銀行分支機(jī)構(gòu)提升履職效能研究

1、銀行分支機(jī)構(gòu)提升履職效能研究摘要：提升央行分支機(jī)構(gòu)履職效能是其有效履行職責(zé)的重要保證。本文從管理學(xué)基本理論出發(fā)，指出央行分支機(jī)構(gòu)提升履職效能是一個(gè)涉及硬件與軟件，融合整體與個(gè)體，兼顧短期與長(zhǎng)期等多重考慮因素在內(nèi)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)工程，包括工作效率、管理效益和社會(huì)效果三層涵義，據(jù)此引申出了影響效能的四個(gè)主要因素：組織運(yùn)行（基礎(chǔ)因素）、有效激勵(lì)（核心因素）、考評(píng)約束（關(guān)鍵因素）和創(chuàng)新動(dòng)力（保障因素），并有針對(duì)性地提出了四條提升履職效能的對(duì)策建議。關(guān)鍵詞：央行分支機(jī)構(gòu) 提升 履職效能作為我國(guó)中央銀行的派出機(jī)構(gòu)，人民銀行央行分支機(jī)構(gòu)在正確履行央行“傳導(dǎo)貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定和加強(qiáng)金融服務(wù)”三項(xiàng)職能以及支持地方

2、經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展方面發(fā)揮著不可替代的重要作用。央行分支機(jī)構(gòu)履職效能的提升是其有效履行職責(zé)的重要保證，加強(qiáng)對(duì)央行分支機(jī)構(gòu)履職效能的研究具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。一、央行分支機(jī)構(gòu)履職效能內(nèi)涵效能主要指辦事的效率和工作的能力，是衡量工作結(jié)果的尺度，效率、效益、效果是衡量效能的依據(jù)。管理學(xué)理論告訴我們，管理是通過(guò)信息獲取、決策、計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和創(chuàng)新等職能的發(fā)揮，來(lái)分配、協(xié)調(diào)包括人力資源在內(nèi)的一切可調(diào)用資源，以實(shí)現(xiàn)單獨(dú)的個(gè)人無(wú)法實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的活動(dòng)。基于此，央行分支機(jī)構(gòu)提升履職效能，是一個(gè)涉及硬件與軟件，融合整體與個(gè)體，兼顧短期與長(zhǎng)期等多重考慮因素在內(nèi)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)工程。提升履職效能應(yīng)包括工作效率、管理效益和社會(huì)效

3、果三層涵義，其中提高工作效率是前提和基礎(chǔ)，提高管理效益是重要保證，追求社會(huì)效果為最終目的。具體來(lái)說(shuō)，履職效能基本內(nèi)涵應(yīng)包括三方面內(nèi)容：第一，央行分支機(jī)構(gòu)履行職責(zé)對(duì)國(guó)家、社會(huì)、公眾所要求的管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)狀況。國(guó)家、社會(huì)、公眾之所以需要中央銀行這樣的社會(huì)組織機(jī)構(gòu)，是因?yàn)橥ㄟ^(guò)中央銀行的履職行為，能夠認(rèn)真而有效地履行“保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展”的政治和社會(huì)責(zé)任，最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)。因此，評(píng)判央行分支機(jī)構(gòu)履職效能的首要標(biāo)準(zhǔn)是其管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)狀況。第二，央行分支機(jī)構(gòu)為社會(huì)提供的服務(wù)數(shù)量和服務(wù)質(zhì)量。央行分支機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)承擔(dān)的責(zé)任與義務(wù)不能僅僅停留在目的、目標(biāo)層次上，更重要的必須有賴于央行分支機(jī)構(gòu)采取的

