貿(mào)易金融業(yè)務(wù)

1、 主主 要要 內(nèi)內(nèi) 容容 貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介 3 3 1 1 3 3 3 3 貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 3 3 2 2 貿(mào)易金融產(chǎn)品 3 3 4 4 企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案六大子方案 一、貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介一、貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介 貿(mào)易金融業(yè)務(wù)是對(duì)以融資授信為主的貿(mào)易融資產(chǎn)品的進(jìn) 一步深化,實(shí)現(xiàn)本外幣、離在岸、表內(nèi)表外業(yè)務(wù)的一體化,從客戶 的需求出發(fā),從單一的資金融資中介轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻舻娜娣?wù)中介, 切入客戶上下游、產(chǎn)供銷整個(gè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)環(huán)節(jié)的綜合金融服 務(wù)。 主主 要要 內(nèi)內(nèi) 容容 貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介 3 3 1 1 3 3 3 3 貿(mào)易金融產(chǎn)品體系貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 3 3 2 2 貿(mào)易金融產(chǎn)

2、品 3 3 4 4 企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案六大子方案 在協(xié)議價(jià)格的基礎(chǔ)上最小化貨物的購(gòu)買成本 保持與賣方的良好關(guān)系 確保收到在合同中與賣方事先約定的貨物 增加貨物的吸引力 在沒(méi)有損失的前提下使貨物的價(jià)格最大化 確保從買方那里獲得付款 賒銷( ( open open account)account) 預(yù)付款( ( cash in cash in advance)advance) 跟單托收( ( documentary collections documentary collections ) ) 信用證信用證( ( letters of letters of creditcredit) ) 二、

3、貿(mào)易金融服務(wù)概述二、貿(mào)易金融服務(wù)概述-貿(mào)易服務(wù)與支付結(jié)算貿(mào)易服務(wù)與支付結(jié)算 票據(jù)票據(jù): :銀票承兌、票據(jù)貼現(xiàn)銀票承兌、票據(jù)貼現(xiàn)( (銀票銀票/ /商票貼現(xiàn)、商票貼現(xiàn)、 協(xié)議付息、代理貼現(xiàn)、商票保貼協(xié)議付息、代理貼現(xiàn)、商票保貼) ) 內(nèi)貿(mào)融資內(nèi)貿(mào)融資: :流動(dòng)資金貸款、委托貸款、貨押業(yè)流動(dòng)資金貸款、委托貸款、貨押業(yè) 務(wù)、務(wù)、1 1n n供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈融資 國(guó)內(nèi)保理國(guó)內(nèi)保理: :買斷、回購(gòu)、發(fā)票貼現(xiàn)買斷、回購(gòu)、發(fā)票貼現(xiàn) 國(guó)際保理國(guó)際保理: :出口雙保理、進(jìn)口保理、出口單保出口雙保理、進(jìn)口保理、出口單保 理、發(fā)票貼現(xiàn)理、發(fā)票貼現(xiàn) 1 1n n供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈融資 進(jìn)口進(jìn)口: :開(kāi)證、進(jìn)口押匯、進(jìn)口

4、代付等開(kāi)證、進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付等 出口出口: :打包貸款、出口押匯、福費(fèi)廷等打包貸款、出口押匯、福費(fèi)廷等 擔(dān)保擔(dān)保: :保函、備用信用證保函、備用信用證 其他其他: :國(guó)內(nèi)信用證等國(guó)內(nèi)信用證等 二、二、我行貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 銀關(guān)通銀關(guān)通( (保保) )、進(jìn)口商資信調(diào)查、出口商資信、進(jìn)口商資信調(diào)查、出口商資信 報(bào)告、出口退稅帳戶托管等報(bào)告、出口退稅帳戶托管等 離岸質(zhì)押離岸質(zhì)押, ,在岸授信在岸授信 離在岸聯(lián)動(dòng)內(nèi)保外貸離在岸聯(lián)動(dòng)內(nèi)保外貸 離岸貿(mào)易轉(zhuǎn)單結(jié)算及融資離岸貿(mào)易轉(zhuǎn)單結(jié)算及融資 在岸進(jìn)口項(xiàng)下離岸代付業(yè)務(wù)等在岸進(jìn)口項(xiàng)下離岸代付業(yè)務(wù)等 二、二、我行貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 主主 要要 內(nèi)內(nèi) 容容 貿(mào)易金融

