[考試復(fù)習(xí)題庫精編合集]第八部分 破產(chǎn)法、第九部分 合同法、第十部分 反不正當(dāng)競爭法、第十一部分 銀行監(jiān)管指引和辦法

1、考試復(fù)習(xí)題庫精編合集第八部分 破產(chǎn)法、第九部分 合同法、第十部分 反不正當(dāng)競爭法、第十一部分 銀行監(jiān)管指引和辦法考試復(fù)習(xí)題庫精編合集第八部分 破產(chǎn)法、第九部分 合同法、第十部分 反不正當(dāng)競爭法、第十一部分 銀行監(jiān)管指引和辦法1、【判斷題】2021年5月某股份有限公司成功發(fā)行了三年期公司債券3200萬元，二年期公司債券800萬元。該公司截至到2021年9月30日的凈資產(chǎn)額為8000萬元，計劃于2021年IO月再次發(fā)行公司債券，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，該公司此次發(fā)行公司債券額最多不得超過3200萬元。（）1分答案：錯誤2、【判斷題】某上市公司末彌補虧損達(dá)到股本總額的40%，根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，該

2、上市公司應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開臨時股東大會。（）1分答案：錯誤3、【判斷題】上市公司的監(jiān)事在離職后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其持有的本公司股票。（）1分答案：錯誤4、【判斷題】股份有限公司董事會召開會議時，董事應(yīng)親自出席，董事因故不能出席時，可以書面委托其他董事代為出席董事會。（）1分答案：正確5、【判斷題】法定公積會累積提取額達(dá)到公司凈資產(chǎn)的50%時，可以不再提取。（）1分答案：錯誤6、【判斷題】表決權(quán)屬于股東共益權(quán)。（）1分答案：正確7、【判斷題】股份有限公司董事會成員為5-19人。（）1分答案：正確8、【判斷題】本公司股東不得兼任公司經(jīng)理。（）1分答案：錯誤9、【判斷題】公司法兼具組織法和活動法的雙重性

3、質(zhì)，以組織法為主。（）1分答案：正確10、【判斷題】記名股票丟失的沒有救濟措施。（）1分答案：錯誤11、【判斷題】公司發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)置備公司債券存根簿。（）1分答案：正確12、【判斷題】公司債券可以為記名債券也可以為無記名債券。（）1分答案：正確13、【判斷題】個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任公司的高級管理人員。（）1分答案：正確14、【判斷題】股票發(fā)行價格可以低于票面價格（）1分答案：錯誤15、【判斷題】經(jīng)過股東大會同意，公司可以通過子公司向監(jiān)事提供借款。（）1分答案：錯誤16、【判斷題】發(fā)起人持有的股份有限公司股份在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）1分答案：錯誤17、【判斷題】根據(jù)公司

4、法的規(guī)定，專利技術(shù)可以出資。（）1分答案：正確18、【判斷題】公司董事會有權(quán)決定聘任或者解聘公司的經(jīng)理。（）1分答案：正確19、【判斷題】一個自然人只能投資設(shè)證一個一人有限責(zé)任公司。（）1分答案：正確20、【判斷題】股份有限責(zé)任公司的股東對公司承擔(dān)無限責(zé)任。（）1分答案：錯誤21、【判斷題】房屋使用權(quán)出資方式不符合中華人民共和國公司法關(guān)于出資的規(guī)定。（）1分答案：正確22、【判斷題】中華人民共和國公司法奉行的設(shè)立原則是核準(zhǔn)主義。（）1分答案：錯誤23、【判斷題】公司以其主要辦事機構(gòu)所在地為住所。（）1分答案：正確24、【判斷題】公司設(shè)立的子公司不具有獨立的法人資格。（）1分答案：錯誤25、【判