4、具體行動(dòng)，為社會(huì)提供服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量。比如：貨幣政策傳導(dǎo)情況，支付體系支持狀況，金融生態(tài)建設(shè)情況等等。第三，央行分支機(jī)構(gòu)履職行為所占用和耗費(fèi)的社會(huì)資源及其程度。央行分支機(jī)構(gòu)作為中央銀行分支機(jī)構(gòu)，其活動(dòng)也要占用和消耗社會(huì)資源。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看，這就是其行為成本問(wèn)題。應(yīng)把握的原則是，一必須把央行分支機(jī)構(gòu)所占用的社會(huì)資源盡量控制在合理的規(guī)模內(nèi)；二要充分發(fā)揮央行分支機(jī)構(gòu)所占用社會(huì)資源的作用，避免出現(xiàn)高能耗、低效能的浪費(fèi)現(xiàn)象，這就需要建設(shè)廉潔、有管理能力和高效率的央行分支機(jī)構(gòu)。二、影響央行分支機(jī)構(gòu)履職效能的因素分析如前所述，央行分支機(jī)構(gòu)的履職效能建設(shè)是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，影響效能的因素眾多。結(jié)合效能的三層含義，

5、從實(shí)踐上看，主要因素如下：（一）組織運(yùn)行因素。央行分支機(jī)構(gòu)作為一個(gè)組織，效能狀況取決于各組成要素的結(jié)構(gòu)及其整體組合的優(yōu)化程度，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置是否合理、機(jī)制構(gòu)建是否健全都將直接關(guān)系到組織肌體的正常運(yùn)行，影響到自身效能。要提高組織效能，就必須根據(jù)中央銀行組織的戰(zhàn)略、環(huán)境、規(guī)模等多種因素，適時(shí)優(yōu)化甚至改變組織的自身結(jié)構(gòu)，以保持組織的靈活性和適應(yīng)性，構(gòu)建良好的運(yùn)行機(jī)制，使央行分支機(jī)構(gòu)的人、財(cái)、物等各類資源達(dá)到最為合理的配置，這樣才能有利于效能的充分發(fā)揮。實(shí)際工作中，央行分支機(jī)構(gòu)還面臨著職能定位不清、發(fā)展方向不明，管理鏈條過(guò)長(zhǎng)，資源配置地區(qū)差異明顯，央行分支機(jī)構(gòu)履行某些職責(zé)還存在著有“職”無(wú)“能”、有“責(zé)

6、”無(wú)“據(jù)”的現(xiàn)象，不得不過(guò)多地求助于地方政府開(kāi)展工作，某種程度上與其履職獨(dú)立性要求相悖。（二）有效激勵(lì)因素。在任何類型組織中，任何資源的分配、協(xié)調(diào)實(shí)際都是以人為中心的，所以管理要以人為中心，以人為本。作為管理主體的人需要正確引導(dǎo)，根據(jù)美國(guó)社會(huì)心理學(xué)家亞伯罕馬斯洛的需求層次理論，人們的行為都是出于對(duì)某種需要的追求，每個(gè)人都有生理、安全、社交與情感、尊重以及自我實(shí)現(xiàn)等五個(gè)方面的需要。央行分支機(jī)構(gòu)的管理者必須根據(jù)不同個(gè)體的不同需要進(jìn)行適時(shí)的物質(zhì)或精神激勵(lì)，才能使作為組織細(xì)胞的個(gè)體的潛力得到充分發(fā)揮，從而提高央行分支機(jī)構(gòu)整體效能。應(yīng)該說(shuō)，近年來(lái)央行分支機(jī)構(gòu)在激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)上有了明顯進(jìn)步，但是更多的是依

