[考試復(fù)習(xí)題庫精編合集]2021證券從業(yè)資格《投資基金》權(quán)威試題(3)

1、考試復(fù)習(xí)題庫精編合集2021證券從業(yè)資格投資基金權(quán)威試題(3)考試復(fù)習(xí)題庫精編合集2021證券從業(yè)資格投資基金權(quán)威試題(3)1、【單選題】證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券基金的發(fā)展有重要示范性影響的國家是()。0.5分A、日本B、中國C、美國D、歐洲答案：C;2、【單選題】中國基金業(yè)在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實行嚴(yán)格的()。0.5分A、審批制B、申報制C、核準(zhǔn)制D、注冊制答案：A;3、【單選題】債券基金主要以()為投資對象。0.5分A、股票B、債券C、貨幣市場工具D、其他證券投資基金答案：B;4、【單選題】從最近7日年化收益率指標(biāo)看

2、，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于()。0.5分A、按復(fù)利計息B、按單利計息C、折現(xiàn)的利率D、貼現(xiàn)答案：A;5、【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。0.5分A、1B、2C、4D、6答案：D;6、【單選題】下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是()。0.5分A、較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B、較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報C、買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D、較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報答案：D;7、【單選題】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延

3、緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。0.5分A、5B、10C、15D、20答案：D;8、【單選題】由于1OF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是()。0.5分A、登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回B、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出C、登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出D、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請贖回答案：C;9、【單選題】關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是()。0.5分A、公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計劃B、風(fēng)險控制委員會確定資金

4、資產(chǎn)配置比例或比例范圍C、由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令D、主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目答案：C;10、【單選題】除另有規(guī)定外，多個客戶資產(chǎn)管理計劃每年至多開放()計劃份額的參與和退出。0.5分A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A;11、【單選題】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。0.5分A、3B、5C、7D、9答案：A;12、【單選題】基金托管人通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規(guī)模成()。0.5分A、正比B、反比C、線性關(guān)系D、凹性答案：A;13、【單選題】()

5、指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清算。0.5分A、交易所交易資金清算B、第三市場資金清算C、場外資金清算D、全國銀行間債券市場交易資金清算答案：A;14、【單選題】內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()。0.5分A、及時性原則B、完整性原則C、有效性原則D、獨立性原則答案：C;15、【單選題】公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，這體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的()。0.5分A、成本效益原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則答案：C;16、

6、【單選題】依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)條件，并經(jīng)()核準(zhǔn)。0.5分A、中國人民銀行B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會和中國人民銀行D、中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會答案：D;17、【單選題】QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀行一般委托境外機構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由()承擔(dān)。0.5分A、境外托管人B、境內(nèi)托管人C、QDII基金D、次托管人答案：D;18、【單選題】交易所交易資金清算流程中，()托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令支付執(zhí)行。0.5分A、T日B、T+1日C、T+2日D

7、、T+4日答案：C;19、【單選題】內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的().0.5分A、合法性原則B、獨立性原則C、有效性原則D、審慎性原則答案：A;20、【單選題】下列基金費用不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的是()。0.5分A、認(rèn)購費B、托管費C、申購費D、贖回費答案：B;21、【單選題】存在以下()問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。0.5分A、沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項B、凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會要求C、違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查D、最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客

8、戶利益的行為答案：C;22、【單選題】下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是()。0.5分A、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B、預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績C、登載基金過往業(yè)績D、登載單位或者個人的推薦性文字答案：A;23、【單選題】基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。0.5分A、凈資產(chǎn)B、全部資產(chǎn)C、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D、所有負(fù)債答案：A;24、【單選題】對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收()。0.5分A、營業(yè)稅B、增值稅C、個人所得稅D、企業(yè)所得稅答案：D;25、【單選題】存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后

9、每6個月披露一次更新的()。0.5分A、基金合同B、托管協(xié)議C、招募說明書D、基金份額發(fā)售公告答案：C;26、【單選題】當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，()應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。0.5分A、基金托管人B、基金管理人C、監(jiān)管機構(gòu)D、證券交易所答案：B;27、【單選題】基金合同是約定基金管理人、()和基金份額持有*利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。0.5分A、基金托管人B、基金公司C、商業(yè)銀行D、證券公司答案：A;28、【單選題】基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中予以披露。0.5分A、0.25%B、0.5%

10、C、0.85%D、1%答案：B;29、【單選題】ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示()0.5分A、基金資產(chǎn)凈值B、基金資產(chǎn)總值C、基金份額累計凈值D、基金份額參考凈值答案：D;30、【單選題】()負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。0.5分A、基金業(yè)行會B、基金公會C、基金公司會員部D、證券投資基金業(yè)委員會答案：C;31、【單選題】基金管理公司應(yīng)建立健全督察長制度。督察長由()聘任，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行督察稽核。0.5分A、證監(jiān)會B、董事會C、總經(jīng)理D、股東會答案：B;32、【單選題】基金評價機構(gòu)

