銀行報(bào)表填寫注意事項(xiàng)

1、1 報(bào)表填寫注意事項(xiàng)報(bào)表填寫注意事項(xiàng) 銀行中心支行 2 a1411-a1411-金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目月報(bào)表 n1、在報(bào)送文件給人民銀行之前，各報(bào)數(shù) 機(jī)構(gòu)應(yīng)首先檢查數(shù)據(jù)是否報(bào)送完全，有 沒有漏地區(qū)、漏機(jī)構(gòu)、漏指標(biāo)等情況出 現(xiàn)；其次檢查數(shù)據(jù)合法性，在系統(tǒng)中邏 輯校驗(yàn)、總分校驗(yàn)關(guān)系是否通過；核查 數(shù)據(jù)變動(dòng)情況。該報(bào)表指標(biāo)數(shù)據(jù)要與會(huì) 計(jì)報(bào)表中對(duì)應(yīng)指標(biāo)數(shù)據(jù)嚴(yán)格一致，如果 數(shù)據(jù)較上期有較大或異常變動(dòng)，必須出 具文字說明。 3 n2、a1411表單務(wù)必要根據(jù)會(huì)計(jì)科目歸并 關(guān)系對(duì)應(yīng)填寫 目前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)已完成對(duì)部分 指標(biāo)系統(tǒng)抽取，但仍有指標(biāo)需要根據(jù)會(huì) 計(jì)賬目手工補(bǔ)錄，通過去年執(zhí)法

2、檢查， 發(fā)現(xiàn)手工錄入錯(cuò)誤或人為理解錯(cuò)誤時(shí)有 發(fā)生，造成數(shù)據(jù)失真。 4 n3、注意數(shù)據(jù)前后連貫性 一批次表單提交時(shí)間較早，但該表與二批次、 季報(bào)表之間存在校驗(yàn)關(guān)系，部分報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)報(bào) 送的各批次表之間數(shù)據(jù)出現(xiàn)前后矛盾現(xiàn)象。 例如：短期貸款及中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)下的“個(gè)人 消費(fèi)貸款”、“個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款”、“助學(xué) 貸款”分別要大于或等于“a1333涉農(nóng)貸款 季報(bào)表”中“農(nóng)戶消費(fèi)貸款”、“農(nóng)戶生產(chǎn) 經(jīng)營(yíng)貸款”、“其中：助學(xué)貸款”。 5 再如：a1411表中“未分配利潤(rùn)”、“本 年利潤(rùn)”、“減：所得稅”與季報(bào)a3301 本外幣利潤(rùn)季報(bào)表中“留存利潤(rùn)”、 “利潤(rùn)總額”、“所得稅（減）”口徑 一致，有些報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)誤報(bào)。

3、6 n4、其他 （1）報(bào)表中的“委托存款及委托投資 基金（凈）”應(yīng)不為0，反應(yīng)在農(nóng)村合作 金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)源中為“12mjj-其它委托 貸款基金”加“12mjn-委托投資基金” 減“12mjp-代理政府委托投資基金”要 大于等于“12mad-其它委托貸款”加 “12mag-委托投資”減“12maj-代理政 府投資”。 7 （2）2011年在金融機(jī)構(gòu)月報(bào)報(bào)表一批 次新增“法定存款準(zhǔn)備金率（縣域法人 機(jī)構(gòu)專用） ”指標(biāo)，部分報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)出現(xiàn) 漏填該指標(biāo)；忽視數(shù)據(jù)單位為%而填報(bào)小 數(shù)；填報(bào)縣級(jí)數(shù)據(jù)而忽視虛擬市級(jí)的刪 除，導(dǎo)致縣域法人金融機(jī)構(gòu)市、縣兩級(jí) 同時(shí)填報(bào)等現(xiàn)象，需要注意。 8 （3）經(jīng)常出現(xiàn)“貼現(xiàn)及買

4、斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)”子 項(xiàng)“12m9w-其中：買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)”數(shù)據(jù) 漏報(bào)；有價(jià)證券歸屬不對(duì)（類型、購(gòu)入 對(duì)象）；專項(xiàng)票據(jù)（農(nóng)信社專用）指標(biāo) 數(shù)據(jù)漏報(bào)，應(yīng)加以注意。 9 a1461-助學(xué)貸款統(tǒng)計(jì) n1、累計(jì)類指標(biāo)=上期數(shù)據(jù)；累計(jì)指標(biāo)指年初 到報(bào)告期末的累計(jì)數(shù)。 “12b04-其他形式助學(xué)貸款余額增量” =上期數(shù)據(jù)； “12c01-下崗失業(yè)人員小額貸款余額增 量” =“12c05-下崗失業(yè)人員小額貸 款累計(jì)發(fā)放額增量”； n2、“12c19-到期未清償下崗失業(yè)人員小 額貸款 ”反映期末沒有按照合同規(guī)定的 期限歸還本金或利息的貸款總金額。 11 n3、“12c17-下崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)保 基金存款 ”:反映