7、賴物質(zhì)激勵(lì)的狀況沒(méi)有根本改變，人人需要激勵(lì)、因人而宜予以激勵(lì)的激勵(lì)理念未能普遍形成并予以貫徹，在加強(qiáng)對(duì)員工的人文關(guān)懷和心理輔導(dǎo)上缺少手段，員工積極工作的內(nèi)在動(dòng)力沒(méi)有得到充分激發(fā)。（三）考評(píng)約束因素?？刂剖枪芾砉ぷ髯钪匾毮苤唬兄谔岣呓M織的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。有效的考評(píng)機(jī)制，明確且合理的獎(jiǎng)懲規(guī)章制度，有利于激勵(lì)先進(jìn)，促進(jìn)他們自身潛能得以進(jìn)一步發(fā)揮；也有利于鞭笞后進(jìn)，促進(jìn)他們正確地積極地挖掘自己。當(dāng)前，央行分支機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)工作主要存在以下問(wèn)題：一是考核的主要目的偏離。央行分支機(jī)構(gòu)出臺(tái)績(jī)效考核辦法的初衷或者目的，往往強(qiáng)調(diào)考核與利益分配的關(guān)系，即績(jī)效考核的目的就是決定如何分配業(yè)績(jī)工資，而不是通過(guò)有效運(yùn)用考

8、核的手段提高員工的工作績(jī)效和職業(yè)能力，推動(dòng)績(jī)效本身的改善。這樣并沒(méi)有有效發(fā)揮考核的主體功能。二是制度設(shè)計(jì)存在根本缺陷。表現(xiàn)在過(guò)分依賴于獎(jiǎng)懲制度來(lái)促使員工績(jī)效改善和能力的不斷提高，但實(shí)際上利益的驅(qū)使而產(chǎn)生的動(dòng)力是有限度的，對(duì)懲罰的懼怕也并不一定產(chǎn)生組織所期望的行為和結(jié)果，因?yàn)橐?guī)避責(zé)任往往是逃避懲罰最直接、最有效的措施。同時(shí)，過(guò)分依賴制度反而削弱了各級(jí)管理者對(duì)改善績(jī)效方面的責(zé)任。三是忽略對(duì)工作過(guò)程的控制和督導(dǎo)?，F(xiàn)行的績(jī)效考核制度往往單純依賴定期的、既成的績(jī)效評(píng)估，所關(guān)注的是結(jié)果，這雖并沒(méi)有錯(cuò)，但是卻放棄了對(duì)過(guò)程的控制，致使結(jié)果已經(jīng)變得沒(méi)有意義?？己似毡槿狈Ψ答佅到y(tǒng)，沒(méi)有建立良好的溝通制度和渠道。四

9、是工作標(biāo)準(zhǔn)不能確切衡量?？?jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)中可度量的定量指標(biāo)相對(duì)較少，而受主觀因素影響較大的不可度量的定性指標(biāo)相對(duì)較多。（四）創(chuàng)新動(dòng)力因素。履職效能的產(chǎn)生和體現(xiàn)，都深深地植根于央行分支機(jī)構(gòu)管理和履職的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)過(guò)程中，效能狀況必然隨著各類因素的變化而變化，隨著各種職能及環(huán)節(jié)的改善與優(yōu)化而不斷增強(qiáng)。只有在不斷地管理與履職實(shí)踐中，充分考慮整體與個(gè)體狀況以及內(nèi)外環(huán)境的發(fā)展變化，不斷挖掘影響效能的各種潛在因素與環(huán)節(jié)，并加以消除、改進(jìn)或優(yōu)化、創(chuàng)新，才有可能使央行分支機(jī)構(gòu)作為一個(gè)組織始終保持在一種良好的狀態(tài)。總體而言，多數(shù)央行分支機(jī)構(gòu)創(chuàng)新的理念不牢，創(chuàng)新動(dòng)力不足，創(chuàng)新能力不強(qiáng)，對(duì)工作創(chuàng)新缺乏系統(tǒng)性、制度性的激勵(lì)機(jī)