5、斷題】公司法人人格否認(rèn)制度是保護債權(quán)人利益的一項制度。（）1分答案：正確26、【判斷題】破產(chǎn)案件由債權(quán)人住所地人民法院管轄。（）1分答案：錯誤27、【判斷題】破產(chǎn)程序中，債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人只能向人民法院提出對債務(wù)人進(jìn)行重整的申請。（）1分答案：錯誤28、【判斷題】向人民法院提出破產(chǎn)申請，只需提交破產(chǎn)申請書即可。（）1分答案：錯誤29、【判斷題】申請人向人民法院提交破產(chǎn)申請后，不得撤回。（）1分答案：錯誤30、【判斷題】債權(quán)人提出破產(chǎn)申請的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起五日內(nèi)通知債務(wù)人。（）1分答案：正確31、【判斷題】債務(wù)人對債權(quán)人提出的破產(chǎn)申請有異議的，人民法院應(yīng)當(dāng)自異議期滿之日

6、起十日內(nèi)裁定是否受理。（）1分答案：正確32、【判斷題】債權(quán)人提出破產(chǎn)申請的，人民法院應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)債務(wù)人。（）1分答案：正確33、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請后至破產(chǎn)宣告前，經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)即使債務(wù)人不符合中華人民共和同破產(chǎn)法第二條規(guī)定情形的，也不能裁定駁回申請。（）1分答案：錯誤34、【判斷題】人民法院裁定受理破產(chǎn)申請的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人在裁定下達(dá)后五日內(nèi)指定管理人。（）1分答案：錯誤35、【判斷題】人民法院應(yīng)當(dāng)自裁定受理破產(chǎn)申請之日起二十五日內(nèi)通知已知債權(quán)人，并予以公告。（）1分答案：正確36、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人對個別債權(quán)人的債務(wù)清償無效。（）1分答案：正

7、確37、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人的債務(wù)人或者財產(chǎn)持有人應(yīng)當(dāng)向管理人清償債務(wù)或者交付財產(chǎn)（）1分答案：正確38、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人的債務(wù)人或者財產(chǎn)持有人故意違反前款規(guī)定向債務(wù)人清償債務(wù)或者交付財產(chǎn)，使債權(quán)人受到損失的，可以酌情免除其清償債務(wù)或者交付財產(chǎn)的義務(wù)。（）1分答案：錯誤39、【判斷題】破產(chǎn)管理人自破產(chǎn)申請受理之日起三個月內(nèi)未通知對方當(dāng)事人，或者自收到對方當(dāng)事人催告之日起二十五日內(nèi)未回復(fù)的，視為解除合同。（）1分答案：錯誤40、【判斷題】在破產(chǎn)程序中，管理人接管債務(wù)人的財產(chǎn)后，原先未決的訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。（）1分答案：正確1、【判斷題】破產(chǎn)管理人應(yīng)

8、列席債權(quán)人會議，但不用向債權(quán)人會議報告職務(wù)執(zhí)行情況、叫答詢問。（）1分答案：錯誤2、【判斷題】破產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，忠實執(zhí)行職務(wù)，（）1分答案：正確3、【判斷題】因工作需要，破產(chǎn)管理人可以自行決定是否需要聘用必要的工作人員。（）1分答案：錯誤4、【判斷題】破產(chǎn)管理人的報酬由債權(quán)人協(xié)商債務(wù)人確定。（）1分答案：錯誤5、【判斷題】人民法睨受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人的出資人尚未完全履行出資義務(wù)的，管理人成當(dāng)要求該出資人根據(jù)出資期限繳納所認(rèn)繳的出資。（）1分答案：錯誤6、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債務(wù)人的董事、監(jiān)事和高級管理人員利用職權(quán)從企業(yè)獲取的非正常收入和侵占的企業(yè)財產(chǎn)，管理人應(yīng)當(dāng)追

9、回。（）1分答案：正確7、【判斷題】3根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債務(wù)清償或者替代擔(dān)保，在質(zhì)物或者留置物的價值低于被擔(dān)保的債權(quán)額時，以該質(zhì)物或者留置物當(dāng)時的市場價值為限。（）1分答案：正確8、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人占有的不屬于債務(wù)人的財產(chǎn)，該財產(chǎn)的權(quán)利人可以通過管理人取回。（）1分答案：正確9、【判斷題】人民法院受理破產(chǎn)申請時，出賣人已將買賣標(biāo)的物向作為買受人的債務(wù)人發(fā)運，債務(wù)人尚未收到且未付清全部價款的，出賣人不得取回在運途中的標(biāo)的物。（）1分答案：錯誤10、【判斷題】債務(wù)人財產(chǎn)不足以清償所有破產(chǎn)費用或者共益?zhèn)鶆?wù)的，按照比例清償。（）1分答案：正確11、【判斷題】人民法

