融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

1、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章總則 第一條 為加強(qiáng)對在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。 本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。 本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。 本辦

2、法所稱市監(jiān)管部門是指金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。 第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。 融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，遵守合同的約定。 第四條 融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成融資性擔(dān)保體系的主體。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個人的干涉。 第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)

3、務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。 第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。 第七條 建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議制度。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險處置，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和人民政府交辦的其他事項。 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局、發(fā)展和改革委員會、經(jīng)濟(jì)和信息化委員會、財政局、商務(wù)委員會

4、、中國人民銀行營業(yè)管理部、工商行政管理局、人民政府法制辦公室、金融工作局組成，金融工作局為牽頭單位。 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議召集人由金融工作局局長擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。聯(lián)席會議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開展工作，主動研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會議，認(rèn)真落實聯(lián)席會議布置的工作任務(wù)。 融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和人民政府報告工作，重大事項須報請人民政府批準(zhǔn)。 第二章 設(shè)立、變更和終止 第八條 在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其

5、分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請的受理，并在受理后將全部申請材料報送市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則向同級財政部門備案。 任何單位和個人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽?，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程。 （二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

6、 （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。 （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。 （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理制度。 （六）有符合要求的營業(yè)場所。 （七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。 第十條 在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。 在京設(shè)立再擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣8億元。 注冊資本為實繳貨幣資本。 已在其他省市注冊的融資性擔(dān)保公司在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)撥付不低于5000萬元人民幣的營運(yùn)資金，并滿足本

7、市的相關(guān)監(jiān)管要求。 在京融資性擔(dān)保公司撥付給轄區(qū)以外的各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。剩余資本金應(yīng)滿足本市相關(guān)要求。 第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件： （一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。 （二）可行性研究報告。 （三）章程草案。 （四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。 （五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。 （六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。 （七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。 （八）營業(yè)場所證明材料。 （九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)出

8、具的法律意見書。 （十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。 （十一）市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)申請的受理工作。受理后將全套申請材料報送至市監(jiān)管部門。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后20日內(nèi)，完成對擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。 市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行評審的，所需時間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門應(yīng)將具體所需時間告知申請人。 第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)。 （一）變更名稱。 （二）變更組織形式。 （三）變更注冊資本。 （四）變更公司住所。 （五

9、）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。 （六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。 （七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。 （八）分立或者合并。 （九）修改章程。 （十）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。 融資性擔(dān)保公司變更申請由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報市監(jiān)管部門審查；再擔(dān)保公司變更申請由市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套變更申請材料后20日內(nèi)，完成對擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請變更登記。 第十三條 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿足以下條件：

10、（一）公司經(jīng)營正常，符合各項監(jiān)管指標(biāo)要求。 （二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。 （三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。 （四）公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險官和首席合規(guī)官。 （五）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請材料報送市監(jiān)管部門。 市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套申請材料后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 在其他?。▍^(qū)、市）依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材

11、料外，須同時提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件。 第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送申請材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。 第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，經(jīng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經(jīng)營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處置組，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議指導(dǎo)下督促其

12、清算或處置過程。 融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。 融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。 第三章 業(yè)務(wù)范圍 第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)： （一）貸款擔(dān)保。 （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。 （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。 （四）項目融資擔(dān)保。 （五）信用證擔(dān)保。 （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動： （一）吸收存款。 （二）發(fā)放貸款。 （

13、三）受托發(fā)放貸款。 （四）受托投資。 （五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。 融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。 第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)： （一）訴訟保全擔(dān)保。 （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。 （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。 （四）以自有資金進(jìn)行投資。 （五）監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 第二十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)。開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件： （一）公司經(jīng)營正常，符合各項監(jiān)管指標(biāo)要求。 （二）公司近兩年無違法、違

14、規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。 （三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。 （四）注冊資本不低于人民幣8億元。 （五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制 第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。 有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應(yīng)資質(zhì)，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗的人員擔(dān)任。 第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程

15、序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。 第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請在經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。 第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則、企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。 第二十七條 融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10，對單個被擔(dān)保人及其

