銀行代售旅行支票業(yè)務操作規(guī)程

1、銀行代售旅行支票業(yè)務操作規(guī)程為規(guī)范代售旅行支票業(yè)務操作，根據(jù)中國人民銀行個人外匯管理辦法、國家外匯管理局個人外匯管理辦法實施細則、國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知、中國銀行代售外幣旅行支票業(yè)務管理辦法的有關規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。一、 向美國運通公司申請代理銷售代碼1、經(jīng)總行批準開辦代售美國運通旅行支票業(yè)務的分行，在業(yè)務開展之前，應以分行為單位，由分行零售業(yè)務部填寫美國運通旅行支票代售業(yè)務申請表和領取美國運通旅行支票授權人簽字表后寄交美國運通旅行支票公司。分行運營管理部須指定兩名授權聯(lián)系人作為分行申領空白旅行支票的指定接收人，并在領取美國運通旅行支票授權人簽字表上預留簽字

2、樣本。2、美國運通旅行支票公司在收到美國運通旅行支票代售業(yè)務申請表和領取美國運通旅行支票授權人簽字表后，向分行分配代理銷售代碼。分行零售部應在業(yè)務開辦前將代理銷售代碼告知各業(yè)務經(jīng)辦網(wǎng)點。二、 向美國運通公司申領空白旅行支票申領空白旅行支票時，應以分行為單位由分行運營管理部根據(jù)轄內旅行支票庫存情況，填寫美國運通旅行支票庫存申請表（附件1），填寫要素包括：銀行名稱、銷售行代號、申請人姓名及電話、申請日期及時間、所需幣種的旅行支票張數(shù)及購買合約書、支票紙?zhí)椎容o助物品的數(shù)量。填好的美國運通旅行支票庫存申請表直接傳真到美國運通公司指定訂購傳真（聯(lián)系方式見下表）：美國運通公司旅行支票部聯(lián)系電話客戶服務電話

3、旅支訂購傳真400-888-263910800-852-1307（網(wǎng)通）10800-152-1307（電信）美國運通旅行支票共有美元、歐元、英鎊、加拿大元、日元和澳大利亞元6種幣種，19種面額。請各分行根據(jù)業(yè)務需要向美國運通公司申領相應幣種和面額的旅行支票。幣種、面額信息詳見下表：幣別面額幣別面額美元50/100/500加拿大元50/100/500歐元50/100/200/500日元10000/20000/50000英鎊50/100/200澳大利亞元50/100/200三、 空白旅行支票的簽收與保管代售分行運營管理部收到外幣旅行支票發(fā)行機構寄來的空白旅行支票和旅行支票信托收據(jù)后，應指定授權聯(lián)系

4、人雙人負責拆封、清點，并認真核對銀行名稱、地址是否相符；所寄旅行支票幣種、面額、張數(shù)、總額、號碼是否與收據(jù)記載一致。清點核對無誤后，由分行運營管理部兩名對外有權簽字人在旅行支票信托收據(jù)上簽字確認，并加蓋分行運營管理部公章后，將回單聯(lián)寄回境外發(fā)行機構，副本留底作表外記賬傳票的附件，如發(fā)現(xiàn)差錯，必須及時查詢，改正后方可入庫或出售。未出售的旅行支票屬于未發(fā)行有價單證，各代售行應視同外幣現(xiàn)鈔調出、調入。對于收到的代售旅行支票實物應由重空大庫庫管員存放在重空庫房妥善保管?？傂邪窗l(fā)行公司（行）和面值不同分別在“4106庫存有價單證”下設立表外分戶賬，分行代售旅行支票入庫時，由分行庫管員填寫“重要空白憑證收

