2021年理財銷售工作總結(jié)

1、2021年理財銷售工作總結(jié)年終總結(jié)（二）我的_年終總結(jié)結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信_卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀

2、企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓(xùn)等等過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作?；仡欁哌^的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，

3、結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，_年我行理財工作中取得了一些成績。一、工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重

4、點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；3.加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下，今年_月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

5、課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年_月通過了全國_的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展

6、，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。三、不足處：1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；四、以后工作打算1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。第二篇：理財顧問工作總結(jié)個人工作總結(jié)回顧即將過去的一年，我感慨萬千

7、。_年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進(jìn)公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情

8、，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預(yù)則立

9、，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補(bǔ)回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補(bǔ)己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)

10、，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的_年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，_擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力

11、和業(yè)務(wù)水平。第三篇：理財協(xié)會工作總結(jié)理財協(xié)會工作總結(jié)巡禮周總結(jié)為了豐富校園生活，展示學(xué)生社團(tuán)的特有風(fēng)(請勿抄襲 網(wǎng)：采，推動社聯(lián)的健康發(fā)展，推動校園精神文明建設(shè)，活躍校園文化氛圍，各社團(tuán)在院團(tuán)委的指導(dǎo)下推出了湖州師范學(xué)院 “社團(tuán)巡禮周”活動。 今年的社團(tuán)巡禮周，我校社團(tuán)以積極的態(tài)度、嶄新的面貌，在院團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，為全校師生奉獻(xiàn)了一個又一個富有特色的社團(tuán)活動，繁榮了校園文化，豐富了學(xué)生的課余生活，充分展現(xiàn)了學(xué)生社團(tuán)的風(fēng)采。我們理財協(xié)會積極準(zhǔn)備參加此次的社團(tuán)巡禮周：1. 我們在社團(tuán)巡禮周之前，大力宣傳我們社團(tuán)，到各個班級去演說。2. 我們舉行了兩次招干面試，招到了一些很有能力的干事，以致在

12、此次巡禮周上有事半功倍的效果！3. 我們在巡禮周前去拉贊助，將橫幅分別掛于西、中、東校區(qū)，并且在寢室樓下貼宣傳單，在宣傳廊上貼了宣傳海報，起到很好的宣傳效果！本屆社團(tuán)巡禮周為了更好地讓廣大同學(xué)參與到活動中來，真正落實了讓每一位同學(xué)都能參加一次活動，同時借此機(jī)會豐富了同學(xué)們的業(yè)余生活，搭建一個交流的平臺。社團(tuán)巡禮周活動以招納更多新會員為目標(biāo)，以全院學(xué)生為參與對象。它的成功舉辦，不僅豐富了我校大學(xué)生的課余生活，拓寬大學(xué)生的視野，更增進(jìn)新老生的交流，而且對我院加強(qiáng)和改進(jìn)大學(xué)生思想政治教育工作有很大的促進(jìn)作用，同時也為構(gòu)建和諧校園創(chuàng)造了條件。它的成功舉辦是因為得到了院領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷、各部門的大力支持以

13、及我院全體社團(tuán)工作者飽滿熱情的投入和辛勤勞動的付出，才使社團(tuán)活動有今天這樣斐然的成績，才使社團(tuán)活動有朝氣蓬勃發(fā)展的良好勢頭會員見面會總結(jié)為了更好的讓同學(xué)們?nèi)谌肜碡攨f(xié)會這個_，理解理財協(xié)會成立的意義，明確知道自己的定位，將做什么將獲得什么。也為了促進(jìn)成員之間的相互了解，以及會員與骨干之間的溝通和配合，推進(jìn)協(xié)會的更好發(fā)展，理財協(xié)會舉辦了一場別開生面的會員見面會。1、會前工作宣傳人員和通知人員都做得很到位，新老會員都能準(zhǔn)時到來。2、介紹環(huán)節(jié)理財協(xié)會宣傳部長王偉英重點介紹了協(xié)會的由來、協(xié)會宗旨，圍繞宗旨_開展一系列大型活動及新會員以后的學(xué)習(xí)工作中指明了方向。新會員都津津有味地聽著。3、部門介紹每一個部

