銀行營業(yè)機構運營主管管理辦法

1、銀行營業(yè)機構運營主管管理辦法第一章總則第一條為了加強營業(yè)機構臨柜業(yè)務運行管理，根據(jù)企業(yè) 內部控制基本規(guī)范、商業(yè)銀行內部控制指引等有關制度、規(guī) 定，結合銀行實際，制定本辦法。第二條本辦法所稱“運營主管”，是指受派于銀行各 級對外營業(yè)機構，對臨柜業(yè)務運行進行管理、組織、監(jiān)督，并對 柜員業(yè)務交易情況進行考評的人員?！斑\營主管”與“中國銀行綜合應用系統(tǒng)”（以下簡稱 “abis”）中的“九級主管”、“三級主管”、“二級主管”、“一級 主管”無直接關系。運營主管可以兼任營業(yè)機構“三級主管”角 色，履行相關職責，但不得兼任“二級主管”、“一級主管”及柜 員。第三條運營主管的基本職責是，樹立以客戶為中心的理

2、念，組織臨柜業(yè)務有序、安全、高效運行，規(guī)范柜員操作行為， 加強對臨柜業(yè)務操作風險的控制。第四條本辦法適用于中國銀行各級對外營業(yè)機構。第二章基本規(guī)定第五條凡是設立abis機構號的各級對外營業(yè)機構，包括綜合營業(yè)機構、儲蓄所等，都必須配備運營主管。第六條營業(yè)機構對外營業(yè)時，必須有運營主管在崗，或必 須有人履行運營主管職責。營業(yè)期間，運營主管不得頂崗或代班 辦理業(yè)務。第七條運營主管實行委派制。各級對外營業(yè)機構配備的運 營主管，一律由該機構的上級管轄行委派，其工作直接對委派行 負責。對業(yè)務量大、柜員數(shù)量多，或營業(yè)場所功能分區(qū)多的營業(yè)機 構，可根據(jù)業(yè)務或管理需要，增加委派一名（含）以上運營副主 管。第八條

3、運營主管（含運營副主管，下同）崗位納入管理類 崗位序列。第九條運營主管行政、組織關系及薪酬上收委派行管理。 受派機構負責運營主管曰常工作的監(jiān)督。委派行運營管理部門應指派一名部門負責人專門負責運營 主管的曰常管理工作，包括接受業(yè)務咨詢、報告，以及業(yè)務考核、 管理等。第十條運營主管實行分級、動態(tài)管理。運營主管原則上分 為六級。一級分行制定運營主管分級、晉級管理辦法時，既要考慮運 營主管的工作能力與水平，也要充分考慮受派機構的類別。第十一條受派機構的一切業(yè)務經(jīng)營指標不得與運營主管 經(jīng)濟利益掛鉤，以確保運營主管獨立履行監(jiān)督職責。第十二條受派機構應積極支持運營主管工作，為運營主管 正常履職創(chuàng)造良好的內、

4、外部環(huán)境。不得違規(guī)干預、刁難或故意 設置障礙影響運營主管正常工作，不得對運營主管堅持原則的行 為打擊報復。第十三條運營主管的薪酬按照崗位管理和薪酬管理相關 制度，參照運營主管不同等級分別執(zhí)行。其營銷效益收入與委派 行機關相應人員享受同等待遇。第十四條各級行建立運營主管培訓制度。運營主管的培 訓，包括上崗培訓和在崗持續(xù)培訓。運營主管正式上崗前，委派行應組織上崗培訓。培訓內容包 括工作方法、每日工作流程、重要內控制度與風險防控和管理要 求等。上級行或委派行每年至少組織一次運營主管離崗培訓。培訓 范圍包括全部運營主管。第十五條委派行應建立運營主管例會制度。定期組織學 習、傳達有關規(guī)章制度，聽取運營主

5、管工作報告，了解受派機構 內控管理情況，組織運營主管交流經(jīng)驗，解決運營主管工作、生 活中的問題。第十六條委派行要定期對運營主管進行行為排查，掌握運 營主管的工作、生活、思想狀況。發(fā)現(xiàn)異常的，及時釆取措施。第十七條運營主管臨時離崗的，由委派行安排其他能夠承 擔運營主管工作的人員接替其工作。接替人員替班期間享受與運 營主管同等的責、權、利。運營主管臨時離崗，是指運營主管因參加會議、培訓，以及 休假等原因暫時離開本工作崗位的情況，不涉及工作崗位調整。第十八條運營主管工作變動的，要辦理交接手續(xù)，由委派 行和受派機構指定人員共同監(jiān)督交接。交接手續(xù)不完整，或交接 事項不清楚的，不得調離。第十九條委派行每年

6、必須組織一次運營主管強制休假，休 假天數(shù)不少于5個工作日。休假期間，安排人員對其經(jīng)管的重要 事項進行檢查和評價。第二十條委派行應建立運營主管檔案。運營主管檔案逐級 匯總后，由一級分行統(tǒng)一管理。運營主管檔案要根據(jù)運營主管工 作變動情況及時更新。運營主管檔案的內容，應包括（但不限于）運營主管個人基 本情況、工作簡歷、培訓情況、輪崗休假情況、表彰或處分情況 等。第三章工作職責與權限第二十一條運營主管要根據(jù)委派行授權，主動、全面、正 確履行各項工作職責，充分發(fā)揮管理、監(jiān)督作用。第二十二條運營主管負責受派機構運營基礎工作的管理， 督促、帶領受派機構強化內控管理，不斷提高運營基礎工作管理 水平。第二十三條

