拍賣師經(jīng)濟(jì)學(xué)筆記整理;

1、第一章 拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)導(dǎo)論經(jīng)濟(jì)學(xué)含義：經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門研究人類的行為選擇及如何將有限或稀缺資源進(jìn)行合理配置的社會(huì)科學(xué)。它研究人類社會(huì)在各個(gè)發(fā)展階段上的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和各種相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系及其運(yùn)行、發(fā)展的規(guī)律。 資源配置是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心問題。是否存在一種能夠保障有效地分配稀缺資源的機(jī)制，使得那些給出最高評(píng)價(jià)的人來擁有這些資源，是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的首要問題。（31頁）演變：“經(jīng)濟(jì)學(xué)”的前身是“政治經(jīng)濟(jì)學(xué)”。1890年馬歇爾出版了標(biāo)志現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)形成的里程碑著作經(jīng)濟(jì)學(xué)原理首創(chuàng)了“經(jīng)濟(jì)學(xué)”一詞以替代“政治經(jīng)濟(jì)學(xué)”。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)于19世紀(jì)傳入中國(guó)，嚴(yán)復(fù)最早將其譯為“生計(jì)學(xué)”。20世紀(jì)80年代以來，經(jīng)濟(jì)學(xué)已逐漸成為各門類經(jīng)濟(jì)學(xué)科

2、的總稱，具有經(jīng)濟(jì)科學(xué)的含義。1、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的區(qū)別和聯(lián)系：區(qū)別：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)側(cè)重研究市場(chǎng)中個(gè)體的經(jīng)濟(jì)行為，研究市場(chǎng)機(jī)制及其作用，均衡價(jià)格的決定，考察市場(chǎng)機(jī)制如何通過調(diào)節(jié)個(gè)體行為取得資源最優(yōu)配置的條件和途徑；宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中各總量之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。從而為宏觀經(jīng)濟(jì)政策提供理論依據(jù)。聯(lián)系：都側(cè)重研究經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般理論問題及根據(jù)經(jīng)濟(jì)理論而制定的經(jīng)濟(jì)政策和有關(guān)問題的解決途徑。它們互為前提、彼此補(bǔ)充。2、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)涵：（定義）拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)是利用經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般知識(shí)和原理來研究拍賣這一特殊的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，重點(diǎn)研究我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的拍賣制度的經(jīng)濟(jì)特色和經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的一門部門經(jīng)濟(jì)學(xué)，借此來構(gòu)建有中國(guó)特色的

3、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)研究框架和理論體系。3、中西方關(guān)于拍賣含義的區(qū)別：（1）我們通常將英文auction一詞翻譯為“拍賣”，即“以公開競(jìng)價(jià)的形式，將特定的物品或財(cái)產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價(jià)者的買賣方式”，但是在西方，auction一詞的含義并不限于拍賣，除了指類似我國(guó)拍賣法中的拍賣行為以外，還包含了招標(biāo)投標(biāo)等其他競(jìng)價(jià)交易活動(dòng)。（2）西方現(xiàn)在還沒有獨(dú)立學(xué)科意義上的拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)。而我國(guó)拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)屬于部門經(jīng)濟(jì)學(xué)。4、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)科定位：拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)就是一門新興的還處于探索中的部門經(jīng)濟(jì)學(xué)和專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)；拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)具有綜合性，是拍賣學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉學(xué)科；拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)。（為何說拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)？）拍賣

4、經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要目的就是在于運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般知識(shí)和原理解釋拍賣活動(dòng)這一社會(huì)現(xiàn)象，或解決拍賣實(shí)踐中遇到的實(shí)際問題；我國(guó)的拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)就是以我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)為背景，重點(diǎn)研究我國(guó)拍賣這一經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的特征和發(fā)展規(guī)律，從中總結(jié)出適合我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，并具體運(yùn)用來解決我國(guó)拍賣經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中所面臨的現(xiàn)實(shí)問題。5、相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)：部門經(jīng)濟(jì)學(xué)：在某一個(gè)部門就其經(jīng)濟(jì)問題和經(jīng)濟(jì)規(guī)律為研究對(duì)象的經(jīng)濟(jì)學(xué)科。理論經(jīng)濟(jì)學(xué)：研究經(jīng)濟(jì)理論和經(jīng)濟(jì)規(guī)律的學(xué)科。 分為宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)：就是經(jīng)濟(jì)理論的應(yīng)用，具有較強(qiáng)的實(shí)踐性。拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)：經(jīng)濟(jì)人假設(shè)：拍賣活動(dòng)參與人“都是理性人”及“以自身的滿足最大化”為目標(biāo)。

5、資源稀缺假設(shè)（為經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)）6、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的價(jià)值目標(biāo)：拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的價(jià)值目標(biāo)是指拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的功能問題。拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究拍賣這一社會(huì)現(xiàn)象，主要研究拍賣活動(dòng)的主體。通過研究拍賣活動(dòng)主體，使他們實(shí)現(xiàn)：實(shí)現(xiàn)利益的最大化實(shí)現(xiàn)各利益主體效益的均衡。經(jīng)濟(jì)學(xué)中常見的衡量經(jīng)濟(jì)效益最大化的標(biāo)準(zhǔn)有兩個(gè)：一個(gè)是帕累托標(biāo)準(zhǔn)；另一個(gè)是卡爾多希克斯標(biāo)準(zhǔn)；7、帕累托最優(yōu)：也稱帕累托效率、帕累托改善；帕累托最優(yōu)是指資源分配的一種理想狀態(tài)，假定固有的一群人和可分配的資源，從一種分配狀態(tài)到另一種狀態(tài)的變化中，在沒有使任何人境況變壞的前提下，使得至少一個(gè)人變得更好，這就是帕累托改進(jìn)或帕累托最優(yōu)化；達(dá)到帕累托最優(yōu)，同時(shí)滿足的三個(gè)條件：交

6、換最優(yōu)；生產(chǎn)最優(yōu)；生產(chǎn)和交換最優(yōu)；8、卡爾多希克斯標(biāo)準(zhǔn)：如果一種變革使得受益者所得足以補(bǔ)償受損者所失，這種變革就叫卡爾多?？怂垢倪M(jìn)。如果一種狀態(tài)，已經(jīng)沒有卡爾多?？怂垢倪M(jìn)的余地，那么這種狀態(tài)就達(dá)到了卡爾多?？怂剐?。卡爾多希克斯標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際上是總財(cái)富最大化的標(biāo)準(zhǔn)。9、經(jīng)濟(jì)學(xué)方法的兩次含義：一是指經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法論基礎(chǔ)或哲學(xué)基礎(chǔ)；二是指研究各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系及其規(guī)律的具體方法，如抽象的方法、分析和綜合的方法、歸納和演繹的方法、質(zhì)的分析和量的分析方法，等等。10、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法：實(shí)證分析與規(guī)范分析相結(jié)合的方法。實(shí)證分析是研究這個(gè)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的客觀“是什么”的問題，而不設(shè)定一個(gè)道德標(biāo)準(zhǔn)對(duì)它做以衡量

7、；（例：惡性競(jìng)爭(zhēng)的起源）規(guī)范分析要回答的是“應(yīng)該是什么”的問題；對(duì)經(jīng)濟(jì)狀況設(shè)定一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，來評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)的合理性，并且找到相應(yīng)的辦法。（例：如何解決惡性競(jìng)爭(zhēng)） 動(dòng)態(tài)分析和靜態(tài)分析相結(jié)合的方法。動(dòng)態(tài)分析要考慮時(shí)間概念。在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中，迄今占有重要地位的仍是靜態(tài)分析和比較靜態(tài)分析方法。在宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中，特別是在經(jīng)濟(jì)周期和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)研究中，動(dòng)態(tài)分析方法占有重要的地位； 定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。定性是指用文字語言對(duì)事物性質(zhì)的分析，而定量是指運(yùn)用數(shù)學(xué)語言對(duì)事物數(shù)量的分析。 微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的方法。拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)；拍賣行為是拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要研究對(duì)象，包括不同的拍賣主體的個(gè)體或集體行為，其