5、服務(wù)簡(jiǎn)介 3 3 1 1 3 3 3 3 貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 3 3 2 2 貿(mào)易金融產(chǎn)品貿(mào)易金融產(chǎn)品 3 3 4 4 企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案六大子方案 三、貿(mào)易金融產(chǎn)品保理 1n供應(yīng)鏈融資在供應(yīng)鏈中找出一個(gè)大的核心企業(yè),以核心企業(yè) 為出發(fā)點(diǎn),為供應(yīng)鏈上的節(jié)點(diǎn)企業(yè)(配套企業(yè))提供金融支持,是基于商品交易 項(xiàng)下應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付、和存貨融資而衍生出來(lái)的組合融資。 開(kāi)證行為便利國(guó)內(nèi)企業(yè)之間商品交易的貨款結(jié)算,依照申 請(qǐng)人的申請(qǐng)開(kāi)出的,憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾。 三、貿(mào)易金融產(chǎn)品國(guó)內(nèi)信用證 - 銀行提供的結(jié)算工具 -以國(guó)內(nèi)貿(mào)易為基礎(chǔ) -有條件的付款承諾 三、國(guó)內(nèi)貿(mào)易金融產(chǎn)品三、國(guó)內(nèi)貿(mào)易金融

6、產(chǎn)品國(guó)內(nèi)信保融資國(guó)內(nèi)信保融資 我行與中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司簽署相關(guān)協(xié)議 中信保國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)承擔(dān)的保險(xiǎn)責(zé)任: (1)買方破產(chǎn)或無(wú)力償付債務(wù) (2)買方拖欠 中信保 不承擔(dān)賠償責(zé)任的情況: (1)在銷售商損失不屬于保險(xiǎn)單規(guī)定的承保責(zé)任 (2)屬于保險(xiǎn)單規(guī)定的除外責(zé)任時(shí) (3)銷售商未能履行保險(xiǎn)單規(guī)定的義務(wù) 所需的單據(jù):貿(mào)易單據(jù)、國(guó)內(nèi)信保保單、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等 提供融資產(chǎn)品:商業(yè)匯票貼現(xiàn)、保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等 出口商進(jìn)口商裝船 打包貸款打包貸款 出口押匯出口押匯 信用證議付信用證議付 福費(fèi)廷福費(fèi)廷 保理融資保理融資 三、貿(mào)易金融產(chǎn)品-國(guó)際貿(mào)易出口 額度 最高為信用證金額的80。 幣種 人民幣和國(guó)

7、際上主要可兌換貨幣。 利率 按人民銀行公布的同幣種利率執(zhí)行,計(jì)息采取利隨本清的方式。 期限 自放款之日起至信用證有效期后一個(gè)月,原則上不超過(guò)半年。 出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨,向收到合格信用 證的出口商提供的用于采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)融資 三、貿(mào)易金融產(chǎn)品打包貸款 在出口商發(fā)出貨物并交來(lái)信用證或合同要求的單據(jù)后,銀行應(yīng)出口商要 求向其提供的以出口單據(jù)為抵押的在途資金融通。 tips: 分為信用證項(xiàng)下出口押匯、跟單托收項(xiàng)下出口押匯、分為信用證項(xiàng)下出口押匯、跟單托收項(xiàng)下出口押匯、t/tt/t 項(xiàng)下出口押匯項(xiàng)下出口押匯; ; 融資期限可以是短期或長(zhǎng)期融資期限可以是短期

