銀行合規(guī)教育題庫　單選

1、二、單項選擇1、以募集設立方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的 。（c）a、百分之二十五 b、百分之三十c、百分之三十五 d、百分之四十2、公司法規(guī)定控股股東是指 。（b）a、出資額占有限責任公司資本總額百分之四十以上的股東b、出資額占有限責任公司資本總額百分之五十以上的股東c、出資額占有限責任公司資本總額百分之六十以上的股東d、出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之六十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東3、關于要約的說法正確的是 。（b）a、要約邀請是希望向他人發(fā)出要約的意思表示b、表明經受要約人承諾，要約人即

2、受該意思表示約束c、要約發(fā)出時即開始生效d、要約不可以撤回4、借款合同無效而導致?lián)：贤瑹o效，擔保人無過錯的，擔保人不應承擔民事責任，擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償部分的 。（b）a、二分之一 b、三分之一 c、四分之一 d、三分之二5、下列哪些財產不得抵押 。（c）。a、抵押人所有的房屋和其他地上定著物。b、抵押人所有的機器、交通運輸工具。c、土地所有權。d、抵押人依法有權處分的國有土地使用權6、按份共有人對共有的不動產或者動產按照 享有所有權。（a）a、份額 b、共有 c、金額 d、合同約定7、以土地所有權為抵押物設立的抵押，其抵押合同 。（d）a、自合同

3、訂立時生效 b、自辦理抵押登記時生效 c、自土地管理部門批準后生效 d、無效8、定金應當以書面形式約定。定金的數(shù)額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的百分之 。( b )a、10 b、20 c、30 d、409、一般保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效 ；連帶責任保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效 。（b）a、中斷 中斷 b、中斷 不中斷 c、不中斷 中斷 d、不中斷 不中斷10、依法應辦理抵押登記的，抵押權的生效時間為 。（b）a、抵押交付之日 b、登記之日 c、簽訂合同之日 d、當事人協(xié)商之日11、中華人民共和國反洗錢法于 起施行。（d）a 2006年10月1日 b 2

4、005年1月1日c 2006年10月31日 d 2007年1月1日12、 反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。（c）a 中國人民銀行 b 中國銀監(jiān)會 c 國務院 d 公安部13、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向 行政主管部門或者公安機關舉報。（a）a 反洗錢 b 中國人民銀行 c 上級 d 監(jiān)銀局14、金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的 應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（c）a 柜員b 會計主管 c 負責人 d 反洗錢錄入員15、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶

5、出示真實有效的 并進行核對并登記。（a）a 身份證件 b 戶口薄 c 工作證 d 戶藉證明16、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當 識別客戶身份。（b）a 不予 b 重新 c 謹慎 d 客觀17、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由 承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（b）a 第三方 b 該金融機構 c第三方或該金融機構 d 第三方和該金融機構18、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存 年。（a）a 五 b 三 c 十五 d

6、永久19、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交（）有關部門指定的機構。（d）a 中國人民銀行 b 該金額機構 c 監(jiān)銀局 d 國務院20、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，調查人員不得少于 人。（a）a 2 b 3 c 1 d 421、反洗錢臨時凍結不得超過 小時。（c）a 二十四 b 三十六 c 四十八 d 七十二22、商業(yè)銀行 負責本行的信息披露。（b）a、監(jiān)事會 b、董事會c、社員代表大會 d、職工代表大會23、商業(yè)銀行應將信息披露于每個會計年度終了后的 個月內披露。（d）a、1 b、2 c、3 d、424、 應對合規(guī)管理

7、部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。（d）a 董事會 b 監(jiān)事會 c 高級管理層 d 董事會和高級管理層25、 商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 個工作日內，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。( d )a 1 b 5 c 7 d 1026、商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法自 起施行。（a）a、2004年5月1日 b、2004年1月1日c、2004年3月1日 d、2004年5月25日27、 是指商業(yè)銀行的自用動產與不動產的買賣、信貸資產的買賣以及抵債資產的接收和處置等。（b）a、資產買賣 b、資產轉移 c、資產置換 d、資產利用28、商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會的日常事務由 負責；未設立董事

