財產(chǎn)保險公司中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則

1、財產(chǎn)保險公司中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則第一章 總則第一條 為了協(xié)助中國人民銀行及司法機(jī)關(guān)的反洗錢調(diào)查，依法履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查職責(zé)，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）等有關(guān)法律、行政規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 協(xié)助上述機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查的組織管理工作，原則上由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)。中心支公司或地市級營銷服務(wù)部接到同級人民銀行或司法機(jī)關(guān)的反洗錢調(diào)查通知書后，應(yīng)在第一時間上報分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。第三條 公司反洗錢協(xié)助調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。第四條 協(xié)助中國人民銀行及其下屬分支機(jī)構(gòu)或同級司法機(jī)關(guān)實(shí)施反洗錢調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)積極予以配合，

2、如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。凡拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，將依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。第二章 協(xié)查準(zhǔn)備第五條 接到同級人民銀行或司法機(jī)關(guān)的反洗錢調(diào)查通知書后，立即進(jìn)行登記，并作為反洗錢協(xié)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。第六條 公司反洗錢牽頭部門實(shí)施反洗錢協(xié)查前應(yīng)當(dāng)成立協(xié)查組，各部門反洗錢責(zé)任人或反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人擔(dān)任協(xié)查組組長。第七條 協(xié)查組成員不得少于2人，必要時，可以抽調(diào)營銷服務(wù)部有關(guān)人員作為協(xié)查組成員。第八條 協(xié)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系、或親屬關(guān)系、或其他可能影響協(xié)查工作或不利于實(shí)施保密規(guī)定的相關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)回避。第九條

3、根據(jù)反洗錢調(diào)查通知書進(jìn)行反洗錢協(xié)查前，協(xié)查組應(yīng)當(dāng)制定協(xié)查實(shí)施方案。如果調(diào)查組來公司現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)查組還應(yīng)為調(diào)查組準(zhǔn)備獨(dú)立的辦公室，并根據(jù)需要配備電腦、電話等辦公設(shè)備。第三章 協(xié)查實(shí)施第十條 協(xié)查組實(shí)施反洗錢協(xié)查，應(yīng)根據(jù)反洗錢調(diào)查通知書，或中國人民銀行或司法機(jī)關(guān)調(diào)查組的具體要求，積極提供：（一）被調(diào)查對象的基本情況；（二）可疑交易活動的全部業(yè)務(wù)資料；（三）可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；（四）被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；（五）其他與可疑交易活動有關(guān)的事實(shí)。第十一條 調(diào)查組需要詢問公司人員時，協(xié)查組應(yīng)當(dāng)積極安排被訊問人員接受訊問。訊問前應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。第十二條 協(xié)助現(xiàn)場調(diào)查時，應(yīng)積極提供調(diào)查組需要查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（一）保單信息，包括被調(diào)查對象在公司投保、變更或注銷合同時提供的各種信息和資料；（二）交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；待添加的隱藏文字內(nèi)容3（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或掃描等形式的資料。第十三條 調(diào)查組需要對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。協(xié)查組應(yīng)積極配合，封存期間，各級機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第四章 附則第十四條 本制度由公司計財部負(fù)