土木工程專業(yè)畢業(yè)論文.doc

1、畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）中文題目： 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理 學(xué)習(xí)中心（函授站）： 哈局函授站 專 業(yè)： 土木工程 姓 名： 000000 學(xué) 號(hào)： 11111111 指導(dǎo)教師： 北京交通大學(xué)遠(yuǎn)程與繼續(xù)教育學(xué)院2020年12月畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)承諾書與版權(quán)使用授權(quán)書本人所呈交的畢業(yè)論文是本人在指導(dǎo)教師指導(dǎo)下獨(dú)立研究、寫作的成果。除了文中特別加以標(biāo)注和致謝之處外，論文中不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得北京交通大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料。與我一同工作的同志對(duì)本研究所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示了謝意。本畢業(yè)論文是本人在讀期間所完成的學(xué)業(yè)的組成部分，同意學(xué)校將本

2、論文的部分或全部內(nèi)容編入有關(guān)書籍、數(shù)據(jù)庫保存，并向有關(guān)學(xué)術(shù)部門和國家相關(guān)教育主管部門呈交復(fù)印件、電子文檔，允許采用復(fù)制、印刷等方式將論文文本提供給讀者查閱和借閱。論文作者簽名：_ _年_月_日指導(dǎo)教師簽名：_ _年_月_日 北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)成績評(píng)議年級(jí)層次專升本專業(yè)土木工程姓名題目建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)教師評(píng)閱意見成績評(píng)定： 指導(dǎo)教師：年 月 日答辯小組意見答辯小組負(fù)責(zé)人： 年 月 日北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)任務(wù)書本任務(wù)書下達(dá)給： 級(jí) 土木工程 專業(yè) 學(xué)生 設(shè)計(jì)（論文）題目：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理一、畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）基本內(nèi)容二、基本要求三、重點(diǎn)研究的問題四、主要技術(shù)指標(biāo)五、其他要說明的

3、問題下達(dá)任務(wù)日期： 年 月 日要求完成日期： 年 月 日指導(dǎo)教師：開 題 報(bào) 告題目：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)生姓名： 學(xué)號(hào)： 2014年 1 月 5 日一、文獻(xiàn)綜述項(xiàng)目管理自20世紀(jì)30年代在美國出現(xiàn)后目前得到很大的發(fā)展。而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一個(gè)重要的科學(xué)管理方法分支，它起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國。20世紀(jì)50年代以后受到了歐美各國普遍重視和廣泛應(yīng)用。自80年代以來，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化及高新科技的快速發(fā)展，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步走向系統(tǒng)化、專業(yè)化的方向，特別在工程領(lǐng)域、金融領(lǐng)域引起了高度的重視。 我國由于長時(shí)間受到計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，工程建設(shè)項(xiàng)目的投資是以國家為主，企業(yè)也以國有單位為主體；

4、一旦出現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)主要由國家承擔(dān)，與企業(yè)的直接利益關(guān)系不大。因而，企業(yè)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)極為淡薄。改革開放以來，中國的工程項(xiàng)目投資來源呈現(xiàn)多元化，企業(yè)的所有制結(jié)構(gòu)也發(fā)生了極大的變化，工程風(fēng)險(xiǎn)管理越來越引起政府有關(guān)部門和企業(yè)所重視。目前，隨著市場競爭的加劇，施工項(xiàng)目管理從粗放型管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變已經(jīng)成為共識(shí)，而促成管理轉(zhuǎn)變的根本原因在于建筑行業(yè)已逐步成為微利行業(yè)。如果一個(gè)行業(yè)獲取的利潤很低，這個(gè)行業(yè)中的企業(yè)不能僅依靠規(guī)模來尋求發(fā)展，除了加強(qiáng)內(nèi)部管理外，還需做好風(fēng)險(xiǎn)管理及轉(zhuǎn)移工作建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指所有影響該項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的總和。任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種分析、研究、設(shè)計(jì)、計(jì)劃都是

5、基于對(duì)未知因素，包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然各方面預(yù)測之上的，基于正常的和理想的的技術(shù)、管理、組織之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施及運(yùn)行過程中這些因素都有可能發(fā)生變化。這些變化是原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能使原定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。對(duì)工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計(jì)劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。隨著現(xiàn)代工程項(xiàng)目規(guī)模的不斷擴(kuò)大、使用技術(shù)新穎、持續(xù)時(shí)間長、參加單位多、環(huán)境接口復(fù)雜等特點(diǎn)，更使得工程項(xiàng)目在實(shí)施的過程中危機(jī)四伏。任何一個(gè)項(xiàng)目，它都具有風(fēng)險(xiǎn)因素的存在性、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)

6、后果的嚴(yán)重性三個(gè)基本要素。風(fēng)險(xiǎn)管理事關(guān)企業(yè)的存亡。不少企業(yè)家特別是投資商因忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理或因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足或判斷錯(cuò)誤，從而在經(jīng)營或在投資活動(dòng)中遭受巨額虧損，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)倒閉。風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，可將潛在的重大損失轉(zhuǎn)移給他人，例如保險(xiǎn)公司。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆治?，做出正確的預(yù)測，可采取斷然措施以獲取意外利益。如果企業(yè)很好地管理了它可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)產(chǎn)生安定和充滿信心的局面，企業(yè)的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔(dān)有利可圖的業(yè)務(wù)。否則，就只能束手束腳，錯(cuò)過贏利的大好時(shí)機(jī)。例如，當(dāng)承包商不得不考慮

