信用社加強(qiáng)內(nèi)部管理工作總結(jié)

1、強(qiáng)化素質(zhì)練內(nèi)功 力創(chuàng)一流鑄輝煌信用社加強(qiáng)內(nèi)部管理工作總結(jié)匯報(bào)材料信用社坐落在 1821 省道旁的鎮(zhèn)村 ,現(xiàn)有干部職工 9 人。業(yè)務(wù)輻射鎮(zhèn) 1 個(gè)居委會(huì)，49 個(gè)行政村，農(nóng)業(yè)人口 52000多人。從年到目前連續(xù) 7 年被評(píng)為縣信用系統(tǒng)先進(jìn)單位； 20XX號(hào)。年被評(píng)為全市雙文明單位；年 7 月被團(tuán)市委評(píng)為青年文明 今年截至 8 月底，存款余額近 7200 萬(wàn)元，貸款余額 5300 萬(wàn)元， 存貸比例為 74 。累計(jì)完成收入 235 萬(wàn)元，其中利息收入 220 萬(wàn) 元，實(shí)現(xiàn)賬面反映毛利潤(rùn) 300 萬(wàn)元。這些成績(jī)是狠抓內(nèi)部管理， 不斷完善各種制度，切實(shí)強(qiáng)化責(zé)任，迎難而上，奮勇拼搏取得的。一、統(tǒng)一思想，加

2、強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) 長(zhǎng)期以來(lái)，我社本著“高效文明，服務(wù)經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化管理，力創(chuàng)流”的辦社宗旨，以文明樹(shù)形象，以管理求效益。為了強(qiáng)化內(nèi)部 管理， 首先是高度統(tǒng)一思想， 增強(qiáng)凝聚力戰(zhàn)斗力。 從劉大民同志擔(dān) 任信用社主任以來(lái)， 堅(jiān)持打造素質(zhì)型信用社， 將每月逢五晚上定為信用社集體學(xué)習(xí)日， 將周六定為內(nèi)勤人員自覺(jué)學(xué)習(xí)日。 全體干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和新的財(cái)務(wù)制度、 會(huì)計(jì)出納基本制 們先后學(xué)習(xí)了 農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度 、農(nóng)村信用社出納基本 制度、農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法 、票據(jù)法和會(huì)計(jì)法 等政策理論業(yè)務(wù)知識(shí)。 我們充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神， 員工親如兄妹， 各 項(xiàng)工作密切配合， 社領(lǐng)導(dǎo)以身作則， 同時(shí)要求每個(gè)

3、干部職工做筆記，度，以及上級(jí)局辦信用社的內(nèi)部管理文件并貫徹落實(shí)。年來(lái)， 我寫心得， 圍繞文明服務(wù)、抓好效益、 控案等主題開(kāi)展討論。 去年我社根據(jù)上級(jí)行社有關(guān)指示精神，進(jìn)行了一場(chǎng)思想大整頓大討論，結(jié)合本社的實(shí)際情況， 在全社上下從而將各種規(guī)章制度、 法律章程灌輸于員工的頭腦中， 讓科學(xué)的、進(jìn)步的、 高尚的東西在員工意識(shí)形態(tài)中占據(jù)主要地位，從而自覺(jué)地抵制一切歪風(fēng)邪氣。以劉大民同志為首的社領(lǐng)導(dǎo)一班人始終繃緊加強(qiáng)內(nèi)部管理這根弦，從沒(méi)有絲毫懈怠。平時(shí)注重調(diào)查研究，全面掌握情況。社領(lǐng) 導(dǎo)經(jīng)常深入柜臺(tái)查看賬目， 核對(duì)數(shù)據(jù)， 定期不定期地對(duì)各代辦站進(jìn) 行全部全面稽查， 還翻山越嶺深入代辦員和貸款戶家了解情況，

4、 聽(tīng)他們的意見(jiàn)建議。 社領(lǐng)導(dǎo)定期召集員工過(guò)組織生活， 對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行民主決策， 充分發(fā)揮理事會(huì)和社務(wù)會(huì)作用。 針對(duì)內(nèi)部管理工作中各種新的問(wèn)題，對(duì)癥下藥，及時(shí)解決每個(gè)季度， 我們逐張翻閱借據(jù)、 督促外勤人員逐個(gè)農(nóng)戶發(fā)出催收通知單， 按季結(jié)息， 落實(shí)還 款計(jì)劃，不留死角。二、嚴(yán)格制度，環(huán)環(huán)相扣我社無(wú)規(guī)矩不成方圓”。作為地方一級(jí)金融機(jī)構(gòu)，我們信用社一班人始終堅(jiān)持完善制度、 執(zhí)行制度， 以實(shí)現(xiàn)個(gè)人和企業(yè)的雙贏。內(nèi)部出臺(tái)了 主任崗位責(zé)任制 、副主任崗位責(zé)任制 、主任會(huì)計(jì) 崗位責(zé)任制 、記帳會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制 、出納員崗位責(zé)任制 等制 度，掛在營(yíng)業(yè)廳顯要位置并要求有關(guān)人員爛熟于心。在會(huì)計(jì)核算方面， 我們始終堅(jiān)

