9A文證券公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告

1、【MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 RR證券公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 為做好本次反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，我公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小 組于 11 月 16 日至 19 日嚴(yán)格按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，重點(diǎn)針對(duì)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份 識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、 反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān) 督檢查等方面對(duì)公司 年度反洗錢工作的開展情況進(jìn)行 了檢查，根據(jù)反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容及扣分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè) 評(píng)估項(xiàng)目逐條進(jìn)行了認(rèn)真打分。 通過對(duì)轄內(nèi)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 年全年的大額承 保和理賠賬薄原始記錄及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行逐筆審查，未 發(fā)現(xiàn)有虛假承保、虛

2、假理賠以及為身份不明確的客戶提供服 務(wù)等現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個(gè)人客戶有可疑支付 承保、理賠的行為。 一、評(píng)估概述 （一）、控制環(huán)境方面 1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作和面臨的 洗錢風(fēng)險(xiǎn)都有正確的認(rèn)識(shí) ,討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議次數(shù)年均 達(dá)到 3 次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機(jī)構(gòu)主 要負(fù)責(zé)人能對(duì)反洗錢工作進(jìn)行有效管控，能對(duì)反洗錢重要工 作進(jìn)行最終審核確認(rèn)， 切實(shí)履行起反洗錢 “一把手負(fù)責(zé)制” MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 【MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 2、公司建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組成員涵蓋了 各相關(guān)業(yè)務(wù)部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)部

3、門和分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)施有效的管理控制。 3、公司目前人力資源緊缺，依據(jù)現(xiàn)有條件僅設(shè)立了兼 職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。 4、公司建立了較為完善的反洗錢內(nèi)控制度（如客戶身 份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身 份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協(xié)助反洗錢調(diào)查等制 度）；制度能根據(jù)政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時(shí)更新。 并及 5、年10 月公司開展了反洗錢集中宣傳活動(dòng)， 時(shí)向上級(jí)分公司報(bào)送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采 用海報(bào)宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊(cè)和折頁，向客戶發(fā)放人民銀 行制定的反洗錢宣傳折頁或?qū)⑿麄髻Y料放置在營業(yè)場(chǎng)所供 客戶取閱。 （二）、政策法規(guī)執(zhí)行方面：

4、 1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份核 查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按上級(jí)分公司的要求對(duì)所有達(dá) 到客戶身份識(shí)別金額標(biāo)準(zhǔn)的承保、批退及理賠客戶數(shù)據(jù)和身 份證有效期數(shù)據(jù)，進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查和重新識(shí)別，開展客戶 身份持續(xù)性識(shí)別工作。 2、公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是在中國人民銀行總行的指導(dǎo)下 設(shè)置，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及客戶身份識(shí)別設(shè)置已達(dá)到反洗 錢履職標(biāo)準(zhǔn)，會(huì)定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行審核和調(diào)整。 MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 【MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 3、 年度我公司沒有一例可疑交易報(bào)告，沒有存在 遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、報(bào)告不及時(shí)、不準(zhǔn)確等問題。 4 、我公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)的客戶身份資料及交易

5、記錄保存 基本是真實(shí)、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符 合規(guī)定的期限。 （三）、風(fēng)險(xiǎn)管理方面： 1 、公司在推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品之前充分識(shí)別和評(píng)估其 中包含的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，總公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并根據(jù)存在風(fēng)險(xiǎn)可能建 立設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 2、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身 份客戶及時(shí)上報(bào)上級(jí)分公司，上級(jí)公司采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理 和防控措施，即對(duì)可疑交易、可疑身份客戶進(jìn)行全面審查、 風(fēng)險(xiǎn)排查，并對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)予以調(diào)整，涉及的賬戶和交易 進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。 3、公司系統(tǒng)設(shè)有反洗錢監(jiān)控及報(bào)送系統(tǒng)，實(shí)時(shí)對(duì)業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控。 （四）、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正方面： 年開展了對(duì)轄區(qū)各機(jī)構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)部自

6、查， 覆蓋面達(dá)到 20% 。 二、評(píng)估結(jié)論： 經(jīng)過我公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)公司 年反洗錢 風(fēng)險(xiǎn)客觀、詳實(shí)、準(zhǔn)確、全面的評(píng)估，綜合評(píng)分為 77.6 分 三、評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題： MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 （一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)、內(nèi)部監(jiān)督檢查 1、公司未制定明確、具體的反洗錢風(fēng)控政策與風(fēng)控目 標(biāo)，造成各項(xiàng)反洗錢合規(guī)及風(fēng)控要求難以真正在業(yè)務(wù)條線落 實(shí)，整體反洗錢工作有效性需進(jìn)一步提升。同時(shí)，未將反洗 錢工作列入相關(guān)的綜合考評(píng)辦法中。 2、管理層反洗錢風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理工作缺位。黨委班子 沒有專門制定反洗錢職責(zé)，未明確、完整地規(guī)定黨委班子成 員對(duì)于反

7、洗錢重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)處理的責(zé)任，沒有實(shí)質(zhì)性 的報(bào)告機(jī)制確保及時(shí)獲得重要洗錢風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理信息，沒 有恰當(dāng)運(yùn)用公司治理機(jī)制有效督促管理層切實(shí)履行反洗錢 職責(zé)。 3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗 錢職責(zé)，未能根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況變動(dòng)、業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新和新的 監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整完善反洗錢工作制度和措施。 4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規(guī) 管理部門設(shè)在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合 規(guī)管理架構(gòu)中并依照整體的合規(guī)管理策略實(shí)施有效管理。 （二）反洗錢培訓(xùn)方面 1、未按照中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司分公 司反洗錢培訓(xùn)與宣傳制度 規(guī)定，制定 年度反洗錢培訓(xùn)、 宣傳計(jì)劃。 2、

8、反洗錢培訓(xùn)有效性不足，公司員工的反洗錢知識(shí)水 平較低，現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試平均得分 57.57 分。 年全年開展反洗 【MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 MeiWei_81 重點(diǎn)借鑒文檔】 錢培訓(xùn)一次，只有培訓(xùn)圖片資料一份，未見培訓(xùn)課件及其它 相關(guān)培訓(xùn)資料。 五、自我改進(jìn)及優(yōu)化措施： 1、重新修訂并出臺(tái)了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組文件，補(bǔ)充完善 了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各部門崗位職責(zé)。 2、建立反洗錢相關(guān)規(guī)章制度報(bào)送登記薄，反洗錢規(guī)章 制度務(wù)必在出臺(tái)后的 10 日之內(nèi)報(bào)備人行反洗錢部門。 3、依照分公司的反洗錢考核指標(biāo)，對(duì)所轄各機(jī)構(gòu)、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已建立考核評(píng)估指標(biāo)，并以正式文件形式印發(fā)。 4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，制定 RR 公司 2016 年反洗錢培 訓(xùn)、宣傳計(jì)劃 ，加強(qiáng)對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，然后按計(jì) 劃逐步落實(shí)對(duì)管理人員、