7、其工程用材料可能漲價(jià)，他就勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。如果他同業(yè)主簽署的合同中，寫有對(duì)通貨膨脹的補(bǔ)救措施，如對(duì)材料按實(shí)結(jié)算或根據(jù)價(jià)格調(diào)值公式對(duì)材料差價(jià)給予補(bǔ)償，則該承包商就不必為此而擔(dān)憂，他可以將大筆資金用到更需要的地方。 做好風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高重大決策的質(zhì)量，例如，承包商考慮按租賃辦法解決施工所需機(jī)具問題，如果他忽視了租賃辦法可能帶來的除租金以外的麻煩問題，如損壞賠償，他很可能做出錯(cuò)誤的決定。當(dāng)投資者或承包商做出投機(jī)冒險(xiǎn)的決策時(shí)，如果能妥善地處理好采取這種決策時(shí)可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險(xiǎn)，那么他就能更有效地處理該冒險(xiǎn)舉動(dòng)中的特殊風(fēng)險(xiǎn)。例如，一個(gè)企業(yè)有充分把握防止或應(yīng)付進(jìn)入某一承包市場可能

8、遇到的風(fēng)險(xiǎn)，他就可能更積極地?cái)U(kuò)大業(yè)務(wù)面，大膽地承攬大型工程。風(fēng)險(xiǎn)管理能減弱企業(yè)的年利潤和現(xiàn)金流量的波動(dòng)。如果企業(yè)管理人員能把這種波動(dòng)控制在一定的幅度內(nèi)，其制定的計(jì)劃將會(huì)更加周密完善、實(shí)用可行。如果企業(yè)家事前已有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，即使企業(yè)遭到一定的損失，也會(huì)臨危不亂，采取有效的補(bǔ)救措施。做好風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。二、選題的目的和意義隨著人們生活水平的不斷改善人們對(duì)建筑工程項(xiàng)目的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)管理的要求也逐漸的提高建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的其建設(shè)是一個(gè)周期長、投資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜的過程在該過程中不確定因素大量存在并不斷變

9、化由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施加強(qiáng)對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅有利于保證建筑工程項(xiàng)目質(zhì)量確保工程順利實(shí)時(shí)完成而且也是增大企業(yè)的效益適應(yīng)當(dāng)前建筑市場要求的必然措施。因此風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑工程項(xiàng)目管理不可缺少的重要組成部分。而目前我國的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還存在著許多問題如風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)等制度依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理模式落后風(fēng)險(xiǎn)管理過程不完整風(fēng)險(xiǎn)管理以事后控制為主等所以研究我國建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。三、研究方案（框架）現(xiàn)代的建設(shè)項(xiàng)目大多具有規(guī)模大、周期長、技術(shù)新穎、影響因素多的特點(diǎn)，可以說在項(xiàng)目過程中危機(jī)四伏，所以項(xiàng)目管理人員有必要充分認(rèn)識(shí)建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，合理地

10、對(duì)其進(jìn)行評(píng)估和分析；并針對(duì)工程項(xiàng)目的具體情況來采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以便最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，保證項(xiàng)目順利完成。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，無論是合同管理、風(fēng)險(xiǎn)處理措施以及現(xiàn)場管理，都必須嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)程，將建筑工程風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度，因此工程建設(shè)項(xiàng)目具有風(fēng)險(xiǎn)性大，風(fēng)險(xiǎn)不確定性等特。隨著建設(shè)項(xiàng)目法人負(fù)責(zé)制的推廣深入和與國際慣例接軌，項(xiàng)目招投標(biāo)制、項(xiàng)目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的逐步推行，以及國際保險(xiǎn)市場的局限性和我國保險(xiǎn)市場發(fā)展的相對(duì)滯后，都要求我國各經(jīng)濟(jì)單位加強(qiáng)自身的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理并在施工過程中，應(yīng)用新技術(shù)、新材料，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段，這樣才能使工程風(fēng)險(xiǎn)管理水平更上一層樓。四、進(jìn)度計(jì)劃第一部分風(fēng)險(xiǎn)管理概述

11、 ( 1 周) 第二部分風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與衡量 ( 3 周) 第三部分風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估 ( 3 周) 第四部分 風(fēng)險(xiǎn)防范與對(duì)策 ( 1 周) 第五部分 畢業(yè)設(shè)計(jì)論文文檔編寫整理 （2 周）五、指導(dǎo)教師意見指導(dǎo)教師： 年 月 日中 期 報(bào) 告題目：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)生姓名： 學(xué)號(hào)： 一、進(jìn)展情況畢業(yè)設(shè)計(jì)期間，我利用業(yè)余時(shí)間，深入我段各車間進(jìn)行調(diào)查和研究，經(jīng)過深思熟慮，最終確定將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理作為畢業(yè)設(shè)計(jì)主題。 經(jīng)過多方面的努力本人的畢業(yè)設(shè)計(jì)已經(jīng)基本完成。研究的重點(diǎn)內(nèi)容是工程風(fēng)險(xiǎn)管理，分析其產(chǎn)生的原因，探討其處理措施。完成與計(jì)劃進(jìn)展情況： 2014年12月25日2015年1月4日； 分析題目，查閱資料，學(xué)

