銀行合規(guī)文化知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)（多選題—254題）

1、多項(xiàng)選擇題*共254道題*三、多項(xiàng)選擇題（有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案）（一）商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（ ）。 a、要素 b、格式 c、頻率 d、字?jǐn)?shù)答案：abc（二）以下（）是打包放款的風(fēng)險(xiǎn)。a、出口商將打包資金挪作他用，致使信用證成為一紙空文，使打包放款無(wú)法償還b、在自由議付信用證項(xiàng)下，受益人取得打包放款后，可能將單據(jù)和副本信用證提交他行寄單索匯，以逃避還貸c、單據(jù)有不符點(diǎn)，國(guó)外開證行拒付d、國(guó)外開證行無(wú)理拒付答案：abcd（三）匯出匯款經(jīng)辦行負(fù)責(zé)對(duì)匯款人提交的材料的（ ）進(jìn)行審查。a表面一致性 b、合規(guī)性c、實(shí)際真?zhèn)?d、來(lái)源答案：ab（四）經(jīng)常性外匯收入包括（ ）。

2、a、居民個(gè)人及來(lái)華人員個(gè)人的外匯b、出口或先支后收轉(zhuǎn)口貨物及其他交易行為收入的外匯c、外國(guó)駐華使領(lǐng)館、國(guó)際組織及其他境外法人駐華機(jī)構(gòu)的外匯d、對(duì)外索賠收入的外匯、退回的外匯保證金答案：abcd（五）以下屬員工行為守則中普遍性規(guī)范的是（ ）。a、愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信 b、勤勉盡職、依法合規(guī)c、公平競(jìng)爭(zhēng)、廉潔自律 d、專業(yè)高效、客戶至上答案：ab（六）某分行行長(zhǎng)要求其分行的一名客戶經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)（ ）。a、應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做b、應(yīng)向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方c、自己回避，移交其他同事辦理d、若受到該行長(zhǎng)

3、的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告答案：bd（七）按照員工行為守則的要求，以下（ ）行為不正確。a、提供服務(wù)及接受客戶咨詢時(shí)未能準(zhǔn)確宣傳、介紹農(nóng)行有關(guān)金融產(chǎn)品b、帶動(dòng)親友使用農(nóng)行產(chǎn)品，正面宣傳農(nóng)行金融產(chǎn)品c、優(yōu)先選用農(nóng)行金融產(chǎn)品d、擅自接受媒體采訪或提供新聞線索，給農(nóng)行造成負(fù)面影響答案：ad（八）以下（ ）屬于守則規(guī)定的強(qiáng)制性規(guī)范。a、必須嚴(yán)守勞動(dòng)合同 b、愛崗敬業(yè)c、不得收送高額禮品 d、同事關(guān)系答案：ac（九）有下列（ ）行為之一的，應(yīng)依照中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法、中華人民共和國(guó)檔案法和中華人民共和國(guó)檔案法實(shí)施辦法的相關(guān)規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。a、故意銷毀、隱匿、篡改經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中形成的各種會(huì)計(jì)檔案資料

4、的b、明知會(huì)計(jì)檔案的保管狀況存在隱患而不采取措施，造成會(huì)計(jì)檔案毀損的c、對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理工作不負(fù)責(zé)任，造成會(huì)計(jì)檔案丟失的d、泄漏會(huì)計(jì)檔案秘密，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)或客戶造成損失的答案：abcd（十）下列屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的是（ ）。a、業(yè)務(wù)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源b、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 c、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 d、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 答案：bcd（十一）以下（ ）行為是員工缺乏忠誠(chéng)的職業(yè)品質(zhì)的表現(xiàn)。a、有的員工離職前利用職務(wù)之便不惜違規(guī)放貸，為自己“跳槽”到企業(yè)任職創(chuàng)造條件b、有的員工直接幫親屬騙取農(nóng)行貸款，謀取私利c、有的員工離職后到同業(yè)任職，完全不顧及農(nóng)行對(duì)他們多年的教育和培養(yǎng)，利用自己知

5、悉的商業(yè)秘密，不但挖走農(nóng)行的客戶資源，而且還帶走農(nóng)行的業(yè)務(wù)骨干，給所在行帶來(lái)了嚴(yán)重影響d、有的員工有辦事拖拉，消極怠工，上班炒股的答案：abc （十二）誠(chéng)信乃為人之本。以下（ ）名言警句描述的是誠(chéng)信的重要性。a、言必信，行必果 b、人而無(wú)信，不知其可也c、在其位，謀其事，盡其責(zé) d、天地生人，有一人必有一人之業(yè)答案：ab（十三）作為一名農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)確保自己提供的個(gè)人資料真實(shí)，不得以涉及個(gè)人隱私為由拒絕提供。以下（ ）資料不得以屬個(gè)人隱私為由拒絕提供。 a、關(guān)聯(lián)交易信息 b、領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項(xiàng)申報(bào)c、工作小結(jié) d、崗位競(jìng)聘材料答案：abcd（十四）誠(chéng)信道德的內(nèi)容主要有（ ）。a、善意真誠(chéng)的主觀心

