商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

1、商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法第一章總則第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為， 保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)股東的合法 利益，促進(jìn)商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司 法中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法中華人民共和國商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè) 銀行。法律法規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī) 定的，從其規(guī)定。第三條 商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、 關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明原則。第四條 投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次 持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之

2、五以上的， 應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 對通過境內(nèi)外證券市場擬 持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復(fù)，有效期為六個(gè)月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資 本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。第五條 商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄、 納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第六條 商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。股東與其關(guān)聯(lián)方、

3、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。第七條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司 章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行監(jiān)管，對商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。第八條 商業(yè)銀行及其股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求， 充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。第九條 商業(yè)銀行、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對商業(yè)銀 行主要股東的管理。商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行百分之五以上 股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商 業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。前款中的“重大影響”，包

4、括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、 監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財(cái)務(wù) 和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第二章股東責(zé)任第十條商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定 履行出資義務(wù)。商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行， 且確保資金 來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股， 法律 法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 主要股東入股商業(yè)銀行時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的 作出說 明。第十二條商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有 商業(yè)銀行股權(quán)。商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受

5、益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān) 系。第十三條 商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股權(quán)，應(yīng)當(dāng) 告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。第十四條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過 2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不 得超過1家。根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體、 銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行， 以及投資人經(jīng)銀 監(jiān)會批準(zhǔn)并購重組高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。第十五條同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀 行應(yīng)當(dāng)遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。第十六條商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不 得存在下列情形：

6、（一）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；（二）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；（三）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；（四）對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；（五）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)管；（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查 處，造成惡劣影響；（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第十七條 商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得 轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的 不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。第十八條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管

7、 規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會、高級管理層根據(jù)公司章 程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高級管理層直接干 預(yù)或利用影響力干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。第十九條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本， 并通過商業(yè)銀行每年向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力。第二十條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在股東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn) 移。第二十一條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)對其與商業(yè)銀行和其他 關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間董事會成

8、員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的 交叉任 職進(jìn)行有效管理，防范利益沖突。第二十二條 商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進(jìn)行 不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不 得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。第二十三條 商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。第二十四條 商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。第二十五條 金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或

9、管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)不得超過該商業(yè)銀 行股份總額的百分之五。商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、 管理或通過其他手段控制的 金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份。第三章 商業(yè)銀行職責(zé)第二十六條 商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事 務(wù)管理的最終責(zé)任。商業(yè)銀行董事長是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。董事長和董事會秘書應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履 職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。第二十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度，做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等 工作。商

10、業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與股東及投資者的溝通，并負(fù)責(zé)與股權(quán)事 務(wù)相關(guān)的行政許可申請、股東信息和相關(guān)事項(xiàng)報(bào)告及資料報(bào)送等 工作。第二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要 求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容：（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本；（三）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股 東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、 處分權(quán)等權(quán)利；（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)銀 行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、 股

11、權(quán)質(zhì) 押比例等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、 提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。第二十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股東資質(zhì)的審查，對主要 股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受 益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管 理的影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信第三十條 商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)至少每年對主要股東資質(zhì)情 況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守 法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估，并及時(shí)將評估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān) 會或其派出機(jī)構(gòu)。第三一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符 合要求的托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中托管。 托管的具體要求由銀

12、監(jiān)會另行 規(guī)定。第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，準(zhǔn)確識別關(guān) 聯(lián)方，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時(shí)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn) 行管理。第三十三條商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實(shí)際控制 人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不 得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十。商業(yè)銀行對單個(gè)主要股東 及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人 的合計(jì)授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十五。前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌

13、和貼現(xiàn)、 透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、 貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn) 品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。 其中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn) 最終債務(wù)人。商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同 業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相 關(guān)規(guī)定。第三十四條 商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實(shí)際控制 人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人發(fā)生自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)買 賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、 信用評估、資產(chǎn)評估、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)

14、交易； 委托或受托銷售以及其他交易的， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會有 關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條 件，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染和利益輸送。第三十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對股權(quán)質(zhì)押和解押的管理， 在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦 理出質(zhì)登記。第四章信息披露第三十六條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向 商業(yè)銀行報(bào)告以下信息：（一）自身經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（二）入股商業(yè)銀行的資金來源；（三）控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終 受益人及其變動(dòng)情況；（四）所持商業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí) 行;（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或

