信用社（銀行）反假貨幣工作管理暫行辦法

1、信用社（銀行）反假貨幣工作管理暫行辦法第一條 為規(guī)范我縣農(nóng)村信用社反假貨幣工作行為，加強(qiáng)對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護(hù)貨幣信譽(yù)和貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例（以下簡稱條例）、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法（以下簡稱管理辦法），結(jié)合我縣反假貨幣工作實(shí)際，特制定本辦法。第二條 我縣辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作適用本辦法。本辦法中所稱的業(yè)務(wù)人員是指營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的人員。第三條 本辦法中所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內(nèi)（香港特別行政

2、區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。第四條 我縣各營業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反假貨幣工作的管理，建立相應(yīng)組織網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé)反假貨幣工作。配備反假專職(兼職)人員，明確落實(shí)任務(wù)、職責(zé)，建立相應(yīng)的考核制度，促進(jìn)本單位反假貨幣工作的順利開展，著力形成以單位領(lǐng)導(dǎo)親自抓、職能部門具體抓的工作格局。 第五條 加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的管理，對新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過反假貨幣知識培訓(xùn),在一年

3、內(nèi)通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反假貨幣知識考試,獲取反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。第六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)反假宣傳要堅(jiān)持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，集中宣傳每年不得少于1次，要充分利用營業(yè)場所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動(dòng)，積極向社會宣傳貨幣真?zhèn)沃R。 第七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全反假貨幣的內(nèi)控制度，包含以下內(nèi)容：（一）建立完善對業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金庫存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對外支付貨幣的真實(shí)性。（二）業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時(shí)，對大面額人民幣不論數(shù)額多少，一律進(jìn)行機(jī)點(diǎn)，對有疑問的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點(diǎn)，以辨別其真?zhèn)?。（三）對擬放入atm機(jī)內(nèi)的人民幣，至少由2名以

4、上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員在電視監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下將現(xiàn)金投入atm機(jī)內(nèi),確保atm機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金質(zhì)量。 （四）建立定期（每月一次）對營業(yè)場所驗(yàn)鈔機(jī)具、錄像等設(shè)備的檢查維護(hù)、調(diào)閱制度，確保機(jī)具、設(shè)備良好，錄象資料清晰完整，并做好檢查維護(hù)和調(diào)閱記錄。（五）建立反假貨幣知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度, 定期或不定期組織本單位業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假貨幣知識培訓(xùn),單位負(fù)責(zé)人要經(jīng)常對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)知識教育，增強(qiáng)員工的法制意識、責(zé)任意識和信用意識，提高員工整體素質(zhì),維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)。第八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，必須依照管理辦法的規(guī)定予以收繳，不得將偽造、變造的人民幣

5、退回持幣人。第九條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示“持有人的權(quán)益” （本辦法第十一條第五款）及“舉報(bào)電話”等事項(xiàng)。第十條 經(jīng)授權(quán)鑒定人民幣真?zhèn)蔚臓I業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置亮示中國人民銀行授權(quán)書。第十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場，并在持幣人視野范圍內(nèi)當(dāng)場予以收繳，具體操作程序如下：（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。（二）對假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章

6、等細(xì)項(xiàng)。同時(shí)，填寫中國人民銀行統(tǒng)一印制的假幣收繳憑證。填寫要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號碼、幣種、券別、版別、冠字號碼、數(shù)量（張、枚）、合計(jì)面額、假幣來源及制作方法、持有人（或交款單位經(jīng)辦人）簽字、經(jīng)辦人、復(fù)核人、收繳單位（章）。（三）將填寫完整的假幣收繳憑證一式二聯(lián)交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證第二聯(lián)交持有人。（四）將經(jīng)持有人簽字的假幣收繳憑證第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。（五）向持有人告知有關(guān)事項(xiàng)，即：持有人如果對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式（營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向要求鑒定的持

7、有人提供貨幣真?zhèn)舞b定申請書，并按其要求認(rèn)真填寫）向中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)申請鑒定。持有人如對金融機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證或貨幣真?zhèn)舞b定書之日起60天內(nèi)憑此證書向中國人民銀行支行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。第十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將有關(guān)情況形成書面材料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上，假外幣10張（含10張、枚）以上的；（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；（三）有制造販賣假幣線索的；（四）持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。第十三條

8、 辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所向客戶無償提供鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備按國家標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)的人民幣點(diǎn)鈔、驗(yàn)鈔一體機(jī)，并保持正常運(yùn)行狀態(tài)供客戶使用。第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對 “假幣”印章的管理，并建立保管使用登記制度；下屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用“假幣”印章，必須指定專人保管，明確責(zé)任；對于新增營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“假幣”印章或因營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷、合并需要注銷的“假幣”印章，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記、編號和注銷，并將上述啟用或注銷情況上報(bào)支行備案。第十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對保管和使用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”進(jìn)行賬實(shí)檢查核對，保證其賬實(shí)相符。第十六條 辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“假幣收繳代保管登記簿”，對收繳的假幣及時(shí)進(jìn)行登記，并做到賬實(shí)相符。要落實(shí)專人負(fù)責(zé)做好收繳的假幣實(shí)物的解繳，做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、要素真實(shí)齊全。營業(yè)機(jī)構(gòu)在解繳假人民幣（假外幣）時(shí),要填寫假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報(bào)單位的公章、主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)手人和復(fù)