10、院受理破產(chǎn)申請時對債務(wù)人亭有債權(quán)的債權(quán)人，主要依照中華人民共和國公司法規(guī)定的程序行使權(quán)利。（）1分答案：錯誤12、【判斷題】根據(jù)中畢人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)申報期限自人民法院做出裁定之日起計算。（）1分答案：錯誤13、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，附利息的債權(quán)自破產(chǎn)申請受理時起停止記息。（）1分答案：錯誤14、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，附條件、附期限的債權(quán)和訴訟、仲裁未決的債權(quán)，債權(quán)人可以申報。（）1分答案：正確15、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，連帶債權(quán)人可以由其中一人代表全體連帶債權(quán)人申報債權(quán)，不能共同申報債權(quán)。（）1分答案：錯誤16、【判斷題】

11、管理人或者債務(wù)人依照中華人民共和國破產(chǎn)法規(guī)定解除合同的，對方當(dāng)事人以因合同解除所產(chǎn)生的損害賠償請求權(quán)申報債權(quán)。（）1分答案：正確17、【判斷題】在人民法院確定的債權(quán)申報期限內(nèi)，債權(quán)人未申報債權(quán)的，可以在破產(chǎn)財產(chǎn)最后分配前補充申報；為審查和確認(rèn)補充申報債權(quán)的費用，由補充申報人承擔(dān)。（）1分答案：正確18、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)表和債權(quán)申報材料由管理人保存，但不得提供給利害關(guān)系人查閱。（）1分答案：錯誤19、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債務(wù)人、債權(quán)人對債權(quán)表記載的債權(quán)無異議的，由人民法院裁定確認(rèn)。（）1分答案：正確20、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定

12、，債權(quán)尚未確定的債權(quán)人，可以行使表決權(quán)。（）1分答案：錯誤21、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)人不得委托代理人出席債權(quán)人會議，行使表決權(quán)。（）1分答案：錯誤22、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)人會議應(yīng)當(dāng)有債務(wù)人的職工和工會的代表列席，但不得對有關(guān)事項發(fā)表意見。（）1分答案：錯誤23、【判斷題】根據(jù)中華人民其和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)人會議設(shè)主席一人，由人民法院從債權(quán)人中指定。（）1分答案：錯誤24、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)人會議應(yīng)當(dāng)對所議事項的決議作成會議記錄。（）1分答案：正確25、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，第一次債權(quán)人會議由

13、人民法院召集，自債權(quán)申報期限屆滿之日起二十五日內(nèi)召開。（）1分答案：錯誤26、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，召開債權(quán)人會議，管理人應(yīng)當(dāng)提前十五日通知所有的債權(quán)人。（）1分答案：錯誤27、【判斷題】根據(jù)中華人民共和國破產(chǎn)法的規(guī)定，債權(quán)人會議的決議，對于全體債權(quán)人均有約束力。（）1分答案：正確28、【判斷題】債務(wù)人或者債權(quán)人可以依照中華人民共和國破產(chǎn)法規(guī)定，直接向人民法院或管理人申請對債務(wù)人進(jìn)行重整。（）1分答案：錯誤29、【判斷題】人民法院應(yīng)自收到破產(chǎn)申請之日起十五日內(nèi)裁定是否受理，該裁定受理期限不得延長。（）1分答案：錯誤30、【判斷題】破產(chǎn)人無財產(chǎn)可供分配的，管理人應(yīng)當(dāng)請求人民法