6、理 b、誠(chéng)實(shí)不欺的客觀行為c、公平合理的交易行為 d、勤勉盡職的工作態(tài)度答案：abc（十五）中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)（ ）。a、品行端正 b、公道正派 c、誠(chéng)實(shí)守信 d、表里如一答案：abcd（十六）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法規(guī)定，有下列（ ）行為之一不及時(shí)糾正和處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。a、濫用職權(quán) b、玩忽職守 c、徇私舞弊 d、泄漏秘密答案：abcd（十七）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法規(guī)定，員工有下列（ ）情況，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。a、離崗 b、輪休 c、臨時(shí)離職 d、工作調(diào)動(dòng)答案：abcd（

7、十八）銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，仍應(yīng)恪守誠(chéng)信，保守原所在機(jī)構(gòu)的（ ）。a、商業(yè)秘密 b、財(cái)務(wù)信息 c、客戶隱私 d、業(yè)務(wù)信息答案：abcd（十九）泄露國(guó)家秘密的渠道一般有（ ）。a、對(duì)外交往與合作中的泄密b、新聞宣傳和出版方面的泄密c、通信和辦公自動(dòng)化方面的泄密d、計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)方面的泄密答案：abcd（二十）以下（ ）是計(jì)算機(jī)安全保密認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)。a、文件刪除后就不可恢復(fù)；b、在內(nèi)網(wǎng)上以文件共享方式傳遞文件是安全的；c、計(jì)算機(jī)病毒是造成計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全問(wèn)題的主要原因；d、向監(jiān)管部門報(bào)送機(jī)密級(jí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不得直接通過(guò)外網(wǎng)傳輸。答案：abc（二十一）以下對(duì)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部秘密含義理解正確的是（ ）。a、不屬

8、于國(guó)家秘密b、關(guān)系到農(nóng)業(yè)銀行的安全和利益秘密c、在一定時(shí)間內(nèi)只限于一定范圍人員知悉的事項(xiàng)d、因內(nèi)部秘密只適用與農(nóng)行內(nèi)部，所以可以不遵守國(guó)家法律法規(guī)的約束答案：abc（二十二）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)注意（ ）。a、不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)b、不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)c、新產(chǎn)品的研發(fā)，是促進(jìn)金融市場(chǎng)前進(jìn)的動(dòng)力，可以相互討論d、不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)答案：abd（二十三）關(guān)于密件的收發(fā)與傳遞下列做法正確的是（ ）。a、收發(fā)密件，要履行清點(diǎn)、登記、簽收手續(xù)b、傳遞密件，要選擇安全的交通工具和交通路線，并

9、采取相應(yīng)的安全保密措施。傳遞密級(jí)文件統(tǒng)一使用機(jī)要專用信封包裝，涉密載體應(yīng)當(dāng)包裝密封；密件信封和涉密載體袋牌應(yīng)當(dāng)標(biāo)明密級(jí)、編號(hào)和收發(fā)單位名稱c、傳遞密件，要通過(guò)機(jī)要交通、機(jī)要通信或者指派專人進(jìn)行，不得通過(guò)普通郵政或非郵政渠道傳遞d、采用現(xiàn)代通信及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等手段傳輸國(guó)家秘密信息，可以不適用有關(guān)保密規(guī)定答案：abc（二十四）下列選項(xiàng)符合保密要求的有（ ）。a、工作人員離開辦公場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)將加密設(shè)備及秘密載體存放在保密設(shè)備里b、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)存儲(chǔ)、處理、傳輸、輸出的涉密信息要有相應(yīng)的密級(jí)標(biāo)識(shí)，密級(jí)標(biāo)識(shí)不能與正文分離；打印輸出的涉密文件，應(yīng)當(dāng)按相應(yīng)密級(jí)的文件進(jìn)行管理c、 涉密信息在存儲(chǔ)、傳輸中，必須采取

10、加密措施和相應(yīng)的防電磁信息泄露保密措施，防止信息非授權(quán)泄露或被竊取d、 使用加密設(shè)備應(yīng)當(dāng)與涉密信息的密級(jí)相同，并得到有權(quán)部門認(rèn)證答案：abcd（二十五）銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照以下（ ）原則處理潛在利益沖突。a、在存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議b、銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)之時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益c、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)在可能發(fā)生潛在利益沖突情形時(shí)，應(yīng)主動(dòng)避免d、不得利用本職工作