8、會的，應當指定專門機構負責。（a）a、商業(yè)銀行董事會辦公室 b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、人民銀行 d、商業(yè)銀行獨立董事29、商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后，在 內不得就同一內容的關聯(lián)交易進行審議。（a）a、六個月b、一年c、三個月d、兩個月30、商業(yè)銀行應當按 向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。（b）a、月 b、季 c、年 d、旬31、 依法對商業(yè)銀行的關聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。（b）a、人民銀行 b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會c、人民銀行當?shù)刂?d、公安機關32、下列哪一項不是商業(yè)銀行應建立的 。（d）a授信政策 b決策機制 c管理信息系統(tǒng) d處罰機制33、商業(yè)銀行授信決策應在

9、（c）授權范圍內進行，不得超越權限進行授信。a正式 b口頭 c書面 d審批34、商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以（c）為主，間接調查為輔。a直接調查 b實際調查 c實地調查 d主動調查35、各農村合作金融機構要加強對非信貸資產風險分類的監(jiān)督檢查，督促各分支機構和基層信用社建立動態(tài)管理機制。原則上，非信貸資產風險分類（ c ）進行一次分類，但對于拆放、投資、抵債資產等風險較大的項目則須按季進行調整。a、每月 b、每季 c、每年 d、每半年36、商業(yè)銀行內部控制的目標不包括（c）a、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行b、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn)c、確保

10、合規(guī)管理體系的有效性d、確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整37、金融企業(yè)在會計年度終了后（ c）內向同級財政部門報送上年度呆賬核銷情況，包括核銷金額、分項目核銷情況等。a、10日內 b、半個月內 c、1個月內 d、半年內38、財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事處負責對當?shù)刂醒胫睂賴薪鹑跈C構分支機構呆賬核銷的監(jiān)督管理。每年累計檢查覆蓋面原則上應不低于金融企業(yè)當年核銷呆賬金額的（c ）。a、10% b、15% c、20% d、50%39、對于余額（）萬元以下（含），農村合作銀行、農村商業(yè)銀行余額（）萬元以下（含）的對公貸款，經追索（）年以上，仍無法收回的債權。（ a ）a、5 50

11、 2 b、1 10 2 c、10 100 1 d、5 50 1 40、農村信用社因案件導致的資產損失，經公安機關立案（）年以上，仍無法收回的債權可以認定為呆賬。（a）a、2 b、1 c、3 d、半41、辦事處（市聯(lián)社）要加強對呆賬核銷的事后檢查監(jiān)督，（ ）至少組織一次檢查。（c）a、每半年 b、每月 c、每年 d、每季42、企業(yè)財產損失稅前扣除審批是對納稅人按規(guī)定提供的申報資料與法定條件的相關性進行的符合性審查。因財產損失數(shù)額較大、外部合法證據(jù)不充分等原因，實地核查工作量大、耗時長的，可委托企業(yè)所在地（ ）具體組織實施。（a）a、縣（區(qū)）級稅務機關 b、市級稅務機關c、省級稅務機關 d、市級財

12、政機關43、企業(yè)的財產損失稅前扣除，原則上由企業(yè)所在地（ ）負責。（ a ）a、縣（區(qū)）級稅務機關 b、市級稅務機關c、省級稅務機關 d、市級財政機關44、票據(jù)背書轉讓時，背書未記載日期的視為（c）a無效票 b在票據(jù)到期日背書 c在票據(jù)到期日前背書 45、票據(jù)債務人對下列哪一情況不得拒絕付款（）a對不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人 b 以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人； c對明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人；d與出票人之間有抗辯事由；46、持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起(b)日內，將被拒絕事由書面通知其前手。a 1日

13、b 3日 c 5日 d 7日 47、銀行承兌匯票的付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書后，查明掛失票據(jù)確未付款時，應立即暫停支付。付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（c）日內沒有收到人民法院的止付通知書的，自次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔責任。a 30 b 7 c 12 d 1048、銀行匯票的（b）為銀行匯票的付款人。a申請人 b出票銀行 c收款人 d背書轉讓人49、銀行匯票的提示付款期限自出票日起（a）個月。a 1 b 2 c 3 d 650、簽發(fā)轉賬銀行匯票，不得填寫（c），但由人民銀行代理兌付銀行匯票的商業(yè)銀行，向設有分支機構地區(qū)簽發(fā)轉賬銀行匯票的除