14、院裁定終結(jié)破產(chǎn)程序。（）1分答案：正確31、【判斷題】經(jīng)濟合同的書面形式只能是紙質(zhì)載體。（）1分答案：錯誤32、【判斷題】貸款人的不安抗辯權(quán)是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的情形，難以按期歸還貸款時，可以中止（暫時停止）交付約定款項，并要求借款人提供適當(dāng)擔(dān)保。（）1分答案：正確33、【判斷題】中華人民共和國合同法規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項或者數(shù)項事務(wù)，但不可以概括委托受托人處理一切事務(wù)（）1分答案：錯誤34、【判斷題】委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費用，受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費用，委托人應(yīng)當(dāng)償還該費用及其利息。（）1分答案：正確35、

15、【判斷題】合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)是具有相應(yīng)民事權(quán)利能力和民事行為能力的法人、其他組織和個人。（）1分答案：正確36、【判斷題】可以委托代理人訂立合同。（）1分答案：正確37、【判斷題】合同形式主要有：書面形式、門頭形式、其它形式（推定形式默示合同）。（）1分答案：正確38、【判斷題】合同主要條款有：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、地點和方式、違約責(zé)任、解決爭議的方式。（）1分答案：正確39、【判斷題】合同標(biāo)的的種類：有形財產(chǎn)、無形財產(chǎn)、勞務(wù)、工作成果。（）1分答案：正確40、【判斷題】合同中的質(zhì)量條款國家有強制性標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的，必須按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（）1分答案：

16、正確1、【判斷題】合同中解決爭議的方式：通過訴訟解決爭議的，可以不在合同中約定；如果通過其它途徑解決爭議的應(yīng)在事先（合同中）或者事后（爭議發(fā)生后）約定。（）1分答案：正確2、【判斷題】要約撤回可在：發(fā)出后、生效以前（到達(dá)以前）或要約同時。（）1分答案：正確3、【判斷題】生效后，兩種要約不得撤銷：確定承諾期限或明示不可撤銷的，對方有理由認(rèn)為不可撤銷并已經(jīng)履行合同作了準(zhǔn)備工作的。（）1分答案：正確4、【判斷題】2月1日，甲、乙雙方簽訂了一份購銷合同。合同約定甲方在6月底前將貨物運至乙方，乙方于接到貨物后15天內(nèi)將貨款付給甲方。甲方按期將貨物通過火車發(fā)運給乙方，但遲至9月底仍末收到乙的貸款，后訴至法

17、院。乙方在法庭上辯稱，由于8月份本地發(fā)洪水，致使自己無法履行合同義務(wù)，請求免除違約責(zé)任。，乙方的理由可以成立，法院應(yīng)予支持。（）1分答案：錯誤5、【判斷題】行使不安抗辯權(quán)的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。（）1分答案：正確6、【判斷題】合同訂立是指合同雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上，就合同的主要條款達(dá)成一致。（）1分答案：正確7、【判斷題】合同的變更是指在合同成立后，尚未履行或已經(jīng)履行后，當(dāng)事人就合同的內(nèi)容達(dá)成修改和補充的協(xié)議。（）1分答案：錯誤8、【判斷題】當(dāng)事人對合同變更的內(nèi)容約定不明確的，變更前的合同和變更后的合同都無效。（）1分答案：錯誤9、【判斷題】合同變更后，原合同尚未履行的部分不再履行，但合同的

18、變更部分如已經(jīng)履行，則必須重新按照變更后的條款履行。（）1分答案：錯誤10、【判斷題】合同的變更不影響當(dāng)事人要求賠償損失的權(quán)利。（）1分答案：正確11、【判斷題】合同變更應(yīng)當(dāng)符合合同訂立的程序，并且一般應(yīng)采取書面形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定變更合同應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)的，依照其規(guī)定。（）1分答案：正確12、【判斷題】合同的轉(zhuǎn)讓也就是合同設(shè)定的權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓，是指在不改變合同內(nèi)容和標(biāo)的的情形下，合同關(guān)系的主體變更。（）1分答案：正確13、【判斷題】合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓是指合同的債權(quán)人通過協(xié)議將其債權(quán)全部或部分的轉(zhuǎn)讓給第三人的行為。（）1分答案：正確14、【判斷題】合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓只能轉(zhuǎn)讓全部權(quán)利不能轉(zhuǎn)讓部分權(quán)