14、門的負(fù)責(zé)人對自己的部門進(jìn)行了介紹，并對招干事作出了要求，為新會員加入自己喜歡的部門奠定了基礎(chǔ)。4、交流環(huán)節(jié)新會員就自己感興趣的部門進(jìn)行了咨詢，通過交流，是新會員了解了每個部門的具體情況。在交流過程中，作為一名新干事可以盡其發(fā)揮才能，鍛煉自己，同時也會學(xué)到許多書本上沒有的知識，能夠為日后在社會工作奠定基礎(chǔ)。同時，部長們鼓勵新會員抓住機(jī)會；強(qiáng)調(diào)每個部門都是一個很好的鍛煉機(jī)會，要敢于嘗試，不要讓機(jī)會流失。在交流中，我們發(fā)現(xiàn)新會員比較_招干的具體要求，招干程序，招收人數(shù)等方面。5、游戲環(huán)節(jié)游戲環(huán)節(jié)打破了沉悶的氣氛，會員們熱情高漲，大_大促進(jìn)了交流?？偟膩碚f，此次理財協(xié)會新會員見面會是一次成功的會議，通

15、過此次會議使新會員了解到理財協(xié)會和各部門的運行情況，一定程度上為新會員選擇部門作出指引，為理財協(xié)會輸入新會員血液，為壯大協(xié)會奠定了基礎(chǔ)。聯(lián)誼活動總結(jié)活動目的：為了進(jìn)一步豐富校園生活，增進(jìn)理財協(xié)會與_驛站的社團(tuán)友誼，讓學(xué)生之間相互有更深的認(rèn)識。同時，展現(xiàn)我校學(xué)生的青春風(fēng)采與精神風(fēng)貌，提高大學(xué)生的藝術(shù)素質(zhì)，推動校園精神文明的建設(shè)?；顒恿鞒蹋?234567 主持人出場。介紹今晚的活動; 樂隊演奏，激起全場_; 舞蹈表演，讓全場熱情不斷; 有才藝的同學(xué)自發(fā)_表演，充分展現(xiàn)自我; 有支持人_全場有獎競答,將活動推向最_； 為_表演的同學(xué)分發(fā)小禮品； 參加活動的同學(xué)一起吃蛋糕，一起_最后的快樂；本次活動雖

16、有些許不足之處，如經(jīng)費較多，活動后半張有些亂等，還需要多注意的問題，所以要抓住主要矛盾與次要矛盾，為了下一次活動做更好的準(zhǔn)備。贏在起點講座總結(jié)為了幫助同學(xué)們?yōu)閷で笥行W(xué)習(xí)方法理財協(xié)會聯(lián)手贏家教育舉辦了一場大型講座。講座主要圍繞如何放棄陳舊的學(xué)習(xí)方法，發(fā)掘?qū)W習(xí)興趣和動力，培養(yǎng)良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，掌握科學(xué)學(xué)習(xí)方法等方面展開。薛老師用飽含_的演繹方式，深入淺出地從心理學(xué)的角度解讀了影響學(xué)習(xí)的社會因素、學(xué)校因素、家庭因素和個人因素，指出進(jìn)入初中和高中階段后，學(xué)習(xí)心理值得重視，并與家長_了如何舒緩孩子的學(xué)習(xí)壓力，提出了客觀冷靜分析，合理利用時間，克服考試緊張心理，多與孩子溝通情感的策略，得到了現(xiàn)場家長們的普遍