8、中尤其以拍賣人的拍賣行為最為重要；11、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的常見的分析工具：邊際分析； 用邊際量對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)變量進(jìn)行分析的方法。均衡分析；（馬歇爾） 對(duì)經(jīng)濟(jì)均衡的形成與變動(dòng)條件的分析。成本收益分析； 以貨幣單位為基礎(chǔ)，對(duì)投入和產(chǎn)出進(jìn)行估算和衡量。博弈分析。 博弈論提供了一套研究利益沖突與合作的方法。12、拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象：拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象是拍賣這一古老而又充滿活力的社會(huì)現(xiàn)象，即運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法研究這一現(xiàn)象的經(jīng)濟(jì)本質(zhì)、特征、功能、演變和發(fā)展規(guī)律。具體包括：現(xiàn)實(shí)主義的研究主題。對(duì)我國(guó)拍賣經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生、現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)的研究。我國(guó)拍賣領(lǐng)域目前存在的經(jīng)濟(jì)問題是拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要研究對(duì)象。歷史主義的研究主

9、題。我們的拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)還要對(duì)歷史上西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中關(guān)于拍賣的有關(guān)研究成果進(jìn)行梳理，并結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際狀況加以整理，使其系統(tǒng)化。行為角度的研究主題。研究拍賣的主體，拍賣行是拍賣經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要研究對(duì)象。拍賣的所有參與人。制度層面的研究主題。大到國(guó)家法律、行業(yè)規(guī)范等拍賣環(huán)境制度安排，小到每一場(chǎng)拍賣會(huì)的機(jī)制設(shè)計(jì)。第二章 拍賣的基礎(chǔ)理論1、馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理：社會(huì)生產(chǎn)方式理論；商品和商品經(jīng)濟(jì)理論；勞動(dòng)二重性原理；價(jià)值規(guī)律原理。 （考試幾率很?。?、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究社會(huì)中單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位的經(jīng)濟(jì)行為，以及相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)變量的單項(xiàng)數(shù)值如何決定的經(jīng)濟(jì)學(xué)說，亦稱市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)學(xué)和價(jià)格理論；微

10、觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的中心理論是價(jià)格理論；微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)中心思想是，自由交換往往使資源得到最充分的利用，在這種情況下，資源配置被認(rèn)為是帕累托有效的；微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的內(nèi)容主要有：均衡價(jià)格理論；消費(fèi)者行為理論；生產(chǎn)者行為理論（包括生產(chǎn)理論、成本理論和市場(chǎng)均衡理論）；分配理論；一般均衡理論；福利經(jīng)濟(jì)學(xué)；市場(chǎng)失靈；微觀經(jīng)濟(jì)政策。3、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論：“國(guó)民收入決定”論。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是以國(guó)民經(jīng)濟(jì)總過程的活動(dòng)為研究對(duì)象，著重考察和說明國(guó)民收入、就業(yè)水平、價(jià)格水平等經(jīng)濟(jì)總量是如何決定的，如何波動(dòng)的，故又被稱為總量分析總定量經(jīng)濟(jì)學(xué)。宏觀經(jīng)濟(jì)所討論的價(jià)格問題，是一般價(jià)格水平，而不是個(gè)別產(chǎn)品的價(jià)格問題。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為政府應(yīng)該

11、，而且也能夠通過運(yùn)用財(cái)政政策，貨幣政策等手段，對(duì)總需求進(jìn)行調(diào)節(jié)，平抑周期性經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，既克服經(jīng)濟(jì)衰退，又避免通貨膨脹，以實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)均衡。4、拍賣理論產(chǎn)生的背景和發(fā)展趨勢(shì)：產(chǎn)生背景：作為世界上最古老的價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制之一，拍賣進(jìn)入經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)的時(shí)間卻相當(dāng)晚，對(duì)拍賣最早的兩篇開創(chuàng)性論文分別發(fā)表于1956年和1961年。在此之前，研究拍賣問題的經(jīng)濟(jì)理論文獻(xiàn)幾乎是空白，而此后近20年里拍賣理論的進(jìn)展也相當(dāng)緩慢；突破性的進(jìn)展發(fā)生于20世紀(jì)70年代末，大量運(yùn)用博弈論、實(shí)驗(yàn)以及經(jīng)驗(yàn)檢驗(yàn)作為研究工具；諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲得者威廉.維克里在1961年發(fā)表的反投機(jī)、拍賣和競(jìng)爭(zhēng)性密封投標(biāo)一文開創(chuàng)了從博弈論的角度研究拍賣行為

12、的先河；近10年來，國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)界關(guān)于拍賣問題的研究文獻(xiàn)如雨后春筍般地涌現(xiàn)出來，拍賣理論也已經(jīng)作為一個(gè)專門體系進(jìn)入中高級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心領(lǐng)域。發(fā)展趨勢(shì)：從決策科學(xué)的角度看，拍賣中的博弈雙方都存在著極其復(fù)雜的決策過程，雙方的交易策略還有待進(jìn)一步研究；拍賣理論還有許多問題亟待進(jìn)一步研究。如何把拍賣問題融合到一般性均衡問題，使博弈理論工具能夠最大程度發(fā)揮用武之地，也是值得研究的領(lǐng)域；多屬性網(wǎng)上拍賣必將影響到整個(gè)企業(yè)供應(yīng)鏈的重組，也將大大縮短企業(yè)的采購(gòu)周期，節(jié)約采購(gòu)成本，基于供應(yīng)鏈的網(wǎng)上拍賣系統(tǒng)的分析和設(shè)計(jì)也就成為研究熱點(diǎn)。盡管拍賣理論在很多地方的研究還不夠深入，但在短短半個(gè)世紀(jì)中取得的成績(jī)?nèi)匀蛔阋允顾?/p>

13、成為經(jīng)濟(jì)學(xué)一個(gè)重要的理論方向。威廉.維克里生平威廉.維克里1914年生于加拿大，1935年獲耶魯大學(xué)理學(xué)學(xué)士學(xué)位，1937年獲哥倫比亞大學(xué)碩士學(xué)位，1947年又獲該校哲學(xué)博士學(xué)位，1945年起，任職該校，20世紀(jì)40年代末成為財(cái)政方面權(quán)威，1949年的累進(jìn)稅制議程成為研究財(cái)政與賦稅問題的經(jīng)典之作，19641967年任該校經(jīng)濟(jì)系主任，期間任紐約市城市經(jīng)濟(jì)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，1967年成為加利福尼亞斯坦福行為科學(xué)高級(jí)研究中心研究員與經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué)會(huì)會(huì)員，1971年澳大利亞納施大學(xué)客座講師，1973年美國(guó)經(jīng)濟(jì)研究局局長(zhǎng)，1974年出任聯(lián)合國(guó)發(fā)展規(guī)劃預(yù)測(cè)和政策中心財(cái)政顧問，并成為美國(guó)文理研究院研究員，1979獲芝加

14、哥大學(xué)人文學(xué)博士，1996年10月8日，獲諾貝爾獎(jiǎng)，三天后去世；20世紀(jì)70年代以來，經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究的重點(diǎn)開始從價(jià)格制度轉(zhuǎn)向博弈論的研究，5、威廉.維克里對(duì)拍賣理論的貢獻(xiàn)（理解）：維克里于1961年發(fā)表的反投機(jī)、拍賣與競(jìng)爭(zhēng)性密封投標(biāo)一文堪稱拍賣理論的開山之作，成為他獲得1996年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的重要因素；維克里把國(guó)際上通行的拍賣方式分為四個(gè)類型：英格蘭式拍賣、荷蘭式拍賣、第一價(jià)格拍賣和第二價(jià)格拍賣，并重點(diǎn)研究了第二價(jià)格拍賣，這種拍賣最顯著的特征是每個(gè)競(jìng)買人的占優(yōu)戰(zhàn)略都是按其真實(shí)支付意愿出價(jià)，即“說真話”，這種拍賣機(jī)制顯然是激勵(lì)相容的，由于拍賣品最終歸于支付意愿最高的競(jìng)買人之手，它也是一種具有帕累

