內控防案從我做起學習心得體會共2篇

1、內控防案從我做起學習心得體會 （共2內控防案從我做起學習心得體會眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、 程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔 業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的 責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操 作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道 防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行 穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過 這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。

2、首先，對于內控的理解為：它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的一一與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想；它是無人不控的一一上到管理者，下至 每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的；它是無 事不控的 小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經營的認識。第一，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展 觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領， 實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管

3、理的質量，才能保證銀行的經久不衰。第二，合規(guī)經 營是商業(yè)銀行的生命線、 警戒線。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為， 遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經 營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經營，是不可逾越的 道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系 統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。第三，合規(guī)經營是完善商業(yè) 銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合 規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗 位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營 為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，內控防案和合 規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認

4、為應該做到以下四點。第一，始終牢記并貫徹內控防案十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任 人；業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員 的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高 內控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保 護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合 是做好內控工作的平臺；內控是一項持續(xù)性的工作。第二， 將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿 于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們 要強化法紀意識，認真學習

5、法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教 育，同時強化自覺意識，嚴格地運用中國銀行營業(yè)柜員個嚴禁（或中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁）指導和 檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀 念，不再是憑 經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等 的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責， 從我做起的思想，不再是事不關己，咼咼掛起。第二，要嚴 格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐， 銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個 環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合 規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美 的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)

6、行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而 到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了， 粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加 大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏洜I機構要做好每日、每周、每 月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的 票據，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其 次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常 業(yè)務的疑問。通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務 發(fā)展和內控管理 兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合 規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度， 大力營造全行的

7、合規(guī)文化， 以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心， 不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入 到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!內控與案防典型案例學習心得2017-05-10 06:01 | #2樓近期，我支行組織深入學習 內控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對 內控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能 平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知 之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯 罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案 例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗位 不久的年輕員工敲響了警鐘。

8、 沉思之后，頗多感慨: 網恢恢，疏而不漏”，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，要想人不知，除非己莫為 等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻 總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的成就感”或者提心吊膽地揮霍金 錢的幸福感”但你們想過沒有，你的這種所謂成就”和幸 福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚至無數后輩們辛勤勞 動的果實之上？不用冋你們是否對得起天，對得起地，對得 起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們 對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？

9、你們拿 什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標幸福、 快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們 的親人。二、人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人 是將單位經營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵 力數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不 克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的 那些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很 會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如”說的就是再能干的人假如放錯了

10、位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲居嘰對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，假如二者只居其一，那么用人時德”絕對應大于才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同 時，也要注重各種人才的合理配置。三、我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣 養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就 業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都 布滿著巨大的誘-惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間 最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學 會將誘-惑放在適當的距離之外， 讓它維持一貫的魅力， 那么 我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職 盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通 過對 內控與案防典型案例”違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我 明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從 小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名 裂的軌跡，如果不拘小惡