12、習(xí)與畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)的知識(shí)，作好前期的準(zhǔn)備工作。2015年1月5日2015年2月28日；收集相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研，劃分論點(diǎn)，進(jìn)行方案論證，確定論文結(jié)構(gòu)，進(jìn)行提綱編制，撰寫各章節(jié)內(nèi)容。2015年3月1日3月15日； 撰寫畢業(yè)論文；并征求導(dǎo)師意見，修改畢業(yè)論文，進(jìn)行畢業(yè)論文的評(píng)議。二、指導(dǎo)教師意見指導(dǎo)教師： 年 月 日結(jié) 題 驗(yàn) 收一、完成日期二、完成質(zhì)量三、存在問題四、結(jié)論指導(dǎo)教師： 年 月 日北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文） 中文摘要中文摘要摘要：風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定的因素，它與損失密切相關(guān)。因?yàn)槲覈鴩窠?jīng)濟(jì)的飛速增長及其基礎(chǔ)建設(shè)的不斷進(jìn)步，工程施工項(xiàng)目的數(shù)量也逐漸的增多，規(guī)模也在不斷的擴(kuò)大，由此產(chǎn)生的

13、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也在與日俱增，風(fēng)險(xiǎn)的損失也越來越嚴(yán)重。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)就是從項(xiàng)目的立項(xiàng)、分析到實(shí)施的過程中存在的不確定的內(nèi)部和外部的各種干擾因素。通過實(shí)踐證明，工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)一般會(huì)造成工程項(xiàng)目的失敗。所以，在現(xiàn)代工程項(xiàng)目的管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)的控制與防范已經(jīng)成為一個(gè)重要的課題；所以，對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理顯得尤為的重要。本文主要對(duì)工程施工項(xiàng)目管理主要風(fēng)險(xiǎn)分析、現(xiàn)狀及其施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行了研究，從而使工程施工項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)降到最低。工程項(xiàng)目的管理風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目管理中必然要遇到的問題，工程項(xiàng)目由于管理風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失是不容忽視的，針對(duì)建筑工程項(xiàng)目的具體情況，在對(duì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析的基礎(chǔ)上，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，

14、進(jìn)而提出切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策，形成風(fēng)險(xiǎn)防范體系，最大限度地降低建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。研究建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在、發(fā)生直至形成風(fēng)險(xiǎn)損失的過程，對(duì)深入認(rèn)識(shí)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、有效的控制施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有重要意義。 關(guān)鍵詞：建筑工程；風(fēng)險(xiǎn)管理；分析與評(píng)估；防范對(duì)策 v北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文） 目錄ABSTRACTConstruction project risk management ABSTRACT：Risk is a kind of uncertain factors, it is closely related to the loss. Because of the rapid growth

15、 of the national economy and the progress of infrastructure construction, and the number of construction projects are gradually increasing, the scale has been expanded, the resulting project risks are also growing, the risk of loss is becoming more and more serious. Engineering project risk is the p

16、roject from the project, analysis the process of implementing the uncertainty existing in the internal and external interference factors. Through the practice has proved that the risk of the project is usually caused by the failure of the project. So, in the process of modern project management, ris

17、k control and prevention has become an important topic; So, the engineering project risk management is particularly important. In this paper, main risk analysis, the present situation of engineering construction project management and construction project risk measures are studied, thus to minimize

18、the risk of construction project management. The management risk of the project is a project management, is bound to encounter problems in the project due to the loss caused by risk management is not allow to ignore, according to the specific situation of the construction project, the construction p

19、roject based on the analysis of risk factors, through the risk assessment, and put forward effective countermeasures to prevent risks, risk prevention system, minimizing architectural engineering project risk, reduce loss. Study the existence of the construction project risk, until the formation of

20、the risk loss, to understand the construction project risk, effective control of construction project risk has important significance. Keywords: building engineering; Risk management; Analysis and evaluation; Prevention countermeasures 目錄中文摘要-ABSTRACT-1 緒論- 11.1 選題背景- 11.2 選題的目的與意義- 12 風(fēng)險(xiǎn)管理概述- 23 風(fēng)險(xiǎn)

21、管理現(xiàn)狀- 34 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與衡量- 44.1 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)- 44.2 風(fēng)險(xiǎn)衡量- 75 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估- 76 風(fēng)險(xiǎn)防范與對(duì)策- 86.1 把握投資決策，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理- 86.2 明晰合同細(xì)則，加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理- 96.3 通過工程索賠，化工程變化風(fēng)險(xiǎn)為利潤- 96.4 改變項(xiàng)目目標(biāo)，回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)-106.5 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施-106.6 采取防范風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策-136.7 運(yùn)用財(cái)務(wù)對(duì)策控制風(fēng)險(xiǎn)-14結(jié)論-16參考文獻(xiàn)-17北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文） 緒論1 緒論1.1 選題背景前言 工程項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)指的是工程項(xiàng)目管理中存在的各種不利因素和干擾因素。工程項(xiàng)目管理是一個(gè)持久的話題，也是一個(gè)關(guān)系重大