5、下崗失業(yè)人員小額擔(dān) ?；鹪阢y行的存款余額；“12c18-下 崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)?；鹄塾?jì)代償 金額 ”：為時(shí)期指標(biāo)，指本年內(nèi)下崗事 業(yè)人員小額貸款擔(dān)?；鹱鳛橘r償?shù)南?崗事業(yè)人員小額擔(dān)保貸款累計(jì)額。 12 a1369-個(gè)人住房貸款統(tǒng)計(jì)季報(bào)表 n1、在個(gè)人住房貸款資產(chǎn)質(zhì)量與房地產(chǎn)貸 款風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)中，對(duì)逾期3個(gè)月以下（含3 個(gè)月）和對(duì)逾期3個(gè)月以上的個(gè)人住房貸 款余額采用不同的方式進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，對(duì)逾 期3個(gè)月以下（含3個(gè)月）的個(gè)人住房貸 款僅統(tǒng)計(jì)逾期部分，逾期3個(gè)月以上統(tǒng)計(jì) 全部剩余貸款。 13 n2、以房地產(chǎn)為抵押品的貸款統(tǒng)計(jì)，反映 的是房地產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)對(duì)抵押品價(jià)值的映 現(xiàn)，因此統(tǒng)計(jì)范圍為所有以房地

6、產(chǎn)為抵所有以房地產(chǎn)為抵 押品的貸款。押品的貸款。 n3 3、在對(duì)個(gè)人住房貸款按剩余期限統(tǒng)計(jì)時(shí)， 只對(duì)正常貸款（即五級(jí)分類中的正常類 和關(guān)注類貸款）進(jìn)行分類，已到期仍為 正常貸款的在1年以下（含1年）項(xiàng)下統(tǒng) 計(jì)。 14 其他 n1、“a1310-中間業(yè)務(wù)收入”表中指標(biāo) “13j42-附：銀行卡業(yè)務(wù)收入 ”非指標(biāo) “13j40-（五）其他中間業(yè)務(wù)收入 ”的 子項(xiàng)，兩者無歸屬關(guān)系?！?2j43-電子 銀行業(yè)務(wù)收入 ”包括銀行開辦的所有電 子銀行業(yè)務(wù)，如：電話銀行、網(wǎng)上銀行、 手機(jī)銀行、wap手機(jī)銀行等。 15 n2、數(shù)據(jù)入庫(kù)后，“a3320-地方政府 融資平臺(tái)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) ”常顯示邏 輯校驗(yàn)不平，建

7、議聯(lián)社能及時(shí)補(bǔ)設(shè) 系統(tǒng)中校驗(yàn)關(guān)系；另外此表填寫依 據(jù)的融資平臺(tái)單位名錄應(yīng)按照人民 銀行口徑填寫。 16 n3、“境內(nèi)企業(yè)表外授信額境內(nèi)企業(yè)表外授信額”不僅包括風(fēng)險(xiǎn)敞口部不僅包括風(fēng)險(xiǎn)敞口部 分的授信額度，還應(yīng)包括所有已繳納保證金的銀分的授信額度，還應(yīng)包括所有已繳納保證金的銀 行承兌匯票業(yè)務(wù)，所以行承兌匯票業(yè)務(wù)，所以“其中：票據(jù)承兌其中：票據(jù)承兌”必然必然 大于等于大于等于“銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)月報(bào)表”中中“簽發(fā)簽發(fā) 商業(yè)匯票余額商業(yè)匯票余額”。 即即“33198-33198-其中：票據(jù)承兌其中：票據(jù)承兌”“34p03-“34p03-承兌承兌 境內(nèi)大型企業(yè)簽發(fā)商業(yè)匯票余額境內(nèi)大型企業(yè)簽發(fā)商業(yè)匯票余額”; ; “33200- “33200-其中：票據(jù)承兌其中：票據(jù)承兌”“34p24-“34p24-承兌境內(nèi)承兌境內(nèi) 中型企業(yè)簽發(fā)商業(yè)匯票余額中型企業(yè)簽發(fā)商業(yè)匯票余額”; ; “33202-“33202-其中：票據(jù)承兌其中：票據(jù)承兌”“34p45-“34p45-承兌境內(nèi)小承兌境內(nèi)小 型企業(yè)簽發(fā)商