14、外。a 票據(jù)出票人名稱 b 票據(jù)收款人名稱 c代理付款人名稱 d 票據(jù)申請日期51、簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人必須均為（d），收妥申請人交存的現(xiàn)金后，在銀行匯票“出票金額”欄先填寫“現(xiàn)金”字樣，后填寫出票金額，并填寫代理付款人名稱。a 企業(yè)法人 b 非企業(yè)法人 c 個體工商戶 d 個人52、銀行匯票的實際結算金額低于出票金額的，其多余金額退交（a）a申請人 b 收款人 c 收款銀行 d 出票銀行53、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）a 1個月 b 3個月 c 6個月 d 1年54、銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過（b）個月。a 1 b 2 c 3 d 655、人民幣銀行結

15、算賬戶管理辦法自（a）起施行。 a、2003年9月1日 b、2003年1月1日c、2002年8月21日 d、2002年12月1日56、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入（a）管理。a、單位銀行結算賬戶 b、個人銀行結算賬戶c、儲蓄賬戶 d、專用賬戶57、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入（c）管理。a、基本存款賬戶b、一般存款賬戶c、專用存款賬戶d、臨時存款賬戶58、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（b）個工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?a、3 b、

16、5 c、7 d、1059、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（ ）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。（c）a、1 b、2 c、3 d、5 60、銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續(xù)，并于（ ）個工作日內向中國人民銀行報告。(b)a、1 b、2 c、3 d、5 61、按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（b）年。a、5 b、10 c、15 d、永久 62、金融機構反洗錢規(guī)定于（d）起施行a 2006年10月1日 b 2005年1月1日c 2006年10月31日

17、d 2007年1月1日63、金融機構及其分支機構的（d）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。a 會計主管 b 內勤主任 c反洗錢錄入員 d負責人64、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（c）向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。a 電話 b 電子郵件 c書面形式 d 口頭形式65、中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（a）人a 2 b 3 c 1 d 466、中國人民銀行或者其（a）分支機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調查

18、核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。a 省一級 b 市一級 c 縣一級 d a和b都不對 67、（c）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。a中國銀監(jiān)會 b 公安部 c 中國人民銀行 d 反洗錢司68、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自（d）起施行。a 2006年10月1日 b 2007年1月1日c 2006年11月6日 d 2007年3月1日69、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，

19、金融機構應在接到補正通知的（a）個工作日內補正。a 5 b 10 c 7 d 3 70、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（a）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。a 5 b 10 c 7 d 3 71、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的(b)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。a 5 b 10 c 7 d 3 72、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值( c )萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形

20、式的現(xiàn)金收支作為大額交易標準？a 10 b 5 c 1 d 0.573、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（b）萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉作為大額交易標準。a 100 b 200 c 500 d 5074、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（d）萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉作為大額交易標準。a 100 b 200 c 500 d 5075、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（c）起施行。a 2007年1月1日 b 2006年1月1日 c 2007年8月1

21、日 d 2007年10月1日76、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（a）元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。a 1萬 b 5萬 c 10萬 d 3萬77、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（b）元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。a 1萬 b 5萬 c 10萬 d 3萬78、金融機構的風險劃分標準應報送（a）a 中國人民銀行 b 中國銀監(jiān)會 c 公安部 79、金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的

22、風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（d）進行一次審核。a 年 b月 c 季 d 半年80、金融機構應當按規(guī)定期限保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（a）。a 5年 b10年 c 15年 d 3年81、個人存款賬戶實名制規(guī)定由（b）頒布a、人民銀行 b、國務院 c、銀監(jiān)會 d、銀監(jiān)局82、個人存款賬戶實名制規(guī)定實施日期（a）a、2000.04.01 b、2000.01.01 c、2000.02.01 d、2000.03.0183、單位定期存款的期限分 三個檔次。起存金額 元，多

23、存不限。（a）a、三個月、半年、一年 1萬 b、三個月、半年、一年 50c、一個月、三個月、半年 1萬 d、一個月、三個月、半年 5084、存款單位遷移時，其定期存款如未到期轉移，應辦理 ，按支取日掛牌公布的 一次性結清。 （a）a、提前支取手續(xù) 活期利率 b、提前支取手續(xù) 約定利率c、貼現(xiàn) 活期利率 d、貼現(xiàn) 約定利率85、不予兌換的殘缺、污損人民幣，應 。（a）a、退回原持有人 b、沒收 c、予以銷毀 d、上交人行 86、殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，持有人可憑 到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行應自申請日起5個工作日內做出鑒定并出具鑒定書。（a）a、認

