農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)考核辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)考核辦法193號 （5月30日）第一條 為規(guī)范農(nóng)村商業(yè)銀行各支行、營業(yè)部支付結(jié)算業(yè)務(wù)行為，維護支付清算的秩序，提高支付清算服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)蘇信聯(lián)發(fā)2010142號文件要求，結(jié)合實際情況，制定本辦法。第二條 考核對象為參加省農(nóng)村信用社聯(lián)合社支付清算系統(tǒng)、人行同城交換系統(tǒng)的各支行、營業(yè)部及轄內(nèi)所有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機構(gòu)。第三條 考核采取百分制，滿分100分。以各支行、營業(yè)部為評分對象，根據(jù)其轄內(nèi)所有支付結(jié)算系統(tǒng)參與者的考核項目完成情況統(tǒng)一評分。第四條 本考核按季進行，由總行每季度進行一次，并對各支行、營業(yè)部進行具體評價打分。第五條 考核內(nèi)容主要包括：大額資金報備（20分）

2、、清算紀律執(zhí)行情況（30分）、業(yè)務(wù)推廣（15分）、業(yè)務(wù)辦理及差錯處理（25分）、客戶服務(wù)和材料報送等其他方面（10分）。第六條 大額資金報備主要是對各支行、營業(yè)部大額資金劃拔進行管理。本考核項目滿分20分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評價標準為：1各支行、營業(yè)部當日單筆發(fā)生100萬元（含）以上300萬元以下的匯劃業(yè)務(wù)，需向清算中心報備，可邊辦邊報備；對于當日300萬元（含）以上500萬元以下的大額支付，需向清算中心報備后辦理；對于當日單筆500萬元（含）以上的大額支付，報備后需有清算中心回復(fù)，回復(fù)同意后方 可理。未按規(guī)定報備的，每筆扣5分。2大額資金支付未報備，導(dǎo)致總行上存省中心清算備付金賬戶低于

3、基數(shù)，每次扣5分。導(dǎo)致總行上存省中心、人行清算備付金賬戶發(fā)生透支，每次扣5分；導(dǎo)致轄內(nèi)支付清算系統(tǒng)參與者辦理的業(yè)務(wù)不能及時清算的，每次扣5分。第七條 清算紀律執(zhí)行情況主要是對大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)以及農(nóng)信銀清算系統(tǒng)、同城交換系統(tǒng)等主要支付清算系統(tǒng)分別評價打分，各系統(tǒng)扣分累計值計入季度考核積分中。本考核項目滿分30分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評價標準為：1查詢查復(fù)、退回申請、止付申請等信息類業(yè)務(wù)支票影像系統(tǒng)在下一個法定工作日上午10:00前必須進行查復(fù)或應(yīng)答，大額支付、小額支付、農(nóng)信銀等支付清算系統(tǒng)必須在下一個法定工作日12:00之前進行查復(fù)或應(yīng)答。因人為原因不及時查復(fù)

4、或應(yīng)答的，每筆扣2分。2支票影像業(yè)務(wù)（1）提出瑕疵票據(jù)被退票的，每筆扣2分；（2）提入支票業(yè)務(wù)未按有關(guān)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理或退票的，每筆扣2分；（3）提入支票影像業(yè)務(wù)超期回執(zhí)的，每筆扣2分，超期后仍未及時處理的，每天加扣1分；（4）同城交換系統(tǒng)故意壓票、無理退票造成糾紛的一次扣4分。第八條 業(yè)務(wù)推廣情況考核，項目滿分15分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評價標準為：1未按照總行要求完成業(yè)務(wù)推廣工作的，根據(jù)推廣進度，當季扣5-10分；2業(yè)務(wù)推廣過程中有推諉或拒辦等行為的，每次扣2分。3未根據(jù)總行要求推廣具體支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，每筆扣2分。第九條 業(yè)務(wù)辦理及差錯處理情況考核，項目滿分25分，扣完

5、為止。具體考核內(nèi)容及評價標準為：1按照規(guī)定流程辦理各項業(yè)務(wù)，避免重大業(yè)務(wù)差錯發(fā)生。得25分。2對未按制度、流程等文件要求辦理業(yè)務(wù)的，每筆扣1分。3因金額或賬戶輸錯、業(yè)務(wù)反向等情況造成差錯需要省中心協(xié)調(diào)處理的，視影響情況不同，每筆扣1至5分。4未選擇正確的清算渠道辦理業(yè)務(wù)導(dǎo)致差錯的，每筆扣1分。5業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點未及時按照有關(guān)規(guī)定處理差錯的，每筆扣1分；超過2個工作日仍未處理的，每天加扣1分。6因商戶代碼不存在延誤銀行卡資金清算的，每次扣1分。7因商戶結(jié)算賬戶撤銷、變更等賬戶狀態(tài)不正常、業(yè)主信息等有關(guān)信息未及時維護，導(dǎo)致客戶資金無法及時入賬或影響銀行卡資金清算的，每次扣1分；通知收單機構(gòu)后在兩個工作

6、日內(nèi)未進行處理的，每天加扣1分。8銀行卡清算中，自助機具長款10天之內(nèi)仍未處理的，每筆每天扣1分。9收到銀行卡調(diào)單通知或受理通知單，超過3個工作日未回復(fù)，每次扣0.5分，回復(fù)時間超過銀聯(lián)平臺時限的每次扣1分。10對掛賬資金、差錯資金等處理不及時被客戶投訴并經(jīng)核實確認的，每次扣2分。11定期借記合同審查不嚴造成差錯影響清算的，每次扣1分。12其他不符合賬務(wù)處理流程引起資金風險的，視不同情況，每次扣1至5分。第十條 客戶服務(wù)和材料報送等其他考核內(nèi)容，項目滿分10分，扣完為止。具體考核內(nèi)容及評價標準為：1客戶服務(wù)。為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、得到客戶認可的，得5分。發(fā)生客戶投訴現(xiàn)象且被確認的，每發(fā)生一次扣5分，扣完為止。2材料報送。按要求報送各類材料的得5分。未按要求向總行報送材料的，每次扣1分，扣完為止。第十一條 發(fā)生重大清算事故，影響總行形象的，視情節(jié)輕重，除全轄通報評批外，每次加扣20至30分；平時發(fā)生一般差錯按500元/筆次的標準給予經(jīng)濟處罰，并于發(fā)生差錯的次月五日前送交財務(wù)會計部。第十二條 總行將本單項考核納入全年會計工作評價等級管理中?？傂邪丛驴己耍醇竟伎己私Y(jié)果并通報。對連續(xù)二個季度排名在前三名的支行，