8、或長(zhǎng)期; ; 對(duì)于出口商對(duì)于出口商有有追索權(quán)追索權(quán); ; 三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品福費(fèi)廷福費(fèi)廷 指包買商(通常為商業(yè)銀行或銀行附屬機(jī)構(gòu))從本國(guó)出口商那里無(wú) 追索權(quán)地購(gòu)買已承兌的、或經(jīng)進(jìn)口方銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票, 以向出口商進(jìn)行貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)。 tips: 遠(yuǎn)期付款方式下出口貿(mào)易融資的一種方式遠(yuǎn)期付款方式下出口貿(mào)易融資的一種方式; ; 融資期限可以是短期或長(zhǎng)期融資期限可以是短期或長(zhǎng)期; ; 對(duì)于出口商無(wú)追索權(quán)對(duì)于出口商無(wú)追索權(quán); ; 融資銀行承擔(dān)付款人的商業(yè)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)融資銀行承擔(dān)付款人的商業(yè)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn); ; 三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品國(guó)際雙保理國(guó)際雙保理 國(guó)際雙

9、保理 銷售分戶賬管理 貿(mào)易融資 應(yīng)收賬款的催收 信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保 其他其他: :進(jìn)口商資信調(diào)查進(jìn)口商資信調(diào)查 賣方賣方 sellerseller 進(jìn)口保進(jìn)口保 理商理商 if if 買方買方 buyer buyer 出口出口 保理商保理商 efef 三、國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品國(guó)際貿(mào)易進(jìn)口國(guó)際貿(mào)易進(jìn)口 進(jìn)口代付進(jìn)口代付( (進(jìn)口進(jìn)口tttt項(xiàng)下項(xiàng)下):):是指在進(jìn)口貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下,銀行根據(jù)進(jìn)口商的資信狀況, 并應(yīng)進(jìn)口商的要求,利用境內(nèi)外同業(yè)銀行的外匯資金為其客戶提供融資并對(duì)外支付,到 期客戶歸還銀行融資本金及利息,銀行在扣除差價(jià)收入后,將融資本金及應(yīng)付利息轉(zhuǎn)付 給代付銀行的行為

10、。 假遠(yuǎn)期信用證假遠(yuǎn)期信用證( (進(jìn)口進(jìn)口lclc項(xiàng)下項(xiàng)下) ): :指由融資銀行對(duì)開(kāi)證行開(kāi)出的信用證在到期日先 予以墊付而給與客戶的一種短期資金融通方式。通過(guò)這種事先的融資安排可以緩解進(jìn) 口銀行的外匯資金頭寸緊張的局面,進(jìn)而幫助進(jìn)口商進(jìn)行融資,提高經(jīng)營(yíng)效益。 推出的新產(chǎn)品推出的新產(chǎn)品代付贏代付贏: 進(jìn)口代付 遠(yuǎn)期結(jié)售匯的組合 交易雙方在交易達(dá)成時(shí),預(yù)定將來(lái)某個(gè)特定時(shí)間(t3或以上 ),按照約定的買賣幣種、金額、遠(yuǎn)期匯率和期限辦理人民幣和外 幣的兌換交易業(yè)務(wù)。 tips: 有助于鎖定匯率成本、增強(qiáng)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性 進(jìn)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯與不進(jìn)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯之比較 進(jìn)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯可能降低風(fēng)險(xiǎn),什么也不做則風(fēng)險(xiǎn)不

11、可控 當(dāng)市場(chǎng)變動(dòng)與客戶預(yù)期一致時(shí),客戶進(jìn)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯,則能按照事前 確定的水平鎖定其成本或收益,避免了金融市場(chǎng)不利波動(dòng)對(duì)其可能 造成的損失 當(dāng)市場(chǎng)變動(dòng)與客戶預(yù)期不一致時(shí),客戶進(jìn)行遠(yuǎn)期結(jié)售匯,則可能錯(cuò)過(guò) 更好的買入/賣出價(jià)格,喪失更好的機(jī)會(huì) 三、貿(mào)易金融產(chǎn)品與現(xiàn)金管理產(chǎn)品的組合 l 離岸信用證出口議付融資離岸信用證出口議付融資( (含出口買單或預(yù)付含出口買單或預(yù)付) ) l 離岸福費(fèi)廷離岸福費(fèi)廷 l 離岸信用證轉(zhuǎn)讓或離岸背對(duì)背信用證開(kāi)證離岸信用證轉(zhuǎn)讓或離岸背對(duì)背信用證開(kāi)證 l 離、在岸聯(lián)動(dòng)保理離、在岸聯(lián)動(dòng)保理 l 離岸非融資性保函離岸非融資性保函( (全額保證金全額保證金) ) 三、國(guó)際貿(mào)易金融