19、利，（）1分答案：錯誤15、【判斷題】合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓是指在可改變合同義務(wù)的內(nèi)容，將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)移給第三人的行為。（）1分答案：錯誤16、【判斷題】合同債務(wù)的轉(zhuǎn)讓可以得到債權(quán)人的同意，也可不經(jīng)債權(quán)人的同意。（）1分答案：錯誤17、【判斷題】合同擔(dān)保的目的是確保合同得到履行，是一項確保合同得到履行的一種法律制度。（）1分答案：正確18、【判斷題】具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民可以做合同的保證人。（）1分答案：正確19、【判斷題】保證人與債權(quán)人可以以書面形式訂立保證合同也可不訂立書面合同。（）1分答案：錯誤20、【判斷題】一般保證：當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)

20、時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。（）1分答案：正確21、【判斷題】保證合同是一種從合同，因此，保證責(zé)任因主債權(quán)的消滅而消滅。（）1分答案：正確22、【判斷題】債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r款或者收回。（）1分答案：正確23、【判斷題】給付定金一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。（）1分答案：正確24、【判斷題】定金應(yīng)當(dāng)以書面形式約定也可有口頭形式約定。（）1分答案：錯誤25、【判斷題】定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的百分之五十。（）1分答案：錯誤26、【判斷題】標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約

21、定的除外。（）1分答案：正確27、【判斷題】當(dāng)事人可以在買賣合同中約定買受人未履行支付價款或者其他義務(wù)的，標(biāo)的物的所有權(quán)屬于出賣人，即訂立所有權(quán)保留條款。（）1分答案：正確28、【判斷題】標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險，在標(biāo)的物交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由出賣人和買受人共同承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。（）1分答案：正確29、【判斷題】買受人收到標(biāo)的物時應(yīng)當(dāng)在約定的檢驗期內(nèi)檢驗。買受人應(yīng)當(dāng)在檢驗期間內(nèi)將標(biāo)的物的數(shù)量或質(zhì)量水符臺約定的情形通知賣方。買受人怠于通知的，視為標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量符合約定。（）1分答案：正確30、【判斷題】借款合同采用書面形式，但自然人之間借款另有約定的除外

22、（）1分答案：正確31、【判斷題】借款的利息可以預(yù)先在本金中扣除，利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實際借款數(shù)額返還借款，但不支付利息。（）1分答案：錯誤32、【判斷題】在借款合同中，借款人未按照約定的借款用途使用借款的，貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款、解除合同。（）1分答案：正確33、【判斷題】承租人經(jīng)出租人同意，可以將租賃物轉(zhuǎn)租給第三人，承租人與出租人的租賃合同繼續(xù)有效，第三人對租賃物造成損失的，承租人應(yīng)當(dāng)賠償損失，承租人未經(jīng)出租人同意轉(zhuǎn)租的，出租人不能解除合同。（）1分答案：錯誤34、【判斷題】委托人或者受托人可以隨時解除委托合同，因解除合同給對方造成損失的，除不可歸責(zé)于該當(dāng)事人的事

23、由外，應(yīng)當(dāng)賠償損失。（）1分答案：正確35、【判斷題】違反合同的責(zé)任也稱為違約責(zé)任，是指當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行義務(wù)不符合約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。（）1分答案：正確36、【判斷題】法定免責(zé)主要是指不可抗力。因不可抗力不能履行合同的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或者全部免除責(zé)任，但法律另有規(guī)定的除外。當(dāng)事人一方因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)當(dāng)及時通知對方，以減輕可能給對方造成的損失，并在合理的期限內(nèi)提供證明。（）1分答案：正確37、【判斷題】合同解除后，尚未履行的，終止履行；已經(jīng)履行的，根據(jù)履行情況和合同性質(zhì)，當(dāng)事人可以要求恢復(fù)原狀、采取其他補救措施，井有權(quán)要求賠償損失。（）1分答案：正確38