11、的便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易答案：abcd（二十六）農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（ ）原則。a、誠(chéng)實(shí)信用原則 b、公平原則c、公開原則 d、公正原則答案：abcd（二十七）在下列（ ）情形下，農(nóng)業(yè)銀行可以解除勞動(dòng)合同。a、農(nóng)業(yè)銀行員工同時(shí)與農(nóng)業(yè)銀行以外的其他單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成本單位工作造成嚴(yán)重影響b、農(nóng)業(yè)銀行員工患職業(yè)病被確認(rèn)喪失勞動(dòng)能力c、農(nóng)業(yè)銀行員工利用工作便利，為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益的，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)業(yè)銀行利益d、受到紀(jì)律處分，在處分期內(nèi)再次違反農(nóng)業(yè)銀行勞動(dòng)紀(jì)律或者規(guī)章制度的答案：acd（二十八）下列情形中，會(huì)導(dǎo)致利益沖突的是（ ）。a、某支行

12、員工的配偶在其他商業(yè)銀行辦理個(gè)人綜合消費(fèi)貸款b、某支行向行長(zhǎng)的配偶開辦的企業(yè)提供優(yōu)于同類貸款條件的信貸支持c、某支行在集中采購(gòu)時(shí)，將標(biāo)底泄露給利害關(guān)系人d、某支行員工將自己的財(cái)產(chǎn)出售給該支行 答案：bcd （二十九）員工行為守則要求員工在處理客戶關(guān)系時(shí)應(yīng)做到以下（ ）方面。a、員工應(yīng)尊重客戶，以誠(chéng)信、專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲取客戶信任b、員工應(yīng)當(dāng)做到了解客戶，并履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)c、員工在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)其法律風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示，不得虛假宣傳、欺騙誤導(dǎo)客戶d、員工應(yīng)積極妥善處理客戶投訴，及時(shí)反饋處理情況答案：abcd（三十）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行員工應(yīng)當(dāng)了解

13、客戶的（ ）。a、財(cái)務(wù)狀況 b、業(yè)務(wù)狀況 c、業(yè)務(wù)單據(jù) d、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：abcd（三十一）某銀行員工在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了( )原則。a、誠(chéng)實(shí)信用 b、禮貌服務(wù) c、風(fēng)險(xiǎn)提示 d、互相監(jiān)督答案：ac（三十二）遇到客戶投訴時(shí)，以下態(tài)度或做法正確的是（ ）。a、應(yīng)本著“問(wèn)題到我為止”的態(tài)度，盡力解決客戶的問(wèn)題b、95599客服接線員以不了解業(yè)務(wù)為由，簡(jiǎn)單回答“不清楚”c、支行某部門接到客戶投訴電子銀行操作問(wèn)題，以非本部門職責(zé)范圍為由，要求客戶打別的電話咨詢d、某網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理耐心、禮貌、認(rèn)真地處

14、理客戶的投訴。對(duì)一時(shí)無(wú)法解決的問(wèn)題，詳細(xì)記錄客戶投訴意見，承諾在規(guī)定期限內(nèi)給客戶反饋答案：ad（三十三）下列有關(guān)銀行員工服務(wù)流程規(guī)范的表述正確的是（ ）。a、受理業(yè)務(wù)時(shí)，要積極主動(dòng)，熱情周到b、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，做到準(zhǔn)確、快速、優(yōu)質(zhì)、高效c、交付業(yè)務(wù)時(shí)，遞交客戶手中，囑咐客戶收好，妥善保管單據(jù)憑證，注意安全d、適時(shí)提醒或勸導(dǎo)客戶遵守“一米線”制度答案：abcd（三十四）以下行為屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的有（ ）。a、詆毀行業(yè)內(nèi)其他單位的商業(yè)聲譽(yù)b、泄露行業(yè)內(nèi)其他單位的商業(yè)秘密c、利用政府行政資源干預(yù)或影響市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)d、不計(jì)成本地爭(zhēng)攬客戶答案：abcd（三十五）根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)

15、章制度處理辦法規(guī)定，下列行為中，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分的包括( )。a、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)5000元的b、給予、收受商業(yè)賄賂c、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)2000元的d、給予、收受商業(yè)賄賂，后果嚴(yán)重的答案：ad（三十六）下列行為中不符合公平競(jìng)爭(zhēng)的是( )。a、加強(qiáng)同業(yè)之間的溝通b、惡性競(jìng)爭(zhēng)c、壟斷市場(chǎng)d、以減免或承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用為條件進(jìn)行招攬客戶答案：bcd（三十七）在日常工作中通過(guò)（ ）踐行員工行為守則。a、加強(qiáng)教育，提高思想認(rèn)識(shí)b、完善制度c、領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭，率先垂范d、每個(gè)員工從自我做起答案：abcd（三十八）員工行為守則從以下（ ）方面對(duì)員工行為進(jìn)行了規(guī)范。a、做人 b、處事