22、的工作內(nèi)容。所以，工程項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)問題是不容忽視的。風(fēng)險(xiǎn)控制直接關(guān)系到工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況以及工程項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量。整個(gè)工程項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)過程是一個(gè)極其復(fù)雜和具有很強(qiáng)不確定性的過程。風(fēng)險(xiǎn)的種類也是多種多樣和難以預(yù)料的。如果不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以控制和分析就會(huì)對(duì)整個(gè)工程項(xiàng)目產(chǎn)生負(fù)面影響。從總體上來看，項(xiàng)目工程的風(fēng)險(xiǎn)管理屬于一種較高層次上的管理。做好工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目順利進(jìn)行和保證質(zhì)量的關(guān)鍵，是獲得最大效益的必由之路。建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)周期長、投資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜，在項(xiàng)目實(shí)施工程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。建筑

23、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在分析風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，對(duì)建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，得出建筑項(xiàng)目發(fā)生各風(fēng)險(xiǎn)的可能性及危害程度，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段對(duì)工程項(xiàng)目可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一定的預(yù)防及處理的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，對(duì)工程項(xiàng)目能否成功起著關(guān)鍵性的作用。1.2 選題的目的與意義隨著人們生活水平的不斷改善人們對(duì)建筑工程項(xiàng)目的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)管理的要求也逐漸的提高建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的其建設(shè)是一個(gè)周期長、投資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜的過程在該過程中不確定因素大量存在并不斷變化由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施加強(qiáng)對(duì)建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理不僅有利于保證建筑工程項(xiàng)目質(zhì)量確保工程順利實(shí)時(shí)完成而且也是增大

24、企業(yè)的效益適應(yīng)當(dāng)前建筑市場要求的必然措施。因此風(fēng)險(xiǎn)管理是建筑工程項(xiàng)目管理不可缺少的重要組成部分。而目前我國的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還存在著許多問題如風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄缺乏相應(yīng)的法律、法規(guī)等制度依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理模式落后風(fēng)險(xiǎn)管理過程不完整風(fēng)險(xiǎn)管理以事后控制為主等所以研究我國建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。19北京交通大學(xué)畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文） 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理2 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 所謂風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk Management），就是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能有備無患或在無法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)償措施，從而減少意外損失或進(jìn)而使風(fēng)險(xiǎn)為我所用。 風(fēng)

25、險(xiǎn)管理事關(guān)企業(yè)的存亡。不少企業(yè)家特別是投資商因忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理或因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足或判斷錯(cuò)誤，從而在經(jīng)營或在投資活動(dòng)中遭受巨額虧損，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)倒閉。 風(fēng)險(xiǎn)管理直接影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤。通過轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，可將潛在的重大損失轉(zhuǎn)移給他人，例如保險(xiǎn)公司。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆治?，做出正確的預(yù)測，可采取斷然措施以獲取意外利益。如果企業(yè)很好地管理了它可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)產(chǎn)生安定和充滿信心的局面，企業(yè)的管理者就可以放心地研究并大膽地承擔(dān)有利可圖的業(yè)務(wù)。否則，就只能束手束腳，錯(cuò)過贏利的大好時(shí)機(jī)。例如，當(dāng)承包商不得不考慮其工程用材料可能漲價(jià)，他就

26、勢必要囤積足夠的材料，從而占用大量資金。如果他同業(yè)主簽署的合同中，寫有對(duì)通貨膨脹的補(bǔ)救措施，如對(duì)材料按實(shí)結(jié)算或根據(jù)價(jià)格調(diào)值公式對(duì)材料差價(jià)給予補(bǔ)償，則該承包商就不必為此而擔(dān)憂，他可以將大筆資金用到更需要的地方。 做好風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高重大決策的質(zhì)量，例如，承包商考慮按租賃辦法解決施工所需機(jī)具問題，如果他忽視了租賃辦法可能帶來的除租金以外的麻煩問題，如損壞賠償，他很可能做出錯(cuò)誤的決定。當(dāng)投資者或承包商做出投機(jī)冒險(xiǎn)的決策時(shí)，如果能妥善地處理好采取這種決策時(shí)可能出現(xiàn)的一般風(fēng)險(xiǎn)，那么他就能更有效地處理該冒險(xiǎn)舉動(dòng)中的特殊風(fēng)險(xiǎn)。例如，一個(gè)企業(yè)有充分把握防止或應(yīng)付進(jìn)入某一承包市場可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，他就可能更積極