10、制，尤其是在上級(jí)政策與當(dāng)?shù)貙?shí)情的有機(jī)結(jié)合上，研究不深，手段不多，效果不顯。三、提升央行分支機(jī)構(gòu)履職效能的對(duì)策建議待添加的隱藏文字內(nèi)容1（一）加強(qiáng)對(duì)中央銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，中央銀行的地位的重要性與特殊性就愈發(fā)明顯，加強(qiáng)中央銀行分支機(jī)構(gòu)性質(zhì)、機(jī)構(gòu)布局以及機(jī)構(gòu)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃研究也就愈為重要。首先，必須對(duì)中央銀行的特殊性和地位進(jìn)行再認(rèn)識(shí)。人民銀行代表國(guó)家進(jìn)行金融調(diào)控與管理，是具有國(guó)家機(jī)構(gòu)性質(zhì)的特殊金融機(jī)構(gòu)，具有主次有別的兩重屬性，一方面中央銀行是銀行，但不是一般銀行，而是一個(gè)特殊的銀行；另一方面中央銀行是國(guó)家機(jī)構(gòu)，但不是一般的國(guó)家機(jī)構(gòu)，而是一個(gè)特殊的國(guó)家機(jī)構(gòu)。在這兩重屬性

11、中，銀行屬性是基礎(chǔ)，國(guó)家機(jī)構(gòu)屬性是主導(dǎo)。銀行職責(zé)與國(guó)家職能加以結(jié)合和調(diào)整，就是中央銀行。中央銀行的性質(zhì)集中體現(xiàn)在它是一個(gè)“特殊的金融機(jī)構(gòu)”上面，具體來(lái)說(shuō)，包括其地位的特殊性、業(yè)務(wù)的特殊性和管理的特殊性。其性質(zhì)和地位與生俱來(lái)的天然特殊性，需要國(guó)家在法律、制度甚至輿論層面維護(hù)這些特殊性的確立，這樣才能確保中央銀行職能的正常和充分發(fā)揮。其次，從總行到基層行，在履行好法定職責(zé)的同時(shí)，應(yīng)高度重視自身建設(shè)的研究，包括發(fā)展規(guī)劃研究、機(jī)構(gòu)布局研究、職能配置研究、國(guó)際央行比較研究等等，要重視掌握相關(guān)問(wèn)題的話語(yǔ)權(quán)，捍衛(wèi)中央銀行的權(quán)威性，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院以及地方政府提供有力的意見(jiàn)、建議。在這方面應(yīng)給予充足的人力、物力

12、、財(cái)力支持。（二）構(gòu)建激發(fā)央行分支機(jī)構(gòu)員工內(nèi)在動(dòng)力的激勵(lì)機(jī)制根據(jù)需求層次理論，央行員工的需求應(yīng)在以下方面得到組織的重視和滿足。一是健全完善尊重員工生活利益需求的機(jī)制。比如通過(guò)定期組織體檢、建立身心健康檔案，健全幫困幫扶機(jī)制，在政策范圍內(nèi)力所能及的幫助解決具體困難，認(rèn)真落實(shí)談心交流制度、懇談制度、思想狀況分析制度等，密切關(guān)注員工的思想變化，時(shí)刻把握其思想變化趨勢(shì)。二是健全完善尊重員工構(gòu)建和諧人際關(guān)系需求的機(jī)制。建立和落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系基層、聯(lián)系群眾制度，經(jīng)常主動(dòng)深入基層和群眾中間，加強(qiáng)工作指導(dǎo)和生活幫扶，緊緊抓住群眾最盼、最缺、最急的問(wèn)題，認(rèn)真加以解決。大力弘揚(yáng)社會(huì)主義道德風(fēng)尚和“八榮八恥”榮辱觀