5、持會(huì)計(jì)核算十六項(xiàng)基本制度和會(huì)計(jì)核算“六無(wú)、六相符”的規(guī)定，先后建立了 33 種登記簿，為相互制約、控制發(fā)案奠定了良好的基礎(chǔ)。 始終堅(jiān)持錢、 帳分管、 雙人臨 柜、交叉復(fù)核，不得越權(quán)操作，即出納不能代記帳班，不能操作電 腦。我社內(nèi)部會(huì)計(jì)出納人員嚴(yán)格遵守記帳規(guī)則， 做到帳簿記載數(shù)字 準(zhǔn)確， 字跡清楚， 內(nèi)容完整， 不合要求的登記簿經(jīng)主任會(huì)計(jì)認(rèn)真核 實(shí)責(zé)令重抄， 同時(shí)做到帳務(wù)無(wú)積壓， 當(dāng)天的帳當(dāng)日記載， 毫不推后 記帳，基本上達(dá)到了規(guī)范化的要求。在信用分社交帳管理方面，實(shí)行“三定、四帶、七核對(duì)、一交清”的監(jiān)管辦法，“三定”即：定交帳時(shí)間、定交帳單位、定交帳稽核 責(zé)任人?！八膸А奔矗航Y(jié)算開(kāi)戶單位會(huì)計(jì)在

6、每月規(guī)定的交帳日帶帳簿、 帶借據(jù)、 帶憑證、帶庫(kù)存現(xiàn)金來(lái)社接受審核。七核對(duì)即： 核對(duì)總分余額、核對(duì)帳據(jù)、核對(duì)帳款、核對(duì)帳表、逐筆核對(duì)利息、核對(duì)各科目發(fā)生額、核對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)取和使用情況。一交清”即：信用分社月末庫(kù)存現(xiàn)金必須交清為零， 從而使結(jié)算開(kāi)戶單位的帳務(wù)達(dá) 到了“五無(wú)、六相符”。在檔案管理方面，我社對(duì)會(huì)計(jì)憑證裝訂每 5 天按 4 厘米厚度裝訂一次，對(duì)帳表憑證按一年為期，及時(shí)裝訂。信用分社的憑證， 計(jì)檔案調(diào)閱登記簿，上級(jí)局辦及縣信用聯(lián)社各職能部門到我社檢 查，我們也嚴(yán)格履行手續(xù)，憑介紹信逐一登記檔案調(diào)閱登記簿。按交帳時(shí)間及時(shí)裝訂， 并及時(shí)登記會(huì)計(jì)檔案登記簿。同時(shí)建立了會(huì)在帳務(wù)核對(duì)方面，

7、對(duì)聯(lián)社往來(lái)對(duì)帳我們嚴(yán)格按以下要求具體操作：根據(jù)營(yíng)業(yè)部提供的對(duì)帳單， 明細(xì)帳清單與本信用社的分戶帳逐 筆核對(duì)， 未達(dá)帳逐筆登記查明原因， 對(duì)帳由社主任與主任會(huì)計(jì)共同參與，認(rèn)真審查，對(duì)帳后兩人親筆簽名、填寫日期、加蓋公章，及時(shí)送往營(yíng)業(yè)部備案。 我社認(rèn)真落實(shí)信用社與結(jié)算開(kāi)戶單位之間的對(duì)帳要求， 每次交帳由監(jiān)管員根據(jù)備用金分戶帳逐筆勾對(duì)，同時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)每月定期查庫(kù)，進(jìn)行總分核對(duì)，每 10 天通打一次分戶帳，做到總分相符， 按天進(jìn)行帳據(jù)核對(duì)， 按月進(jìn)行低值易耗品帳戶核對(duì)、他應(yīng)收款的核對(duì)，明確了處罰及賠償責(zé)任。在重要空白憑證管理方面， 我們認(rèn)真落實(shí)重要空白憑證管理辦法，由主任會(huì)計(jì)、 出納員分別設(shè)立重要空白憑證

8、分戶帳、 重要空白憑證數(shù)量?jī)r(jià)款登記簿， 領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行簽字和銷號(hào)，將重要空白憑證發(fā)案因素消滅在萌芽狀態(tài)。從而明確了主任（辦）會(huì)計(jì)、本口點(diǎn)出納員、本口點(diǎn)記帳會(huì)計(jì)、 分社會(huì)計(jì)、分社出納員、信用社監(jiān)管員職責(zé)，并對(duì)違規(guī)行為處罰到位。在電子匯兌、匯劃及安全防范管理方面，我們堅(jiān)持日清月結(jié)、堅(jiān)持崗位制約、堅(jiān)持事后檢查的原則，明確系統(tǒng)管理員、錄入員、記帳員、 復(fù)核員、編押?jiǎn)T、 通訊員職責(zé)， 對(duì)大額匯出款項(xiàng)采用密碼雙人復(fù)核， 切實(shí)防范錯(cuò)匯、 重匯的差錯(cuò)事故， 根據(jù)聯(lián)社的操作規(guī)程，明確獎(jiǎng)罰措施。在現(xiàn)金管理方面， 信用社及其代辦網(wǎng)點(diǎn)按業(yè)務(wù)量和日均現(xiàn)金流量合理確定庫(kù)存限額， 超庫(kù)存限額進(jìn)行處罰， 堅(jiān)決杜絕白條