12、產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品離岸業(yè)務(wù)離岸業(yè)務(wù) 三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品銀關(guān)通銀關(guān)通 三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品三、國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品銀關(guān)保銀關(guān)保 銀關(guān)保銀關(guān)保銀關(guān)通銀關(guān)通銀行擔(dān)保銀行擔(dān)保 銀關(guān)保銀關(guān)保是指在銀關(guān)通基礎(chǔ)上是指在銀關(guān)通基礎(chǔ)上, ,由我行對(duì)客戶在一定時(shí)期內(nèi)通過(guò)銀關(guān)通申請(qǐng)繳納的進(jìn)出由我行對(duì)客戶在一定時(shí)期內(nèi)通過(guò)銀關(guān)通申請(qǐng)繳納的進(jìn)出 口稅費(fèi)提供擔(dān)保口稅費(fèi)提供擔(dān)保, ,可以實(shí)現(xiàn)先通關(guān)可以實(shí)現(xiàn)先通關(guān), ,后支付稅費(fèi)后支付稅費(fèi) 主主 要要 內(nèi)內(nèi) 容容 貿(mào)易金融服務(wù)簡(jiǎn)介 3 3 1 1 3 3 3 3 貿(mào)易金融產(chǎn)品體系 3 3 2 2 貿(mào)易金融產(chǎn)品 3 3 4 4 企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案企業(yè)供

13、應(yīng)鏈融資解決方案六大子方案六大子方案 工程工程 承包信用承包信用 支持方案支持方案 區(qū)內(nèi)企業(yè)貿(mào)易區(qū)內(nèi)企業(yè)貿(mào)易 融資方案融資方案 出口商支持出口商支持 方案方案 大型機(jī)電設(shè)備大型機(jī)電設(shè)備 出口服務(wù)方案出口服務(wù)方案 供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈融資 解決方案解決方案 六大子方案六大子方案 四、企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案 出口保理出口保理 進(jìn)口保理進(jìn)口保理 出口商業(yè)發(fā)出口商業(yè)發(fā) 票貼現(xiàn)等票貼現(xiàn)等 國(guó)內(nèi)保理服務(wù)國(guó)內(nèi)保理服務(wù): : 國(guó)內(nèi)綜合保國(guó)內(nèi)綜合保 理理 商業(yè)發(fā)票貼商業(yè)發(fā)票貼 現(xiàn)現(xiàn) crystal crystal13:37:59 公攤面積多少公攤面積多少? 銀行承兌匯票銀行承兌匯票 商業(yè)承兌匯票保商業(yè)承兌匯票保 貼貼 國(guó)內(nèi)國(guó)內(nèi)/ /國(guó)際信用證國(guó)際信用證 信用證項(xiàng)下議付信用證項(xiàng)下議付 打包貸款融資打包貸款融資 銀票大票換小票銀票大票換小票 進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯 國(guó)內(nèi)國(guó)內(nèi)/ /國(guó)際保理國(guó)際保理 買方信貸買方信貸 倉(cāng)單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉(cāng)單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 協(xié)議付息票據(jù)貼協(xié)議付息票據(jù)貼 現(xiàn)現(xiàn) 國(guó)內(nèi)國(guó)內(nèi)/ /國(guó)際信用證國(guó)際信用證 信用證項(xiàng)下議付信用證項(xiàng)下議付 打包貸款融資打包貸款融資 預(yù)付型銀票貼現(xiàn)預(yù)付型銀票貼現(xiàn) 福費(fèi)廷福費(fèi)廷 信用證出口押