13、，引導(dǎo)員工追求積極向上的生活情趣，營(yíng)造積極向上、相互提攜、團(tuán)結(jié)友愛(ài)的人際氛圍。三是健全完善尊重員工民主參與需求的機(jī)制。充分發(fā)揮職代會(huì)的民主管理、自我管理作用，深入推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)、黨務(wù)公開(kāi)。建立健全重大決策征求群眾意見(jiàn)制度，疏通群眾的利益訴求通道。四是健全完善尊重員工自我提高和自我實(shí)現(xiàn)需求的機(jī)制。在深入調(diào)查研究，準(zhǔn)確把握員工特長(zhǎng)、愿望和價(jià)值追求的基礎(chǔ)上，著重關(guān)注員工個(gè)性化實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值的需求，正確引導(dǎo)員工把實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與央行事業(yè)發(fā)展結(jié)合起來(lái)，創(chuàng)造條件幫助員工達(dá)到自我實(shí)現(xiàn)的需求。要加快健全和完善激勵(lì)機(jī)制，系統(tǒng)制定職工福利計(jì)劃、培訓(xùn)計(jì)劃、個(gè)人職業(yè)發(fā)展計(jì)劃，在計(jì)劃中體現(xiàn)與貢獻(xiàn)相當(dāng)?shù)暮侠硇匠昊蛐菁?、療養(yǎng)機(jī)會(huì)

14、，提供培訓(xùn)和升職空間，激發(fā)員工參與和關(guān)心集體建設(shè)和管理的熱情，激勵(lì)員工化壓力為動(dòng)力，最大限度釋放人的潛能，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，增強(qiáng)員工對(duì)集體的歸屬感。五是加強(qiáng)央行文化的價(jià)值引導(dǎo)。央行文化包括共同愿景、使命、核心價(jià)值觀以及戰(zhàn)略，要注意發(fā)揮文化的引導(dǎo)、激勵(lì)等功能，實(shí)現(xiàn)組織與員工的利益共享和雙贏，推進(jìn)央行員工的自我約束、自我管理。（三）健全分層分類的全面考核評(píng)價(jià)機(jī)制績(jī)效評(píng)估體系是提升履職效能的核心環(huán)節(jié)。結(jié)合央行分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，筆者認(rèn)為應(yīng)立足現(xiàn)實(shí)，在目前的工作基礎(chǔ)上，應(yīng)著重改善三個(gè)方面：一是構(gòu)筑全方位的考核主體參與面?？?jī)效考核結(jié)果的準(zhǔn)確全面，取決于是否具有從各個(gè)角度來(lái)進(jìn)行全方位考核的視野，即考核主

15、體的構(gòu)成是否具有立體性、互補(bǔ)性。就員工個(gè)體來(lái)說(shuō)，其工作績(jī)效的受眾主要為主管領(lǐng)導(dǎo)、下屬、同事，以及自我的認(rèn)知，宜實(shí)行360度績(jī)效評(píng)估，可以構(gòu)筑以上四個(gè)方面參與的考核機(jī)制，并根據(jù)其重要程度設(shè)置不同的權(quán)重系數(shù)。二是要將關(guān)鍵職責(zé)領(lǐng)域和目標(biāo)領(lǐng)域作為考核的核心要素。如要看其在傳導(dǎo)貨幣政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)策、維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定和提高服務(wù)質(zhì)量等方面是否有所作為，這應(yīng)作為重點(diǎn)。從央行分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際來(lái)看，基礎(chǔ)性工作也就是經(jīng)常性工作，其面寬、量大、范圍廣，涉及區(qū)域金融調(diào)控、金融穩(wěn)定、金融服務(wù)、金融發(fā)展等業(yè)務(wù)工作和內(nèi)部管理各個(gè)方面，分支機(jī)構(gòu)績(jī)效如何直接受到基礎(chǔ)性工作的制約，有賴于基礎(chǔ)工作的落實(shí)，把基礎(chǔ)工作考實(shí)了，就抓住了分