17、認(rèn)可。薛老師在現(xiàn)場與家長們進(jìn)行了多方位的互動交流，介紹了優(yōu)化學(xué)習(xí)的方法，細(xì)致地分析了如何在預(yù)習(xí)、聽課、復(fù)習(xí)、作業(yè)和評價五大環(huán)節(jié)中貫徹學(xué)習(xí)計劃，提高學(xué)習(xí)效率和效果。講座后，不少同學(xué)和薛老師進(jìn)行交流，表示本次講座很有針對性，介紹的方法很實用，對同學(xué)的學(xué)習(xí)很有幫助。薛老師認(rèn)真解答同學(xué)們的問題，并表示希望與大家共同努力，幫助大家找到有效學(xué)習(xí)的途徑。第四篇：理財經(jīng)理工作總結(jié)理財經(jīng)理工作總結(jié)簡介：_年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志理財經(jīng)理工作總結(jié)正文開始 _年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同

18、志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點_。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信_卡、貸記卡營

19、銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝?，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念

20、。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影?雖說事情都很平常、也很簡單，但向_那樣細(xì)致的人卻不多。“客戶的需求就是我的工作”我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和:/zhichang/綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面

21、，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的

22、下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年_月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年_月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球

23、技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在_年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷.銀行理財經(jīng)理總結(jié)年_月_日銀行理財經(jīng)理總結(jié)簡介：未到_時我們無數(shù)次的憧憬_的美好，可是，當(dāng)_轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣銀行理財

24、經(jīng)理總結(jié)正文開始 未到_時我們無數(shù)次的憧憬_的美好，可是，當(dāng)_轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時

25、期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和

26、設(shè)于倫敦、東京和_的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影任何投資轉(zhuǎn)

27、載請注明出處，謝謝！第五篇：_年依法理財工作總結(jié)_年米脂縣財政監(jiān)督檢 查辦依法理財試點工作總結(jié)今年來，財政監(jiān)督檢 查辦在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在局領(lǐng)導(dǎo)的有力指導(dǎo)下，緊圍繞財_革和財政中心任務(wù)，積極開展依法行政、依法理財工作，堅持將財政監(jiān)督工作貫穿于財政工作大局之中，貫穿于財政管理體制、機(jī)制建設(shè)和改革總體設(shè)計之中，貫穿于財政管理工作運行全過程之中；建立健全事前、事中和事后監(jiān)督相結(jié)合的財政監(jiān)督機(jī)制；加強(qiáng)對重大財稅政策執(zhí)行和民生資金使用情況的監(jiān)督，加強(qiáng)會計行業(yè)、企業(yè)和財政內(nèi)部監(jiān)督，促進(jìn)提高財政部門內(nèi)控水平；更新監(jiān)督理念，改進(jìn)監(jiān)督方式，拓展監(jiān)管事項，優(yōu)化監(jiān)管結(jié)構(gòu)，堅持科學(xué)監(jiān)督、依法監(jiān)督，促進(jìn)建立財

28、政預(yù)算、執(zhí)行和監(jiān)督相互制衡、相互協(xié)調(diào)的財政運行機(jī)制?，F(xiàn)將主要工作總結(jié)如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，確保行政執(zhí)法工作健康有序開展為了推進(jìn)依法理財各項工作任務(wù)，進(jìn)一步提高我縣依法理財水平和依法理財能力，我辦認(rèn)真_學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，根據(jù)縣局依法理財試點工作實施方案的意見要求，深刻領(lǐng)_文件精神實質(zhì)，充分認(rèn)識依法理財?shù)闹匾院途o迫性，先后多次聽取匯報、研究工作的進(jìn)展情況，并加強(qiáng)督導(dǎo)檢 查，做到依法理財各項工作責(zé)任主體明確，任務(wù)落實到位，在全局形成了工作有人抓，責(zé)任有人擔(dān)的工作局面。二、加大對行政執(zhí)法人員法律、法規(guī)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的力度，進(jìn)一步提高專業(yè)技能和執(zhí)法水平加強(qiáng)對廣大干部職工法律法規(guī)政策知識的學(xué)習(xí)