15、托效率的配置機(jī)制；維克里還詳細(xì)對(duì)比了四種拍賣方式，并在此基礎(chǔ)上提出了著名的“收益等價(jià)定理”。（詳60頁）維克里（1962）還將單個(gè)物品的拍賣推廣到多個(gè)相同物品的拍賣，他針對(duì)每個(gè)競(jìng)買人最多購(gòu)買一個(gè)單位（單位需求）的簡(jiǎn)單情形提出并簡(jiǎn)要分析了幾種同步與序貫拍賣機(jī)制。在1962年的拍賣與競(jìng)價(jià)博弈一文中，維克里再次運(yùn)用博弈理論詳細(xì)分析了三種同步密封的多物品拍賣機(jī)制的績(jī)效；20世紀(jì)70年代后，一批中青年經(jīng)濟(jì)學(xué)家繼承了維克里的研究方法和分析框架，利用高深的數(shù)學(xué)工具將拍賣理論研究不斷引向深入，維克里成為這一領(lǐng)域的開拓者和奠基人，這是他獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的一個(gè)重要原因。6、拍賣理論對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的影響：拍賣有著簡(jiǎn)潔并

16、且定義完善的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，因此為博弈論，尤其是不完全信息條件下的博弈論，提供了極為寶貴的實(shí)驗(yàn)平臺(tái)；拍賣理論構(gòu)成了很多理論研究的基礎(chǔ)，其發(fā)展也廣泛涉及到了博弈論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)以及機(jī)制設(shè)計(jì)的新興領(lǐng)域。拍賣理論已經(jīng)成了產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共經(jīng)濟(jì)學(xué)、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)及金融學(xué)等學(xué)科的基礎(chǔ)之一；自1996年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主威廉.維克里1961年發(fā)表的反投機(jī)、拍賣與競(jìng)爭(zhēng)性密封投標(biāo)這篇開創(chuàng)性論文問世以來，拍賣經(jīng)濟(jì)理論已逐漸發(fā)展成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一個(gè)非?；钴S的應(yīng)用性前沿領(lǐng)域，并極大地推動(dòng)了非對(duì)稱信息下的激勵(lì)經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展；拍賣理論對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)的影響也會(huì)越來越大。7、拍賣理論的應(yīng)用價(jià)值：拍賣可以視為是一種在不完全信息條件下進(jìn)

17、行資源配置的機(jī)制，而不完全信息是現(xiàn)實(shí)生活的常態(tài)，所以可以模型化成拍賣的現(xiàn)實(shí)問題有很多，因此拍賣理論研究的深入可以將經(jīng)濟(jì)分析應(yīng)用到原來經(jīng)濟(jì)學(xué)無法涉足的領(lǐng)域或增強(qiáng)對(duì)原有問題的認(rèn)識(shí)。拍賣作為一種有效率的資源配置方式顯然有著不可忽視的優(yōu)越性，因此加強(qiáng)拍賣理論的研究，根據(jù)不同情況，構(gòu)建更加有效率的拍賣方式，對(duì)中國(guó)正在進(jìn)行的國(guó)有企業(yè)改革也同樣是有益的。8、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的前提假設(shè)：傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)是以價(jià)格制度為研究對(duì)象的，其理論建立在五大前提假設(shè)基礎(chǔ)上。理性人假定；完備信息假定；同質(zhì)假定；所有資源完全自由流動(dòng)；成本收益的對(duì)等性假定。9、相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)： 在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，市場(chǎng)的參與者有限和信息不對(duì)稱都是大量存

18、在的，因而，經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究重點(diǎn)開始從價(jià)格制度轉(zhuǎn)向博弈論的研究。 博弈論與信息論是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石 拍賣理論就是博弈論和信息論發(fā)展的成果之一 拍賣活動(dòng)本身就是一種博弈，拍賣還是解決信息不對(duì)稱的一種機(jī)制設(shè)計(jì)。10、博弈的基本概念和分類：任何博弈都至少包括三個(gè)要素：參與人 行動(dòng) 得到的好處博弈的基本概念主要有：參與人 博弈中的決策主體 行動(dòng) 舉牌或不舉牌信息 戰(zhàn)略 什么時(shí)候舉牌 支付 參與博弈可以得到的好處 結(jié)果均衡 行動(dòng)戰(zhàn)略 、 均衡是結(jié)果，但結(jié)果并不一定均衡。博弈的分類： 靜態(tài)博弈 參與人同時(shí)選擇行動(dòng) 如：第一價(jià)格、第二價(jià)格拍賣和 動(dòng)態(tài)博弈 參與人行動(dòng)有先后順序 如：英格蘭式拍賣 完全信息博弈

19、和 不完全信息博弈。將上兩種博弈結(jié)合起來，就會(huì)形成四種不同類型的博弈：略11、博弈論：是研究決策主體之間相互影響的決策和均衡問題的理論博弈論分為： 合作博弈 非合作博弈（主要研究重點(diǎn)）“囚徒困境”是非合作博弈的理論基礎(chǔ)。 囚徒b 不坦白坦白 囚徒a 不坦白 1，18，0坦 白0，85，512、不對(duì)稱信息經(jīng)濟(jì)理論的代表人物及主要觀點(diǎn)：威廉.維克里：他首次研究了密封投標(biāo)拍賣問題，分析了拍賣中的共謀現(xiàn)象；英格蘭式拍賣主要是競(jìng)買人共謀，密封是拍賣是拍賣商與競(jìng)買者和拍賣商共謀詹姆斯.米爾利斯：他在理論應(yīng)用和模型化方面作出了基礎(chǔ)性的貢獻(xiàn)；喬治.阿克爾洛夫：他對(duì)市場(chǎng)的不對(duì)稱信息研究具有里程碑意義，引入信息經(jīng)

20、濟(jì)學(xué)研究中的一個(gè)著名模型“檸檬市場(chǎng)”；邁克爾.史賓斯：他第一個(gè)提出信號(hào)傳遞模型，對(duì)于信息經(jīng)濟(jì)學(xué)研究做出了開創(chuàng)性的貢獻(xiàn)；約瑟夫.斯蒂格利茨：他的理論創(chuàng)新在于提出了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)最優(yōu)理論的非均衡量。13、拍賣的經(jīng)濟(jì)學(xué)含義和分類：含義：拍賣是一個(gè)集體（拍賣群體）決定價(jià)格及其分配的過程。分類：增價(jià)拍賣和減價(jià)拍賣；有底價(jià)拍賣和無底價(jià)拍賣；單向拍賣和雙向拍賣；私人價(jià)值拍賣、公共價(jià)值拍賣和相關(guān)價(jià)值拍賣。1、與批發(fā)、零售相比，拍賣的幾方面特征：拍賣是中介服務(wù)性質(zhì)，參與人有三方 拍賣必須具有兩個(gè)以上競(jìng)買人參與競(jìng)價(jià)，價(jià)高者得 必須嚴(yán)格遵循拍賣法2、拍賣與招標(biāo)的區(qū)別和聯(lián)系：區(qū)別：對(duì)auction理解不同，在我國(guó)習(xí)慣把銷

21、售商品的auction稱為拍賣，而把發(fā)包工程的auction稱為招標(biāo)； 資金流動(dòng)方向不同，拍賣是以商品兌錢 招標(biāo)是用錢購(gòu)買服務(wù)； 信息公開程度不同，（本質(zhì)區(qū)別）拍賣的信息是公開的，招標(biāo)是未來提供的服務(wù)，所以信息是不完全的，具有很大的不確定性； 拍賣總是遵循“價(jià)高者得”，而工程和服務(wù)招標(biāo)中除比價(jià)格外，還要考慮投標(biāo)者的信譽(yù)和承諾，而不能只強(qiáng)調(diào)“價(jià)低者得”。聯(lián)系：拍賣、招標(biāo)也存在共同之處。通常交易標(biāo)的潛在的價(jià)值比較大，每件交易標(biāo)的物都是獨(dú)特的，各自有一個(gè)單獨(dú)的價(jià)格。拍賣和招標(biāo)的交易機(jī)制正好適合在這樣的條件下來組織交易。14、拍賣產(chǎn)生和發(fā)展的原因及經(jīng)濟(jì)條件（理解）：參加拍賣的有委托人、拍賣人和競(jìng)買人，

