(yíng)業(yè)推廣D: 公共關(guān)系正確答案： C39: 證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷涉及的內(nèi)容不包括 :A: 目標(biāo)客戶確定B: 營(yíng)銷程序規(guī)范C: 營(yíng)銷過(guò)程管理D: 營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)正確答案： B多選題40: 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，其特殊性表現(xiàn)在 () 。A: 服務(wù)性B: 專業(yè)性C: 針對(duì)性D: 持續(xù)性 正確答案： ABD41: 在營(yíng)銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最關(guān)注哪些因素 () 。A: 投資者的情況B: 公司本身的情況C: 影響投資者決策的因素D: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管正確答案： BCD42: 基金營(yíng)銷組合的要素包括 () 。A: 產(chǎn)品B: 價(jià)格C:

11、 渠道分銷D: 促銷E: 持續(xù)營(yíng)銷正確答案： ABCD43: 營(yíng)銷過(guò)程的管理包括 () 。A: 市場(chǎng)營(yíng)銷分析B: 市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃C: 市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施D: 市場(chǎng)營(yíng)銷控制E: 市場(chǎng)營(yíng)銷檢驗(yàn)正確答案： ABCD44: ()作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)。A: 銀行B: 證券公司C: 律師事務(wù)所D: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所正確答案： ABCD45: 基金營(yíng)銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切，能夠影響公司服務(wù)顧客的能力的各種因素，主要 包括()A: 客戶經(jīng)理水平B: 客戶C: 公眾D: 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 正確答案： BCD46: ()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)

12、A: 電話服務(wù)中心B: 郵寄服務(wù)C: 自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信D: “一對(duì)一 ”專人服務(wù) 正確答案： D47: 市場(chǎng)營(yíng)銷分析中，對(duì)基金管理人來(lái)說(shuō)外部因素主要包括 （） 。A: 經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)B: 證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩rC: 競(jìng)爭(zhēng)者和競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品D: 主要的銷售渠道 正確答案： ABC48: 在基金營(yíng)銷環(huán)境的要素中，基金管理人本身的（）會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷產(chǎn)生重要影響A: 股權(quán)結(jié)構(gòu)B: 公司品牌C: 經(jīng)營(yíng)策略D: 資本實(shí)力正確答案： ABCD49: 網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)基金業(yè)務(wù)中，作為銀行，代銷服務(wù)的特點(diǎn)在于（）A: 可以提供研究報(bào)告、市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、方便投資者決策B: 代銷的基金品種豐富C: 投資者可以隨時(shí)進(jìn)行基金的申購(gòu)

13、和贖回D: 投資者可以享受先投資后付費(fèi)的理財(cái)方式E: 能夠提供低廉的費(fèi)率、第一時(shí)間提供財(cái)經(jīng)資訊 正確答案： BCD50: 市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)， 控制過(guò)程包括（）四個(gè)步驟A: 管理部門(mén)先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)B: 衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)，檢查時(shí)間表是否得到執(zhí)行C: 控制過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)D: 估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因E: 管理部門(mén)采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距 正確答案： ABDE51: 基金宣傳推介材料不得使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)，例如（）A: 有保障B: 高收益C: 最低收益D: 安全可靠正確答案：

14、ABCD52: 基金推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種說(shuō)法不對(duì) （） 。A: 按照行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)B: 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)不需要經(jīng)過(guò)托管行復(fù)核C: 基金合同生效不足 6 個(gè)月的，過(guò)往業(yè)績(jī)可以不登在宣傳推介材料上D: 基金合同生效 6 個(gè)月以上但不滿 1 年的，過(guò)往業(yè)績(jī)可以不登在宣傳推介材料上 正確答案： BD53: 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金法律文件、備案的材料一致，不得有下列情形 （） 。A: 登載基金第三方權(quán)威評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)B: 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)C: 承諾收益或者承擔(dān)損失D: 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 正確答案： BCD 54: 基金代銷機(jī)

15、構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有以下情形 () 。 A: 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；B: 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C: 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金D: 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 正確答案： ABCD55: 基金的持續(xù)營(yíng)銷多屬于短期性的刺激工具，用于鼓勵(lì)投資者較迅速和大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金 產(chǎn)品，最常用的持續(xù)營(yíng)銷手段包括 () 。A: 銷售點(diǎn)宣傳B: 激勵(lì)手段C: 捆綁銷售D: 費(fèi)率優(yōu)惠E: 投資者交流 正確答案： ABDE 56: 基金的促銷手段包括 () 。A: 人員推銷B: 廣告促銷C: 營(yíng)業(yè)推廣D: 公共關(guān)系E: 費(fèi)率優(yōu)惠正確答案： ABCD57: