2021年小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議范本

1、精編word版 下載可編輯【 - 委托支付協(xié)議范本】正文小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)主協(xié)議第一條為維護(hù)小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)相關(guān)各方的權(quán)益，明確各方的權(quán)利和義務(wù)，根據(jù)小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)管理暫行辦法（以下簡(jiǎn)稱管理辦法）等有關(guān)法律規(guī)章，甲、乙雙方本著自愿、協(xié)商、互利的原則，共同簽署本協(xié)議。第二條本協(xié)議所稱甲方為中國(guó)人民銀行，乙方為辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)的各成員行。第三條本協(xié)議所稱小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱支付系統(tǒng)）、中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱債券系統(tǒng)）、小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)）、成員行、成員行分支機(jī)構(gòu)、備選質(zhì)押品、質(zhì)押額度、債

2、券質(zhì)押率、債券質(zhì)押最低限額、質(zhì)押品最短待償期均按照管理辦法定義。第四條雙方共同委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司）通過(guò)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)，并遵守中央結(jié)算公司制定的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則。第五條小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)通過(guò)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理。乙方可通過(guò)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)向甲方質(zhì)押債券獲得質(zhì)押額度，并將該質(zhì)押額度用作凈借記限額分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)，用于向甲方提供小額支付系統(tǒng)軋差凈額資金清算的擔(dān)保。第六條雙方依據(jù)本協(xié)議，通過(guò)質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理的質(zhì)押品調(diào)增、調(diào)減、置換、質(zhì)押額度分配和收回的記錄作為小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)的證明依據(jù)。第七條質(zhì)押業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為中央結(jié)算公司運(yùn)行

3、的債券系統(tǒng)的營(yíng)業(yè)時(shí)間。乙方在每一營(yíng)業(yè)日1200前提交的質(zhì)押業(yè)務(wù)指令，甲方及中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)至遲在當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前完成處理。乙方在每一營(yíng)業(yè)日1200后提交的質(zhì)押業(yè)務(wù)指令，甲方及中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)至遲在次一營(yíng)業(yè)日1200前完成處理。第八條乙方應(yīng)在甲方指定的備選質(zhì)押品范圍內(nèi)辦理質(zhì)押品管理業(yè)務(wù)。備選質(zhì)押品主要包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債及甲方認(rèn)可的其他有價(jià)證券。第九條質(zhì)押額度計(jì)算公式為質(zhì)押額度債券價(jià)值/100債券面額債券質(zhì)押率。第十條乙方同意甲方根據(jù)備選質(zhì)押品的種類、期限等因素合理確定債券質(zhì)押率。第十一條乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客戶端向中央結(jié)算公司提交質(zhì)押品調(diào)增、調(diào)減或置換指令。第十二條乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客

4、戶端發(fā)出質(zhì)押品調(diào)增指令后，當(dāng)指定的備選質(zhì)押品足額時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債券質(zhì)押，按照債券質(zhì)押率計(jì)算質(zhì)押額度，并將該額度計(jì)入乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)指定的備選質(zhì)押品不足額時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品調(diào)增。未分配質(zhì)押額度是指乙方尚未分配使用的質(zhì)押額度。第十三條乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客戶端發(fā)出質(zhì)押品調(diào)減指令后，當(dāng)乙方未分配質(zhì)押額度足額時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債券解押，并相應(yīng)減少乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)乙方未分配質(zhì)押額度不足額時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品調(diào)減。第十四條乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客戶端發(fā)出質(zhì)押品置換指令后，當(dāng)換入債券的質(zhì)押額度大于等于換出債券的質(zhì)押額度時(shí)，中央結(jié)算公司依據(jù)乙方指令辦理債

5、券置換，對(duì)換入債券進(jìn)行質(zhì)押，對(duì)換出債券進(jìn)行解押，并將換入債券與換出債券的質(zhì)押額度之差計(jì)入乙方未分配質(zhì)押額度；當(dāng)換入債券的質(zhì)押額度小于換出債券的質(zhì)押額度時(shí)，中央結(jié)算公司不予辦理質(zhì)押品置換。第十五條乙方應(yīng)在已質(zhì)押債券的截止過(guò)戶日（含）前辦理質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)。第十六條質(zhì)押債券在乙方債券賬戶中凍結(jié)，在債券解押前，各方不得動(dòng)用該質(zhì)押債券。第十七條乙方向甲方質(zhì)押債券獲得質(zhì)押額度后，可對(duì)質(zhì)押額度進(jìn)行分配或收回。第十八條乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客戶端提交質(zhì)押額度分配或收回指令。第十九條中央結(jié)算公司在支付系統(tǒng)國(guó)家處理中心為甲方設(shè)置債券系統(tǒng)專用客戶端。甲方通過(guò)該客戶端以磁介質(zhì)形式導(dǎo)出乙方提交的質(zhì)押額度分配或收回指令后

6、，導(dǎo)入支付系統(tǒng)進(jìn)行處理。支付系統(tǒng)根據(jù)指令信息相應(yīng)增加或減少相關(guān)直接參與者的凈借記限額無(wú)誤后，甲方以磁介質(zhì)方式或人工確認(rèn)方式將處理結(jié)果返回至債券系統(tǒng)。乙方通過(guò)債券系統(tǒng)客戶端接收處理結(jié)果通知。第二十條乙方可在本行未分配質(zhì)押額度內(nèi)將質(zhì)押額度分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)使用。第二十一條甲方根據(jù)乙方分配給本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)的質(zhì)押額度，分別增加各機(jī)構(gòu)在支付系統(tǒng)的凈借記限額，用于為其小額軋差凈額資金清算提供擔(dān)保。第二十二條乙方可在本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)未使用的凈借記限額內(nèi)收回已分配的質(zhì)押額度。第二十三條甲方根據(jù)乙方所收回的質(zhì)押額度相應(yīng)減少乙方本身及其所轄分支機(jī)構(gòu)的凈借記限額。第二十四條甲、乙雙方及中央結(jié)算公司

7、應(yīng)通過(guò)權(quán)限控制、日志管理和加密管理等措施保證數(shù)據(jù)交換的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)和完整。第二十五條當(dāng)甲方的債券系統(tǒng)專用客戶端發(fā)生系統(tǒng)、設(shè)備或通訊等故障，無(wú)法正常辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，中央結(jié)算公司可以根據(jù)甲方書面授權(quán)，啟用債券系統(tǒng)應(yīng)急處理功能辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。第二十六條當(dāng)乙方的債券系統(tǒng)客戶端發(fā)生系統(tǒng)、設(shè)備或通訊等故障，無(wú)法正常辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)，乙方應(yīng)按照中央結(jié)算公司應(yīng)急處置方案相關(guān)要求，啟用債券系統(tǒng)應(yīng)急處理功能辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。第二十七條在辦理質(zhì)押額度業(yè)務(wù)過(guò)程中，甲方業(yè)務(wù)人員以手工錄入方式向債券系統(tǒng)返回額度變更通知時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)誤，甲方業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)書面通知中央結(jié)算公司，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)通知乙方重新提交原質(zhì)押額度管理指令。第二

8、十八條乙方在已質(zhì)押債券的截止過(guò)戶日（含）前未主動(dòng)辦理質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)以解除債券質(zhì)押狀態(tài)的，在截止過(guò)戶日以后不得再對(duì)該部分超期未解押債券辦理調(diào)減或置換業(yè)務(wù)。債券兌付日當(dāng)日，中央結(jié)算公司對(duì)乙方的超期未解押債券自動(dòng)進(jìn)行兌付，并將兌付資金作提存處理，乙方的質(zhì)押額度則保持不變并仍可正常使用。第二十九條乙方債券兌付資金被中央結(jié)算公司提存的，可向甲方提出兌付資金解除提存申請(qǐng)并提供相關(guān)書面材料。甲方審核同意后，通知中央結(jié)算公司從乙方的未分配額度中相應(yīng)扣減超期未解押債券的對(duì)應(yīng)質(zhì)押額度，并在扣減成功后將已提存的債券兌付資金匯劃給乙方。第三十條甲方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方權(quán)利1接受乙方申請(qǐng)并核準(zhǔn)其成員行資格；2對(duì)乙

9、方多次或嚴(yán)重違反管理辦法及本協(xié)議的，有權(quán)取消其辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)的資格；3確定備選質(zhì)押品種類、債券質(zhì)押率、質(zhì)押品最短待償期、債券質(zhì)押最低限額；4當(dāng)乙方發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，甲方有權(quán)委托中央結(jié)算公司對(duì)質(zhì)押品進(jìn)行處置以清償小額軋差凈額資金。（二）甲方義務(wù)1受理乙方提交的符合相關(guān)業(yè)務(wù)約束條件的質(zhì)押額度分配或收回指令，相應(yīng)調(diào)整乙方及其所屬分支機(jī)構(gòu)在支付系統(tǒng)的凈借記限額，并及時(shí)向乙方返回處理結(jié)果；2每一營(yíng)業(yè)日終了后，核對(duì)支付系統(tǒng)和債券系統(tǒng)的質(zhì)押額度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；3在確認(rèn)乙方未發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)的情況下，根據(jù)乙方書面申請(qǐng)，及時(shí)通知中央結(jié)算公司將已提存的債券兌付資金匯劃給乙方；4負(fù)責(zé)維護(hù)支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行。第三十一條

10、乙方權(quán)利和義務(wù)（一）乙方權(quán)利1按照管理辦法及相關(guān)規(guī)定向甲方申請(qǐng)取得成員行資格；自愿向甲方申請(qǐng)終止成員行資格；2在符合管理辦法及本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)向甲方質(zhì)押債券以獲得質(zhì)押額度；自主分配使用或收回質(zhì)押額度；3在符合管理辦法及本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)自主辦理債券解押或置換業(yè)務(wù)；4查詢本行的質(zhì)押品和質(zhì)押額度相關(guān)信息。（二）乙方義務(wù)1向甲方提供的成員行資格申請(qǐng)材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；2辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)應(yīng)符合管理辦法、本協(xié)議約定及中央結(jié)算公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定；3用于辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的質(zhì)押品應(yīng)符合甲方指定的備選質(zhì)押品的相關(guān)條件；4辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)必須向甲方提供足額的質(zhì)押品且質(zhì)押額度不得超額分配；5對(duì)已質(zhì)押債券在截

11、止過(guò)戶日（含）前應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)；未及時(shí)辦理質(zhì)押品調(diào)減或置換業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動(dòng)向甲方提交說(shuō)明材料；6按照規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按時(shí)繳納辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的相關(guān)費(fèi)用；7乙方自愿申請(qǐng)終止成員行資格或被甲方取消成員行資格的，應(yīng)在甲方規(guī)定的時(shí)限內(nèi)收回全部質(zhì)押額度。第三十二條雙方應(yīng)嚴(yán)格按照管理辦法及本協(xié)議約定辦理小額支付系統(tǒng)質(zhì)押業(yè)務(wù)，任何一方未履行本方義務(wù)即構(gòu)成違約。第三十三條因任何一方違約，導(dǎo)致質(zhì)押品調(diào)增、調(diào)減、置換、質(zhì)押額度分配及收回等業(yè)務(wù)無(wú)法正常處理，并給守約方或第三方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任并賠償損失。第三十四條違約發(fā)生后，雙方應(yīng)首先協(xié)商解決，協(xié)商不成，任何一方可以向人民法院提起訴訟。第三十五條因不可抗力以及因電力供應(yīng)障礙、通訊傳輸障礙等其他不可預(yù)見(jiàn)及在合理范圍內(nèi)無(wú)法控制的意外事件，造成系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，雙方不承擔(dān)違約責(zé)任，但均應(yīng)及時(shí)排除故障和采取補(bǔ)救措施，并根據(jù)不可抗力及意外事件的影響程度承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)損失。本協(xié)議的不可抗力系指人力無(wú)法預(yù)見(jiàn)和抵抗的外因，包括地震、水災(zāi)、火災(zāi)等自然災(zāi)害，以及戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、動(dòng)亂等政治因素。第三十六條雙方在不違反本協(xié)議的條件下可簽署補(bǔ)充協(xié)議，并作為本協(xié)議的附屬協(xié)議，由