銀行反洗錢監(jiān)督檢查制度

1、反洗錢監(jiān)督檢查制度 第一章 總則第一條 為了貫徹執(zhí)行中華人民共和國反洗錢法全面落實(shí)反洗錢工作，為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，徹底遏制洗錢及相關(guān)犯罪，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本制度。第二條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處理等，我行每年進(jìn)行一次檢查。第三條 對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。第四條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）立卷歸檔，妥善保管。第五條 xx.支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員為負(fù)責(zé)反洗錢檢查人員。第二章 監(jiān)督檢查的職責(zé)第六條 在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查

2、組，檢查組成員包括組長、主查人和檢查成員。第七條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作，職責(zé)如下：（一）主持會談和離場會談；（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)。第八條 主查人的職責(zé)如下：（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；（二）組織起草現(xiàn)場檢查報(bào)告和現(xiàn)查檢查意見書等檢查文書；（三）管理被查部門提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。第九條 檢查部門應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)入部門前5天送達(dá)備查部門，另一份由檢查部門留存。對需要立即進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)入部門時(shí)出示現(xiàn)場檢查通知書。需要被查單位于檢查組入部門前報(bào)送或入部門時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，

3、檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。第十條 檢查組在組織檢查前，應(yīng)對檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查部門有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。第三章 現(xiàn)場檢查的實(shí)施待添加的隱藏文字內(nèi)容2第十一條 現(xiàn)場檢查內(nèi)容（一）對當(dāng)日的大額交易與可疑交易的上報(bào)情況進(jìn)行檢查：（二）逐日查對是否有漏報(bào)和錯(cuò)報(bào)情況；（三）檢查組調(diào)閱被查部門會計(jì)憑證等資料應(yīng)填制現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單一式兩份，由主查人和被查部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查部門，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查部門，由主查人和被查部門負(fù)責(zé)人分別在現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單上簽字確認(rèn)。第十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證，取證材料包括被查部門有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫現(xiàn)場檢查取證記錄。第十三條 檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要下發(fā)整改通知書，屬于現(xiàn)場整改各限