24、定證明 5 b、認定證明 3 c、殘缺、污損人民幣 5 d、殘缺、污損人民幣 387、金融機構應按照中國人民銀行的有關規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存 。（a）a、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構 b、人民銀行 c、銀監(jiān)局 d、中國銀行 88、 對殘缺、污損人民幣的兌換工作實施監(jiān)督管理。 （a）a、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構 b、人民銀行 c、銀監(jiān)局 d、公安機關89、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法自 日起施行。（b）a、2004年1月1日 b、2004年2月1日 c、2003年12月15日 d、2003年12月31日90、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法自 起施行。 （b）a、2003年1月1

25、日 b、2003年7月1日c、2002年12月3日 d、2002年12月31日91、反假貨幣上崗資格證書由 印制。 (a)a、中國人民銀行 b、中國人民銀行各分行 c、省會（首府）城市中心支行 d銀監(jiān)局92、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自收到鑒定申請之日起 個工作日內，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起 個工作日內，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。（a）a、2 2 b、2 3 c、3 3 d 2 5 93、中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當自受理鑒定之日起 個工作日內，出具貨幣真?zhèn)舞b定書。（d）a、2 b、3 c、5 d

26、、15 94、持有人對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證或貨幣真?zhèn)舞b定書之日起 個工作日內向直接監(jiān)管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟。持有人對中國人民銀行分支機構作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到貨幣真?zhèn)舞b定書之日起 個工作日內向其上一級機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟。（d）a、3 3 b、15 15 c、15 60 d、60 60 95、經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具貨幣真?zhèn)舞b定書和 。（a）a、假幣收繳憑證 b、假幣沒收收據(jù)c、假幣收繳收據(jù) d、假幣沒收憑證96、采用受

27、托支付的，原則上應在貸款發(fā)放當天，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象。確因客觀原因在貸款發(fā)放當天不能將貸款資金支付給借款人交易對象的，應在 工作日完成受托支付。（c）a 2個 b 3個 c 下一 d 7個97、固定資產貸款中，單筆支付金額超過項目總投資5%或超過 元人民幣的貸款資金支付，應采取受托支付方式。（c）a 200萬 b 50萬 c500萬 d 1000萬98、固定資產貸款中，單筆支付金額超過項目總投資5%且小于 元的，在風險可控前提下可采取自主支付。（b）a 200萬 b 50萬 c500萬 d 1000萬99、個人貸款業(yè)務中，當借款人無法事先確定具體交易對象且單筆支付金額

28、不超過 萬元人民幣的，可采用自主支付。（a）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬100、個人個體貸款業(yè)務中，當貸款資金用于生產經營且單筆支付金額不超過 元人民幣的，可采用往左主支付。（b）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬101、借新還舊貸款、盤活貸款、重組貸款原則上采用 支付方式進行支付。（b）a自主支付 b 受托支付 c 自主支付或受托支付102、個體工商戶和農村承包經營戶申請個人貸款用于生產經營且金額超過（ ）元人民幣的，根據(jù)貸款用途適用相應的固定資產貸款、流動資金貸款或個人貸款支付監(jiān)督管理的規(guī)定。（b）a 30萬 b 50萬 c20萬 d 100萬103、個體工商

29、戶貸款期限根據(jù)借款人生產經營周期、綜合還款能力等因素由借貸雙方協(xié)商確定，原則上不超過 。(c )a一年 b兩年 c三年 d四年104、個體工商戶保證貸款額度原則上不超過 萬元。（b）a100萬元 b150萬元 c200萬元 d300萬元105、個體工商戶貸款信用貸款原則上不超過 萬元。（d）a2萬元 b 3萬元 c 4萬元 d5萬元106、貸款證有效期限原則上不超過 。（c）a一年 b兩年 c三年 d四年107、對審查（審議）或審批未通過的申請，由信貸人員在 個工作日內通知申請人。（d）a2個 b3個 c4個 d5個108、縣級聯(lián)社每 組織一次個體工商戶貸款風險分類情況抽查。（b）a季度 b半

30、年 c年 d兩年109、借款人應在貸款到期前 填寫借款展期申請書。（b）a5天 b10天 c15天 d20天110、如借款人不能到期歸還貸款，應提前 天向信用社提出申請。（b）a、5天 b、10天 c、15天 d、20天111、農戶保證貸款額度原則上不超過 萬元，信用貸款原則上不超過 萬元（b）a、100,5 b、100，3 c、150,5 d、150,3112、農戶貸款利率按照 規(guī)定的基準利率和信用社利率浮動幅度以及有關利率定價管理制度要求合理確定。（c）a、銀監(jiān)局 b、省聯(lián)社 c、人民銀行 d、聯(lián)社113、農戶貸款貸后檢查根據(jù)額度大小實行差別化檢查制度，即大額貸款首次貸后檢查在貸款發(fā)放后