16、關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的15，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的30。 第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。 對于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計算。 第二十九條 融資性擔(dān)保公司可以自有資金進(jìn)行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于其凈資產(chǎn)20的其他投資。 第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。 第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備

17、金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。 對于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計算。 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10的，實行差額提取。 市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。 第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。 第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)

18、與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。 第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。 第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。 第五章監(jiān)督管理 第三十六條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報告，并報送市監(jiān)

19、管部門。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報告，并報送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。 第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)主動接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和信息。 融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。 第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告資本金運(yùn)用情況。 市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。 第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門要求

20、提供專項資料。 監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應(yīng)向市監(jiān)管部門報送談話記錄。市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時可向債權(quán)人通報有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。 第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息。 現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場檢查通知書和檢查證件。 第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人

21、員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告。 第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。 第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計，并將審計報告及時報送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。 第四十四條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。 第四十五條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)融資

22、性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。 第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。 本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導(dǎo)下開展工作。 第四十七條 征信管理部門將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 第六章法律責(zé)任 第四十八條 市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法予以處理

23、；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)： （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。 （二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。 （三）未依照規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。 （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。 第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。 第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽拥?，由市監(jiān)管部門責(zé)令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。 第七章附則 第五十一條 外商投資的融資性擔(dān)

24、保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 再擔(dān)保公司的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、公司治理、董事、監(jiān)事、高管人員的資格管理等參照本辦法執(zhí)行。 第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司未達(dá)到本辦法規(guī)定要求的，應(yīng)于2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定要求。 第五十三條 本辦法自公布之日起施行。 關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見為貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部門發(fā)布的融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（2010年第3號令）和融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（以下簡稱暫行辦法），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保行為，促

25、進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見： 一、指導(dǎo)思想 （一）分步推進(jìn)，平穩(wěn)過渡。在規(guī)范過程中，與在京金融管理部門、市相關(guān)部門密切配合，充分發(fā)揮擔(dān)保業(yè)協(xié)會、在京銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)的作用，規(guī)范和服務(wù)并重，爭取擔(dān)保公司的理解和配合，保持本市融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。 （二）強(qiáng)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展。為融資性擔(dān)保行業(yè)更好地發(fā)展，在堅持監(jiān)管要求的同時，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決各擔(dān)保公司在規(guī)范過程中面臨的困難，支持和幫助融資性擔(dān)保公司盡早達(dá)到監(jiān)管要求。加強(qiáng)對問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽(yù)好、資本實力強(qiáng)、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)

26、競爭力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進(jìn)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。 （三）公開透明，公平公正。公開審批流程、監(jiān)管指標(biāo)和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。對各種所有制的融資性擔(dān)保公司一視同仁，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的公平公正。 （四）分工負(fù)責(zé)，協(xié)同合作。充分發(fā)揮融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）的作用，重大事項、重點問題等提交聯(lián)席會議審議；整合各區(qū)（縣）監(jiān)管部門的力量，市、區(qū)兩級分工負(fù)責(zé)、密切配合；發(fā)揮信用擔(dān)保業(yè)協(xié)會的橋梁紐帶作用，借助中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，確保規(guī)范工作的高水平和高效率。 二、實施步驟 第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓(xùn)階段。 經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案后，

27、印發(fā)實施暫行辦法。 針對區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔(dān)保公司，開展實施暫行辦法的宣傳和相關(guān)培訓(xùn)工作。 第二階段：受理和規(guī)范階段。 根據(jù)暫行辦法規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔(dān)保公司申領(lǐng)經(jīng)營許可證的申請。 市監(jiān)管部門組織專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估和審查：對運(yùn)作規(guī)范、符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證；對暫不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司提出整改要求，待融資性擔(dān)保公司制定整改計劃并承諾按計劃整改后，頒發(fā)有效期較短的經(jīng)營許可證。 第三階段：督促整改階段。 區(qū)（縣）監(jiān)管部門根據(jù)整改要求及融資性擔(dān)保公司的整改計劃，督促其整改工作。 第四階段：整改驗收階段。 對于經(jīng)整改達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)經(jīng)營許可證；對于經(jīng)整改仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停新業(yè)務(wù)的開展，繼續(xù)進(jìn)行整改。待達(dá)到整改要求后，發(fā)放