績(jī)效考核系統(tǒng)需求書

1、一、考核對(duì)象（可建立數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)不同的崗位設(shè)置情況選?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)1、聯(lián)社外部評(píng)價(jià)（市辦考核指標(biāo)）2、職能部門績(jī)效考核3、信用社績(jī)效考核4、網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核（二）個(gè)人1、經(jīng)營(yíng)管理層績(jī)效考核（1）聯(lián)社經(jīng)營(yíng)班子（與機(jī)構(gòu)考核中的聯(lián)社考核相關(guān)）（2）信用社主任（與機(jī)構(gòu)考核中的信用社考核相關(guān)）（3）職能部門經(jīng)理（4）職能部門員工、信用社主管柜員（與機(jī)構(gòu)考核中的網(wǎng)點(diǎn)考核相關(guān)）2、柜員績(jī)效考核3、客戶經(jīng)理績(jī)效考核二、指標(biāo)設(shè)定規(guī)則1、績(jī)效考核指標(biāo)的正式名稱2、績(jī)效考核指標(biāo)的確切定義3、設(shè)立這個(gè)績(jī)效考核指標(biāo)的直接目的4、績(jī)效考核指標(biāo)相關(guān)說(shuō)明5、收集所需數(shù)據(jù)的方式、流程6、數(shù)據(jù)來(lái)源7、由數(shù)據(jù)生成指標(biāo)的主要數(shù)學(xué)公式8、

2、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)周期的確定9、數(shù)據(jù)、指標(biāo)的審核和驗(yàn)證10、數(shù)據(jù)指標(biāo)的查詢權(quán)限從而建立全面的指標(biāo)庫(kù)，對(duì) 發(fā)展速度、質(zhì)量、效益為 實(shí)現(xiàn)全面動(dòng)態(tài)考核。三、具體考核指標(biāo)（一）機(jī)構(gòu)考核指標(biāo)1、利潤(rùn)指標(biāo)利潤(rùn)總額資產(chǎn)利潤(rùn)率人均利潤(rùn)經(jīng)濟(jì)增加值等2、資產(chǎn)質(zhì)量不良貸款余額不良貸款比率新增不良貸款比率現(xiàn)金清收率等3、業(yè)務(wù)規(guī)模各類存貸款時(shí)期、時(shí)點(diǎn)值、中間業(yè)務(wù)收入及占比等等諸如市辦的考核指標(biāo)4、風(fēng)險(xiǎn)管理違章、通報(bào)、安全等定性指標(biāo)5、業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)6、業(yè)務(wù)目標(biāo)完成情況指標(biāo)（二）個(gè)人考核指標(biāo)（管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行二次考核）1、能力指標(biāo)，包括經(jīng)學(xué)歷及證書證明的能力、崗位技能考核考試證明的能力，通過(guò)工 作多年經(jīng)驗(yàn)積累的人脈等能力。

3、技能考核主要包括中文輸入、傳票輸入、手工點(diǎn)鈔、假幣識(shí)別、票據(jù)審核等等，具體按 照銀行柜員業(yè)務(wù)技能評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核。下表為前臺(tái)柜員業(yè)務(wù)技能評(píng)定表，規(guī)定了考核項(xiàng)目、總分占比、考核標(biāo)準(zhǔn)。柜員的各項(xiàng)單項(xiàng)考核結(jié)果參照下述標(biāo)準(zhǔn)，按比例計(jì)算單項(xiàng)考核成績(jī)， 然后按照權(quán)重計(jì)算綜合技能考核成績(jī)。2、工作態(tài)度、品行指標(biāo)敬業(yè)度、協(xié)作精神和自律性、工作目標(biāo)完成情況等方面3、業(yè)績(jī)指標(biāo)（1）工作量指標(biāo)業(yè)務(wù)筆數(shù) 根據(jù)難易程度 設(shè)置不同業(yè)務(wù)的折算筆數(shù)和權(quán)重， 從而計(jì)算柜員的具體現(xiàn)金總收付量、業(yè)務(wù)總筆數(shù)、殘破幣上繳（2）業(yè)務(wù)性指標(biāo)存款貸款中間業(yè)務(wù)利潤(rùn)庫(kù)存現(xiàn)金尾箱庫(kù)存余額控制存款業(yè)務(wù) 日均存貸款余額、增長(zhǎng)額（率）及市場(chǎng)份額等相對(duì)指

4、標(biāo)分筆歸屬存款成本時(shí)點(diǎn)指標(biāo)、時(shí)期指標(biāo)、效益指標(biāo)（由日均指標(biāo)演化得來(lái)）客戶投訴銀行卡業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存款、保證金等負(fù)債業(yè)務(wù)和貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等資產(chǎn)業(yè)務(wù)以及銀行卡業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等中間業(yè)務(wù)（3）效益性指標(biāo)每筆存款成本加上本機(jī)構(gòu)分?jǐn)偝杀举Y金的有效使用收益扣除成本4、質(zhì)量性指標(biāo)（逆向指標(biāo)）客戶服務(wù)評(píng)價(jià)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、違章、通報(bào)、安全等定性指標(biāo)、差錯(cuò)紀(jì)錄強(qiáng)業(yè)務(wù)質(zhì)量考核，增強(qiáng)柜員操作合規(guī)性，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化銀行內(nèi)部控制的重要內(nèi) 容。如沒(méi)有按照憑證要素嚴(yán)格審查憑證，未堅(jiān)持驗(yàn)印制度，憑證未進(jìn)行復(fù)核，未定期查庫(kù)， 開銷戶手續(xù)不全等等， 上述行為很容易產(chǎn)生不良后果，產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性危害，必須加強(qiáng)柜員的業(yè)