16、 c、履職 d、執(zhí)業(yè)答案：abcd（三十九）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的，（ ）。a、由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正b、違法所得五十萬(wàn)元以上的，處違法所得一倍以上五倍以下罰款c、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款d、情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：abcd（四十）在商業(yè)活動(dòng)中，以下（ ）行為構(gòu)成商業(yè)賄賂。a、向交易對(duì)方直接給付現(xiàn)金、實(shí)物、有價(jià)證券b、假借促銷費(fèi)、宣傳費(fèi)、贊助費(fèi)、科研費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、傭金等名義給對(duì)方單位或個(gè)人財(cái)物c、以報(bào)銷各種費(fèi)用的形式給付對(duì)方財(cái)物d、將對(duì)方支付的折扣、傭

17、金如實(shí)入帳答案：abc（四十一）以下（ ）行為是廉潔自律的要求。a、自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕b、防范和化解道德風(fēng)險(xiǎn)c、工作中不循私情，不弄虛作假d、工作中不營(yíng)私舞弊，不行賄受賄答案：abcd（四十二）某公司向某行成功申請(qǐng)到3000萬(wàn)元的貸款。該行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人收受了公司感謝費(fèi)人民幣4萬(wàn)元。法院依法判決：該負(fù)責(zé)人犯受賄罪，判處有期徒刑三年。結(jié)合這個(gè)案例，以下（ ）說(shuō)法是正確的。a、高管人員面對(duì)誘惑要能夠抵制腐敗思想的侵蝕b、領(lǐng)導(dǎo)干部要解決好怎樣用權(quán)的問(wèn)題，做到秉公用權(quán)、依法用權(quán)、按職用權(quán)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)c、領(lǐng)導(dǎo)干部要解決好如何防止權(quán)力腐敗的問(wèn)題d、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法的規(guī)定，

18、應(yīng)給予該負(fù)責(zé)人撤職處分答案：abc（四十三）商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列（ ）行為。a、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)b、在系統(tǒng)內(nèi)開會(huì)、出差等公務(wù)活動(dòng)食宿從簡(jiǎn)c、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金d、不參加用公款消費(fèi)的高檔娛樂活動(dòng)答案：ac（四十四）在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循以下（ ）原則。 a、不得是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物b、禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定；或

19、使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感c、不得超過(guò)3000元d、禮物收、送將不會(huì)使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠答案：abd（四十五）銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中有關(guān)同事關(guān)系規(guī)定，（ ）是正確的。a、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，不得因同事的國(guó)籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況或身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害b、尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露c、尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀d、因同事的生活方式干擾自己，對(duì)同事進(jìn)行檢舉告發(fā)答案：abc（四十六）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行勞動(dòng)合同管理辦法規(guī)定，有下

20、列（ ）情形之一的，用人單位提前三十日以書面形式通知員工本人或者額外支付員工一個(gè)月工資后，可以解除勞動(dòng)合同。 a、員工不服從用人單位工作調(diào)動(dòng)或者工作調(diào)整，經(jīng)書面通知后仍未按時(shí)到崗的b、員工在競(jìng)爭(zhēng)上崗中落聘，拒絕轉(zhuǎn)崗、拒絕參加待崗培訓(xùn)或者待崗培訓(xùn)期滿仍不能或者不愿上崗的c、連續(xù)曠工超過(guò)3天或六個(gè)月內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)5天的 d、利用工作便利，為自己謀利益的答案：ab（四十七）下面關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)與下屬的關(guān)系表述中，（ ）符合守則的規(guī)定。a、領(lǐng)導(dǎo)要尊重、關(guān)心下屬，為下屬做出表率b、下屬應(yīng)當(dāng)尊敬、維護(hù)領(lǐng)導(dǎo)，有效執(zhí)行上級(jí)指令c、領(lǐng)導(dǎo)要尊重、關(guān)心下屬，為下屬做出表率，才能獲得持久的信任與擁護(hù)d、下屬要絕對(duì)服從領(lǐng)導(dǎo)安排

21、的各項(xiàng)工作,不論對(duì)錯(cuò)。答案：abc（四十八）下列（ ）行為是銀行從業(yè)人員職業(yè)操守所禁止的。a、損害單位財(cái)產(chǎn) b、浪費(fèi)單位財(cái)產(chǎn) c、侵占單位財(cái)產(chǎn) d、濫用單位財(cái)產(chǎn)答案：abcd（四十九）員工在向客戶營(yíng)銷推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，要緊密結(jié)合崗位要求，努力做到（ ）。a、充分提示風(fēng)險(xiǎn) b、不作虛假陳述c、不作誤導(dǎo)性陳述 d、不做出不合規(guī)的承諾或保證答案：abcd（五十）員工有權(quán)向以下（ ）部門舉報(bào)所發(fā)現(xiàn)的各類違法違紀(jì)行為。a、上級(jí)部門 b、上級(jí)紀(jì)律監(jiān)察部門c、國(guó)家司法機(jī)關(guān) d、本級(jí)紀(jì)律監(jiān)察部門答案：abcd（五十一）對(duì)上級(jí)的違規(guī)指令，員工可按以下( )方式處理。 a、拒絕執(zhí)行上級(jí)的違規(guī)指令b、越級(jí)報(bào)告有

