規(guī)范擔(dān)保行業(yè)經(jīng)營行為檢查工作實施方案

1、區(qū)規(guī)范擔(dān)保行業(yè)經(jīng)營行為檢查工作實施方案為進一步加強對擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管，規(guī)范我區(qū)擔(dān)保機構(gòu)的經(jīng)營行為，有效維護擔(dān)保市場秩序，促進我區(qū)擔(dān)保業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)市委工作部署第77號文件的有關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實際，決定對我區(qū)擔(dān)保機構(gòu)進行專項檢查，現(xiàn)制定實施方案如下： 一、檢查重點 1.擔(dān)保機構(gòu)的資質(zhì)情況。重點檢查擔(dān)保機構(gòu)注冊登記、變更和登記備案手續(xù)是否完善，注冊資金是否充實，是否存在抽逃注冊資金、虛假出資等違法行為；各類擔(dān)保咨詢公司、投資公司是否存在未經(jīng)許可違規(guī)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的情況；2.擔(dān)保機構(gòu)的執(zhí)業(yè)情況。重點檢查是否存在非法吸收存款和高息貸款；是否存在違規(guī)發(fā)布廣告。3.擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險防控能力。重點檢查擔(dān)保機

2、構(gòu)是否保持良好的財務(wù)狀況，保證資金的流動性、安全性；是否按照有關(guān)規(guī)定計提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備和未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；單筆貸款擔(dān)保是否符合有關(guān)規(guī)定。4.擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員資質(zhì)情況和接受培訓(xùn)情況，擔(dān)保抵押、質(zhì)押業(yè)務(wù)登記情況。二、工作步驟 本次專項檢查采用區(qū)普查和市檢查組抽查的方法，具體分為以下兩個階段：1.動員部署（2010年7月26日）組織召開全區(qū)規(guī)范擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)行為工作會議，工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長，小組各成員單位，區(qū)分管領(lǐng)導(dǎo)，工信局負責(zé)人參加會議。傳達、學(xué)習(xí)、貫徹市委工作部署和本實施方案，統(tǒng)一思想，提高認識，扎扎實實做好此次專項檢查工作。2.全面檢查（2010年7月27日至8月6日）各小組對管轄范圍內(nèi)的擔(dān)

3、保機構(gòu)逐一進行全面檢查，認真填寫檢查記錄。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要書面下達整改通知書。三、組織領(lǐng)導(dǎo)成立區(qū)規(guī)范擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)行為工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由區(qū)副區(qū)長夏磊任組長，區(qū)工信局局長王加祥、書記趙獻軍任副組長，區(qū)工信局、區(qū)財政局、區(qū)工商局、區(qū)公安分局、區(qū)審計局、市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。從以上單位各抽調(diào)3名同志，組成3個檢查小組。結(jié)合全區(qū)擔(dān)保機構(gòu)分布和平時掌握情況進行分組，具體如下：組別檢查范圍小組長成員1區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處2區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處3區(qū)工信局區(qū)工信局區(qū)財政局區(qū)工商局區(qū)公安分局區(qū)審計局區(qū)房

4、管局市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處四、 職責(zé)分工工信部門負責(zé)檢查擔(dān)保機構(gòu)資質(zhì)情況，運作情況，人員資質(zhì)和培訓(xùn)情況等；財政部門負責(zé)風(fēng)險防控能力等；工商部門負責(zé)檢查注冊資本金是否充實，有無虛假出資、抽逃出資，是否違規(guī)發(fā)布廣告，超范圍經(jīng)營等；審計等部門負責(zé)檢查是否存在非法吸收存款和高息放貸等，公安部門全程介入并參與檢查活動。五、 工作要求本次檢查采取區(qū)普查和市檢查組抽查相結(jié)合的方法。各小組要高度重視本次專項檢查工作，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，工信、財政、工商、公安、審計、市房管局產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍處等部門抽調(diào)精干力量組成專項檢查組。工信部門要做好溝通和銜接工作，并于檢查前通知擔(dān)保機構(gòu)做好材料準(zhǔn)備工作，包括賬本、合同、審計報告、財務(wù)報表

5、等。被檢查擔(dān)保機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人要同時在場，接受檢查人員的詢問。區(qū)檢查小組成員切實增強責(zé)任感和使命感，以高度負責(zé)的精神，認真履行職責(zé)，積極主動地做好檢查工作。要嚴(yán)守工作紀(jì)律，不借檢查之機接受吃請，收受禮品，不得飲酒，不得進入消費娛樂場所。區(qū)規(guī)范擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)行為檢查記錄公司名稱（蓋章）：檢查內(nèi)容負責(zé)部門檢查結(jié)果檢查人員簽字單筆擔(dān)保比例是否符合要求工信局財政局資金是否具有良好的流動性工信局財政局是否按要求提取風(fēng)險準(zhǔn)備金工信局財政局是否具備擔(dān)保資質(zhì)工信局是否具備人員資質(zhì)和進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工信局是否存在虛假出資和抽逃出資工商局注冊資本金是否充實工商局是非存在超范圍經(jīng)營工商局是否存在違規(guī)發(fā)布廣告工商局是