規(guī)范擔保行業(yè)經營行為檢查工作實施方案

1、區(qū)規(guī)范擔保行業(yè)經營行為檢查工作實施方案為進一步加強對擔保機構的監(jiān)管，規(guī)范我區(qū)擔保機構的經營行為，有效維護擔保市場秩序，促進我區(qū)擔保業(yè)健康有序發(fā)展，根據市委工作部署第77號文件的有關要求，結合我區(qū)實際，決定對我區(qū)擔保機構進行專項檢查，現(xiàn)制定實施方案如下： 一、檢查重點 1.擔保機構的資質情況。重點檢查擔保機構注冊登記、變更和登記備案手續(xù)是否完善，注冊資金是否充實，是否存在抽逃注冊資金、虛假出資等違法行為；各類擔保咨詢公司、投資公司是否存在未經許可違規(guī)開展擔保業(yè)務的情況；2.擔保機構的執(zhí)業(yè)情況。重點檢查是否存在非法吸收存款和高息貸款；是否存在違規(guī)發(fā)布廣告。3.擔保機構的風險防控能力。重點檢查擔保機

2、構是否保持良好的財務狀況，保證資金的流動性、安全性；是否按照有關規(guī)定計提擔保賠償準備和未到期責任準備金；單筆貸款擔保是否符合有關規(guī)定。4.擔保機構從業(yè)人員資質情況和接受培訓情況，擔保抵押、質押業(yè)務登記情況。二、工作步驟 本次專項檢查采用區(qū)普查和市檢查組抽查的方法，具體分為以下兩個階段：1.動員部署（2010年7月26日）組織召開全區(qū)規(guī)范擔保機構業(yè)務行為工作會議，工作領導小組組長、副組長，小組各成員單位，區(qū)分管領導，工信局負責人參加會議。傳達、學習、貫徹市委工作部署和本實施方案，統(tǒng)一思想，提高認識，扎扎實實做好此次專項檢查工作。2.全面檢查（2010年7月27日至8月6日）各小組對管轄范圍內的擔

3、保機構逐一進行全面檢查，認真填寫檢查記錄。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要書面下達整改通知書。三、組織領導成立區(qū)規(guī)范擔保機構業(yè)務行為工作領導小組，由區(qū)副區(qū)長夏磊任組長，區(qū)工信局局長王加祥、書記趙獻軍任副組長，區(qū)工信局、區(qū)財政局、區(qū)工商局、區(qū)公安分局、區(qū)審計局、市房管局產權產籍處為領導小組成員。從以上單位各抽調3名同志，組成3個檢查小組。結合全區(qū)擔保機構分布和平時掌握情況進行分組，具體如下：組別檢查范圍小組長成員1區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局市房管局產權產籍處2區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局市房管局產權產籍處3區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局區(qū)房

4、管局市房管局產權產籍處四、 職責分工工信部門負責檢查擔保機構資質情況，運作情況，人員資質和培訓情況等；財政部門負責風險防控能力等；工商部門負責檢查注冊資本金是否充實，有無虛假出資、抽逃出資，是否違規(guī)發(fā)布廣告，超范圍經營等；審計等部門負責檢查是否存在非法吸收存款和高息放貸等，公安部門全程介入并參與檢查活動。五、 工作要求本次檢查采取區(qū)普查和市檢查組抽查相結合的方法。各小組要高度重視本次專項檢查工作，加強組織領導，工信、財政、工商、公安、審計、市房管局產權產籍處等部門抽調精干力量組成專項檢查組。工信部門要做好溝通和銜接工作，并于檢查前通知擔保機構做好材料準備工作，包括賬本、合同、審計報告、財務報表

5、等。被檢查擔保機構的董事長、總經理、財務負責人要同時在場，接受檢查人員的詢問。區(qū)檢查小組成員切實增強責任感和使命感，以高度負責的精神，認真履行職責，積極主動地做好檢查工作。要嚴守工作紀律，不借檢查之機接受吃請，收受禮品，不得飲酒，不得進入消費娛樂場所。區(qū)規(guī)范擔保機構業(yè)務行為檢查記錄公司名稱（蓋章）：檢查內容負責部門檢查結果檢查人員簽字單筆擔保比例是否符合要求工信局財政局資金是否具有良好的流動性工信局財政局是否按要求提取風險準備金工信局財政局是否具備擔保資質工信局是否具備人員資質和進行業(yè)務培訓工信局是否存在虛假出資和抽逃出資工商局注冊資本金是否充實工商局是非存在超范圍經營工商局是否存在違規(guī)發(fā)布廣告工商局是