22、關(guān)監(jiān)督部門c、要分情況處理，屬集體討論決策的，必須無(wú)條件執(zhí)行，屬個(gè)人擅自決定的，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并可越級(jí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)督部門d、有權(quán)拒絕執(zhí)行上級(jí)的違規(guī)指令，但無(wú)權(quán)越級(jí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)督部門答案：ab（五十二）依據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第四十四條規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息，并不得有以下（ ）行為。a、拒絕 b、無(wú)故推諉c、轉(zhuǎn)移、隱匿有關(guān)證明材料 d、毀損有關(guān)證明材料答案：abcd（五十三）依據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，在配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門的以下( )要求報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

23、a、要求的報(bào)送方式 b、要求的報(bào)送內(nèi)容c、要求的報(bào)送頻率 d、要求的保密級(jí)別答案：abcd （五十四）某支行為完成年度存款考核指標(biāo)，行長(zhǎng)李某授意虛開儲(chǔ)蓄賬戶，虛增存款17375萬(wàn)元。對(duì)儲(chǔ)蓄所經(jīng)辦柜員的做法，您認(rèn)為正確的是（ ）。a、因?yàn)槭切虚L(zhǎng)決策，并由儲(chǔ)蓄所主任、會(huì)計(jì)主管下達(dá)命令，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件執(zhí)行b、拒絕辦理，并立即向省銀監(jiān)局舉報(bào)違規(guī)行為c、拒絕辦理，并立即向總行紀(jì)檢監(jiān)察部門舉報(bào)違規(guī)行為d、借口有病回避，并裝作不知道答案：bc（五十五）審核信用證項(xiàng)下單據(jù)的基本原則包括（ ）。a、單單一致 b、單證一致 c、單內(nèi)一致 d、證內(nèi)一致答案：ab（五十六）關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（ ）。a、我行

24、只買入或代理買入跟單信用證項(xiàng)下經(jīng)銀行承兌的遠(yuǎn)期匯票或承諾付款的應(yīng)收賬款b、大多數(shù)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中的承兌或承諾付款行為高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的銀行c、應(yīng)收賬款計(jì)價(jià)幣種可以是任何貨幣d、出口商獲得融資款項(xiàng)后即可辦理出口收匯核銷和退稅手續(xù)答案：abd（五十七）福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（ ）。a、不占用出口商的授信額度b、二級(jí)市場(chǎng)發(fā)達(dá),基于票據(jù)的流通性，包買銀行可以決定自行承擔(dān)代理行的風(fēng)險(xiǎn)，也可以通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)賣出風(fēng)險(xiǎn)，收取代理費(fèi)c、大多數(shù)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中的承兌或承諾付款行為高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的銀行；d、融資期限不低于1個(gè)月，融資金額一般在10萬(wàn)美元以上答案：abc（五十八）關(guān)于出口保理融資業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（ ）。a、

25、出口保理業(yè)務(wù)收款期間，出口商可向我行申請(qǐng)出口保理融資b、出口保理回收款應(yīng)首先償還我行融資款項(xiàng)c、原則上不對(duì)單據(jù)有瑕疵的應(yīng)收賬款進(jìn)行出口保理融資d、遇貨款不能回收或不足以償付我行融資款項(xiàng)的，我行無(wú)權(quán)向出口商追索融資本息及相關(guān)費(fèi)用答案：abc（五十九）系統(tǒng)內(nèi)資金往來(lái)實(shí)行( )的管理原則。 a. 統(tǒng)一管理 b. 垂直往來(lái) c. 逐級(jí)平盤 d. 內(nèi)部計(jì)價(jià)答案：abcd（六十）應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后提交股東大會(huì)審議的關(guān)聯(lián)交易包括下列（ ）。a、本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額在3000萬(wàn)元及以上，且占本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值5%及以上的關(guān)聯(lián)交易b、本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額在1000萬(wàn)元及以

26、上，或本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值5%及以上的關(guān)聯(lián)交易c、本行為關(guān)聯(lián)方提供非商業(yè)銀行業(yè)務(wù)擔(dān)保事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)交易，不論數(shù)額大小d、其他由法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、本行股票上市的證券交易所和本行章程規(guī)定的應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易答案:acd（六十一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從員人員職業(yè)操守指引第十一條規(guī)定，從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得（ ）買賣股票。a、不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票b、不得挪用公款和客戶資金買賣股票c、不得用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票d、不得用個(gè)人工資買賣股票答案：abc（六十二）員工之間應(yīng)（ ）。a、互相尊重 b、和睦相處 c、