22、它們的行為都圍繞著拍品展開。拍賣交易方式產(chǎn)生和發(fā)展與這三方拍賣當(dāng)事人及拍品有很大關(guān)系：商品價(jià)格的不確定性是拍賣產(chǎn)生的主要原因在于傳統(tǒng)的確立價(jià)格的方式對(duì)一些物品來說已無能為力，不能給物品一個(gè)明確的價(jià)格、成本，為了既能保護(hù)好交換雙方的經(jīng)濟(jì)利益，又能使交換順利進(jìn)行，一種新的市場(chǎng)拍賣市場(chǎng)應(yīng)運(yùn)而生。拍賣是商品交換的一種特殊形式，是價(jià)格具有模糊性和不確定性的商品進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的最佳方式，是一種可以被接受的用以確定價(jià)格方式。賣方對(duì)利益最大化的追求是拍賣產(chǎn)生的源動(dòng)力拍賣交易方式加強(qiáng)了討價(jià)還價(jià)能力相對(duì)較弱的賣方的優(yōu)勢(shì)，因?yàn)樵诟?jìng)價(jià)交易的方式中，由于信息的交換和競(jìng)爭(zhēng)的存在，使買方更容易“講真話”，應(yīng)價(jià)會(huì)最接近其對(duì)拍品價(jià)值

23、的真實(shí)評(píng)價(jià)。買方收入水平和參與度的提高是拍賣發(fā)展的一個(gè)重要原因首先，拍賣交易的成長(zhǎng)依托于較高收入水平的支撐。其次，拍賣市場(chǎng)的發(fā)育有賴于參與度的提高。拍賣人的良好服務(wù)是保證拍賣市場(chǎng)運(yùn)行和發(fā)展的關(guān)鍵拍賣人是一種典型的市場(chǎng)中介組織，是商品流通過程的中間商，其主要職能之一是為市場(chǎng)交易雙方提供雙向服務(wù)。拍賣這種交易方式的優(yōu)越性是通過拍賣人的服務(wù)水平來體現(xiàn)出來的。只有讓委托人滿意，拍賣業(yè)務(wù)才能不斷擴(kuò)大；只有讓競(jìng)買人滿意，拍賣市場(chǎng)才能繁榮。拍賣人的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是拍賣業(yè)最好的宣傳，是保證拍賣市場(chǎng)正常運(yùn)行和發(fā)展的關(guān)鍵。15、拍賣的經(jīng)濟(jì)功能（理解）發(fā)現(xiàn)價(jià)格功能在拍賣市場(chǎng)上的交易價(jià)格不是人為規(guī)定和制造出來，而是由競(jìng)買人

24、通過激烈的競(jìng)爭(zhēng)，使商品價(jià)格水平不斷更新，最終由出價(jià)最高者決定的。拍賣市場(chǎng)的價(jià)格是通過公開競(jìng)爭(zhēng)形成的，這是區(qū)別于其他商品交易方式價(jià)格形成過程的重要標(biāo)志。資源配置功能拍賣市場(chǎng)作為特殊的商品交易方式，具有對(duì)社會(huì)資源進(jìn)行合理配置的作用。特別是對(duì)稀缺貨源、閑置資產(chǎn)等，在拍賣交易過程中，通過“價(jià)高者得”的方式，最后成交的競(jìng)買人通常是具備條件或最需要拍賣標(biāo)的者，這就使拍賣標(biāo)的“適得其所”，得到最好的開發(fā)和利用，從而使資源配置得到優(yōu)化，使有限的資源得到更合理更充分的運(yùn)用。促進(jìn)資源流通的功能拍賣市場(chǎng)是商品流通的一種重要渠道，是商品進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域的有效途徑。對(duì)于難以估價(jià)的特殊商品（文物、藝術(shù)品）、不動(dòng)產(chǎn)、土地、公物

25、、二手商品、企業(yè)產(chǎn)權(quán)、無形資產(chǎn)、科技成果等，拍賣為它們開辟了一條嶄新的、行之有效的銷售方式。拍賣交易在公開的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中進(jìn)行，能夠迅速成交，對(duì)于大宗初級(jí)產(chǎn)品拍賣，在幾分鐘甚至幾秒鐘便可成交，這是通過其他營(yíng)銷方式難以做到的。提高交易效率的功能在拍賣市場(chǎng)上，由于事先的信息公開過程使眾多的競(jìng)買人在同一時(shí)間聚集在同一地點(diǎn)，這樣就避免了物主逐個(gè)尋找潛在競(jìng)買人所花費(fèi)的時(shí)間和精力。在拍賣會(huì)上，拍品能夠直接面對(duì)客戶，減少了中間流通環(huán)節(jié)不必要的開支，從而大大降低了流通費(fèi)用。第三章 拍賣的基本原理1、英格蘭式拍賣：又稱“增價(jià)拍賣”，它是一種價(jià)格上行的報(bào)價(jià)方式，拍賣中競(jìng)買人不斷地提高自己的出價(jià)，如果沒有競(jìng)買人想再進(jìn)一

26、步提高自己的出價(jià)，那么出價(jià)最高的競(jìng)買人支付他所出的價(jià)格，并得到拍品。每個(gè)競(jìng)買人是出價(jià)策略取決于以下三個(gè)方面因素：第一，拍品對(duì)該競(jìng)買人自己的價(jià)值；第二，該競(jìng)買人有關(guān)其他競(jìng)買人對(duì)拍品估價(jià)的先驗(yàn)估計(jì)；第三，所有競(jìng)買人的出價(jià)行為。拍賣理論中，將以超過自己估價(jià)的報(bào)價(jià)獲勝的這種現(xiàn)象稱為“贏者的詛咒”。英格蘭式拍賣常與有聲拍賣或無聲拍賣、有底價(jià)拍賣或無底價(jià)拍賣等具體形式結(jié)合使用。對(duì)于文物藝術(shù)品、稀缺物品及財(cái)產(chǎn)權(quán)利來講，英格蘭式拍賣是最適用的拍賣方式，因?yàn)槭褂眠@種方式，能夠使本身就具有極高收藏價(jià)值、觀賞價(jià)值、研究?jī)r(jià)值的拍品，進(jìn)一步得到增值。2、荷蘭式拍賣：亦稱“減價(jià)拍賣”，它是一種價(jià)格下行的拍賣方式，是由拍賣

27、師先叫一拍賣品的最高價(jià)，然后逐步降價(jià)，直降到第一競(jìng)買人應(yīng)價(jià)，即告拍賣成交，并在當(dāng)前的應(yīng)價(jià)上買下物品。根據(jù)拍賣方式不同可分為人工式拍賣和電子式拍賣兩種。目前主要應(yīng)用于農(nóng)、牧、魚市場(chǎng)，其最大的優(yōu)點(diǎn)在于成交過程迅速，特別是拍賣過程的電子化，拍賣交易速度更被大大加快，易腐爛變質(zhì)或難于久存的商品如花卉、果蔬、鮮魚等比較適合采用荷蘭式拍賣方式。3、第一價(jià)格密封拍賣：亦稱差別價(jià)格拍賣方式。這是一種封閉式競(jìng)價(jià)拍賣。參與其中的競(jìng)買人向拍賣人遞交密封的出價(jià)，但不知道其他競(jìng)買人的出價(jià)。拍賣人按各個(gè)標(biāo)價(jià)的大小排序，最后在規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)宣布標(biāo)價(jià)，出價(jià)最高的競(jìng)買人將贏得交易，并支付他所報(bào)出的價(jià)格。多被用于政府部門資源分

28、配，如再融資信貸和外匯的分配，經(jīng)營(yíng)牌照和車牌牌照拍賣等。4、第二價(jià)格密封拍賣：是由維克里在1961年提出的，因而又叫做“維克里拍賣”。這種拍賣也是一種封閉式競(jìng)價(jià)拍賣，由競(jìng)買人向拍賣人遞交密封的出價(jià)，但不知道其他競(jìng)買人的出價(jià)。拍賣人按各個(gè)標(biāo)價(jià)的大小排序，最后在規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)宣布標(biāo)價(jià)，出價(jià)最高的競(jìng)買人將贏得交易，并按所有出價(jià)中僅次于最高出價(jià)的次高價(jià)格付錢給賣者。這種拍賣形式已經(jīng)被實(shí)際應(yīng)用于大宗物品的交易，如國(guó)庫券的發(fā)行、再融資信貸分配和外匯拍賣。5、雙邊拍賣（理解）：又稱“雙方叫價(jià)拍賣”，在這種拍賣方式中，賣者與買者同時(shí)出價(jià)，然后由拍賣人選擇成交價(jià)格p清算市場(chǎng)，所有要價(jià)低于p的賣者賣出，所有出價(jià)

