信用社（銀行）合規(guī)風險建設年工作總結(jié)

1、信用社（銀行）合規(guī)風險建設年工作總結(jié)按照*信用社今年風險合規(guī)工作安排部署，我社認真組織落實，成立了工作領導小組督促和監(jiān)督我社的風險合規(guī)工作的全面開展，通過一年來的理論學習和聯(lián)系實踐，充分加強了我社風險管理的組織建設、機制建設和制度建設，增強了風險防范和風險控制的能力，有效防范各類風險，確保安全穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就我社的風險合規(guī)工作總結(jié)如下：一、 組織領導、合理分工為了全面增強我社風險防范和控制管理能力，明確風險管理職責，組織成立了以社主任為組長，信用社全體員工為成員的風險合規(guī)管理工作領導小組。 風險合規(guī)管理工作領導小組負責*信用社風險合規(guī)管理工作的責任明確、落實、追究工作，確保我社的風險合規(guī)管理工作

2、起到實效。會議還確定*為我社的風險合規(guī)管理員 。二、 逐條梳理規(guī)章制度，合理劃分風險類別按照伊旗聯(lián)社社關于開展制度梳理工作的通知要求，我社及時開展工作，計劃用兩個月的時間進行逐條梳理，按照我旗聯(lián)社相關要求，以重點方式深入學習。（一）制度的健全性。按專業(yè)分工和業(yè)務條線劃分，梳理各業(yè)務條線管理、操作、監(jiān)督、問責、授權(quán)、制約、考核等制度發(fā)現(xiàn)是否健全，是否能覆蓋本專業(yè)、本條線所有環(huán)節(jié)、部位的管控要求，是否在某一領域、某一業(yè)務條線存在制度缺失問題。（二）制度的統(tǒng)一性。梳理各業(yè)務條線之間、業(yè)務條線內(nèi)部之間的制度發(fā)現(xiàn)是否存在重復、交叉或矛盾的問題。（三）制度的完整性。通過梳理制度中業(yè)務操作流程、管理流程、監(jiān)

3、督、問責、風險點等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)是否存在流程和條款不明確、內(nèi)容不完善、操作不順暢、管控要求不具體、風險點不明確或其他漏洞問題，單項制度中是否存在控制盲點。（四）制度的有效性?，F(xiàn)行制度是否存在內(nèi)容與相關政策法規(guī)要求不符或過時的問題。三、結(jié)合實際工作，預防控制風險對我社的規(guī)章制度進行逐條分析討論，整理風險的種類和風險的級別，為防范我社的風險奠定基礎。通過聯(lián)系實際工作，整理風險類別劃分：1、“一米線”風險。我社的業(yè)務量較大，每天辦理業(yè)務的客戶較多，排隊等候現(xiàn)象也較多。在等候時，有的客戶素質(zhì)較差不遵循制度，經(jīng)保安人員提示也無濟于事，對客戶密碼的安全性形成了風險。通過會議研究討論，加強了一米線護欄的穩(wěn)固作用

4、，加深一米等候線的警示顏色，要求保安人員認真負責，時刻維護排隊秩序。2、atm等自助設備加鈔、清機風險。在對atm進行清機、加鈔時要保證周圍環(huán)境的絕對安全，要進行專人負責管理，對自助設備的加鈔頻率要進行嚴格控制。通過長時間的實踐和分析總結(jié)，建議自助設備的清機和加鈔時間固定在上午上班之前和下午下班之后，對清機和加鈔的頻率控制在每天一次，這樣可以方便和規(guī)范自助設備的現(xiàn)金管理工作。3、掛失業(yè)務身份核實風險。有的辦理掛失的客戶連身份證也已經(jīng)丟失，柜員在核實其身份信息時要求其提供戶籍證明。這樣就出現(xiàn)有可能是他人通過偽造戶籍證明違規(guī)進行掛失。通過討論分析，在辦理掛失業(yè)務時出現(xiàn)這種情況一定要與出具戶籍證明的

5、單位進行現(xiàn)場核實，以及對戶籍證明進行聯(lián)網(wǎng)核查，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵱行?。4、轉(zhuǎn)賬開戶業(yè)務風險。轉(zhuǎn)賬開戶業(yè)務可以手工輸入轉(zhuǎn)出賬戶的賬號，不需要提供金牛卡或者存折。風險控制較難。這樣就出現(xiàn)了，客戶在丟失了金?？ê痛嬲蹠r只需要通過轉(zhuǎn)賬新開賬戶就可以了，不需要進行掛失處理。建議取消系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬開戶手工輸入轉(zhuǎn)出賬戶的賬號功能。5、認清風險形勢、遏制內(nèi)部風險。今年9月22日，由聯(lián)社監(jiān)事長帶隊的*聯(lián)社紀委組織*信用社、*分社、*分社和*信用社在我社召開了*信用社“非法融資形勢通報會”，會上臧監(jiān)事長講述了非法融資的現(xiàn)狀、分析了非法融資的形成原因、闡明了非法融資的風險隱患和結(jié)果。會后，我社員工認真學習會議內(nèi)容，領

6、會會議精神，全體員工進行了自我檢查和檢討，并簽訂了伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社從業(yè)人員不參與民間借貸活動承諾書，將風險隱患遏制在萌發(fā)狀態(tài)。6、電話提示貸款結(jié)息、預防信貸風險。9月份以來，*主任全面監(jiān)控*信用社貸款情況，組織員工月初主動聯(lián)系貸戶，提示準時結(jié)息，為貸戶開通綠色通道，幫助貸戶計算利息，保證貸款利息的足額歸還。這一舉措既方便了貸戶，確保了經(jīng)營收入，又充分預防了*信用社的信貸風險，將風險分化、縮小，最后排除。四、加強學習，深入剖析風險點按照聯(lián)社要求，統(tǒng)一安排全體學習，每天晚上用三個小時的時間學習案件防控培訓教材，認真研究討論教材中的案例，分析風險點以及發(fā)生案件的原因，結(jié)合我社實際情況進行總結(jié)研討，分析潛在存在的風險隱患，建立風險為本的企業(yè)文化，樹立誠實守信、依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎的價值觀念，加強風險合規(guī)業(yè)務學習，充分提高員工合規(guī)意識。風險合規(guī)管理是一項長期重要的工作，為了確保我社有效的控制風險合規(guī)管理，我將一如既往的對各項業(yè)務條線的合規(guī)風險進行