29、培訓(xùn)，是提高法律素質(zhì)和依法辦事能力的根本途徑。為此，我辦專門制訂了具體的實施意見，將各項工作落實到相關(guān)責(zé)任人。多次_干部職工進(jìn)行集中培訓(xùn)，主要是系統(tǒng)學(xué)習(xí)有關(guān)_市場經(jīng)濟(jì)法律知識，重點抓好財政法律、法規(guī)、規(guī)章的宣傳教育，結(jié)合財政政策的貫徹信息，切實提高了廣大干部職工學(xué)法用法的實效性，進(jìn)一步強(qiáng)化了執(zhí)法人員的宗旨觀念，不斷改進(jìn)了工作作風(fēng)，提高了財政干部的法律素質(zhì)和依法行政、依法理財能力。三、認(rèn)真做好依法行政、依法理財基礎(chǔ)工作（一）抓好“兩個條例”的貫徹落實，逐步實現(xiàn)財政監(jiān)督工作的規(guī)范化、制度化和高效化。采取多種形式，宣傳貫徹財政違法行為處罰處分條例和_省財政監(jiān)督條例，切實履行兩個條例賦予財監(jiān)機(jī)構(gòu)的職責(zé)

30、，加大財政執(zhí)法力度，切實做到有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必糾，推進(jìn)依法行政、依法理財。積極探索和建立科學(xué)的財政監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮財政監(jiān)督在嚴(yán)格預(yù)算管理、加強(qiáng)增收節(jié)支、保障政策執(zhí)行、維護(hù)財經(jīng)秩序、提供決策參考等方面的重要作用。加強(qiáng)財政法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，制定切合實際的財政監(jiān)督檢 查實施辦法，規(guī)范監(jiān)督檢 查執(zhí)法行為。認(rèn)真落實行政執(zhí)法責(zé)任制，建立健全行政執(zhí)法過錯責(zé)任追究制度，提高財政監(jiān)督質(zhì)量和財政執(zhí)法水平。（二）抓好日常財政監(jiān)管，努力提高財政資金分配使用的安全性、規(guī)范性和有效性。 保證財政資金分配使用的安全、規(guī)范和有效是財政監(jiān)督機(jī)構(gòu)的一項重要職責(zé)。要圍繞財政管理工作重點，對稅收征管質(zhì)量、政府非稅收入征繳、政

31、府采購行為、財政_的分配及財政票據(jù)的領(lǐng)報繳銷等情況實施日常監(jiān)督。對財政預(yù)算的執(zhí)行實行跟蹤反饋制度，落實財監(jiān)機(jī)構(gòu)對有關(guān)財政撥款和財政_使用情況的年度審核制度。加強(qiáng)對近年來縣財政出臺的各項改革措施和管理制度落實情況的監(jiān)督，促進(jìn)財政管理整體水平的進(jìn)一步提高。（三）抓好財政專項檢 查，著力解決財經(jīng)領(lǐng)域存在的突出問題。 抓住財政管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主要安排對一些重大財稅政策執(zhí)行情況、重點行業(yè)稅收征管質(zhì)量、重要非稅收入繳納情況的專項監(jiān)督檢 查。以強(qiáng)化災(zāi)后恢復(fù)重建項目資金監(jiān)督檢 查為重點，實現(xiàn)對救災(zāi)資金的全程監(jiān)管，確保?？顚Ｓ?。_對“三農(nóng)”、社保、教育、衛(wèi)生、災(zāi)后重建、擴(kuò)大內(nèi)需、節(jié)能減排和生態(tài)保護(hù)等關(guān)系民生的重大支出情況的專項監(jiān)督檢 查。繼續(xù)清理整頓行政事業(yè)單位銀行賬戶，建立健全“小金庫”專項治理長效機(jī)制。深入貫徹會計法，開展會計信息質(zhì)量抽查，嚴(yán)厲打擊會計造假行為。加強(qiáng)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理，重點查糾國有資產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱、隨意處置國有資產(chǎn)、賬外資產(chǎn)以及資產(chǎn)流失的問題。開展_使用情況檢 查，嚴(yán)肅查處截流、坐支、挪用財政_等違反財經(jīng)法紀(jì)的行為。適時開展重大項目資金跟蹤問