9、抵庫(kù)或帳務(wù)不符的現(xiàn)象。主任每月底查庫(kù) 7 次，所查庫(kù)存數(shù)據(jù)與月報(bào)表相符，會(huì)計(jì)每周查庫(kù) 1 次，所查庫(kù)存數(shù)據(jù)與總帳庫(kù)存余額相符，網(wǎng)點(diǎn)超庫(kù)存限額分別按 7 %。、10 %。處罰管庫(kù)責(zé)任人。我們認(rèn)真落實(shí)現(xiàn)金支付結(jié)算管理辦法， 切實(shí)根據(jù)人民銀行總行反洗錢的要求， 超過(guò) 5 萬(wàn)元的現(xiàn)金支付，實(shí)行嚴(yán)格審批，查明去向和用途，嚴(yán)控 人為的現(xiàn)金坐支， 對(duì)于現(xiàn)金收付帳戶管理、 現(xiàn)金支付范圍、 現(xiàn)金支 付審批權(quán)限、 庫(kù)存限額管理、 現(xiàn)金支付預(yù)算紀(jì)律、 違規(guī)處罰作了明確詳細(xì)的規(guī)定。在非生息管理方面，我們認(rèn)真規(guī)范其他應(yīng)收款、 應(yīng)收利息、 抵債資產(chǎn)， 按同類型設(shè)置相關(guān)明細(xì)子目，長(zhǎng)期占用的非生息資金， 我60.2萬(wàn)元， 做

10、到新老劃斷， 非業(yè)務(wù)性支出不準(zhǔn)列帳，確需列支的出具申請(qǐng)報(bào)告， 經(jīng)聯(lián)社批準(zhǔn)后方可列支。同時(shí)進(jìn)行事后及時(shí)處理， 消除長(zhǎng)們逐個(gè)審查，視同貸款一樣逐筆收回，先后處理各種暫付款期掛帳的狀態(tài)。 對(duì)閑置的房屋， 我們理事會(huì)已提出初步變賣意見(jiàn)向 聯(lián)社黨委報(bào)告確定，打算以最高的價(jià)格面向公眾拍賣。我社以制度管理人， 領(lǐng)導(dǎo)率先垂范， 讓員工在遵守制度中得到回報(bào)。從主任到副主任、 主任會(huì)計(jì)乃至一般工作人員人人都明白自 己在工作中可以干什么， 不可以干什么， 行于所當(dāng)行， 止于所當(dāng)止。從而使本社連續(xù)多年來(lái)未出現(xiàn)過(guò)任何安全事故和結(jié)算差錯(cuò)事故。益連年攀升，職工收入水平在全縣信用社系統(tǒng)中也名列前茅。三、優(yōu)質(zhì)服務(wù)，打造形象 我

11、信用社以服務(wù)出質(zhì)量， 以服務(wù)創(chuàng)效益， 以服務(wù)樹(shù)形象， 以服務(wù)升地位。 首先是增強(qiáng)服務(wù)觀念。 社領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常教育員工牢固樹(shù)立服 務(wù)意識(shí)， 增強(qiáng)憂患意識(shí)、 危機(jī)感和緊迫感； 樹(shù)立奉獻(xiàn)精神， 樹(shù)立“顧 客至上、信譽(yù)第一”的新觀念；樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)的職業(yè)道德觀念。增強(qiáng)“以社為家，社興我榮，社衰我恥”的集體觀念，增強(qiáng)服務(wù)的自覺(jué)堅(jiān)持性和主動(dòng)性。 其次是創(chuàng)新服務(wù)手段， 提高服務(wù)水準(zhǔn)。 我社除了臨柜 人員堅(jiān)持統(tǒng)一著裝， 掛牌上崗?fù)猓?還全面實(shí)施文明服務(wù)用語(yǔ)， 做到客戶來(lái)時(shí)有迎聲， 問(wèn)時(shí)有答聲， 走時(shí)有送聲， 使客戶高興而來(lái)， 滿意而去。 為讓職工開(kāi)闊眼界， 找出差距， 社領(lǐng)導(dǎo)還分批組織他們 到外地優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)單位學(xué)習(xí)取經(jīng)，以不斷提升自己的服務(wù)水準(zhǔn)。此外，近年來(lái)，信用社還先后投入資金 19 萬(wàn)余元，裝飾了營(yíng)業(yè)間和員工住房，更新了辦公設(shè)施，添置辦公用具，改造職工食堂。特 別是硬化了內(nèi)院， 辟出了花圃和水池。 在服務(wù)細(xì)節(jié)上， 我信用社也 是匠心獨(dú)運(yùn)，營(yíng)業(yè)廳桌椅、老花眼鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、飲水機(jī)一應(yīng)俱全， 而且始終保持一塵不染和