幫考網(wǎng)-2016年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》高頻考題2

1、2016年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高頻考題幫考網(wǎng)專(zhuān)注證券考試培訓(xùn)11年，致力于通過(guò)人工智能讓基金從業(yè)資格 考試變得更簡(jiǎn)單。幫考教育考試研究院出品的高頻考題，是基于歷年考題追蹤得出的重點(diǎn)試題，滿滿的干貨，內(nèi)部資料不可外傳，祝大家考試順利。第1題：按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類(lèi)，可分為（）a:票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)b:現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)c:貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)d:票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)答案：c解題思路：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短期資金的場(chǎng)所。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)第2題：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，

2、可以將基金分為（）。a:主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金b:公司型基金與契約型基金c:股票基金與債券基金d:離岸基金與在岸基金答案：d解題思路：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。a項(xiàng)，根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金；b項(xiàng)，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；c項(xiàng)，根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第一節(jié)：基金的分類(lèi)第3題：確認(rèn)基金份額持有人持有份額的機(jī)構(gòu)是（）。a:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)b:基金業(yè)協(xié)會(huì)c:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)d:基金托管人答案：c解題思路：開(kāi)放式基金份額的登記， 是指基金注冊(cè)登

3、記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第十六章第三節(jié)：基金份額登記的概念第4題：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。a:基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式b: “混合”模式c：委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式d:委托中央結(jié)算公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式答案：d解題思路：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：（1）基金管理人自建注冊(cè)登記體系的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。本題考查的重點(diǎn)：

4、教材的第十六章第三節(jié)： 我國(guó)開(kāi)放式基金現(xiàn)行登記模式及登記機(jī)構(gòu)職第5題：基金的后臺(tái)部門(mén)不包括（）a:行政管理部門(mén)b：信息技術(shù)部門(mén)c:銷(xiāo)售部門(mén)d:人事部 答案：c解題思路：后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)，c項(xiàng)銷(xiāo)售部門(mén)屬于前臺(tái)部門(mén)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第二十四章第四節(jié)：前、中、后臺(tái)的部門(mén)設(shè)置及其控制內(nèi)容第6題：下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范“守法合規(guī)”中的“法”和“規(guī)”的說(shuō)法，正確的 是（）。i .包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律n .不包括規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章m.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則w.包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)

5、程、紀(jì)律等行為規(guī)范a： i、n、出b: i、出、ivc： n、出、wd： i、n、出、w答案：b解題思路：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、 紀(jì)律等行為規(guī)范。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第五章第二節(jié)：守法合規(guī)的含義第7題：關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。a:基金是一種受益憑證；銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證b:基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定c:基金管理人只對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行管

6、理，并承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為 銀行的負(fù)債，對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任d:基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需 要向存款人披露資金的運(yùn)用情況答案：c解題思路：基金與銀行儲(chǔ)蓄的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.性質(zhì)不同。基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在 投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也很小。3.信息披露程度不同?；?/p>

7、管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后， 不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第二章第一節(jié)：證券投資基金與其他金融工具的差別第8題：證券投資基金合同當(dāng)事人不包括0。a:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)b:基金管理人c:基金投資人d:基金托管人答案：a解題思路：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、 基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：證券投資基金的參與主體第9題：下列關(guān)于內(nèi)幕消息的構(gòu)成要素，說(shuō)法正確的是（）i .來(lái)源可靠的信息ii .必然發(fā)生的信息iii .重要的信息iv .非公開(kāi)的信息a: i、

8、ii、iiib: ii、iii、ivc: i、iii、ivd: i、ii、iii、iv答案：c解題思路：內(nèi)幕消息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要的信息”；三是“非公開(kāi)”的信息。本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第二節(jié)：誠(chéng)實(shí)守信的基本要求第10題：下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。a:兩者的分類(lèi)依據(jù)是法律形式的不同b:契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的c:公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的d:公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位答案：c解題思路：公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：契約型基金與公司型基金的區(qū)別第11題：按照證券投資基金的運(yùn)作方式劃分

9、（）a:契約型基金，公司型基金b:封閉式基金，開(kāi)放式基金c:主動(dòng)型基金，被動(dòng)型基金d:股票基金，債券基金，貨幣市場(chǎng)基金和混合基金答案：b解題思路：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第二章第三節(jié)：封閉式基金與開(kāi)放式基金的劃分第12題：下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。a:為中小投資者拓寬了投資渠道b:促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基金增長(zhǎng)c:促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展d:促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低答案：d解題思路：證券投資基金的作用為：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展本題考查的重點(diǎn)： 教

10、材的第二章第六節(jié)：基金業(yè)的地位和作用第13題：目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。a:股票b:可轉(zhuǎn)換債券c:乘i余期限超過(guò)397天的債券d:剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：d解題思路：按照貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：現(xiàn)金；1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在 397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券；期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的 債券回購(gòu)；期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397 天）的資產(chǎn)支持證券。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第四節(jié)：貨幣市場(chǎng)

11、基金的投資對(duì)象第14題：下列屬于 qdii基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。a:不動(dòng)產(chǎn)b:房地產(chǎn)抵押按揭c:貴重金屬d:銀行存款答案：d解題思路：a、b、c項(xiàng)屬于qdii基金不得投資的范圍。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第三章第八節(jié)：qdii基金的投資對(duì)象第15題：基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。a:保障投資人利益原則b:適度監(jiān)管原則c:連續(xù)監(jiān)管原則d:依法監(jiān)管原則答案：c解題思路：基金監(jiān)管的原則包括：（1）保障投資人權(quán)益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3） 高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第一節(jié)：基金監(jiān)管的基本原則第16題

12、：基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體（）a:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)b:中國(guó)證監(jiān)會(huì)c:中國(guó)人民銀行d:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：b解題思路：依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證券法）和證券投資基金法的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第四章第二節(jié)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)第17題：以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。a:基金募集信息披露b:基金投資運(yùn)作信息披露c:基金凈值信息披露d:基金資產(chǎn)保管信息披露答案：d解題思路：對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)， 主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易

13、、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。本題考查的重點(diǎn)： 教材的第二十一章第二節(jié)：基金管理人信息披露的主要內(nèi)容第18題：下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。a:未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)b:可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)c:任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金d:為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分答案：b解題思路：b項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。同時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)本題考查的重點(diǎn)：教材的第二十一章第二節(jié)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范第19題：基金銷(xiāo)售的特殊性不包括（）。a:服務(wù)

14、性b:規(guī)范性c:全面性d:專(zhuān)業(yè)性答案：c解題思路：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專(zhuān)業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性本題考查的重點(diǎn)： 教材的第二十一章第三節(jié)：銷(xiāo)售理論第20題：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。a:登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)b:違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失c:預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)d:使用“最好”、“名列前茅”等表述 答案：a 解題思路：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或 者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收 益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)