5、務(wù)質(zhì)量考核。業(yè)務(wù)質(zhì)量考核，即業(yè)務(wù)差錯(cuò)考核， 對(duì)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中違反業(yè)務(wù)操作規(guī)范、產(chǎn)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)、給信用社造成損失的行為進(jìn)行考核，并采取相應(yīng)的懲罰措施。在業(yè)務(wù)差錯(cuò)考核中，由于業(yè)務(wù)差錯(cuò)種類繁多， 如何對(duì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)合理分類并確定考核標(biāo)準(zhǔn) 成為考核的難點(diǎn)。信用社應(yīng)在科學(xué)界定柜員各類業(yè)務(wù)差錯(cuò)的基礎(chǔ)上，按照危害嚴(yán)重程度進(jìn)行分類，并確定恰當(dāng)?shù)目鄯謽?biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)主管考核業(yè)務(wù)流程控制、現(xiàn)金、反洗錢、支付結(jié)算、檔案和憑證等業(yè)務(wù)信貸主管考核貸款的抵質(zhì)押比例、五級(jí)分類、不良貸款、貸款收息等指標(biāo)正向指標(biāo)發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶情況，新開發(fā)高貢獻(xiàn)度客戶市場(chǎng)開拓情況，進(jìn)入同業(yè)原有陣地5、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等四、業(yè)績(jī)分析與

6、評(píng)價(jià)1、業(yè)績(jī)分析對(duì)不同工作崗位的員工建立起業(yè)績(jī)分析檔案，對(duì)比其工作能力提高、 業(yè)務(wù)增長(zhǎng)、差錯(cuò)率變動(dòng)、客戶評(píng)價(jià)變動(dòng)等信息。2、員工行為評(píng)價(jià)綜合分析員工的業(yè)績(jī)及個(gè)人發(fā)展情況， 反映員工在一定時(shí)期內(nèi)業(yè)務(wù)開展情況， 工作態(tài)度 和能力提升情況，以便管理部門有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)或職業(yè)評(píng)價(jià)。可以餅圖、矩形圖反映。3、針對(duì)考核指標(biāo)反映數(shù)據(jù)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異分析4、合理分配 經(jīng)營(yíng)績(jī)效 經(jīng)營(yíng)性”與非經(jīng)營(yíng)性 經(jīng)營(yíng)性”項(xiàng)目所占的基準(zhǔn)分權(quán)重，側(cè)重于重 點(diǎn)業(yè)務(wù)，突出績(jī)效考核導(dǎo)向性。五、輔助數(shù)據(jù)管理1、各類考核系統(tǒng)考核指標(biāo)的動(dòng)態(tài)管理，提供指標(biāo)的動(dòng)態(tài)添加、分值管理、權(quán)重管理、 定量指標(biāo)計(jì)算公式、月度/季度/年度指標(biāo)、管理

7、等功能，管理員可以根據(jù)考核的實(shí)際需要進(jìn) 行維護(hù)。指標(biāo)量化計(jì)價(jià)的調(diào)整2、大客戶信息跟蹤提供對(duì)銀行貢獻(xiàn)度較大的大客戶排名報(bào)表，并對(duì)大客戶的資金變動(dòng)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分 析，便于銀行開展有針對(duì)性的營(yíng)銷或監(jiān)控。3、倒查功能根據(jù)計(jì)算的績(jī)效工資倒查出每工資反映工作貢獻(xiàn)六、擴(kuò)充功能360評(píng)價(jià)體系平衡記分卡評(píng)分體系出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂， 今天下三分，益州疲弊，此誠(chéng)危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣 不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報(bào)之于陛下也。誠(chéng)宜開張圣聽，以光 先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一體；陟罰臧否，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善

8、者，宜付有司論其 刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內(nèi)外異法也。侍中、侍郎郭攸之、費(fèi)祎、董允等，此皆良實(shí)，志慮忠純，是以先帝簡(jiǎn)拔以遺陛下：愚 以為宮中之事，事無(wú)大小，悉以咨之，然后施行，必能裨補(bǔ)闕漏，有所廣益。將軍向?qū)?，性行淑均，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰能”是以眾議舉寵為督：愚以為營(yíng)中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優(yōu)劣得所。親賢臣，遠(yuǎn)小人，此先漢所以興隆也； 親小人，遠(yuǎn)賢臣，此后漢所以傾頹也。 先帝在時(shí), 每與臣論此事，未嘗不嘆息痛恨于桓、 靈也。侍中、尚書、長(zhǎng)史、參軍，此悉貞良死節(jié)之臣， 愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計(jì)日而待也。臣本布衣，躬耕于南陽(yáng)，茍全性命于亂世，不求聞達(dá)于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉 屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當(dāng)世之事，由是感激，遂許先帝以驅(qū)馳。后值傾覆，受任于 敗軍之際，奉命于危難之間，爾來(lái)二十有一年矣。先帝知臣謹(jǐn)慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來(lái)，夙夜憂嘆，恐托付不效，以傷先帝之 明；故五月渡瀘，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，當(dāng)獎(jiǎng)率三軍，北定中原，庶竭駑鈍， 攘除奸兇，興復(fù)漢室，還于舊都。此臣所以報(bào)先帝而