27、地?cái)U(kuò)大業(yè)務(wù)面，大膽地承攬大型工程。 風(fēng)險(xiǎn)管理能減弱企業(yè)的年利潤和現(xiàn)金流量的波動(dòng)。如果企業(yè)管理人員能把這種波動(dòng)控制在一定的幅度內(nèi)，其制定的計(jì)劃將會(huì)更加周密完善、實(shí)用可行。如果企業(yè)家事前已有高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，即使企業(yè)遭到一定的損失，也會(huì)臨危不亂，采取有效的補(bǔ)救措施。做好風(fēng)險(xiǎn)管理，有助于確立企業(yè)的良好信譽(yù)，從而為企業(yè)的廣泛開拓業(yè)務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。 風(fēng)險(xiǎn)管理還有助于加強(qiáng)企業(yè)的社會(huì)地位，有助于其履行社會(huì)責(zé)任，自然也有助于企業(yè)發(fā)展與其他合作者的友好協(xié)作關(guān)系。 隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，行業(yè)間相互依賴日趨緊密，但彼此間的商業(yè)關(guān)系卻因競爭激烈而變化無常。永恒的信任不復(fù)存在，新的損失風(fēng)險(xiǎn)也不斷增加。因此風(fēng)險(xiǎn)研究與管理已

28、成為企業(yè)的重要工作。3 風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀 首先，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理組織不完善。在我國建筑施工項(xiàng)目管理中，人們都認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)的存在。但是，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)并不強(qiáng)，施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理并不完善，致使建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件頻頻發(fā)生。建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，但是，施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是可以被管理、降低、轉(zhuǎn)移的。所以，施工企業(yè)和施工人員必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善風(fēng)險(xiǎn)防范設(shè)施。存在僥幸心理的施工企業(yè)和施工人員，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，往往給風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的帶來了可能性。其次，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)工作資料缺乏，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成本高。建筑施工風(fēng)險(xiǎn)的管理首先要對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，只有對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了結(jié)，才能更好的針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和防范

29、。目前，我國施工企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目不編制施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，使得施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別沒有資料可以作為參考和依據(jù)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別較困難，成本較高。對(duì)于工程項(xiàng)目管理來說風(fēng)險(xiǎn)的存在是一個(gè)必然，具有很強(qiáng)的不確定性和復(fù)雜性以及多樣性。項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)還具有極強(qiáng)的可變性。隨著工程項(xiàng)目的不斷開展和工期的進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)呈現(xiàn)出不同的特點(diǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還具有不確定性，看不見也摸不著，但確實(shí)是不容忽視的。風(fēng)險(xiǎn)的這種無形性的特點(diǎn)增加了認(rèn)識(shí)和把握風(fēng)險(xiǎn)的難度，但是只要掌握了風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)理論，并且輔助運(yùn)用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)方法和工具手段，就可以有效的管理風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理在我國發(fā)展的時(shí)間并不是很長，大約是從上個(gè)世紀(jì)80年代開始興起

30、，但是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理卻是項(xiàng)目管理不可缺少的一部分。我過分的很多大型工程項(xiàng)目已經(jīng)開始應(yīng)用這種先進(jìn)的管理方式和方法。已經(jīng)取得寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和值得吸取的教訓(xùn)。并且顯示了廣闊的前景和強(qiáng)大的生命力，但仍然存在一些問題，比如在引進(jìn)和應(yīng)用方面的問題一直沒有得到很好的解決。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面，第一，決策者的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，沒有足夠的重視和強(qiáng)有力的執(zhí)行。很多工程項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人對(duì)于客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不夠，存在僥幸心理，在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行分析時(shí)往往會(huì)認(rèn)識(shí)不清或者采取風(fēng)險(xiǎn)自留和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不合理轉(zhuǎn)移的策略。第二，風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展?fàn)顩r在總體上是不容樂觀的，缺乏專門的機(jī)構(gòu)和專業(yè)人才進(jìn)行工程項(xiàng)目

31、的風(fēng)險(xiǎn)管理。第三，社會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和職能沒有到位，相應(yīng)的職能部門缺乏工作條件和工作能力。同時(shí)，有關(guān)的法制建設(shè)滯后于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由于缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，沒有及時(shí)加強(qiáng)管理，災(zāi)難性的事故已經(jīng)給我們帶來了血的教訓(xùn)。4 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與衡量4.1 風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。這項(xiàng)工作相當(dāng)重要，它是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。缺乏這一基礎(chǔ)，任何風(fēng)險(xiǎn)管理都是空中樓閣，毫無實(shí)現(xiàn)之可能。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程通常分6個(gè)步驟：（1）確認(rèn)不確定性的客觀存在這項(xiàng)工作包括兩項(xiàng)內(nèi)容：即首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知的結(jié)果不會(huì)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。例如承包商已知工程所在國的物價(jià)高昂而仍然決定投標(biāo)，則物價(jià)

32、高昂便不會(huì)成為風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槌邪桃呀?jīng)準(zhǔn)備了對(duì)付高昂物價(jià)的辦法，有備而投標(biāo)。確認(rèn)不確定性的客觀存在的第二項(xiàng)內(nèi)容就是確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的，是確定無疑的，而不是憑空想像的。辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的第一步工作就是確認(rèn)不確定性和它的客觀存在。（2）建立初步清單建立初步清單是辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的操作起點(diǎn)。清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。人們通常憑借企業(yè)經(jīng)營者的經(jīng)驗(yàn)對(duì)其作出判斷。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過對(duì)一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和運(yùn)輸階段的風(fēng)險(xiǎn)初步清單可按以下模式制定（見下表）。材料保管和運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)清會(huì)計(jì)科目材料、