16、支機(jī)構(gòu)全面建設(shè)的重要環(huán)節(jié)，就能夠?qū)Ψ种C(jī)構(gòu)全面建設(shè)起到強(qiáng)基固本和整體促進(jìn)的作用。同時(shí)，要抓住創(chuàng)新工作不放，如果一個(gè)組織沒(méi)有“新思路、新舉措、新成果”，很難想象工作會(huì)上臺(tái)階、上檔次。要強(qiáng)化創(chuàng)新理念，營(yíng)造鼓勵(lì)創(chuàng)新的工作氛圍，健全相關(guān)工作機(jī)制，要將創(chuàng)新的要求作為績(jī)效考核的重要內(nèi)容。三是建立健全有效的溝通反饋機(jī)制。績(jī)效考核工作前，應(yīng)通過(guò)公開(kāi)的渠道明確考核的標(biāo)準(zhǔn)、方法，使員工了解并自覺(jué)參與考核工作，保證考核過(guò)程的順利進(jìn)行。考核工作過(guò)程中，要讓員工作為考核者和被考核者的雙重角色，主動(dòng)性地切身參與整個(gè)考核過(guò)程?？己斯ぷ鹘Y(jié)束，與員工一起進(jìn)行回顧、討論、分析和交流，便于其接受考核結(jié)果，一起探討改進(jìn)方案，將發(fā)現(xiàn)的

17、經(jīng)驗(yàn)和問(wèn)題及時(shí)反饋到下一考核期的目標(biāo)管理中，促進(jìn)被考評(píng)者進(jìn)一步明確責(zé)任和目標(biāo)，從而最大限度調(diào)動(dòng)職工主動(dòng)性、創(chuàng)造性。（四）不斷優(yōu)化央行分支機(jī)構(gòu)工作方法和工作機(jī)制有專家認(rèn)為，中央銀行分支機(jī)構(gòu)工作的社會(huì)性決定其工作方法須具全局性，工作的政策性決定其工作方法須具嚴(yán)謹(jǐn)性，工作的服務(wù)性決定其工作方法須具效率性，工作的區(qū)域性決定其工作方法須具針對(duì)性，工作的風(fēng)險(xiǎn)性決定其工作方法須具嚴(yán)密性。從宏觀上來(lái)講，央行分支機(jī)構(gòu)要注意深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，創(chuàng)造性地將體現(xiàn)貨幣政策的權(quán)威性和具體工作的藝術(shù)性結(jié)合好、聯(lián)結(jié)好。一是要注重原則性與靈活性的結(jié)合。既要認(rèn)真執(zhí)行和傳導(dǎo)貨幣政策，又要緊密結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀，在政策操作中

18、體現(xiàn)充分、適度的靈活性，具體來(lái)說(shuō)就是要處理好加快發(fā)展與科學(xué)發(fā)展的辯證關(guān)系，以宏觀貨幣政策為指引，積極傳導(dǎo)，有效溝通。二是要注重獨(dú)立性與協(xié)調(diào)性的結(jié)合。獨(dú)立性是法定地位，是有效履職的要求，是客觀公正進(jìn)行宏觀調(diào)控的保證。但要真正充分有效地行使好職能，必須依靠和依賴于地方政府及相關(guān)部門(mén)的支持，必須以緊密的協(xié)調(diào)與配合為銜接。三是要注重權(quán)威性與服務(wù)性的結(jié)合。人民銀行的權(quán)威既來(lái)自于依法對(duì)經(jīng)濟(jì)金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的職責(zé)，又來(lái)自于運(yùn)用這一職責(zé)有效促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的努力，權(quán)威性本身就體現(xiàn)出一種服務(wù)性。作為央行分支機(jī)構(gòu)，執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、加強(qiáng)金融服務(wù)是三大并行的職能，只有充分體現(xiàn)出服務(wù)性，才能更好地全面履行職能，奠定央行權(quán)威的基石。就具體工作而言，央行分支機(jī)構(gòu)在工作中要注意處理好以下三對(duì)關(guān)系。一是處理好與地方政府的關(guān)系。我國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)特征仍然還是政府主導(dǎo)型，央行分支機(jī)構(gòu)履職沒(méi)