信托案例分析培訓(xùn)資料_2841

1、信托案例分析精品資料信托案例張女士早年喪夫，有一兒一女，女兒 26 歲，兒子 28 歲。通過前些年的打拼。張女士積累下來數(shù)目可觀的家產(chǎn)如下：銀行存款 4500 萬一家獨(dú)資的工廠兩棟別墅 ( 投資用的 )擁有三家公司的股權(quán)（非控股大股東）張女士年齡越來越大，身體越來越不好。工廠經(jīng)營也處于滑坡。一兒一女不服管教，整天游手好閑，沒有正常的工作。兩人對家產(chǎn)的揮霍無節(jié)制。張女士想用純粹的信托方式管理家產(chǎn)。對于張女士的家產(chǎn)我公司將根據(jù)家產(chǎn)的特征。向其推薦適合的信托產(chǎn)品。具體情況如下：1.對于張女士的銀行存款4500 萬。我們推薦購買資金信托中的集合資金信托。所謂集合信托就是指信托投資公司接受兩個(gè)以上（含兩

2、個(gè)）委托人委托、共同運(yùn)用和管理信托資金的信托業(yè)務(wù)。集合資金信托產(chǎn)品相對于儲(chǔ)蓄、國債收益水平較高，同時(shí)又比股票投資風(fēng)險(xiǎn)小，因此集合資金信托產(chǎn)品一經(jīng)推出，就受到廣大投資者的歡迎。對于張女士的銀行存款，購買這種信托將是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。集合資金信托的優(yōu)勢有三點(diǎn)：一是預(yù)期收益高(雖然預(yù)期收益率并不一定等于實(shí)際收益率，但是，在投資人看來，預(yù)期收益是吸引其購買的重要原因 )；二是有擔(dān)保、轉(zhuǎn)讓等條件；三是商業(yè)銀行代銷，銀行信譽(yù)有保證。僅供學(xué)習(xí)與交流，如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除謝謝 2精品資料2.對于張女士的一家獨(dú)資的工廠和兩棟別墅我們推薦購買財(cái)產(chǎn)信托。財(cái)產(chǎn)信托就是指委托人通過信托行為，轉(zhuǎn)移給受托人并由受托人按照一

3、定的信托目的進(jìn)行管理或處分的財(cái)產(chǎn)，以及經(jīng)過管理、運(yùn)用或處分后取得的財(cái)產(chǎn)收益。法律、行政法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)，不得作為信托財(cái)產(chǎn)；法律、行政法規(guī)限制流通的財(cái)產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為財(cái)產(chǎn)信托。信托財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)包括動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。考慮到張女士您的兩棟別墅是用于投資的，我公司將會(huì)為您制定一份出租方案。財(cái)產(chǎn)信托具有可轉(zhuǎn)讓、物上替代性、獨(dú)立性的特征，和其他形式的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移相比，財(cái)產(chǎn)信托的優(yōu)點(diǎn)非常明顯：一是受益人的信息均絕對保密，不公開供公眾查詢，因此可以很好地隱蔽財(cái)富。二是信托可以保護(hù)信托受益人不受其債權(quán)人的追索，可以免于償債。三是，財(cái)產(chǎn)信托可以合法有效地規(guī)避高額遺產(chǎn)稅。3.對于

4、張女士擁有的三家公司的股權(quán)。我們推薦購買股權(quán)信托。股權(quán)信托就是指委托人將其持有的公司股權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人，或委托人將其合法所有的資金交給受托人，由受托人以自己的名義，按照委托人的意愿將該資金投資于公司股權(quán)。由于張女士非控股大股東，您可以采用股權(quán)基本類型中的管理型股權(quán)信托。管理型股權(quán)信托可以說我們是“受人之托，代人管理 ”股權(quán)，其核心內(nèi)容就是將您手里的是股票表決權(quán)和處分權(quán)的委托管理。我們將會(huì)以最優(yōu)的方式行使股票的投票表決權(quán)和處分權(quán)，使得這些權(quán)利的行使能夠?qū)崿F(xiàn)張女士您對上市公司的表決控制力。僅供學(xué)習(xí)與交流，如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除謝謝 3精品資料4.根據(jù)張女士現(xiàn)在的身體情況和兒女的情況。我們建議張女士購

5、買一份遺囑信托。所謂遺囑信托就是根據(jù)個(gè)人遺囑而設(shè)立并在遺囑人死后發(fā)生效力的信托業(yè)務(wù)，是身后信托。遺囑信托可以給您帶來很多好處和便利。（ 1）可以保障您家庭。除了可以避免子孫揮霍外，還能讓那些為了家族財(cái)產(chǎn)而與家庭成員結(jié)婚之人沒有可乘之機(jī)，使家族財(cái)產(chǎn)不會(huì)落入外人手中。（ 2）避免紛爭。因?yàn)闋帄Z遺產(chǎn)而讓家庭成員反目成仇的案例不勝枚舉。而遺囑信托可以讓您依照心愿，預(yù)先安排資產(chǎn)分配給各家庭成員、親友、慈善團(tuán)體及其他機(jī)構(gòu)。由于遺囑信托具有法律約束力，特別是中立的遺產(chǎn)監(jiān)管人的介入，使遺產(chǎn)的清算和分配更公平，從而避免自己死后可能出現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)繼承矛盾。（ 3）免于償債。遺囑信托可以保護(hù)信托受益人不受其債權(quán)人的追索。（ 4）靈活運(yùn)用。信托契約中可保有適度的彈性（尤其是全權(quán)委托信托），以確保受托人隨外在環(huán)境的變遷，仍能為受益人謀求最佳的福利。（ 5）財(cái)富