24、、【判斷題】限制民事行為能力人訂立的合同，經(jīng)法定代理人追認(rèn)后，該合同有效，但純獲利益的合同或者與其年齡、智力、精神健康狀況相適應(yīng)而訂立的合同，不必經(jīng)法定代理人追認(rèn)。（）1分答案：正確39、【判斷題】要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（一）內(nèi)容具體確定；（二）表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。（）1分答案：正確40、【判斷題】中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法的立法目的是保障社會主義市場經(jīng)濟健康發(fā)展，鼓勵和保護公平競爭，制止不正當(dāng)競爭行為，保護經(jīng)營者和消費者的合法權(quán)益。（）1分答案：正確1、【判斷題】中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法中所稱的不正當(dāng)競爭，是經(jīng)營者違反

25、規(guī)定，損害其他經(jīng)營者的合法權(quán)益，擾亂社會經(jīng)濟秩序的行為。（）1分答案：正確2、【判斷題】中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法中規(guī)定的經(jīng)營者僅指從事商品經(jīng)營或者營利性服務(wù)的法人和其他經(jīng)濟組織。（）1分答案：錯誤3、【判斷題】自然人對不正當(dāng)競爭行為也有監(jiān)督權(quán)：（）1分答案：正確4、【判斷題】政府及其所屬部門不得濫用行政權(quán)力，向外地商品征收額外稅收，與本地企業(yè)實行差別待遇。（）1分答案：正確5、【判斷題】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的，能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。（）1分答案：正確6、【判斷題】經(jīng)營者銷售商品，不得違背購買者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的條

26、件。（）1分答案：正確7、【判斷題】經(jīng)營者不得捏造、散布虛偽事實，損害競爭對手的商業(yè)聲譽。（）1分答案：正確8、【判斷題】投標(biāo)者不得串通投標(biāo)，抬高標(biāo)價或者壓低標(biāo)價。（）1分答案：正確9、【判斷題】侵權(quán)當(dāng)事人對監(jiān)督檢查部門作出的處罰決定不服的，可以自收到處罰決定書之日起15日內(nèi)向上級主管機關(guān)申請復(fù)議。（）1分答案：正確10、【判斷題】對于公用企業(yè)或者其他依法具有獨占地位的經(jīng)營者的限制競爭行為，省級或者設(shè)區(qū)的市的監(jiān)督檢查機關(guān)才有處罰權(quán)。（）1分答案：正確11、【判斷題】監(jiān)督檢查部門在監(jiān)督檢查不正當(dāng)競爭行為時有權(quán)查詢、復(fù)制與不正當(dāng)競爭行為有關(guān)的協(xié)議、賬冊、單據(jù)、文件、記錄、業(yè)務(wù)函電和其他資料。（）1

27、分答案：正確12、【判斷題】各級政府應(yīng)當(dāng)采取措施，制止不正當(dāng)競爭行為，為公平競爭創(chuàng)造良好的環(huán)境和條件。（）1分答案：正確13、【判斷題】商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）規(guī)定對微小企業(yè)的小額授信，商業(yè)銀行可視情況簡化授信環(huán)節(jié)，適當(dāng)擴大客戶經(jīng)理授權(quán)。（）1分答案：正確14、【判斷題】商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）允許對信譽良好的小企業(yè)客戶實行相應(yīng)的授信激勵政策，可逐步提高授信金額、延長授信期限或提供其他授信優(yōu)惠條件。（）1分答案：正確15、【判斷題】商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）要求，發(fā)生影響客戶履約能力的重大事項時，商業(yè)銀行應(yīng)及時重新進(jìn)行授信審查。（）1分答案：正確16、【

28、判斷題】商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）要求：授信審查人員應(yīng)出具書面審查意見，對授信審查意見負(fù)責(zé)；授信審批人員應(yīng)出具審批意見，不對審批意見完全負(fù)責(zé)。（）1分答案：錯誤17、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）制定實施細(xì)則，并報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。（）1分答案：正確18、【判斷題】商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）規(guī)定商業(yè)銀行不得授予授信審查人員授信權(quán)。（）1分答案：錯誤19、【判斷題】銀團貸款出現(xiàn)風(fēng)險時，牽頭行應(yīng)負(fù)責(zé)及時召開銀團會議，成立銀行債權(quán)委員會，對貸款進(jìn)行清收、保全、重組和處置。（）1分答案：錯誤20、【判斷題】銀團貸款存續(xù)期間，