31、日內進行。（c）a、5 b、10 c、15 d、20114、縣級聯(lián)社每半年組織一次農戶貸款風險分類情況抽查，抽查面不低于 （）%。（d）a、15 b、20 c、25 d、30115、不能履約還款的非貸款證貸款業(yè)務，借款人應在貸款到期前 填寫借款展期申請書。（b）a、5天 b、10天 c、15天 d、20天116、縣級聯(lián)社應建立內外勤崗位輪換和跨社（信用社/支行）交流制度，信貸員在一信用社（支行）工作時間原則上不超過 。（c）a、一年 b、二年 c、三年 d、四年117、速動比率的計算公式為 。（a）a、（流動資產-存貨）/流動負債*100%b、流動資產/全部資產*100%c、流動資產/（流動資

32、產-存貨）*100%d、流動資產/流動負債*100%118、在辦理個體工商戶貸款時，如借款人同意參加人身意外傷害保險時，應指定 為抵押財產保險的第一受益人。（d）a、借款人 b、擔保人 c、財產所有權共有人 d、貸款社（行）119、以第三人有價權利憑證作質押的，由 與貸款社（行）簽訂個人質押借款合同。（c）a、借款人 b、第三人c、借款人和第三人一起 d、第三人委托借款人120、利息回收率是 與到期應收利息總額之比。（a）a、本期實收利息總額 b、利息收入科目余額c、表內應收利息 d、表外應收利息121、通過測算應收賬款周轉率，可以對企業(yè)的 情況進行分析。（a）a、營運能力 b、盈利能力c、短

33、期償債能力 d、長期償債能力122、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失。這類貸款應劃分為 。（c）a、關注類 b、次級類 c、可疑類 d、損失類123、某人以自己的房屋為抵押物向農村信用社貸款，后來該抵押物經過法定程序認為違章建筑物，問該抵押是否有效 。（b）a、有效 b、無效 c、不一定無效 d、情況不清 不能確定124、個體工商戶信用等級的有效期限原則上不超過 。（b）a、半年 b、一年 c、兩年 d、三年125、企業(yè)流動資金貸款由 集中統(tǒng)一管理。（c）a、省聯(lián)社 b、市聯(lián)社c、縣市區(qū)聯(lián)社、合行 d、各信用社126、為加強大額貸款管理，省聯(lián)社和辦事處成立的機構是

34、 。（d）a、大額貸款審查委員會 b、大額貸款審批委員會c、大額貸款評估委員會 d、大額貸款咨詢委員會127、下列說法中， 不是企業(yè)流動資金貸款中明確的財務預警信號。（d）a、企業(yè)財務信息難以取得b、財務指標異常變化c、拖欠職工工資和養(yǎng)老保險金，欠繳稅金數(shù)額驟增d、宣傳費用突破年度指標，并有繼續(xù)增加的趨勢128、山東省農村信用社企業(yè)流動資金貸款暫行辦法中規(guī)定，縣級聯(lián)社、合行對轄內最大十戶發(fā)放貸款余額不得超過其資本總額的 。( b )。a、1倍 b、1.5倍 c、2倍 d、2.5倍129、山東省農村信用社企業(yè)流動資金貸款暫行辦法中規(guī)定，以機器設備等保值性較低的抵押物抵押的企業(yè)流動資金貸款，抵押率

35、不得超過 。（a）a、30% b、50% c、70% d、90%130、下列不屬于流動資金貸款的是 。（d）a、臨時貸款 b、短期貸款c、中期貸款 d、長期貸款131、貸款銀行同意借款人提前還貸的，貸款利率應按 執(zhí)行。（b）a、借款實際天數(shù)對應的利率b、合同載明利率c、貸款銀行與借款人重新協(xié)商的利率d、優(yōu)惠利率132、公司貸款需展期的，應在到期前 日向公司業(yè)務部（信用社、支行）提出申請，按展期調查、審查、審批程序辦理展期。a、5 b、10 c、15 d、30133、信用社（支行）信貸人員在同一服務轄區(qū)內工作滿（ ）年的，應進行崗位輪換或跨社交流a、1 b、3 c、6 d、9134、長期貸款展期