27、坦誠(chéng)相待 d、只談工作答案：abc（六十三）根據(jù)我國(guó)合同法規(guī)定，出現(xiàn)（ ）情形，當(dāng)事人可以解除合同。a、因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的b、在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)c、當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行d、當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的答案：abcd（六十四）下列（ ）事項(xiàng)屬于股份有限公司召開臨時(shí)股東大會(huì)的法定情形。a、董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)b、單獨(dú)或合計(jì)持有公司百分之十以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)c、公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收資本總額三分之一時(shí)d、董事人數(shù)不足公司章程規(guī)定人數(shù)的三分之二時(shí)答案：bcd（六十五）根據(jù)

28、我國(guó)合同法的規(guī)定，下列（）合同是無(wú)效合同。a、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益b、惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益c、以合法形式掩蓋非法目的d、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定答案：abcd（六十六）根據(jù)我國(guó)合同法的有關(guān)規(guī)定，下列（）情形的要約不得撤銷。a、要約已經(jīng)到達(dá)受要約人b、要約人確定了承諾期限c、要約人明示要約不可撤銷d、受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的，并已經(jīng)為履行合同做了準(zhǔn)備工作答案：bcd（六十七）甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙不慎于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說(shuō)法中( )是正確的。 a乙掛失止付時(shí)，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請(qǐng)法院判決付款銀行向

29、乙支付支票金額b乙于掛失止付后，第二天向法院申請(qǐng)公示催告，法院進(jìn)行除權(quán)判決后，有善意持票人丙向付款銀行請(qǐng)求兌付支票，銀行可除權(quán)判決拒絕付款c如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請(qǐng)求銀行對(duì)乙的掛失不予受理 d經(jīng)除權(quán)判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票答案：bcd（六十八）甲向乙購(gòu)買房屋一套，甲向乙背書轉(zhuǎn)讓面額為50萬(wàn)元的匯票作為購(gòu)買房屋的價(jià)金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給第三人丙。如果甲、乙之間的房屋買賣合同被合意解除，則甲不得主張下列( )權(quán)利。 a請(qǐng)求乙返還匯票 b請(qǐng)求乙返還50萬(wàn)元現(xiàn)金c請(qǐng)求第三人丙返還匯票 d請(qǐng)求付款人停止支付 答案：acd（六十九）有限責(zé)任公司董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，

30、行使下列（ ）職權(quán)。a、決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案b、制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案c、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議d、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置答案：abd（七十）下列有關(guān)國(guó)有獨(dú)資公司的說(shuō)法，正確的選項(xiàng)有（ ）。a、董事及高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職b、國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)c、董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表d、經(jīng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，董事會(huì)成員可以兼任經(jīng)理答案：abcd（七十一）甲委托乙采購(gòu)茶葉，并給乙一份無(wú)期限限制的授權(quán)委托書。3月份，甲通知乙取消委托，并要求乙交回授權(quán)委托書，乙因故未交。4月份，乙仍以甲的代理人的名義與丙訂立了一份價(jià)值10萬(wàn)元的

31、茶葉訂購(gòu)合同，在這一案例中，下列表述（）是正確的。a、如果丙能提供甲的授權(quán)委托書，乙的代理行為有效b、如果丙不能提供甲的授權(quán)委托書，乙的代理行為屬于無(wú)效代理行為，若經(jīng)甲追認(rèn)可發(fā)生效力c、如果丙不能提供甲的授權(quán)委托書，丙可以催告甲在一個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)，若甲在此期限內(nèi)未作表示，視為追認(rèn)d、如果丙不能提供甲的授權(quán)委托書，丙可以催告甲在一個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)，若甲在此期限內(nèi)未作表示，視為拒絕追認(rèn)答案：abd（七十二）甲欠乙銀行5000元，乙銀行多次催促, 甲拖延不還。后乙銀行要求甲必須在半個(gè)月內(nèi)還錢，否則起訴。甲為了逃避債務(wù)，立即將家中僅有的值錢物品九成新電冰箱和彩電各一臺(tái)以150元價(jià)格賣給知情的丙，被乙銀行

32、發(fā)現(xiàn)。下列（）說(shuō)法是正確的。a、乙銀行可以通過(guò)書面通知的形式，撤銷甲、丙之間的買賣合同b、如乙銀行發(fā)現(xiàn)之日為2009年6月1日，則2010年7月1日乙銀行不享有撤銷權(quán)c、如乙銀行向法院起訴，應(yīng)以甲為被告，法院可以追加丙為第三人d、如乙銀行的撤銷權(quán)成立，則乙銀行為此支付的律師代理費(fèi)、差旅費(fèi)應(yīng)由甲承擔(dān)答案：bcd（七十三）中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)（ ）涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。a、監(jiān)測(cè) b、接收 c、分析 d、提交答案：bc（七十四）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與黑名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向（ ）提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。 a、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中

