XX銀行審計(jì)工作總結(jié)

1、XX 銀行審計(jì)工作總結(jié)XX分行結(jié)合XXX，進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn) 審計(jì)為導(dǎo)向，圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控，努力加強(qiáng)我行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn) 管理，嚴(yán)謹(jǐn)、有序地開展審計(jì)工作，不斷加強(qiáng)對我行內(nèi)控制 度、基礎(chǔ)管理、操作程序等方面的檢查督導(dǎo)，切實(shí)履行審計(jì) 工作職責(zé)。一、主要工作（一）積極開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)為了提高案防和內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范我行柜面操作， 切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防 范能力， 我行從四個方面入手控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。 一是成立以 XX 行長為組長，綜合辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、零售部、營業(yè)部正 副總經(jīng)理為成員的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制

2、領(lǐng)導(dǎo)小組，從組織 上得到保障。二是定期組織員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，特別是 針對一線柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過案例講解重點(diǎn)加深他們對制 度的理解，不斷提高他們的理論和操作水平。三是認(rèn)真開展 風(fēng)險(xiǎn)檢查，XX分行每個季度通過現(xiàn)場和調(diào)閱監(jiān)控的方式對營 業(yè)部柜面業(yè)務(wù)操作進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)檢查，全年共查出 XX 個風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)，內(nèi)容涉及開戶、結(jié)算、對賬、安全等方面，根據(jù)這些 問題我們提出了整改建議，并督促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改落實(shí)。四是 強(qiáng)化處罰力度，依據(jù)檢查出的問題，我行共對XX 人次進(jìn)行 積分處理，并罰款XX元。（二）積極參加總行的審計(jì)活動一是積極配合總行的審計(jì)工作，服從總行統(tǒng)一安排，派專人協(xié)助總行審計(jì)小組對 XXX的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審

3、計(jì)。二是積極參 加總行組織的審計(jì)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)不斷提高審計(jì)人員的業(yè)務(wù) 素質(zhì)和專業(yè)技能，為明年審計(jì)工作全面開展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（三）積極推動審計(jì)問題整改1、 領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識。布置安排對XX年度以來 審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一 步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施；強(qiáng)化整改意識，主動查 找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問題的再次發(fā)生。2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對所有審計(jì)項(xiàng) 目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問題整改情況；并要求各部門將 自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。 內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題

4、經(jīng)過 直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問題的原因、性質(zhì)和 情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施 , 并給予經(jīng)濟(jì)處罰。4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對個別未整改到位的 問題，督促制定下一步具體整改措施。二、存在的主要問題一是審計(jì)力量與審計(jì)任務(wù)不相適應(yīng)，審計(jì)質(zhì)量難保證， 在大部分情況下，審計(jì)人員因?qū)I(yè)水平限制而無法獨(dú)擋一面 的承擔(dān)審計(jì)工作任務(wù)。二是未能更多關(guān)注審計(jì)對象對審計(jì)發(fā) 現(xiàn)問題的整改情況，整改措施未得到完全的落實(shí)。三是工作 交叉重復(fù)，在不必要的工作上，耗費(fèi)了大量精力和人力，降 低了審計(jì)效率。三、XX年的工作目標(biāo)、措施。（一）加強(qiáng)完善制度建設(shè)，夯實(shí)審計(jì)基礎(chǔ)管理。1、健全和完善審計(jì)制度，確保我行審計(jì)工

5、作扎實(shí)、有 序開展。根據(jù)總行審計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)辦法、制度、規(guī)程，結(jié)合 分行實(shí)際，進(jìn)一步完善分行審計(jì)工作制度、健全審計(jì)人員管 理辦法、規(guī)范審計(jì)工作流程、整理審計(jì)項(xiàng)目檔案等。2、配合總行做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)的推進(jìn)工作。根據(jù)總行統(tǒng)一部署和實(shí)施規(guī)劃，XX年推進(jìn)審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)， 按照總行的 相關(guān)要求積極配合，做好審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)各項(xiàng)工作。（二）加大審計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)，進(jìn)一步提升專業(yè)水平。加強(qiáng)審計(jì)人員的培訓(xùn)工作，提高審計(jì)制度的運(yùn)用能力和 實(shí)踐操作能力，進(jìn)一步提升審計(jì)人員的專業(yè)水平。一是日常 學(xué)習(xí)。要求審計(jì)人員每周不少于一次、 一次不少于兩個小時， 學(xué)習(xí)各條線規(guī)章制度、操作規(guī)程并做好學(xué)習(xí)記錄。二是集中 培訓(xùn)。積極安排審計(jì)人員

6、參與總行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，以 及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)教育，不斷提高我行審計(jì)人員的 工作理論知識。三是組織審計(jì)人員到審計(jì)管理水平高的兄弟 分行學(xué)習(xí)交流，從而提高自身的管理和專業(yè)水平。（三）加強(qiáng)審計(jì)檢查，抓好督查問責(zé)，提高風(fēng)控水平。1、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的檢查，進(jìn)一步促進(jìn)全員自覺依法合 規(guī)從事經(jīng)營管理和辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，將違規(guī)違紀(jì)概率降到最低 水平，杜絕各類案件的發(fā)生。根據(jù)總行審計(jì)部要求，結(jié)合我 行實(shí)際，一是每季組織開展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)突擊檢查，網(wǎng) 點(diǎn)檢查面達(dá)到 100%，重點(diǎn)加強(qiáng)簿弱業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查， 把現(xiàn)金 管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)作為防控重點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理 是否按規(guī)定頻率進(jìn)行查庫，庫存是否額限管理

7、等；要密切防 控重點(diǎn)領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險(xiǎn)，突出反洗錢、銀企對賬、業(yè) 務(wù)授權(quán)、臨時離崗、上門收款、注冊資金、強(qiáng)制休假、安保 等內(nèi)控制度落實(shí)情況的檢查。二是每季度深入推行信貸業(yè)務(wù) 的檢查，以檢查貸款檔案、貸款新規(guī)執(zhí)行、敞口銀承、貼現(xiàn) 業(yè)務(wù)的回款為重點(diǎn)，抽取一定比例深入借款人企業(yè)進(jìn)行實(shí)地 檢查，提高檢查質(zhì)量和效果。2、做好經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。 根據(jù)分行人力資源下達(dá)的調(diào)令， 及時組織完成對支行、分行重要部室負(fù)責(zé)人及重要崗位人員 的履職情況進(jìn)行審計(jì)，加大經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)力度，實(shí)現(xiàn)真實(shí)、 合法、效益、責(zé)任審計(jì)并重的要求，考核審計(jì)人工作績效， 以促進(jìn)我行干部員工勤政廉潔，全面履職，加強(qiáng)和改善經(jīng)營 管理；堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，對審計(jì)對象任職期間的經(jīng)營行 為和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行客觀、公正的評價。3、加強(qiáng)對新建網(wǎng)點(diǎn)基建項(xiàng)目的審計(jì)。根據(jù)總行財(cái)務(wù)制 度及相關(guān)規(guī)定，主要突出有未按規(guī)定公開招投標(biāo)，資金的使 用是否真實(shí)、合理