15、者解押；（六）名稱變更；（七）合并、分立；（八）被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管 措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行 股權(quán)發(fā)生變化的情況。第三十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報(bào)或年報(bào)在官方網(wǎng)站等 渠道真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息， 披露內(nèi)容包括：（一）報(bào)告期末股票、股東總數(shù)及報(bào)告期間股票變動(dòng)情況；（二）報(bào)告期末公司前十大股東持股情況；（三）報(bào)告期末主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián) 方、一致行動(dòng)人、最終受益人情況；（四）報(bào)告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān) 聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；（五）主

16、要股東出質(zhì)銀行股權(quán)情況；（六）股東提名董事、監(jiān)事情況；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他信息。第三十八條主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生 重大變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露。第三十九條對于應(yīng)當(dāng)報(bào)請銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)但尚未 獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項(xiàng)，商業(yè)銀行在信息披露時(shí)應(yīng)當(dāng)作出說明。第五章監(jiān)督管理第四十條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行股東的 穿透監(jiān)管，加強(qiáng)對主要股東及其控股股東、 實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人及最終受益人的審查、識別和認(rèn)定。商業(yè)銀行主要股 東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益 人，以銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。銀監(jiān)會

17、及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人 信息：（一）要求股東逐層披露其股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一 致行動(dòng)人及最終受益人；（二）要求股東報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、 利潤表和其他財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào) 告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊會計(jì)師出 具的審計(jì)報(bào)告；（三）要求股東及相關(guān)人員對有關(guān)事項(xiàng)作出解釋說明；（四）詢問股東及相關(guān)人員；（五）實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況；（六）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。對與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，銀監(jiān)會及其派出機(jī) 構(gòu)有權(quán)依法查閱、

18、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料; 對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登 記保存。第四十一條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司 章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定 和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資 質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。第四十二條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)評估商業(yè)銀行主要股 東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益 人的經(jīng)營活動(dòng)，以判斷其對商業(yè)銀行和銀行集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行的 影響。第四十三條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東

19、 關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求商業(yè)銀行降低對一個(gè)或一個(gè)以上直至 全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最 終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián) 方、一致行動(dòng)人、最終受益人開展交易。第四十四條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有 權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、 持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。第四十五條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī) 制，至少每年對商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定 情況進(jìn)行評估。

20、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評估工作納入日常監(jiān)管，并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施。第四十六條 商業(yè)銀行主要股東為金融機(jī)構(gòu)的，銀監(jiān)會及其 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立有效的信息交流和 共享機(jī)制。第四十七條商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一 的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者 其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶 合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條 規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：（一）未按要求及時(shí)申請審批或報(bào)告的；（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、 資料的；

21、（三）未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；（四）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；（五）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（六）未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；（八）拒絕或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；（九）其他違反股權(quán)管理相關(guān)要求的。第四十八條 商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān) 聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行 違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù) 中華人民共和 國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股 股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營管理的相關(guān)權(quán)利，包括股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等：（一）虛假出資、

22、出資不實(shí)、抽逃出資或者變相抽逃出資的；（二）違規(guī)使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資 入股的；（三）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)代持的；（四）未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的；（五）拒絕向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提供文件材料 或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料 的；（六）違反承諾或公司章程的；（七）主要股東或其控股股東、 實(shí)際控制人不符合本辦法規(guī) 定的監(jiān)管要求的；（八）違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的；（九）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的；（十）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的；（十一）不配合銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置的；（十二）其他濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。第

23、四十九條 商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的， 銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評價(jià)結(jié)果或 監(jiān)管評級。商業(yè)銀行董事會成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違 法違規(guī)行為提出異議的，最近一次履職評價(jià)不得評為稱職。第五十條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股 東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門 或政府機(jī)構(gòu)共享信息。對于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東，銀監(jiān)會及其派出 機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)或會同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報(bào)、公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。第六章法律責(zé)任第五十一條商業(yè)銀行未按要求對股東及其控股股東、實(shí)際 控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、

24、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核 或披露的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)按照 中華人民共和國銀行業(yè) 監(jiān)督管理法第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處 二十萬元以上五十萬元以下罰款；對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會 秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告， 處五萬元以上五十萬元以下 罰款。第五十二條 商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之 一，情節(jié)較為嚴(yán)重的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)按照中華人民共 和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十六條、第四十七條、第四十八條 規(guī)定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款， 情節(jié)嚴(yán)重的，取消其董事和高管任 職資格。第五十三條投資人未經(jīng)批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)按照 中華人民共 和國商業(yè)銀行法第七十九條規(guī)定，責(zé)令改正，有違法所得的， 沒收違法所得，違法所得五萬元以上的， 并處違法所得一倍以上 五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。第五十四條 商業(yè)銀行股東或其控股股東