29、高于p的買者買進(jìn)，在價(jià)格p時(shí)總供給等于總需求。顯然這種方式是由賣買雙方共同議價(jià)演化而來的。6、全支付拍賣（理解）：不僅勝出者要支付，而且全部參與拍賣的競(jìng)買人都要支付，支付的數(shù)量等于其競(jìng)買價(jià)格。現(xiàn)在，全支付拍賣在西方已經(jīng)被廣泛用來研究政治游說、政府競(jìng)選、錦標(biāo)賽、工作晉升、乃至尋租等問題。7、多物品拍賣（理解）：同種多物品拍賣：是指所有拍賣的物品都是同樣的。拍賣時(shí)可以采用同價(jià)拍賣或采用歧視價(jià)格拍賣，一次性將所有物品拍出；也可以采用序列拍賣，每次只拍出一件或幾件物品，直到拍賣完為止。異種多物品拍賣：指的是拍賣的物品不都是相同的多物品拍賣，拍賣時(shí)，可以采用組合拍賣。也可以采用序列拍賣，還可以采用很多種

30、不常見的拍賣類型。8、收益等價(jià)定理的含義（理解）：又稱等價(jià)收入定理，是拍賣理論中最重要的定理之一。其核心內(nèi)容是指：雖然有些拍賣規(guī)則互不相同，但是它們實(shí)際上是一回事。我們可以將收益等價(jià)定理簡(jiǎn)單的表述為：在符合獨(dú)立私有估價(jià)、競(jìng)買人對(duì)稱并且風(fēng)險(xiǎn)中性等假設(shè)條件下，無論采用英格蘭式拍賣、荷蘭式拍賣、第一價(jià)格密封拍賣和第二價(jià)格密封拍賣四種類型中的哪一種拍賣方式，期望拍賣價(jià)格是相同的，而且獲勝者的期望收益也是相同的。在理解收益等價(jià)定理時(shí)，一定要特別注意以下兩點(diǎn)：第一，收益等價(jià)定理只是指在一些合理的約束條件保證下，采取這四種拍賣形式最終的收益應(yīng)該是相等的。即收益等價(jià)是以滿足一些約束條件為前提的。但是在現(xiàn)實(shí)拍賣

31、中，這幾個(gè)約束條件很難被同時(shí)滿足，因此收益等價(jià)定理只是對(duì)理想狀態(tài)的一種描述。第二，收益等價(jià)定理并不意味在四種拍賣規(guī)則下的每一次拍賣，必然會(huì)給拍賣人帶來相同的收入，而是指每一次的預(yù)期收益都是相等的。9、收益等價(jià)定理的證明（理解）：荷蘭式拍賣和第一價(jià)格密封拍賣是策略等價(jià)的這兩種拍賣形式均是最高價(jià)贏得拍賣，并按其出價(jià)付款，競(jìng)買人在出價(jià)中要考慮的是選擇多高的出價(jià)，競(jìng)買人在這兩種拍賣形式下決策時(shí)要考慮的因素是一樣的，他們的策略選擇是一致的，他們的均衡策略一樣，結(jié)局也一樣。兩種拍賣中，只有在競(jìng)買人的出價(jià)是最高出價(jià)時(shí)，才會(huì)影響拍賣結(jié)果，競(jìng)買人都不能從拍賣的過程中的到任何有用的信息，只能在拍賣結(jié)束時(shí)得到一些相

32、關(guān)的信息，但是這時(shí)拍賣結(jié)果已經(jīng)確定，無法再改變了。因此荷蘭式拍賣與密封第一價(jià)格拍賣師策略等價(jià)的。這兩種拍賣形式雖然從外形上看很不相同，但實(shí)質(zhì)上一樣。第二價(jià)格密封拍賣與英格蘭式拍賣是等價(jià)的盡管英格蘭式拍賣和第二價(jià)格密封拍賣看起來很不相同，但從它們?nèi)绾我龑?dǎo)競(jìng)買人理性決策來說，效果是一樣的。在兩種拍賣中，均有唯一的占優(yōu)策略均衡，在均衡狀態(tài)下，對(duì)物品出價(jià)最高者勝出但支付次高價(jià)位的標(biāo)價(jià)，從這個(gè)角度講，它們是等價(jià)的。在這兩種拍賣中，競(jìng)買人受到要顯示私人真實(shí)評(píng)價(jià)的激勵(lì)，“講真話”是每個(gè)競(jìng)買人的占優(yōu)策略。在密封第二價(jià)格拍賣中，這種激勵(lì)是最明顯的，因?yàn)槊總€(gè)競(jìng)買人直接把他們對(duì)拍賣品的評(píng)價(jià)寫在密封的信封里。在英格蘭

33、式的拍賣中，競(jìng)買人則需要通過逐漸抬高出價(jià)來慢慢接近自己的評(píng)價(jià)。四種拍賣方式都是帕累托最優(yōu)的英格蘭式拍賣與第二價(jià)格密封拍賣的均衡是帕累托最優(yōu)的，即贏得交易的最高出價(jià)，來自對(duì)拍賣品評(píng)價(jià)最高的競(jìng)買人，并且這個(gè)均衡是占優(yōu)策略均衡。荷蘭式拍賣和第一價(jià)格密封拍賣的均衡也是帕累托最優(yōu)的，但這個(gè)均衡不是占優(yōu)策略均衡。從賣方的角度看，四種拍賣方式均是最優(yōu)拍賣，都能使其期望收益最大，對(duì)于賣方而言，四種拍賣給他所帶來的期望收益是一樣的，這就是收益等價(jià)定理。10、理想拍賣模型及其假定條件（了解）從拍賣機(jī)制的分析往往從包含以下重要假定的框架入手：所有競(jìng)買人和拍賣人都是風(fēng)險(xiǎn)中性的；拍賣品具有獨(dú)立的私人價(jià)值；所有競(jìng)買人是對(duì)

34、稱的，其股價(jià)服從同一概率分析；競(jìng)買人之間是非合作博弈，不存在串通和合謀等問題；拍賣為單物品拍賣；最終支付額僅僅取決于報(bào)價(jià)額；賣主就是拍賣人，不存在交易費(fèi)用。我們將符合上述假定條件的拍賣方式稱為理想拍賣模型。11、最優(yōu)拍賣方式的選擇暨影響最優(yōu)拍賣方式選擇的主要因素（理解）理想拍賣機(jī)制在實(shí)際拍賣中是很難存在的，現(xiàn)實(shí)拍賣往往會(huì)違背這些假設(shè)條件，這就存在一個(gè)在不能滿足理想拍賣機(jī)制條件時(shí)，如何選擇最優(yōu)拍賣方式的問題。風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度；根據(jù)競(jìng)買人和拍賣人的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度，可以將競(jìng)買人和拍賣人分為風(fēng)險(xiǎn)喜好型、風(fēng)險(xiǎn)中性和風(fēng)險(xiǎn)厭惡三個(gè)類型。我們?cè)谘芯颗馁u方式時(shí)，一般假定競(jìng)買人和拍賣人都是風(fēng)險(xiǎn)中性的，既不愛好風(fēng)險(xiǎn)，也不

35、厭惡風(fēng)險(xiǎn)，但事實(shí)上每個(gè)競(jìng)買人和拍賣人的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度都不同。因此，在其他假定條件都保持不變的情況下，競(jìng)買人和拍賣人的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度會(huì)影響拍賣方式的選擇。競(jìng)買人的風(fēng)險(xiǎn)厭惡顯然對(duì)賣者是有利的。共同和關(guān)聯(lián)價(jià)值；在實(shí)際拍賣中，一些競(jìng)買人對(duì)拍賣品的估值會(huì)影響另外一些競(jìng)買人的估值，在拍賣行的公開拍賣中經(jīng)常遇到這種情形。這種情形下，各種拍賣方式的對(duì)比效果是：荷蘭式拍賣與第一價(jià)格密封拍賣策略等價(jià)；英格蘭拍賣與第二價(jià)格密封拍賣不等價(jià)，英格蘭式拍賣通常產(chǎn)生較大的期望收益；第二價(jià)格密封拍賣比第一價(jià)格密封拍賣產(chǎn)生更高的價(jià)格。按它們?yōu)楦?jìng)買人產(chǎn)生的期望收益的大小可以排序如下：英格蘭式拍賣第二價(jià)格密封拍賣荷蘭式=第一價(jià)格密封拍

36、賣。非對(duì)稱性；大體來說，當(dāng)競(jìng)買人的分布有相同的形狀但不同的分布區(qū)間時(shí)，密封價(jià)格拍賣會(huì)比公開價(jià)格拍賣產(chǎn)生更高的收入；但當(dāng)競(jìng)買人有相同分布區(qū)間但不同的分布形狀時(shí)，公開拍賣則比密封拍賣能產(chǎn)生更高的收入。在非常一般的情況下，“強(qiáng)”競(jìng)買人會(huì)喜歡第二價(jià)格密封拍賣，而“弱”競(jìng)買人會(huì)更喜歡第一價(jià)格密封拍賣。在共同價(jià)值環(huán)境中，英格蘭式拍賣對(duì)賣主可能是一種危險(xiǎn)的選擇。合謀行為；一般而言，無論是私人價(jià)值拍賣還是共同價(jià)值拍賣，第一價(jià)格密封拍賣和荷蘭式拍賣都比第二價(jià)格密封拍賣和英格蘭式拍賣更有利于防止競(jìng)買人之間的串通和合謀。其他因素。如果除了價(jià)格因素外，確定買受人還需要參考其他因素，或者賣主不是拍賣人，那么對(duì)拍賣方式的

37、選擇也會(huì)帶來一定影響。第四章 拍品供求與價(jià)值1、拍品的概念：拍品是指通過拍賣方式進(jìn)行配置的產(chǎn)品或服務(wù)。2、拍品的一般屬性：拍品是一種商品，具有商品的一般屬性，即拍品具有效用性、稀缺性和價(jià)值。拍品的效用就是使用價(jià)值，是由拍品的自然屬性決定，也和人的經(jīng)驗(yàn)、能力有關(guān)。拍品的價(jià)值和稀缺性正相關(guān)，供給相對(duì)于需求越少，其價(jià)值越高。3、拍品的特殊性：拍品是一種商品，但并不是所有的商品都適合拍賣。拍品的絕對(duì)稀缺性； 緊俏拍品的不可替代性； 少而難復(fù)制拍品供給和需求的不確定性； 供給：供給者不確定；可供給拍品的數(shù)量和品質(zhì)不確定。 需求：拍品的需求群體不確定；需求量不確定。拍品價(jià)值的隨機(jī)性和成交的價(jià)格博弈性；通過

38、拍賣發(fā)現(xiàn)價(jià)值、確定價(jià)格拍品的品質(zhì)和瑕疵風(fēng)險(xiǎn)。出現(xiàn)質(zhì)量問題，需買受人自己解決，與出賣人無關(guān)。文物、藝術(shù)品、土地、房屋、汽車等更適合拍賣。4、拍品的種類有形資產(chǎn)和無形資產(chǎn) 動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)自由流通、限制流通和禁止流通資產(chǎn)國(guó)有和非國(guó)有，強(qiáng)制委托和自愿委托拍品文物藝術(shù)品和非文物藝術(shù)品5、拍品的需求、決定拍品需求的因素、影響拍品需求的其他因素（理解）：拍品需求是指對(duì)拍品有支付能力的購(gòu)買欲望或需要。拍品需求具有兩層含義：一是由購(gòu)買或占有拍品的欲望或需要；二是由足夠的支付能力。是否有支付能力是理解拍品需求的關(guān)鍵。拍品需求的決定因素是： 價(jià)格， 就整個(gè)拍賣行業(yè)而言，成交價(jià)越高需求量越少，成交價(jià)越低則需求量越大。6

39、、影響拍品需求的其他因素：對(duì)價(jià)格變化的預(yù)期。當(dāng)一種商品價(jià)格上升時(shí)，需求的數(shù)量將下降，這種關(guān)系被稱為需求法則。 一是人們覺得變窮了，而是相對(duì)其他產(chǎn)品而言是變貴了。收入。 收入增加，對(duì)正常品需求就會(huì)增加，對(duì)低檔品需求減少。嗜好。凱爾文蘭卡斯特提出了特征理論，他人為人們的商品需求不是因?yàn)樯唐穼?duì)他們有用，而是因?yàn)樗麄儞碛幸欢ǖ奶卣鳌?例如：品牌手表特征理論有四個(gè)重要的假設(shè)條件：所有商品都擁有各種各樣的特征、不同品牌的商品擁有特征的比例不同、特征是客觀且可以測(cè)量的、特征（加上價(jià)格和收入）決定消費(fèi)者選擇。替代品和互補(bǔ)品。如果一種商品的價(jià)格上漲（或下跌）導(dǎo)致另一種商品需求量的上漲（或下跌），這兩種物品就是替

40、代品。例如：紅梅香煙和紅河香煙。 如果一種商品的價(jià)格上漲（或下跌）導(dǎo)致另一種商品的需求下降（或上漲），這兩種商品就是互補(bǔ)品。例如：別墅和停車場(chǎng)。 連帶外部效應(yīng)。指一個(gè)人的需求也取決于其他人的需求，尤其是已經(jīng)購(gòu)買該商品的其他人的數(shù)量可以影響一個(gè)人的需求。分為： 連帶外部正效應(yīng)攀比效應(yīng) 連帶外部負(fù)效應(yīng) 虛榮效應(yīng)。信息對(duì)拍品需求的影響。信息的不完全、不對(duì)稱，一方面減少了競(jìng)買人的數(shù)量，減少了對(duì)拍品的需求，另一方面增加了競(jìng)買人的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。 拍品的投資性需求的影響因素。投資性需求指競(jìng)買人購(gòu)買商品的目的是為了實(shí)現(xiàn)保值、升值。一般而言，投資型拍品的風(fēng)險(xiǎn)主要有資金損失和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)如：當(dāng)買受人需

41、要將拍品變現(xiàn)時(shí)出現(xiàn)困難。風(fēng)險(xiǎn)愛好型的投資者可能會(huì)競(jìng)買股票甚至垃圾股、不良資產(chǎn)等；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型投資者可能會(huì)競(jìng)買債券、房地產(chǎn)、低價(jià)藝術(shù)品；風(fēng)險(xiǎn)中性的投資者可能會(huì)競(jìng)買績(jī)優(yōu)藍(lán)籌股等。7、拍品的供給、決定和影響拍品供給的因素、拍品供給的費(fèi)用（理解）：拍品的總供給與其他商品的供給一樣，由價(jià)格決定，同時(shí)受生產(chǎn)成本，生產(chǎn)技術(shù)、供給者數(shù)量等因素的影響。就具體拍品和委托人而言，決定和影響供給的因素還有其特殊性。8、決定和影響拍賣供給的因素：一、 代理人委托拍品的供給：2006年全國(guó)拍賣業(yè)成交額為2528億，人民法院和政府的標(biāo)的成交額占了53 。1、 人民法院拍品的供給 供給量取決于案件的多少和執(zhí)行標(biāo)的的大小。 拍品

42、與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的穩(wěn)定性和法制建設(shè)等有關(guān)。 越穩(wěn)定委托量越小 拍賣人需入圍，方有接受委托的資格。2、公物的供給 是我國(guó)早期拍賣企業(yè)拍品的基本來源公物拍賣與廉政建設(shè)和政策法規(guī)的執(zhí)行力度有關(guān)。執(zhí)行力度大委托量就大公物拍賣需經(jīng)設(shè)區(qū)的市以上政府指定企業(yè)拍賣。3、國(guó)有資產(chǎn)供給拍賣是國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的法定方式之一。獲得標(biāo)的拍賣與國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策和拍賣企業(yè)的業(yè)務(wù)能力有關(guān)。二、金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)的供給：2006年金融機(jī)構(gòu)的成交額380億，占10拍賣企業(yè)掌握的客戶數(shù)量多，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)能力強(qiáng)，委托量就越多。三、文物藝術(shù)品的供給： 2006成交額126億，占5.7供給由成交價(jià)格決定，成交價(jià)越高，供給越大。供給與收藏成本有關(guān)。