33、人員或活動(dòng)潛在損失危險(xiǎn)存貨原材料供應(yīng)商的生產(chǎn)廠家保管運(yùn)至供應(yīng)商倉庫途中存放于供應(yīng)商倉庫運(yùn)至承包商的預(yù)制構(gòu)件廠存放于構(gòu)件廠倉庫運(yùn)至加工車間預(yù)制過程中預(yù)制完畢養(yǎng)護(hù)運(yùn)至工地途中存放于工地進(jìn)入工程整體財(cái)產(chǎn)損失直接損失間接損失凈收入損失責(zé)任損失火災(zāi)，風(fēng)暴爆炸其他自然危險(xiǎn)盜竊其他人為危險(xiǎn)過失違約傷害雇員汽車事故初步檢查清單通常作為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)，作為確定更準(zhǔn)確的清單的基礎(chǔ)。多數(shù)情況下，清單中必須列出有分析或參考價(jià)值的各種數(shù)據(jù)。（3）確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測其結(jié)果根據(jù)初步風(fēng)險(xiǎn)清單中開列的各種重要的風(fēng)險(xiǎn)來源，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時(shí)間和成本、節(jié)約或超支等方面，

34、重點(diǎn)應(yīng)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。（4）制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖采用二維結(jié)構(gòu)，第一維的不確定因素的評(píng)價(jià)與其發(fā)生概率相關(guān)，第二維的風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)與潛在的危害相關(guān)。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過這種二維圖形評(píng)價(jià)某一潛在風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。鑒于風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性，并且與潛伏的危害性密切相關(guān)，因而可通過一種由曲線群構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測圖表示。曲線群中每一曲線均表示相同的風(fēng)險(xiǎn)，但不確定性或者說其發(fā)生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線所反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)程度也就不同。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)就越大。（5）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類具有雙重目的：首先，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類能加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解，其次，通過分類，辨清了風(fēng)險(xiǎn)的性

35、質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)分類有多種方法，有些人注重于開列清單，不管概率大小和輕重程度，統(tǒng)統(tǒng)羅列，有些人則根據(jù)其造成影響的嚴(yán)重程度分類列舉；但許多人往往忽視了不同風(fēng)險(xiǎn)事件之間的聯(lián)系。正確的方法應(yīng)該是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。這樣的風(fēng)險(xiǎn)分類能更徹底地理解風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測其結(jié)果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關(guān)聯(lián)的各方面的因素。常見的分類方法是以若干個(gè)目錄組成框架形式，每個(gè)目錄中都列出不同種類的風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)而忽視其他風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。以工程承包為例（見表），分類框架可由6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)目錄組成，各個(gè)目錄中均列出典型風(fēng)險(xiǎn)。雖然難免有某些遺

36、漏，但畢竟多數(shù)典型的風(fēng)險(xiǎn)能反映出來。風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)目錄典型的風(fēng)險(xiǎn)不可預(yù)見損失洪水、地震、火災(zāi)，狂風(fēng)、閃電、塌方有形的損失結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動(dòng)、分包商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)政治和環(huán)境法律和法規(guī)的變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、注冊和審批、污染和安全規(guī)則、沒收、禁運(yùn)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)失誤、忽略、錯(cuò)誤、規(guī)范不充分與施工有關(guān)的事件氣候、勞務(wù)爭端（Dispute）和罷工，勞動(dòng)生產(chǎn)率、不同的現(xiàn)場條件、失誤的工作、設(shè)計(jì)變更，設(shè)備缺陷（Defect）上表僅為風(fēng)險(xiǎn)分類的一個(gè)實(shí)例。不同的項(xiàng)目，其分類的內(nèi)容自然不會(huì)一樣。但以框架形式分列能給人一目了然的效果，且能顯示邏輯

37、開發(fā)分類框架的優(yōu)點(diǎn)。（6）建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要這是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程的最后一個(gè)步驟。通過建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要，可將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險(xiǎn)印象圖。而且能把全體項(xiàng)目人員都統(tǒng)一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且能自覺地意識(shí)到項(xiàng)目的其他管理人員的風(fēng)險(xiǎn)，還能預(yù)感到項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要并非一成不變，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)隨著信息的變化和風(fēng)險(xiǎn)的演變而及時(shí)更新。下表為風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要的實(shí)例，供風(fēng)險(xiǎn)管理人員參考。風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要清單范例；項(xiàng)目名稱評(píng)述日期負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)事件摘要風(fēng)險(xiǎn)條件變量4.2 風(fēng)險(xiǎn)衡量辨識(shí)企業(yè)或經(jīng)營活動(dòng)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)之后，應(yīng)分

