存量房資金監(jiān)管系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求

1、精品文檔存量房資金監(jiān)管系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求一、業(yè)務(wù)描述（一）托管協(xié)議登記存量房交易雙方持本人 XX 銀行個(gè)人結(jié)算賬戶（借記卡 或存折）至房產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)辦理交易手續(xù)。房產(chǎn)交易管理部門 通過系統(tǒng)接口向 XX 銀行系統(tǒng)發(fā)起交易資金監(jiān)管協(xié)議登記， XX銀行系統(tǒng)向房產(chǎn)交易部門返回協(xié)議登記結(jié)果（以交易買方名義生產(chǎn)虛擬子賬戶） 。（二）劃款申請房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約定，向XX銀行系統(tǒng)發(fā)出收款申請，申請將購房資金從買方個(gè)人結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)到 交易資金監(jiān)管賬戶對應(yīng)虛擬子賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門收款申請后， 根據(jù)買方個(gè)人結(jié) 算賬戶資金到賬情況，一次性或分多次將收款申請的申請資 金劃轉(zhuǎn)到交易資金監(jiān)管賬戶對應(yīng)虛擬

2、子賬戶下。向房產(chǎn)交易 部門返回收款結(jié)果通知。（三）付款申請房產(chǎn)交易完成后，房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約 定，向 XX 銀行系統(tǒng)發(fā)出付款申請，申請將購房資金從交易 資金監(jiān)管賬戶對應(yīng)虛擬子賬戶劃轉(zhuǎn)到賣方個(gè)人結(jié)算賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門付款申請后， 將購房資金從交 易資金監(jiān)管賬戶對應(yīng)虛擬子賬戶劃轉(zhuǎn)到賣方個(gè)人結(jié)算賬戶下。向房產(chǎn)交易部門返回付款結(jié)果通知。（四）退款申請 房產(chǎn)交易中止，房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約定， 向 XX 銀行系統(tǒng)發(fā)出退款申請，申請將購房資金從交易資金 監(jiān)管賬戶對應(yīng)虛擬子賬戶退回到買方個(gè)人結(jié)算賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門退款申請后， 將購房資金從交 易資金監(jiān)管賬戶

3、對應(yīng)虛擬子賬戶劃轉(zhuǎn)到買方個(gè)人結(jié)算賬戶 下。向房產(chǎn)交易部門返回退款結(jié)果通知。（五）貸款XX 銀行將存量房貸款資金直接劃轉(zhuǎn)到資金監(jiān)管賬戶對 應(yīng)的買方虛擬子賬戶。二、業(yè)務(wù)需求 根據(jù)上述業(yè)務(wù)描述，需要行內(nèi)系統(tǒng)開發(fā)協(xié)議登記、劃款 操作、付款操作、退款操作和貸款資金入賬。同時(shí)根據(jù)管理 需要，開發(fā)相應(yīng)報(bào)表管理模塊。三、詳細(xì)需求（一）監(jiān)管協(xié)議登記查詢交易功能實(shí)現(xiàn)交易資金監(jiān)管協(xié)議登記，生成虛擬子賬戶的功能。一期實(shí)現(xiàn)協(xié)議手工登記，生成虛擬子賬戶，打印交易資 金托管賬戶確認(rèn)書。二期實(shí)現(xiàn)協(xié)議有第三方發(fā)起，行內(nèi)系統(tǒng)自動(dòng)登記的功主交易界面新增協(xié)議登記起始日期 截止日期資金托管協(xié)議號查詢登記日期協(xié)議號子賬戶賬戶余額操作20

4、140710 00000010 0000001 100.00查詢 刪除 收款 付款 退款 交易明細(xì)界面說明：1、一期使用新增協(xié)議來完成協(xié)議登記，二期實(shí)現(xiàn)房管系統(tǒng) 自動(dòng)登記功能。2、協(xié)議刪除操作僅在一期使用，用于協(xié)議登記錯(cuò)誤時(shí)的回 退交易。收款、付款、退回操作僅在一期使用，二期實(shí)現(xiàn)房 管系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起收付款處理，行內(nèi)僅查詢扣款結(jié)果。3、新增協(xié)議交易界面新增協(xié)議業(yè)務(wù)編號：錄入托管協(xié)議號：錄入 合同號：錄入房屋信息：房屋地址：幢號 單元所在層 房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼:買方賬號：買方開戶行：賣方姓名：賣方證件類別：賣方證件號碼:賣方賬號：賣方開戶行：合同總價(jià):監(jiān)管主賬戶名稱：存

5、量房交易結(jié)算資金托管專戶主賬號：3101431601子賬戶名稱:子賬戶賬號:提交查詢協(xié)議明細(xì)顯示業(yè)務(wù)編號： 房屋信息： 房屋地址： 幢號 單元 買方姓名： 買方賬號： 賣方姓名： 賣方賬號： 合同總價(jià)：托管協(xié)議號:所在層 房號 買方證件類別： 買方開戶行： 賣方證件類別： 賣方開戶行：協(xié)議明細(xì)合同號:建筑面積買方證件號碼:賣方證件號碼:監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結(jié)算資金托管專戶主賬號：3101431601子賬戶名稱:子賬戶賬號:返回打印協(xié)議打印結(jié)果交易資金托管賬戶確認(rèn)書資金托管協(xié)議號甲方（賣方）證件類型證件號碼乙方（買方）證件類型證件號碼交易房產(chǎn)信息需監(jiān)管資金總額資金將主賬號名稱資金監(jiān)管主賬號