43、受國(guó)家文物政策影響。受國(guó)家稅收影響。 受價(jià)格預(yù)期影響。受拍賣企業(yè)拍賣規(guī)則影響。其中保留價(jià)和拍賣費(fèi)用影響最大。四、其它拍品的供給： 如居民住宅、二手車等交易成本：主要是拍賣傭金和相關(guān)費(fèi)用影響供給。成本高，進(jìn)入拍賣市場(chǎng)的拍品相對(duì)減少，否則拍品就增加。拍賣公司的專業(yè)水準(zhǔn)影響拍品的供給。專業(yè)化強(qiáng)，服務(wù)好，供給量就大，反之供給拍品就少。拍賣時(shí)間影響共給。拍賣會(huì)之間的時(shí)間間隔長(zhǎng)，拍品供給少，否則就供給多。受人文環(huán)境、社會(huì)觀念、心里素質(zhì)影響。五、供給的費(fèi)用： 拍品不同，供給的費(fèi)用也不同。對(duì)于公物和人民法院委托的拍品，委托人不需要支付費(fèi)用。文物藝術(shù)品，委托人一般要按成交落槌價(jià)的一定比例向拍賣公司支付傭金，并按

44、保留價(jià)的一定比例支付保險(xiǎn)、圖錄、公告等費(fèi)用。對(duì)于其他拍品，委托人一般按落槌成交價(jià)支付一定比例的租金和與拍賣公司商定的其他費(fèi)用。9、拍賣成交價(jià)格、成交價(jià)格的確定、影響成交價(jià)格的因素成交價(jià)是競(jìng)買人和出賣人共同認(rèn)可的交易價(jià)格。拍賣交易中，價(jià)格由單個(gè)或少數(shù)買方和賣方共同決定，成交價(jià)的形成是由競(jìng)買人的數(shù)量、價(jià)值判斷、出價(jià)策略和出賣人的價(jià)值判斷及拍賣機(jī)制共同博弈的過程。成交價(jià)格的確定：競(jìng)買人和賣方保留價(jià)是確定成交價(jià)格的基礎(chǔ)，競(jìng)買人的競(jìng)買策略是為獲取消費(fèi)者剩余以使成交價(jià)盡可能低于其保留價(jià)，而拍賣人的拍賣規(guī)則則是盡可能讓競(jìng)買人報(bào)出其保留價(jià)而以更高的價(jià)格成交，雙方的博弈過程確定了拍賣的成交價(jià)格。影響成交價(jià)格的因

45、素（理解）：競(jìng)買人數(shù)量。一般而言競(jìng)買人越多競(jìng)價(jià)越踴躍，成交價(jià)格越高。拍賣招商。拍賣公告、宣傳、廣告等營(yíng)銷工作充分，可以讓更多的競(jìng)買人參加競(jìng)買，從而提高成交價(jià)格。拍品信息。拍品信息越充分，參與競(jìng)買的人就越多，競(jìng)買人對(duì)拍品的保留價(jià)就會(huì)高。競(jìng)買保證金。要求競(jìng)買人支付保證金這在我國(guó)已成慣例。有助于競(jìng)買人慎重參加競(jìng)買、謹(jǐn)慎競(jìng)價(jià)，若競(jìng)買人競(jìng)買成功后違約可以有效保護(hù)賣方利益，但過高會(huì)形成進(jìn)入障礙。買受人付款方式。公告展示和拍賣時(shí)間。拍賣師主持技巧。叫價(jià)方式、叫價(jià)階梯、叫價(jià)節(jié)奏等均會(huì)影響成交價(jià)格。拍賣現(xiàn)場(chǎng)氣氛。10、保留價(jià)：1、競(jìng)買人的保留價(jià)：是競(jìng)買人競(jìng)買拍品愿意支付的最高價(jià)，由邊際效用決定。投資性需求的保留

46、價(jià)； 確定保留價(jià)是參照同類商品價(jià)格，價(jià)格預(yù)期也對(duì)確定保留價(jià)有直接影響。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性拍品的保留價(jià)； （債權(quán)、土地、礦山） 利用資產(chǎn)評(píng)估確定保留價(jià)。文物藝術(shù)品的保留價(jià)； 受信息資料、成交價(jià)格、價(jià)格預(yù)期、個(gè)人偏好影響。廠商提供的正常流通的拍品保留價(jià)； 根據(jù)市場(chǎng)價(jià)確定保留價(jià)。金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)、法院委托的拍品和庫存積壓物品的保留價(jià)。 根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和常識(shí)確定。2、賣方保留價(jià)： 一般情況，成交結(jié)果就是拍品的真實(shí)價(jià)值，無需保留價(jià)。拍品或出賣人不同，確定保留價(jià)的方式也不同。例：藝術(shù)品、公物、廠商提供等。11、知識(shí)鏈接： 邊際效用：商品供給越充足，邊際效用就越小，市場(chǎng)價(jià)值就低。（如：水）商品的數(shù)量越少，邊際效用就越大

47、，市場(chǎng)價(jià)值就高。（如：鉆石） 12、拍品價(jià)值的評(píng)估、拍品價(jià)值評(píng)估的原則、拍品價(jià)值評(píng)估的基本方法、拍品評(píng)估報(bào)告、評(píng)估結(jié)果與拍賣保留價(jià)的關(guān)系：對(duì)拍品進(jìn)行價(jià)值評(píng)估是競(jìng)買人和出賣人確定各自保留價(jià)的基礎(chǔ)?？梢杂晌腥恕⑴馁u人或競(jìng)買人進(jìn)行，也可委托專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行。拍品價(jià)值的評(píng)估有以下特征：市場(chǎng)性； 要適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求。公正性； 其一是按公允、法定的準(zhǔn)則進(jìn)行，其二是評(píng)估人員是與拍賣業(yè)務(wù)無關(guān)的第三者。專業(yè)性； 其一是評(píng)估機(jī)構(gòu)形成專業(yè)化分工，其二是依靠專業(yè)技術(shù)進(jìn)行評(píng)估。咨詢性。 評(píng)估結(jié)果只是為確定保留價(jià)提供參考。 注意例外：國(guó)有資產(chǎn)等14、拍品評(píng)估的原則（理解）：真實(shí)性原則；a作出真實(shí)的評(píng)估結(jié)果，b被評(píng)估單位

48、將拍品情況真實(shí)告知科學(xué)性原則；采用科學(xué)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估方法，以科學(xué)的態(tài)度得到真實(shí)結(jié)果公平性原則；可行性原則；在現(xiàn)實(shí)條件下能夠辦到，無需再產(chǎn)生額外的金錢和資源浪費(fèi)簡(jiǎn)易性原則。在確保準(zhǔn)確性前提下盡量是評(píng)估工作簡(jiǎn)便易行15、拍品價(jià)值評(píng)估的基本方法（理解）：市場(chǎng)法。市場(chǎng)法是指利用市場(chǎng)上同樣或類似資產(chǎn)的近期交易價(jià)格，經(jīng)過直接比較或類比分析以估測(cè)拍品價(jià)值的各種評(píng)估方法的總稱。前提條件a要有一個(gè)活躍的公開市場(chǎng)b要有可比的資產(chǎn)及交易活動(dòng)評(píng)估方法： a直接比較法 b類比調(diào)整法收益法。通過估測(cè)被評(píng)估資產(chǎn)未來預(yù)期收益的現(xiàn)值來判斷資產(chǎn)價(jià)值前提條件： a評(píng)估對(duì)象預(yù)期收益能被估測(cè)并能用貨幣衡量 b評(píng)估對(duì)象所具有的風(fēng)險(xiǎn)是可