11、應(yīng)加入()，并由其依法對基金評價業(yè)務(wù)活動進行自律管理。0.5分A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D、中國銀監(jiān)會答案：A;33、【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。0.5分A、3B、6C、9D、10答案：B;34、【單選題】下列關(guān)于投資管理人員的基本行為規(guī)范的表述錯誤的是()。0.5分A、應(yīng)當(dāng)樹立長期、穩(wěn)健、對基金管理公司負(fù)責(zé)的理念B、不得為了基金業(yè)績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證券市場秩序的行為C、在授權(quán)范圍內(nèi)就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷D、不得利用基金財產(chǎn)或利用管理基金份額之便向任何機構(gòu)和個

12、人進行利益輸送答案：A;35、【單選題】證券組合的類型中，()證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。0.5分A、避稅型B、收入型C、指數(shù)型D、混合型答案：B;36、【單選題】風(fēng)險溢價與承擔(dān)的風(fēng)險大小成()。0.5分A、正比B、反比C、線性D、不相關(guān)答案：A;37、【單選題】行為金融理論以()的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為常常表現(xiàn)出不理性，因此會犯系統(tǒng)性的決策錯誤。0.5分A、行為學(xué)B、心理學(xué)C、社會學(xué)D、經(jīng)濟學(xué)答案：B;38、【單選題】投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是()。0.5分A、投資風(fēng)險控制B、資產(chǎn)配置C、投資組合風(fēng)險預(yù)測D、資產(chǎn)風(fēng)險控制答案：B;39、【單選題】()主要思想是假

13、定投資者的風(fēng)險承受能力將隨著投資組合價值的提高而上升，同1時假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。0.5分A、動態(tài)資產(chǎn)配置B、變動混合策略C、買入并持有策略D、投資組合保險策略答案：D;40、【單選題】()就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。0.5分A、市場有效性B、市場靈敏度C、市場穩(wěn)定性D、市場有機性答案：A;1、【單選題】按股票()所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。0.5分A、收益行為B、價格行為C、風(fēng)險行為D、內(nèi)在價值答案：B;2、【單選題】指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場中()。0.5分A、任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場的

14、投資收益B、少數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略可能取得超過市場的投資收益C、多數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場的投資收益D、只要投資戰(zhàn)略合適就能取得超過市場的投資收益答案：A;3、【單選題】到期收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于()。0.5分A、本息和B、票面面值C、債券終值D、當(dāng)前的價格答案：D;4、【單選題】預(yù)期理論暗含著一個假定是不同期限的債券是()。0.5分A、互補的B、可以相互替代的C、不能相互替代的D、相同的答案：B;5、【單選題】假設(shè)其他因素不變，久期越()，債券的價格波動性就越()。0.5分A、大，小B、大，大C、小，大D、大，不變答案：B;6、【單選題】

15、稅收對債券投資收益具有明顯影響，影響的主要途徑不包括()。0.5分A、債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同B、現(xiàn)金流的數(shù)量C、現(xiàn)金流的時間特征D、現(xiàn)金流的形式答案：B;7、【單選題】或有規(guī)避中，當(dāng)實際收益高于目標(biāo)收益時，投資者可采取()的投資策略，爭取獲得()的收益。0.5分A、積極，平穩(wěn)B、積極，更高C、消極，平穩(wěn)D、消極，更高答案：B;8、【單選題】以下()不屬于狹義的基金評價。0.5分A、業(yè)績衡量B、業(yè)績評價C、業(yè)績歸因分析D、對基金公司的評價答案：D;9、【單選題】對于基金凈值收益率的計算，以下說法不正確的是()。0.5分A、簡單(凈值)收益率的計算不考慮分紅再投資時間價值的影響B(tài)、時間加

16、權(quán)收益率的計算考慮了分紅再投資時間價值的影響C、一般算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率D、幾何平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計答案：D;10、【單選題】使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的()。0.5分A、成本比例B、投資比例C、特殊現(xiàn)金比例D、正?，F(xiàn)金比例答案：D;11、【多選題】基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括()。1分A、注冊登記機構(gòu)B、基金銷售機構(gòu)C、律師事務(wù)所D、基金評級公司答案：ABCD12、【多選題】1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為()。1分A、不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門B、受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制缺乏基

17、本的法律規(guī)范，普遍存在法律C、關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高答案：ABCD13、【多選題】根據(jù)基金運作方式，基金可以分為()。1分A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、主動型基金D、收入型基金答案：AB14、【多選題】下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是()。1分A、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資B、是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外