6、賬戶子賬戶名稱子賬戶賬號開戶機(jī)構(gòu)甲方個(gè)人結(jié)算戶戶名甲方個(gè)人結(jié)算賬戶賬號乙方個(gè)人結(jié)算戶戶名乙方個(gè)人結(jié)算賬戶賬號聲明與承諾：1、2、甲方簽字：乙方簽字：日期：經(jīng)辦人（銀行操作員）4、收款業(yè)務(wù)收款界面收款處理業(yè)務(wù)編號：回顯托管協(xié)議號：回顯合同號：回顯房屋信息房屋地址：回顯幢號 單元所在層 房號建筑面積買方姓名：回顯買方賬號：回顯 收款金額：輸入買方證件類別：回顯 買方開戶行：回顯買方證件號碼：回顯監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結(jié)算資金托管專戶主賬號：3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：回顯提交交易說明：系統(tǒng)自動(dòng)查詢買方賬戶可用余額，當(dāng)可用余額大于等于收款 金額時(shí)，系統(tǒng)按收款金額記賬。會計(jì)分錄

7、借:201 （活期儲蓄存款）貸：205 （應(yīng)解匯款）交易完成打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書（存量房交易收款）業(yè)務(wù)確認(rèn)書2014 年 7 月 18 日 9:36:37付款賬號：3000888888 付款戶名：張 XX收款賬號：3101431601收款戶名：存量房交易結(jié)算資金托管專戶交易金額（大寫）：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務(wù)編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯幢號 單元 所在層 房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：流水號：核心流水號復(fù)核員：經(jīng)辦員：C33335、付款業(yè)務(wù)交易界面付款處理回顯合同號：回顯業(yè)務(wù)編號：回顯房屋信息：房屋

8、地址：回顯 幢號 單元 賣方姓名：回顯 賣方賬號：回顯 付款金額：輸入監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結(jié)算資金托管專戶主賬號：3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：回顯托管協(xié)議號:所在層 房號 賣方證件類別：回顯 賣方開戶行：回顯建筑面積賣方證件號碼：回顯提交交易說明:會計(jì)分錄借:201 （應(yīng)解匯款）貸：201 （活期儲蓄存款）借:6411活期儲蓄存款利息支出貸：201 （活期儲蓄存款）交易完成打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書和利息傳票（存量房交易付款）業(yè)務(wù)確認(rèn)書2014 年 7 月 18 日 9:36:37付款賬號：3101431601付款戶名：存量房交易結(jié)算資金托管專戶收款賬號：6888888收款戶名：

9、張 XX交易金額（大寫）：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務(wù)編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯幢號 單元 所在層 房號 建筑面積賣方姓名：賣方證件類別：賣方證件號碼：流水號：核心流水號復(fù)核員：經(jīng)辦員：C33336、退款業(yè)務(wù)交易界面業(yè)務(wù)編號：回顯 房屋信息：房屋地址：回顯 幢號 單元 買方姓名：回顯 買方賬號：回顯 退款金額：回顯托管協(xié)議號：回顯合同號：回顯付款處理所在層 房號建筑面積買方證件類別：回顯買方證件號碼：回顯買方開戶行：回顯監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結(jié)算資金托管專戶主賬號：3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：

10、回顯提交交易說明:會計(jì)分錄借:201 （應(yīng)解匯款）貸：201 （活期儲蓄存款）借：6411活期儲蓄存款利息支出貸：201 （活期儲蓄存款）交易完成打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書和利息傳票（存量房交易退款）業(yè)務(wù)確認(rèn)書2014 年 7 月 18 日 9:36:37付款賬號：3101431601付款戶名：存量房交易結(jié)算資金托管專戶收款賬號：3000888888 收款戶名：張 XX交易金額（大寫）：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務(wù)編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯幢號 單元 所在層 房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：流水號：核心流水號復(fù)

11、核員：經(jīng)辦員：C33337、子賬戶交易明細(xì)查詢顯示子賬戶交易明細(xì)資金托管協(xié)議號：子賬戶：子賬戶戶名交易日期交易名稱交易金額子賬戶余額對方戶名20140710收款10000.00 10000.00買方20140710付款10000.000.00賣方20140710貸款入賬10000.0010000.00買方（貸款戶）20140710付款10000.000.00賣方（二）對賬處理交易功能根據(jù)第三方申請，銀行將指定的時(shí)間段內(nèi)的所有資金明細(xì)結(jié) 果返回第三方系統(tǒng)。一期實(shí)現(xiàn)銀行提取指定的時(shí)間段內(nèi)的所 有資金明細(xì)結(jié)果，手工提交第三方。二期實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對賬。交易界面起始日期截止日期業(yè)務(wù)查詢對賬日期收款總筆數(shù) 收款總金額付款總筆數(shù)付款總金額退款總筆數(shù)退款總金額操作201407101010000.00 8110100.00510000.00對賬結(jié)果打印對賬結(jié)果通知對賬明細(xì)數(shù)據(jù)格式參考接口標(biāo)準(zhǔn)提取。（三）報(bào)表1、交易明細(xì)查詢實(shí)現(xiàn)收款、付款、退款交易明細(xì)查詢，打印明細(xì)清單。存量房監(jiān)管資金交易明細(xì)查詢起始日期截止日期交易類型全部/收款/付款/退款查詢交易日期交易流水交易類型協(xié)議號業(yè)務(wù)編號交易金額2