38、別對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行衡量，從而進(jìn)行比較，以確定各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。衡量風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)考慮兩個(gè)方面：損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性，而損失的嚴(yán)重性比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發(fā)生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。衡量風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的最重要的方法是研究風(fēng)險(xiǎn)的概率分布。這也是當(dāng)前國際工程風(fēng)險(xiǎn)管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準(zhǔn)確地衡量風(fēng)險(xiǎn)，還可能有助于選定風(fēng)險(xiǎn)管理決策。5 風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)分

39、析和評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。 在項(xiàng)目生命周期的全過程中，會(huì)出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評(píng)估。通過對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估，采取相應(yīng)的對(duì)策，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。 風(fēng)險(xiǎn)分析具有以下好處： （1）使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。 （2）使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。 （3）有助于決策人制定更完

40、備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。 （4）有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。 （5）能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，開闊視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 風(fēng)險(xiǎn)分析包括以下三個(gè)必不可少的主要步驟： （1）采集數(shù)據(jù) 首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過去類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的、可統(tǒng)計(jì)的。 某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評(píng)價(jià)，特別是哪些對(duì)投資者來講在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項(xiàng)目，需要通過專家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識(shí)的主觀評(píng)價(jià)。 （2）完成不確定性模型 以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基

41、礎(chǔ)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目現(xiàn)金流表上，用貨幣表示。 （3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)價(jià) 在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過評(píng)價(jià)把不確定性與可能結(jié)果結(jié)合起來。 常見的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有八種：即調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、統(tǒng)計(jì)和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、CIM模型、影響圖。其中前兩種方法側(cè)重于定性分析，中間三種側(cè)重于定量分析，而后三種則側(cè)重綜合分析。 6 風(fēng)險(xiǎn)防范與對(duì)策 6.1 把握投資決策，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

42、、損失嚴(yán)重程度以及其它因素，就可得出項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。針對(duì)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施的具體過程，為將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度，可采用以下風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策： 建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避應(yīng)把握以下兩點(diǎn)：（1）把握投資決策，預(yù)防投資風(fēng)險(xiǎn)。在投資決策階段，建筑工程項(xiàng)目投資者預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)做好以下任務(wù)：一是建立一支高水平、多學(xué)科的投資管理隊(duì)伍。二是樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。投資管理隊(duì)伍尤其是主要決策人員，要樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。三是健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是預(yù)先行動(dòng)，即主動(dòng)控制。項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)施階段時(shí)間越長，控制風(fēng)險(xiǎn)的成本就越高。四是貫徹執(zhí)

43、行風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度。投資者要建立風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度，制定科學(xué)的考核標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)罰措施。（2）把握投資風(fēng)險(xiǎn)因素分析，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。由于影響工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)因素多，而且各種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常相互重疊交叉，這就要求投資者應(yīng)通過研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可變性、多樣性和層次性來預(yù)測、評(píng)估，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。層次分析模型可根據(jù)控制目標(biāo)的性質(zhì)和要求將控制目標(biāo)分解為不同的分目標(biāo)，并按照目標(biāo)之間的相互關(guān)聯(lián)影響及隸屬關(guān)系將目標(biāo)按不同的層次聚集組合，形成一個(gè)多層次的結(jié)構(gòu)模型，綜合得出需要的控制結(jié)果。在建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)控制中，可投資控制目標(biāo)分為總項(xiàng)目、單項(xiàng)工程、單位工程3個(gè)層次，根據(jù)國家建設(shè)項(xiàng)目投資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，可用圖形表示不同層次投資控制目標(biāo)

44、對(duì)偏差程度的不同控制范圍。6.2 明晰合同細(xì)則，加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理 建筑工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，合理控制合同風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一是針對(duì)項(xiàng)目內(nèi)容，細(xì)化合同條款說明。在簽約階段，項(xiàng)目管理者應(yīng)針對(duì)工程項(xiàng)目成立專門的談判小組，對(duì)合同標(biāo)的、工程承包方式、工程價(jià)款、工程技術(shù)要求、工藝選擇、工程數(shù)量、工程質(zhì)量、變更條款、結(jié)算方式、付款方式、違約責(zé)任條款、爭議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細(xì)化說明切，忌含糊不清。二是根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，適當(dāng)

45、選擇計(jì)價(jià)式合同形式，以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上。三是結(jié)合市場形勢，強(qiáng)化項(xiàng)目管理者合同管理意識(shí)。在實(shí)際工作中，隨著市場的規(guī)范運(yùn)作和市場形勢的發(fā)展變化，合同管理會(huì)不斷產(chǎn)生新的問題，提出新的要求。這就需要項(xiàng)目管理者應(yīng)強(qiáng)化管理意識(shí)，不斷完善合同管理制度。 6.3 通過工程索賠，化工程變化風(fēng)險(xiǎn)為利潤 針對(duì)工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對(duì)建筑工程造成工期或質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的因素，應(yīng)通過工程索賠將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為利潤。工程索賠是一種權(quán)利要求，是合同主體對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定，應(yīng)貫穿項(xiàng)目實(shí)施的全過程。建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中進(jìn)行工程索賠的主