18、理財產(chǎn)品D、QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集答案：BC15、【多選題】封閉式基金發(fā)售方式主要有()。1分A、金額認(rèn)購B、證券認(rèn)購C、網(wǎng)上發(fā)售D、網(wǎng)下發(fā)售答案：CD16、【多選題】下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是()。1分A、贖回總金額一贖回份額x贖回日基金份額凈值B、贖回總金額一贖回份額/贖回日基金份額凈值C、贖回金額一贖回總金額一贖回費用D、贖回金額一贖回總金額+贖回費用答案：AC17、【多選題】1OF申請在交易所上市應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。1分A、基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于1000人D、基金管理公司規(guī)定的其他條件答案：AC

19、18、【多選題】基金管理公司的主要股東應(yīng)該具備的條件有()。1分A、具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好B、注冊資本不低于2億元人民幣C、持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D、最近2年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰答案：AC19、【多選題】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則包括()。1分A、合法、合規(guī)性原則B、全面性原則C、獨立性原則D、適時性原則答案：ABD20、【多選題】()是衡量銀行信用風(fēng)險和市場風(fēng)險程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險的能力。1分A、總資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、資本充足率D、資本收益率答案：BC21、【多選題】對基金投資禁止行為的監(jiān)

20、督內(nèi)容包括但不限于()。1分A、不得承銷證券B、不得向他人貸款C、不得向他人提供擔(dān)保D、不得從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資答案：ABC22、【多選題】稽核監(jiān)督部門負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的綜合管理，其主要職責(zé)有()。1分A、對各項業(yè)務(wù)及其操作提出內(nèi)部控制建議B、獨立檢查和評價有關(guān)內(nèi)部控制制度的合理性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性C、對涉及內(nèi)部控制方面的問題進行專題檢查及調(diào)查D、健全完善內(nèi)部控制制度的評審和反饋機制，建立預(yù)測預(yù)警系統(tǒng)答案：ABCD23、【多選題】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素有()。1分A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例C、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史

21、波動程度D、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生答案：ABCD24、【多選題】對不存在活躍市場的投資品種進行估值()。1分A、應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值B、運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格C、采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)D、應(yīng)通過不定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性答案：ABC25、【多選題】基金費用中，按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的是()。1分A、管理費B、托管費C、銷售服務(wù)費D、交易費用答案：ABC26、【多選題】根據(jù)目前規(guī)定，與基金利潤有關(guān)的指標(biāo)包

22、括()。1分A、本期利潤B、本期已實現(xiàn)收益C、期末可供分配利潤D、未分配利潤答案：ABCD27、【多選題】我國基金稅收的政策法規(guī)主要有()。1分A、關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知B、關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知C、關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知D、關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知答案：ABCD28、【多選題】個人投資者投資基金不需要繳納個人所得稅的收入有()。1分A、從基金分配中獲得的股票的股利收入B、買賣基金份額獲得的差價收入C、申購和贖回基金份額取得的差價收入D、從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入答案：BCD29、【多選題】在基金份額發(fā)售的3日前，以下()不

23、需要登載在指定報刊上。1分A、托管協(xié)議B、基金合同C、招募說明書、基金合同摘要D、基金份額發(fā)售公告答案：AB30、【多選題】托管人召集基金份額持有人大會，應(yīng)提前公告大會的事項有()。1分A、召開時間B、審議事項C、議事程序D、表決方式答案：ABCD31、【多選題】督察長的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有()。1分A、可以授權(quán)他人代為履行職責(zé)B、誠實信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄C、3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷D、對與督察長本人有利益沖突的事項應(yīng)當(dāng)回避答案：BCD32、【多選題】根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為()。1分A、模擬大盤指數(shù)B、模擬行業(yè)

24、指數(shù)C、模擬某種專業(yè)化的指數(shù)D、模擬內(nèi)涵廣大的市場指數(shù)答案：CD33、【多選題】資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于()。1分A、資產(chǎn)估值B、套利定價C、資金成本預(yù)算D、資源配置答案：ACD34、【多選題】投資者心理偏差與投資者非理性行為包括()。1分A、相互影響B(tài)、重視當(dāng)前和熟悉的事物C、回避損失和“心理”會計D、避免“后悔”心理答案：ABCD35、【多選題】確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有()。1分A、歷史數(shù)據(jù)法B、成本收益法C、收益預(yù)測法D、情景綜合分析法答案：AD36、【多選題】資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以()為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。1分A、不同資產(chǎn)類別的收益情況