49、以比較和測(cè)算的 c拍品預(yù)期獲利的年限可以預(yù)測(cè)主要參數(shù)： a收益額 b折現(xiàn)率（期望投資報(bào)酬率） c獲利年限（持續(xù)的時(shí)間）成本法。是指首先估測(cè)被評(píng)估資產(chǎn)的重置成本，然后估測(cè)被評(píng)估拍品也已存在的各種貶損因素，并將其從重置成本中予以扣除得以被評(píng)估拍品價(jià)值的各種評(píng)估方法的總稱。前提條件： a被評(píng)估拍品處于繼續(xù)使用狀態(tài)或被假定處于繼續(xù)使用狀態(tài) b具備可以利用的歷史資料 c形成拍品價(jià)值的耗費(fèi)是必須的評(píng)估方法： 重置成本 a實(shí)體性貶損 b資產(chǎn)的功能性貶值 c資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)性貶值16、拍品評(píng)估報(bào)告概念：拍品評(píng)估報(bào)告是指評(píng)估機(jī)構(gòu)按照評(píng)估工作制度有關(guān)規(guī)定向委托方提交的說明評(píng)估過程及結(jié)果的書面報(bào)告。評(píng)估報(bào)告書的基本內(nèi)容：評(píng)

50、估報(bào)告書正文 評(píng)估的說明評(píng)估明細(xì)表 包括：a資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果匯總表 b資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果分類匯總表 c各項(xiàng)資產(chǎn)清查評(píng)比匯總表 d各項(xiàng)資產(chǎn)清查評(píng)估明細(xì)表。相關(guān)附件17、評(píng)估報(bào)告書的應(yīng)用：1、 委托方對(duì)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書的使用。作為資產(chǎn)作價(jià)的基礎(chǔ)作為企業(yè)進(jìn)行會(huì)計(jì)記錄或調(diào)整帳項(xiàng)的依據(jù)作為履行委托協(xié)議和支付評(píng)估費(fèi)用的依據(jù)委托方在使用評(píng)估報(bào)告書時(shí)需注意的問題：只能按報(bào)告書所揭示的評(píng)估目的使用報(bào)告，一份報(bào)告書只允許按一個(gè)用途使用只能在報(bào)告的有效期內(nèi)使用評(píng)估數(shù)量發(fā)生較大變化時(shí)，須調(diào)整后才能使用涉及國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)的，須授權(quán)部門或管理部門的核準(zhǔn)或備案后方可使用2、資產(chǎn)評(píng)估管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書的使用。能大體了解評(píng)估機(jī)構(gòu)的

51、業(yè)務(wù)能力和組織水平對(duì)評(píng)估質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)的依據(jù)為國(guó)有資產(chǎn)管理提供重要數(shù)據(jù)資料3、其它有關(guān)部門對(duì)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書的使用。包括證券、保險(xiǎn)等監(jiān)督管理部門和工商、稅務(wù)、法院金融的有關(guān)部門18、評(píng)估結(jié)果與拍賣保留價(jià)國(guó)有資產(chǎn)按規(guī)定需要評(píng)估的必須評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定保留價(jià)法院委托可以評(píng)估也可不評(píng)估。保留價(jià)參照評(píng)估價(jià)，第一次拍賣保留價(jià)等于評(píng)估價(jià)，再次拍賣降價(jià)額不得低于前次保留價(jià)的20股權(quán)拍賣保留價(jià)應(yīng)當(dāng)按照評(píng)估價(jià)，只能拍三次，每次降價(jià)不能低于前次保留價(jià)的90，三次都未成交按第三次的保留價(jià)折價(jià)抵償給債權(quán)人。抵稅財(cái)產(chǎn)保留價(jià)須于被執(zhí)行人協(xié)商，協(xié)商不成的情況下有市場(chǎng)價(jià)的按市場(chǎng)價(jià)格，沒有市場(chǎng)價(jià)的按評(píng)估價(jià)，再次拍賣時(shí)保留價(jià)不

52、得低于前次的三分之二。國(guó)有土地出讓保留價(jià)即評(píng)估價(jià)，交易價(jià)格低于評(píng)估價(jià)90的應(yīng)暫停交易。19、總結(jié)：評(píng)估結(jié)論、保留價(jià)和成交價(jià)在實(shí)際工作中是不一致的。評(píng)估結(jié)論是作為資產(chǎn)作價(jià)的基礎(chǔ)，保留價(jià)是委托人根據(jù)評(píng)估結(jié)論，即作價(jià)基礎(chǔ)提出。保留價(jià)可低于、等于、或高于評(píng)估結(jié)論，即基礎(chǔ)價(jià)。由于各自的立場(chǎng)不同，認(rèn)識(shí)也不同。成交價(jià)：競(jìng)買人保留價(jià)和賣方保留價(jià)是確定成交價(jià)格的基礎(chǔ)。競(jìng)買人的竟買策略是為獲取更多剩余，使成交價(jià)盡可能低于其保留價(jià)，而拍賣人的拍賣規(guī)則則是盡可能讓競(jìng)買人報(bào)出其保留價(jià)，而以更高的價(jià)格成交。雙方的博弈過程確定了拍賣的成交價(jià)格。成交價(jià)格委托人保留價(jià)成交價(jià)格競(jìng)買人保留價(jià)第五章 拍賣企業(yè)管理管理和企業(yè)管理的一般

53、知識(shí)：管理具有以下幾種含義：管理采用的措施是計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制等基本活動(dòng)。管理的實(shí)質(zhì)在于協(xié)調(diào)。管理的目的是實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。管理的性質(zhì)包括兩個(gè)方面的內(nèi)容：一是管理具有二重性；二是管理的科學(xué)性與藝術(shù)性。管理的二重性是指管理的自然屬性和社會(huì)屬性。企業(yè)管理就是在一定的生產(chǎn)方式和文化背景下，企業(yè)管理者依照一定的原理、原則和方法對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制等一系列活動(dòng)的總稱，是社會(huì)化大生產(chǎn)的客觀要求。1、管理的含義：管理是指在特定環(huán)境下，管理者通過執(zhí)行計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制等職能來協(xié)調(diào)人力、物力和財(cái)力資源，協(xié)調(diào)各種行動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)的過程。管理具有以下幾種含義：管理采用的措施是計(jì)劃、組

54、織、領(lǐng)導(dǎo)和控制等基本活動(dòng)。管理的實(shí)質(zhì)在于協(xié)調(diào)。管理的目的是實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)。2、管理的性質(zhì)：1、管理的二重性：管理的二重性是指管理的自然屬性和社會(huì)屬性。管理的自然屬性是管理所具有的組織、指揮與協(xié)調(diào)生產(chǎn)的功能，是一種客觀存在，是管理的一般屬性。他不以人的意志為轉(zhuǎn)移，也不因社會(huì)制度和意識(shí)形態(tài)的不同而改變。管理的社會(huì)屬性是反應(yīng)生產(chǎn)資料所有制關(guān)系，與特定的生產(chǎn)關(guān)系和社會(huì)制度緊密相連。它是管理的特殊屬性，在不同的社會(huì)制度下有著根本的區(qū)別。管理的二重性是相互聯(lián)系、相互制約的，不能把它們截然分開。2、管理的科學(xué)性和藝術(shù)性：管理的科學(xué)性，是指它以管理理論和方法為指導(dǎo)，有一套分析問題、解決問題的科學(xué)的方法論。管理的

55、藝術(shù)性，是靈活運(yùn)用這些知識(shí)和技能的技巧和訣竅。管理是科學(xué)和藝術(shù)的有機(jī)結(jié)合體，它們之間不是相互排斥，而是相互補(bǔ)充。3、管理的職能：管理的職能指的是管理系統(tǒng)所具有的功能和職責(zé)。一般來說，管理具有計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制四項(xiàng)基本職能。1、計(jì)劃職能：指的是管理者對(duì)管理活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃和安排。主要包括：調(diào)查研究并預(yù)測(cè)外部環(huán)境，分析研究?jī)?nèi)部條件，確定組織目標(biāo)，制定管理計(jì)劃和行動(dòng)方案等。2、組織職能：是對(duì)資源和人們的相互關(guān)系進(jìn)行合理配置。主要包括：設(shè)計(jì)組織機(jī)構(gòu)，建立管理體制和選配適應(yīng)人員，分配權(quán)利和資源，建立信息溝通渠道等。3、領(lǐng)導(dǎo)職能：指的是管理者帶領(lǐng)和指揮下屬實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)的過程。主要包括：推動(dòng)他人工作，促使下屬活動(dòng)，改善人際關(guān)系，建立激勵(lì)機(jī)制，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)行為，控制他人活動(dòng)等。4、控制職能：指的是管理者對(duì)企業(yè)活動(dòng)過程進(jìn)行檢查、監(jiān)督和調(diào)節(jié)。主要包括：監(jiān)督