36、期限累計不得超過( )。a、原貸款期限 b、原貸款期限的一半 c、3年 d、6年135、短期公司信貸業(yè)務到期前（ ）天，中、長期公司信貸業(yè)務到期前（ ）天，信貸人員應以書面、電話、短信等方式提示客戶按期償還信用。a、10 15 b、10 20 c、15 30 d、10 30 136、抵債資產的接收、管理和處置由（b）不良資產管理委員會進行審議。a信用社 b縣級聯(lián)社 c市辦事處 d省聯(lián)社137、對抵債資產要比照（d）的管理要求進行保管，并按照咨詢備案權限，逐級建立管理臺賬。a現(xiàn)金 b重要空白憑證 c有價單證 d固定資產138、抵債資產對確有增值潛力的房地產等不動產，以及暫時無法變現(xiàn)的抵債資產，經

37、縣級聯(lián)社不良資產管理委員會研究決策，可對外出租，但租賃期限原則上不得超過（b）年。a 1 b 2 c 3 d 5139、自抵債資產取得之日起，不動產和股權應在（）年內予以處置；有期限限制的權利應在其有效期內盡快處置，最長不得超過（）年；動產應在（）年內處置。（c）待添加的隱藏文字內容1a 1 1 1 b 1 2 1 c 2 2 1 d 2 3 1140、下列哪一項屬于委托第三方清收處置不良資產方式內容？（c）a根據(jù)債務人（擔保人）的財產情況，合理確定訴訟時機、方式和標的。b縣級聯(lián)社應當指派人員參加債權人會議，密切關注破產清算進程，并盡最大可能防止債務人逃廢債務。c縣級聯(lián)社應當對自然人類和公司類

38、不良貸款實行區(qū)別， 嚴格執(zhí)行集體決策制度。d不良資產工作人員應對債務人（擔保人）的償債能力進行分析，謹慎確定新債務條款。141、除接受人民法院和仲裁機構有終局性法律效力的判決、裁定、裁決的資產處置項目及按國家政策實施政策性破產、重組外，不良資產處置方案須由（a）不良資產管理委員會研究審核通過，并經有權決策人批準后方可實施。a 縣級聯(lián)社 b辦事處 c省聯(lián)社 d上級部門142、下列說法錯誤的是（a）a、柜員調離本營業(yè)機構或離崗期限較長需將柜員卡交出，且無人接交的，若當天無法上交聯(lián)社財務會計部，必須交給會計主管入庫保管。b、營業(yè)期間，柜員臨時離開工作崗位，應將柜員卡（含主管柜員卡，下同）隨身攜帶或置

39、于抽屜（柜、箱）后加鎖；c、柜員應妥善保管好自身柜員卡密碼，不得將柜員卡和密碼交與他人辦理業(yè)務。d、因系統(tǒng)控制不能進行循環(huán)交接，出現(xiàn)柜員接交主管柜員權限后無法再交出等特殊情形，可以交接柜員卡，但接交柜員應立即進行密碼變更。143、以下論述錯誤的是（ d ）a、營業(yè)終了，會計主管（或指定專人）應認真核對柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證，核對無誤后連同印章、柜員卡等監(jiān)督封箱（包），并入庫或集中上解。b、完善視頻監(jiān)控縣級聯(lián)網(wǎng)功能設置，適當增加視頻監(jiān)控中心值班人員配備，加強對值班人員的案例警示教育，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控中心的監(jiān)督作用。c、嚴格員工異常行為排查工作，加強對員工行為的監(jiān)督，掌握員工思想動態(tài)，及時

40、發(fā)現(xiàn)問題并采取有效措施排除不穩(wěn)定因素。d、目前網(wǎng)上銀行的個人單筆轉賬限額為100萬元，每日累計200萬元。144、存款人申請開通單位銀行結算賬戶通存通兌業(yè)務留存的證件復印件及協(xié)議應（c）a作當日傳票附件 b專夾保管 c隨賬戶資料保管145、下列單位銀行結算賬戶僅能開通通存業(yè)務的是（b）a支票戶 b存折戶 c臨時戶 146、山東省農村信用社會計主管任職資格管理暫行辦法從（ ）開始執(zhí)行。a、2011年6月1日 b、2011年9月1日 c、2011年10月1日 d、2012年1月1日147、根據(jù)當?shù)貙嶋H確定農民金融自助服務過程中，同一賬戶當日累計現(xiàn)金取款和轉賬次數(shù)及限額，原則上沿街和社區(qū)服務模式同一