5、入/付出單”，使用7101憑證入庫交易，同時聯(lián)動表內賬。庫管員應將旅行支票信托收據(jù)副本作傳票附件。如果分行在代售旅行支票入庫時，遇到“4106庫存有價證券”科目下沒有所需旅行支票的種類，應向總行提出申請，設置相應分戶賬后，再辦理代售旅行支票的入庫手續(xù)。四、 空白旅行支票領用（一）支行向分行領取旅行支票對于網(wǎng)點需要申領的旅行支票，原則上按照重空調撥的有關規(guī)定，采用領用機構事先報送計劃、分行按計劃統(tǒng)一配送的方式。如果需要網(wǎng)點到分行領取，分行庫管員需審核網(wǎng)點出具的單位介紹信（或公函）、加蓋預留印鑒的“重要空白憑證收入/付出憑證”以及經(jīng)辦人的身份證件（工作證或工牌）等相關領用手續(xù)完整，印鑒相符后，為申

6、請機構辦理旅行支票的出庫手續(xù)。分行庫管員根據(jù)“重要空白憑證收入/付出單”所列的旅行支票種類與數(shù)量，為領用機構辦理旅行支票的出庫手續(xù)，使用7102憑證庫間調撥交易，完成出庫操作，同時聯(lián)動表內賬，其中一聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”做分行機構表外付出傳票；一聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”加蓋業(yè)務訖章后退領用機構做其表外收入憑證。旅行支票領用機構從分行領回旅行支票后應立即入庫，并憑加蓋業(yè)務訖章的第二聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”，由庫管員使用7102憑證庫間調撥交易，完成入庫操作，同時聯(lián)動表內賬。（二）柜員向本機構庫管員領取旅行支票對外出售旅行支票的柜員應根據(jù)業(yè)務開展情況保持合理的旅支庫存，當尾箱庫

7、存不足向大庫庫管員領用時，應填寫一式兩聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”，加蓋柜員個人名章或簽字，并經(jīng)柜臺經(jīng)理審核簽字后向庫管員領用。庫管員根據(jù)“重要空白憑證收入/付出單”，清點出所需旅行支票的種類與數(shù)量，通過7104柜員領用憑證交易，由領用柜員輸入密碼確認后完成旅行支票從庫管員向柜員尾箱的調撥，“重要空白憑證收入/付出單”上加蓋業(yè)務訖章，第一聯(lián)由庫管員做表外付出傳票；第二聯(lián)加蓋“附件”戳記后退領用柜員，做該柜員當日傳票附件。五、 代售旅行支票業(yè)務流程（一）基本規(guī)定1、根據(jù)美國運通公司規(guī)定,同一客戶當日單筆或多筆購買旅行支票金額不能超過等值25000美元。2、個人使用外匯存款賬戶內資金購買外幣旅行

8、支票的，資金來源應為本人外匯存款賬戶。3、各行在辦理代售旅行支票業(yè)務時，應嚴格遵守個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則、國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知（附件2）、中國人民銀行金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定等相關規(guī)定。4、代售旅行支票業(yè)務是否通過核心系統(tǒng)進行國際收支申報按當?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。（二）柜臺出售旅行支票業(yè)務操作1、購買旅行支票時，客戶應出示本人有效身份證件以及國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知規(guī)定的相關證明材料，并按旅行支票發(fā)行機構規(guī)定的格式填寫“購買合約書”，如為他人

9、代辦，代理人須同時出示代理人有效身份證件，并在“購買合約書”的購買人簽名處注明“代購”。2、經(jīng)辦柜員審核（1）審核客戶身份證件是否真實、有效，使用5566單筆核對身份證信息附照片聯(lián)網(wǎng)核查客戶、代理人（如有）的身份信息，打印內部通用憑證?？蛻粼谖倚袩o客戶號且單筆現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票金額超過等值1000美元以上的，還應留存客戶、代理人（如有）的有效身份證件復印件（或影印件，下同）。（2）審核客戶提交的證明材料是否真實、是否符合相關規(guī)定，“購買合約書”各要素填寫是否完整、正確，審核無誤后，為其辦理購買旅行支票手續(xù)。特別注意：大額英鎊旅行支票銷售時需嚴格進行客戶身份識別檢查,對于同一客戶當日單筆或多筆