25、B、投資者的風(fēng)險偏好C、投資者的實際需求D、市場的長期變化答案：ABC37、【多選題】按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括()類型。1分A、小型資本股票B、中型資本股票C、大型資本股票D、混合型資本股票答案：ACD38、【多選題】道氏認(rèn)為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為()。1分A、短暫趨勢B、主要趨勢C、長期趨勢D、次要趨勢答案：ABD39、【多選題】基本分析是以()為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。1分A、宏觀經(jīng)濟B、歷史的交易數(shù)據(jù)C、公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)D、行業(yè)的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)答案：ACD40、【多選題】計算債券投資組合的收益率的方法有()。1分A、算數(shù)平均投

26、資組合收益率B、加權(quán)平均投資組合收益率C、投資組合內(nèi)部收益率。D、投資組合平均收益率答案：BC1、【多選題】債券投資的名義收益率包括()。1分A、債券票面利率B、實際回報率C、現(xiàn)值折現(xiàn)率D、持有期內(nèi)的通貨膨脹率答案：BD2、【多選題】投資期分析法中兩種確定性的組成成分是源于()所引起的收益率變化。1分A、時間成分B、票息因素C、票息的再投資收益D、到期收益率變化所帶來的資本增值或損失(收益成分)答案：AB3、【多選題】分組比較就是根據(jù)()等，將具有可比性的相似基金放在一起進行業(yè)績的相對比較。1分A、資產(chǎn)配置的不同B、風(fēng)格的不同C、投資人的不同D、投資區(qū)域的不同答案：ABD4、【判斷題】基金管理

27、人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障。()0.5分答案：正確5、【判斷題】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。()0.5分答案：正確6、【判斷題】20世紀(jì)4050年代，美國基金業(yè)的發(fā)展非?？?。()0.5分答案：錯誤7、【判斷題】被動型基金又被稱為指數(shù)型基金。()0.5分答案：正確8、【判斷題】投資組合平均剩余期限是反映基金組合風(fēng)險的重要指標(biāo)。投資組合平均剩余期限越長，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。()0.5分答案：錯誤9、【判斷題】除基金管理公司

28、和證券公司外，其他金融機構(gòu)不得發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。()0.5分答案：錯誤10、【判斷題】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。()0.5分答案：正確11、【判斷題】投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的10%。()0.5分答案：錯誤12、【判斷題】投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。()0.5分答案：錯誤13、【判斷題】ETF申報價格最小變動單位為0.001元。()0.5分答案：正確14、【判斷題】風(fēng)險控制委員會制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進行風(fēng)

29、險評估，并提出風(fēng)險控制建議。()0.5分答案：正確15、【判斷題】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上沒有較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。()0.5分答案：錯誤16、【判斷題】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。()0.5分答案：正確17、【判斷題】公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取書面或口頭形式。()0.5分答案：錯誤18、【判斷題】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金投資運作監(jiān)督、基金資金清算以及基金會計復(fù)核等方面。()0.5分答案：正確19、【判斷題】基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段。()0.5分答案：正確2

30、0、【判斷題】交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣、回購交易時所對應(yīng)的資金清算。()0.5分答案：正確21、【判斷題】內(nèi)部監(jiān)控是指托管人通過建立有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)控制度、稽核檢查制度、內(nèi)部控制制度的評審和反饋機制，設(shè)置專業(yè)人員和獨立的監(jiān)察稽核部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的落實。()0.5分答案：正確22、【判斷題】基金管理人可以通過制定固定的費率結(jié)構(gòu)，達到擴大基金銷售規(guī)模的目的。()0.5分答案：錯誤23、【判斷題】基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，且具有風(fēng)險控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果

31、。()0.5分答案：正確24、【判斷題】基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確;提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，不需要列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期。()0.5分答案：錯誤25、【判斷題】自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)提供的、由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。()0.5分答案：錯誤26、【判斷題】基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的，并在相關(guān)的發(fā)行法律文件中明確。()0.5分答案：正確27、【判斷題】由基金投資者直接支付的費用有申購費、贖回費和基金托管費。()0.5分答案：錯誤28、【判斷題】我國基金的會計年度為公

32、歷每年1月1日至12月31日。()0.5分答案：正確29、【判斷題】基金財務(wù)會計報告是指基金對外提供的反映基金某一特定日期的財務(wù)狀況和某一會計期間的經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等會計信息的文件。()0.5分答案：正確30、【判斷題】封閉式基金的利潤分配中，若封閉式基金上一年度虧損，基金當(dāng)年利潤可以不彌補虧損而直接進行當(dāng)年利潤分配。()0.5分答案：錯誤31、【判斷題】投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的收益。()0.5分答案：錯誤32、【判斷題】對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。()0.5分答案：正確33、【判斷題】開放式基金在基金合同生效后每3個月披露一次更新的招募說明書。()0.5分答案：錯誤34、【判斷題】開放式基金開放申購、贖回后，會于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。()0.5分答案：錯誤35、【判斷題】中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點。()A正確0.5分答案：正確36、【判斷題】進行重要投資需有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險