33、心b、中國(guó)人民銀行c、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)d、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：ad（七十五）（ ）應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。 a、汽車金融公司、基金管理公司b、金融租賃公司、農(nóng)村信用合作銀行c、信達(dá)資產(chǎn)管理公司、期貨公司d、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司答案：abcd（七十六）（ ）可不按照金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。 a、中國(guó)建設(shè)銀行b、大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司c、中國(guó)人民銀行d、郵政儲(chǔ)蓄銀行答案：cd（七十七）金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ）。 a、確立客戶身份并利用可靠

34、的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份b、確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)c、獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息d、對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)答案：abcd（七十八）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ ）。 a、政策性銀行 b、期貨經(jīng)紀(jì)公司c、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 d、信托投資公司答案：abcd（七十九）（ ）報(bào)告大額交

35、易和可疑交易適用金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。 a、從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) b、從事支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)c、從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) d、財(cái)務(wù)公司答案：abcd（八十）對(duì)符合下列條件的（ ）大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。 a、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶b、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易c、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，并包括其下屬的各類企事業(yè)單位d、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 答案：

36、abd（八十一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列（ ）交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 a、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作b、客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入c、提前償還貸款，但與其財(cái)務(wù)狀況相符d、短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，但交易金額明顯低于大額交易標(biāo)準(zhǔn)答案：ab（八十二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)將下列（ ）交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 a、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易

37、目的或者用途；b、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系c、客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件d、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由答案：abcd（八十三）以下（ ）說(shuō)法是錯(cuò)誤的。 a、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告b、 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告 c、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告d、 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告答案：bcd（八十四）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列（ ）交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 a、

38、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋b、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額c、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的d、通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的答案：abcd（八十五）對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，下列（ ）措施不屬于人民銀行的職權(quán)范圍。 a、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作b、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的行為給予行政處罰c、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷

39、其經(jīng)營(yíng)許可證d、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：acd（八十六）下列（ ）說(shuō)法是不正確的。 a、金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)可以直接以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心b、金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)可以直接以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心c、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心d、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗

40、錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：abc（八十七）下列（ ）說(shuō)法是正確的。 a、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正b、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需分別提交大額交易報(bào)告c、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告d、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供答案：cd（八十八）下列說(shuō)法正確的是（ ）。 a、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條中的

41、“現(xiàn)金匯款”包括以現(xiàn)金方式解付匯款和以現(xiàn)金方式匯出款項(xiàng)b、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一條第（三）項(xiàng)規(guī)定的“匯款”是有金額起報(bào)點(diǎn)的c、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算d、客戶的交易對(duì)象為金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易不屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的報(bào)告范圍答案：ac（八十九）按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一條的規(guī)定，如需對(duì)交易金額累計(jì)計(jì)算，除以下（ ）幾種可疑交易外，都應(yīng)以客戶為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算。 a、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與

42、客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符b、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付c、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)d、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑答案：abd（九十）為增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一條可疑交易的起報(bào)金額可以參考金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的以下（ ）規(guī)定。 a、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)b、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人

43、民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支c、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易d、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ad（九十一）對(duì)于中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，下列（ ）說(shuō)法是不正確。 a、按照規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議 b、按照規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議,同時(shí)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)c、按照規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議,同時(shí)報(bào)

44、告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心d、報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議答案：abc（九十二）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則。a、存款自愿 b、取款自由 c、存款有息 d、為存款人保密答案：abcd（九十三）商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái), 應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。a、平等 b、自愿 c、公正 d、誠(chéng)實(shí)信用答案：abd （九十四）商業(yè)銀行向借款人發(fā)放貸款前，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（ ）情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。a、借款用途 b、辦事能力 c、婚姻狀況 d、償還能力答案：ad（九十五）商業(yè)銀行與借款人簽訂借款合同必然明確（ ）內(nèi)容。a、貸款種類、借款用途 b、借款金額、借款利率 c、

45、還款期限、還款來(lái)源 d、違約責(zé)任、雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)答案：abd（九十六）關(guān)于商業(yè)銀行法中的關(guān)系人，以下說(shuō)法正確的是（）。a、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放保證貸款b、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件c、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬d、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員投資的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織答案：bcd（九十七）公司的下列（ ）情況發(fā)生變更時(shí)，必須向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。a、公司的名稱 b、注冊(cè)資本 c、總經(jīng)理 d、法定代表人答案：abd（九十八）有限公司的公司章程對(duì)下列（ ）人員具有約束力。a、公司 b、股東 c、監(jiān)事 d、部