41、賬戶每次現(xiàn)金取款最高不超過（b）元a 10000 b 5000 c 1000 d 4000148、下列哪一部門負責網(wǎng)上銀行業(yè)務操作風險防范的分析、制度制定等工作（c）a 電子銀行部 b信息科技部 c財務會計部 d政策法規(guī)部149、我省網(wǎng)上銀行客服電話為（c）a 96668 b 40096668 c 4008896668 d 40088966668150、企業(yè)網(wǎng)上銀行簽約要保證簽約信息錄入的正確性，避免簽約操作錯誤，須堅持（a），認真審核錄入信息，確保無誤后再確認發(fā)送。a雙人操作 b三人操作 c會計主管操作 d經辦人操作151、同一客戶能簽約(a)個網(wǎng)上銀行用戶。a 1 b 2 c 3 d 51

42、52、企業(yè)網(wǎng)上銀行的開立同一身份證件號碼在同一企業(yè)能建立（a）個操作員。a 1 b 2 c 3 d 4153、企業(yè)網(wǎng)上銀行注銷需持有效證件到（a）辦理。a簽約網(wǎng)點 b縣轄內網(wǎng)點 c市轄內網(wǎng)點 d省轄內網(wǎng)點154、每個企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員對應（a）個usbkey。a 1 b 2 c 3 d 5155、柜員通過“6251憑證出售”交易出售usbkey時，系統(tǒng)收費并自動進行銷號處理，憑證狀態(tài)由可用變更為（b）。a在庫 b 已使用 c作廢 d注銷156、在網(wǎng)上銀行辦理的掛失業(yè)務為口頭掛失，有效期為（b）天，到期自動解除，客戶應盡快到柜臺辦理正式掛失手續(xù)。a 3 b 5 c 7 d 10157、系統(tǒng)日志保

43、存期限按系統(tǒng)的風險等級確定，但不能少于一年。a 1 b 2 c 3 d 4158、市科技中心工作人員原則上3年進行一次崗位輪換。a1年 b2年 c3年 d4年159、辦事處、市聯(lián)社應（每季）全面清點轄內電子設備，統(tǒng)計設備使用情況，確保賬實相符。a每旬 b每月 c每季 d每年160、系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份應至少備份（一）份；業(yè)務數(shù)據(jù)每日至少備份（一）份，年終數(shù)據(jù)至少備份（三）份。a 1 1 1 b 1 1 2 c 1 1 3 d 1 2 3161、系統(tǒng)備份數(shù)據(jù)、每日日終備份數(shù)據(jù)保存期限不少于3個月；年終數(shù)據(jù)備份要永久保存。a 2 保存一年 b 3 保存5年 c 3 永久保存 d 6 永久保存162、業(yè)務數(shù)

44、據(jù)備份應每周進行一次備份數(shù)據(jù)有效性檢查，檢查面不低于每周全部業(yè)務數(shù)據(jù)備份的10。a10% b20% c30% d50%163、機房應配備視頻監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控機房關鍵區(qū)域及出入口，監(jiān)控資料應保存2月.a1 b2 c3 d6164、軟件廢止后15日內，應向省聯(lián)社信息科技部提交軟件廢止情況報告，說明軟件廢止的原因、過程等基本情況。a7 b10 c15 d30165、走私偽造的貨幣，總面額在（d）以上或者幣量在二百張(枚)以上的，應予立案追訴。a 500元 a 1000元 c 1500元 d 2000元166、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，總面額在( )元以上或者幣量在( )張(枚)以

45、上的，應予立案追訴。( d )a 500 50 b 1000 100 c 3000 300 d 4000 400167 、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在（a）元以上的，應予立案追訴。a 2000 b 1500 c 1000 d 500168、偽造、變造匯票、本票、支票，或者偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，或者偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件，總面額在（ ）元以上或者數(shù)量在（ ）張以上的應予立案追訴。（d）a 1仟 2 b 2仟 5 c 5仟 8 d 1萬 10169、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在（a）元以上的應予立案追訴。a 100萬 b 50萬 c 20萬 d 10萬170、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在( d )元以上的應予立案追訴。a 10萬