10、購買超過10000英鎊旅行支票的，除需按照國家外匯管理局的相關規(guī)定要求客戶提供證明材料外，還應對客戶身份進行檢查，并留存相關證明資料。具體要求如下：經(jīng)辦柜員需將客戶提供的有效身份證件上的照片與本人進行核對；核對無誤后，留存復印件，并由經(jīng)辦柜員在復印件上注明“與正本相同且與購買人的相貌十分相似”，經(jīng)辦和復核柜員雙人簽字并注明日期后將身份證明復印件隨傳票裝訂。（3）現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票業(yè)務應按規(guī)定清點現(xiàn)金。3、經(jīng)辦柜員錄入、打?。?）調用“8520出售/補償旅行支票錄入”交易，操作種類選擇“出售旅支”，資金來源選擇現(xiàn)金或待銷賬，交易提交后，打印雙聯(lián)內部通用憑證。（2）核對打印內容是否正確，其中內部

11、通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務訖章”作為傳票，將內部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件、購買合約書以及相關證明資料交復核人員。4、復核柜員審核、錄入、打?。?）復核柜員對客戶身份證件、購買合約書、相關證明資料、聯(lián)網(wǎng)核查結果復審。審核要點比照“五、（二）、2經(jīng)辦柜員審核”。（2）調用“8530出售/補償旅行支票復核”交易，打印內部通用憑證第二聯(lián)，加蓋“業(yè)務訖章”。交易成功后，系統(tǒng)自動根據(jù)復核交易中柜員輸入的需出售的旅行支票品種、面值、張數(shù)、起止號碼信息進行表內、表外賬務處理。（3）系統(tǒng)聯(lián)動“9565統(tǒng)一收費”交易收取手續(xù)費（按我行相關規(guī)定標準收?。?，打印“收費單”。 （4）復核柜員根據(jù)客戶填寫的“購買合約書

12、”所列旅行支票的面額、張數(shù)，為客戶配齊旅行支票，并在“購買合約”上填明所配旅行支票的號碼，加蓋“柜臺業(yè)務專用章（對私）”。請持票人在旅行支票的指定處逐張初簽（選用與護照上相同的字體簽名），以便兌付時憑以與本人當面復簽核對。若非客戶本人，由代理人轉交并告知被代理人進行逐張初簽后方可兌付。5、憑證傳遞柜員將旅行支票放入票套，與“購買合約書”第四、五聯(lián)，及“收費單”客戶留存聯(lián)一并交客戶，柜臺經(jīng)辦人員應提醒客戶將旅行支票和“購買合約書”分別保管，以備旅行支票萬一遺失時掛失。購買合約書第一聯(lián)寄送美國運通公司，第二、三聯(lián)和身份證件復印件（如有）、外管局規(guī)定需要提供的證明資料復印件（如有）、外管局核準件材料

13、（如有）一并作為“內部通用憑證”和“收費單”銀行留存聯(lián)的附件隨傳票裝訂。當?shù)赝鈪R局對代售旅行支票相關資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。六、 代售旅行支票資金劃付的核算旅行支票出售后，代售機構應在當日或第二天將資金以swiftmt 202匯款報文（清算信息信息詳見附件3）劃至旅行支票發(fā)行機構的指定賬戶，同時將“購買合約書”第一聯(lián)連同swift副本通過平信或掛號信寄至美國運通公司（北京長安街一號東方廣場西二辦公樓1103b1104室，美國運通公司旅行支票部，郵編1008）。七、 旅行支票庫存銷毀1、對于需銷毀的旅行支票明細信息，支行需填寫庫存支票銷毀證明（格式見附件4，直接打印使用）并經(jīng)已備案的兩名授權簽字人簽字后將其直接傳真到美國運通公司。2、對于需要銷毀的空白旅行支票憑證，柜員應按照我行重要空白憑證管理辦法中重空銷毀的相關規(guī)