7、運營主管的基本工作職責：(一）組織受派機構臨柜業(yè)務正常運行；(二）按照業(yè)務制度要求，對臨柜業(yè)務運行、柜員操作情況 進行監(jiān)督、管理，包括審核審批、授權；(三）劃分柜員業(yè)務范圍和操作權限；(四）組織核查臨柜業(yè)務操作差錯、事故和違規(guī)行為；(五）配合相關部門檢查，對各類檢查發(fā)現(xiàn)的涉及臨柜操作 方面的問題組織整改；(六）對受派機構臨柜業(yè)務及運營基礎工作管理狀況做出判 斷和評價，并及時向委派行、受派機構負責人報告；(七）組織柜員學習規(guī)章制度和相關業(yè)務知識；(八）與監(jiān)督管理有關的其他職責。第二十四條運營主管的基本工作權限：(一）提出受派機構柜員準入意見；(二）營業(yè)期間，對柜員進行管理；(三）安排柜員勞動組合

8、，調整柜員分工；(四）制止柜員違反規(guī)章制度的行為，并提出處理意見；(五）參與制定受派機構有關管理、考核辦法中涉及內部控 制、柜員考核的內容，并對柜員業(yè)務量、業(yè)務質量、服務質量及 勞動紀律等進行管理、考核，參與柜員薪酬分配；(六）抵制單位負責人或有關業(yè)務主管人員授意、指使、強 令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務的行為；(七）在委派行授權范圍內，對有關業(yè)務事項進行審批。 第二十五條運營主管在做好本職工作的基礎上，應定期向營業(yè)機構負責人匯報柜員思想、工作、服務、業(yè)務考核等情況， 積極協(xié)助營業(yè)機構負責人對柜員進行思想政治與職業(yè)操守教育， 配合營業(yè)機構負責人做好本機構與內、外部監(jiān)督管理部門對臨柜 業(yè)務的檢查監(jiān)督等相

9、關工作。同時，營業(yè)機構負責人應將對運營 主管的思想行為排查納入工作職責。運營主管配合大堂經(jīng)理做好柜面營銷服務，協(xié)助大堂經(jīng)理解 決客戶投訴事件。第二十六條對于單位負責人或有關業(yè)務主管人員授意、指5使、強令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務的，運營主管在抵制的同時，要 及時向委派行報告，并在運營主管工作日志中詳細記錄。報 告可釆取電話報告、書面報告等方式。第四章選拔與委派第二十七條運營主管必須同時具備以下基本條件：(一）政治思想好，作風正派，廉潔奉公，責任心強，敢于 堅持原則，具有良好的職業(yè)道德修養(yǎng)；近三年無重大違規(guī)違紀違 法記錄或處分；(二）取得會計從業(yè)資格；(三）從事銀行財會或運營等相關專業(yè)工作兩年以上；(

10、四）具有二年（含）以上從事綜合柜員，或abis級主 管、二級主管、三級主管經(jīng)歷，熟悉abis柜面業(yè)務操作；(五）具有較強的組織、溝通、協(xié)調和管理能力。第二十八條運營主管實行準入管理。取得崗位任職資格 后，由委派行擇優(yōu)選聘。第二十九條運營主管聘期每屆兩年。運營主管在同一機構 連續(xù)任職不超過兩屆。超過期限的要進行機構輪換。輪換期限不 少于半年。第三十條運營主管的委派分級實施。原則上二級分行所在 城市營業(yè)網(wǎng)點，由二級分行直接委派；（建制）縣支行所轄網(wǎng)點， 由縣支行委派。直轄市分行、直屬分行，由一級分行根據(jù)自身實際確定委派 方式。原則上級別較高的運營主管，應派駐級別較高的營業(yè)機構。第五章考核與獎懲第三

11、十一條各級行要建立健全運營主管崗位責任制和工 作質量考核制度?？己私Y果作為對運營主管進行績效分配、崗位 調整、聘任、獎懲、晉級與職務晉升的主要依據(jù)。第三十二條運營主管的考核分為曰常考核、年度考核和聘 期屆滿考核。曰?？己擞晌尚羞\營管理部門組織。年度考核與聘期屆滿 考核由委派行人事部門與運營管理部門共同組織。第三十三條委派行應根據(jù)全轄運營主管工作質量及工作 考核情況，每年組織運營主管評優(yōu)活動。評優(yōu)標準和比例由一級 分行確定。第三十四條符合下列條件之一的，委派行應對運營主管給 予獎勵：(一）考評期內受派機構未發(fā)生事故、業(yè)務差錯及案件的；(二）對單位負責人或業(yè)務主管部門的違規(guī)、違紀行為予以 抵制，并及時向上級行報告的；(三）主動發(fā)現(xiàn)、揭露、制止重大違規(guī)問題、事故、案件的。 第三十五條發(fā)生下列情況之一的，委派行應及時解聘運營主管：(一）運營主管年度工作質量考核不合格的；(二）受派機構的內控管理水平明顯下降，或發(fā)生重大違規(guī) 行為、出現(xiàn)重大風險隱患的；(三）因履職不到位導致受派機構臨柜業(yè)務發(fā)生重大差錯、 事故和案件的。被解聘的運營主管，自解聘之日起三年內不得再次擔任運營 主管或運營部門相關負責人等職務。第三十六條運營主管違規(guī)的，按照中國銀行員工違 反規(guī)章制度處理辦法有關規(guī)定處理。第三十七條運營主管履職過程中，主動發(fā)現(xiàn)、揭露受派機 構有關違規(guī)問題、案件的，即使該運營主管應承擔相關責