46、要途徑有：（1）工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責(zé)任時(shí)，建設(shè)單位對(duì)施工單位進(jìn)行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設(shè)單位在確定違約金的費(fèi)率時(shí)，一般要考慮以下因素：建設(shè)單位盈利損失；由于工期延長而引起的貸款利息增加；工程延期帶來的附加監(jiān)理費(fèi)；由于工程延期租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)等。（2）施工缺陷索賠。指施工單位的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求，或使用的設(shè)備和材料不符合合同規(guī)定，或在保修期未滿以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)補(bǔ)修的工程時(shí)，建設(shè)單位有權(quán)向施工單位追究責(zé)任。FID-IC紅皮書、我國建設(shè)工程施工合同(示范文本)(GF 19990201)等均對(duì)工程索賠問題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工

47、程索賠的原則和法律依據(jù)。項(xiàng)目管理者應(yīng)利用合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行工程索賠，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 6.4 改變項(xiàng)目目標(biāo)，回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對(duì)一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。6.5 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施 采用風(fēng)險(xiǎn)控制措施來降低企業(yè)的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這種手段包括風(fēng)險(xiǎn)回避

48、、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)分隔及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。 （1）風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。這種手段主要包括： 拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 采取這種手段有時(shí)可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這些犧牲比風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時(shí)可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。例如投資因選址不慎而在河谷建造的工廠，而保險(xiǎn)公司又不愿為其承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。當(dāng)投資人意識(shí)到在河谷建廠將必不可避免要受到洪水威脅，且又別無防范措施時(shí)，他只好放棄該建廠項(xiàng)目。雖然他在建廠準(zhǔn)備階段耗費(fèi)了不少投資，但與其廠房建成后被洪水沖毀，不如及早改弦易轍，另謀理想的廠址。這種破財(cái)消災(zāi)的辦法在國際事務(wù)中也是常見的。 放棄業(yè)經(jīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)以避免更大的

49、損失 實(shí)踐中這種情況經(jīng)常發(fā)生。事實(shí)證明這是緊急自救的最佳辦法。作為工程承包商，在投標(biāo)決策階段難免會(huì)因?yàn)槟承┦д`而鑄成大錯(cuò)。如果不及時(shí)采取措施，就有可能一敗涂地。例如某承包商在投標(biāo)承包一項(xiàng)皇宮建造項(xiàng)目的，誤將純金扶手譯成鍍金扶手，按鍍金扶手報(bào)價(jià)，僅此一項(xiàng)就相差100多萬美元，而承包商又不能以自己所犯的錯(cuò)誤為由要求廢約，否則要承擔(dān)違約責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)注定，只有尋找機(jī)會(huì)讓業(yè)主自動(dòng)提出放棄該項(xiàng)目。于是他們通過各種途徑，求助于第三者游說，使國王自己主動(dòng)下令放棄該項(xiàng)工程。這樣承包商不僅避免了業(yè)已注定的風(fēng)險(xiǎn)，而且利用業(yè)主主動(dòng)放棄項(xiàng)目進(jìn)行索賠，從而獲得一筆可觀的額外收入。 轉(zhuǎn)包工程也是回避風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。許

50、多情況下，業(yè)主并不禁止轉(zhuǎn)包。如果承包商經(jīng)過分析認(rèn)定工程已注定難逃虧損厄運(yùn)，他只有采取轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的辦法。有些項(xiàng)目對(duì)于某些承包商可能風(fēng)險(xiǎn)較大，但對(duì)于另一些承包商則并不一定有風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)椴煌某邪叹哂胁煌膬?yōu)勢。例如中國一家承包商以低價(jià)標(biāo)獲取非洲某國的一項(xiàng)大型公路項(xiàng)目。該承包商在當(dāng)?shù)貨]有基地，所有物資及人員都必須由國內(nèi)調(diào)撥。這種情況下，如果堅(jiān)持獨(dú)家實(shí)施該項(xiàng)目，勢必虧損相當(dāng)嚴(yán)重。該承包商經(jīng)過分析比較，決定將工程的大部分轉(zhuǎn)包給另一家在當(dāng)?shù)匾延惺┕ぴO(shè)備和人員的公司，只留下很小的一部分任務(wù)自己完成，從而轉(zhuǎn)移了風(fēng)險(xiǎn)，而這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于承接轉(zhuǎn)包任務(wù)的承包商則不再是風(fēng)險(xiǎn)了，因?yàn)樗哂凶銐虻臈l件承接這項(xiàng)任務(wù)。 回避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)防范措施，但應(yīng)該承認(rèn)這是一種消極的防范手段。因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失，但同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會(huì)。處處回避，事事回避，其結(jié)果只能是停止發(fā)展。如果企業(yè)家想生存圖發(fā)展，又想回避其預(yù)測的某種風(fēng)險(xiǎn)，最好的辦法是采用除回避以外的其他手段。 （2）損失控制 風(fēng)險(xiǎn)防范的第二種手段是控制損失。損失控制包括兩方面的工作：一是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)即損失預(yù)防；二是降低損失的嚴(yán)重性即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。 預(yù)防損失 預(yù)防損失系指采取各種預(yù)防措施以杜絕損失發(fā)生的可能。例如房屋建造者通過改變建筑用料以防止用料不當(dāng)而倒塌；供應(yīng)商通過擴(kuò)大供應(yīng)渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質(zhì)