銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告

1、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容：1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。（1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。（2）是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性，在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。（3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái)產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。（4）留存客戶資料檔案中有無漏打個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易表和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表現(xiàn)象。（5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。（6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張

2、貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施：1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。2、理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對(duì)今后客戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句。4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。篇二：個(gè) 人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告?zhèn)€人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告作者：文章來源：點(diǎn)擊

3、數(shù)：110更新時(shí)間：20GG-11-2411:48:39為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知精神， 我支行對(duì)200G年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、 逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自 查工作情況匯報(bào)如下：一、人員配備情況為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售， 支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通 過XX銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所 有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。二、銷售流程支行理財(cái)

4、經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品， 并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫 個(gè) 人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱評(píng)估報(bào)告），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果， 向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。評(píng)估報(bào)告經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由 支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過 100萬的客戶，評(píng)估報(bào)告還經(jīng) 由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的 評(píng)估報(bào)告未經(jīng) 支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、 風(fēng)險(xiǎn)、收益等相 關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。 理財(cái)產(chǎn)品的合約、

5、合同、 風(fēng)險(xiǎn)揭示書中客戶資料均填寫完整。三、資料檔案保存20GG年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、合約、合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示 書等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品 和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后 與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表， 擬定于今天下班前 完成建表裝訂工作。四、今后工作計(jì)劃支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、 合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn) 了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。 在今后的工作中，支行將繼續(xù) 堅(jiān)決貫徹執(zhí)行關(guān)于進(jìn)

6、一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 的精神， 合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作， 保證XX銀行蕪湖XX支行理財(cái) 業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇三：個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告?zhèn)€人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查， 規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù) 銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知精神， 我支行對(duì)20GG年以來的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展 自查工作情況匯報(bào)如下：一、人員配備情況為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售， 支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通 過XX銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。

7、所 有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。二、銷售流程支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、 投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、 投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品， 并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫 個(gè) 人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱評(píng)估報(bào)告），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果， 向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。評(píng)估報(bào)告經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由 支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過 100萬的客戶，評(píng)估報(bào)告還經(jīng) 由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的 評(píng)估報(bào)告未經(jīng) 支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)

8、交給支行主管審核。在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、 風(fēng)險(xiǎn)、收益等相 關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。 理財(cái)產(chǎn)品的合約、合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書中客戶資料均填寫完整。三、資料檔案保存20GG年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、合約、合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示 書等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品 和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后 與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。四、今后工作計(jì)劃支行雖一直堅(jiān)持專

9、職理財(cái)人員介紹、 合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn) 了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。 在今后的工作中，支行將繼續(xù) 堅(jiān)決貫徹執(zhí)行關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證XX銀行蕪 湖XX支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。篇四：銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告 （20GG年 31期）銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)報(bào)告本期導(dǎo)讀20GG年31期08月10日-08月16日理財(cái)市場(chǎng)近期相關(guān)報(bào)告：G固定收益周報(bào)G基金理財(cái)周報(bào)G信托市場(chǎng)報(bào)告G機(jī)構(gòu)宏觀視點(diǎn)聚焦G券商集合理財(cái)周報(bào)G投資理財(cái)周報(bào)?【市場(chǎng)聚焦】央行或發(fā)行銀行間同業(yè)存單；銀監(jiān)會(huì)啟動(dòng)摸查“非標(biāo)理財(cái)”，理

10、財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管或升 級(jí)；多家股份行上調(diào)存款利率攬儲(chǔ)，五大行保持觀望；七夕版理財(cái)產(chǎn)品主打高收 益，再成攬儲(chǔ)利器。?【發(fā)行市場(chǎng)】截止20GG年08月16日當(dāng)周，69家銀行共計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品535款。本期前 十大銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品303款，占總發(fā)行量56.64%。不分收益類型、委托期限， 本期發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，來自大華銀行的 20GG年系列（1341）1年期 人民幣可自動(dòng)贖回型產(chǎn)品預(yù)期年化收益率最高，為 10.00% ;本期發(fā)行的外幣理 財(cái)產(chǎn)品中，星展銀行20GG年“星利”系列1339期6個(gè)月澳元結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn) 品dzkl，預(yù)期年化收益率4.10%，領(lǐng)先其他外幣產(chǎn)品。?【到期市場(chǎng)】截至20GG年08月0

11、9日當(dāng)周，79家銀行共計(jì)590款理財(cái)產(chǎn)品到期。已公布 收益率的產(chǎn)品178款，此外有412款產(chǎn)品暫未公布實(shí)際收益率信息，市場(chǎng)占比 69.83%。至V期已公布收益率的產(chǎn)品中，廈門銀行發(fā)行的20GG年“鳳凰花”理財(cái)之穩(wěn)健回報(bào)系列12078b期，以7.30%的實(shí)際年化收益率排在本期人民幣產(chǎn) 品收益榜第一位。北京銀行發(fā)行的 20GG年“本無憂”系列第30期美元365 天銀行間保證收益理財(cái)產(chǎn)品 g141208002，以3.20%的實(shí)際年化收益率排在本 期外幣產(chǎn)品收益榜第一位。注：報(bào)告中數(shù)據(jù)如未特別注明，則為截止 20GG年08月16日。篇五：銀行自 查報(bào)告GG支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查報(bào)告為配合分行個(gè)人金融部開

12、展201G年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng) 險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范， 增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn) 隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情 況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為 49GG萬元，其中“隨薪貸”余額 2GGG 萬元，其他個(gè)人貸款余額20GG萬元（包括不良貸款余額1G萬元）。為強(qiáng)化對(duì)不 良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照中國(guó)GG銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通 知和中國(guó)GG銀行GG分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知的要求，及 時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)， 并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、

13、 電 話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息GG萬兀?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照G銀G辦發(fā)（20GG562號(hào)）等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。第二， 客戶管理系統(tǒng)方面根據(jù)perm、cfe相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前 為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有 4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的 組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。 第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此, 我行根據(jù)客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引 要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要 客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服 務(wù)。第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)GG銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法等通知積極組織宣傳銷售，但 由于基金行情等原因，從 GG年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，