46、門經(jīng)理答案：abc（九十九）根據(jù)公司法的規(guī)定，下列（ ）人員可以擔(dān)任公司的法定代表人。a、董事長(zhǎng) b、執(zhí)行董事 c、經(jīng)理 d、監(jiān)事答案：abc（一）關(guān)于公司為非股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，下列（ ）說(shuō)法是正確的。a、公司章程未規(guī)定的，由股東會(huì)會(huì)議決定b、公司章程未規(guī)定的，由董事會(huì)會(huì)議決定c、公司章程規(guī)定由董事會(huì)決定的，由董事會(huì)會(huì)議決定d、公司章程規(guī)定對(duì)擔(dān)保的總額有約定的，擔(dān)保金額不得超過(guò)約定的金額答案：acd（一一）下列選項(xiàng)中，公司股東可以請(qǐng)求人民法院撤銷股東會(huì)決議的情形是（ ）。a、會(huì)議召集程序違反法律、行政法規(guī)b、會(huì)議召集方式違反法律、行政法規(guī)c、會(huì)議召集程序、召集方式違反公司章程d、股東

47、會(huì)決議內(nèi)容違反公司章程的答案：abcd （一二）出現(xiàn)以下（ ）情形之一，公司應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)股東會(huì)。a、代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議召開的b、三分之一以上的董事提議召開的c、監(jiān)事會(huì)或者不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事提議召開的d、董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事提議召開的答案：abc（一三）下列（ ）人員不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。a、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年b、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年c、擔(dān)任因違法被

48、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年d、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償答案：abcd （一四）甲公司欠乙公司30萬(wàn)元,一直無(wú)力償付,現(xiàn)丙公司欠甲公司20萬(wàn)元, 已到期,但甲公司明示放棄對(duì)丙的債權(quán)。對(duì)甲公司的這一行為,乙公司可以采取以下（）措施。a、行使代位權(quán),要求丙償還20萬(wàn)元b、請(qǐng)求人民法院撤銷甲放棄債權(quán)的行為c、乙行使權(quán)利的必要費(fèi)用可向甲主張d、乙應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道甲放棄債權(quán)2年內(nèi)行使權(quán)利 答案:bc（一五）關(guān)于執(zhí)行政府定價(jià)或者政府指導(dǎo)價(jià)的合同，以下說(shuō)法正確的是（ ）。a、逾期提取標(biāo)的物或者逾期付款的，遇價(jià)格上漲時(shí)，

49、按照原價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行b、逾期交付標(biāo)的物的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照原價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行c、逾期交付標(biāo)的物的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照原價(jià)格執(zhí)行；d、逾期提取標(biāo)的物或者逾期付款的，遇價(jià)格上漲時(shí)，按照新價(jià)格執(zhí)行；價(jià)格下降時(shí)，按照原價(jià)格執(zhí)行答案：bd（一六）商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行（ ）的制度。a、審貸分離 b、審貸合一c、分級(jí)審批 d、一級(jí)審批 答案：ac（一七）要約失效情形有 ( )。a、拒絕要約的通知到達(dá)要約人b、要約人依法撤銷要約 c、承諾期限屆滿，受要約人未作出承諾d、受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更答案：abcd （一八）當(dāng)事人一方

50、不履行非金錢債務(wù)或者履行非金錢債務(wù)不符合約定的，對(duì)方可以要求履行，但有下列（ ）情形之一的除外。a、法律上不能履行 b、事實(shí)上不能履行c、債權(quán)人在合理期限內(nèi)未要求履行d、債務(wù)的標(biāo)的不適于強(qiáng)制履行或者履行費(fèi)用過(guò)高答案：abcd（一九）以下行為屬于要約邀請(qǐng)的是（ ）。a、某公司向客戶寄送價(jià)目表b、某公司在報(bào)紙上發(fā)布商業(yè)廣告c、某股份公司在報(bào)紙上登裁招股說(shuō)明書d、某服裝公司向另一公司發(fā)去訂單答案：abc（一一）有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應(yīng)當(dāng)載明（ ）事項(xiàng)。a、公司名稱b、公司成立日期c、公司注冊(cè)資本d、股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期答案：abcd （一一一）股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式，股票應(yīng)當(dāng)載明（ ）主要事項(xiàng)。 a、公司名稱 b、公司成立日期c、股票種類、股票價(jià)格及代表的股份數(shù) d、股票的編號(hào)答案：abd （一一二）下列（ ）票據(jù)可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付。a、現(xiàn)金支票 b、銀行承兌匯票c、現(xiàn)金銀行本票 d、轉(zhuǎn)賬支票答案：abcd（一一三）付款日期可以按照下列（ ）形式之一記載。a、見票即付 b、定日付款c、出票后定期付款 d、見票后定期付款答案：abcd（一一四）保證擔(dān)保的范圍包括( ) 。a、主債權(quán) b、利息 c、違約金 d、賠償金答案：abcd（一一五）匯票的（ ）對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)