29、銀團貸款成員原則上不得在銀團之外向同一項目提供有損銀團其他成員利益的貸款或其他授信。（）1分答案：正確21、【判斷題】對于市場風(fēng)險較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本知識，并以書面形式確隊是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。（）1分答案：正確22、【判斷題】客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認(rèn)可。（）1分答案：正確23、【判斷題】商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險時，應(yīng)使用通俗

30、易懂的語言，配以必要的示例，說明最有利的投資情形和投資結(jié)果。（）1分答案：錯誤24、【判斷題】商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析等，可以不包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容。（）1分答案：錯誤25、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品可能對客戶產(chǎn)生的影響，確定不同投資產(chǎn)品或理財計劃的銷售起點。（）1分答案：正確26、【判斷題】對于各類理財產(chǎn)品，商業(yè)銀行的各相關(guān)部門都應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的限額內(nèi)進(jìn)行交易，任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事后報備。（）1分答案：錯誤27、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向

31、客戶提示綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險：對于非保本浮動收益理財計劃風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資”。（）1分答案：錯誤28、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)利用計算機程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，對分支機構(gòu)實施有效的管理和監(jiān)控，但不得鎖定分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限。（）1分答案：錯誤29、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，但授權(quán)不必采取書面形式。（）1分答案：錯誤30、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險垂直管理體制，對授信實行統(tǒng)一管理。（）1分答案：正確31、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人

32、通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。（）1分答案：正確32、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶管理信息系統(tǒng)，全面和集中掌握客戶的資信水平、經(jīng)營財務(wù)狀況、償債能力和非財務(wù)因素等信息，對客戶進(jìn)行分類管理，但不得對資信不良的借款人實施授信禁入。（）1分答案：錯誤33、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。（）1分答案：正確34、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部特種轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、賬戶異常變動等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)情況應(yīng)當(dāng)進(jìn)行跟蹤和分析。（）1分答案：正確35、【判斷題】商業(yè)銀行受理銀行卡存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅持“誰

33、的錢進(jìn)誰的賬”原則，無需對銀行卡資金交易設(shè)置監(jiān)控措施。（）1分答案：錯誤36、【判斷題】商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)雙方的管理人員可以相互兼職。（）1分答案：錯誤37、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保基金托管業(yè)務(wù)與基金代銷業(yè)務(wù)相分離，基金托管的系統(tǒng)、業(yè)務(wù)資料應(yīng)當(dāng)與基金代銷的系統(tǒng)、業(yè)務(wù)資料有效分離。（）1分答案：正確38、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度辦理基金賬務(wù)核算，正確反映資金往來活動，并定期與基金管理人等有關(guān)當(dāng)事人就基金投資證券的種類、數(shù)量等進(jìn)行核對。（）1分答案：正確39、【判斷題】商業(yè)銀行下級機構(gòu)會計主管的變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（）1分答案：正確40、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實行

34、會計差錯責(zé)任人追究制度，發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責(zé)任人員追究責(zé)任外，機構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會計的負(fù)責(zé)人也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（）1分答案：正確1、【判斷題】商業(yè)銀行上級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身掌握的內(nèi)部控制信息，對下級機構(gòu)的內(nèi)部控制狀況定期做出評價，并將評價結(jié)果作為經(jīng)營績效考核的重要依據(jù)。（）1分答案：正確2、【判斷題】集團客戶授信風(fēng)險暴露后，有多家商業(yè)銀行貸款的，商業(yè)銀行之間可采取行動聯(lián)合清收，必要時可組織聯(lián)合清收小組，統(tǒng)一清收貸款。（）1分答案：正確3、【判斷題】商業(yè)銀行之間應(yīng)加強合作，相互征詢集團客戶的資信時，應(yīng)按商業(yè)原則依法提供必要的信息和查詢協(xié)助。（）1分答案：正確4、【判斷題】當(dāng)客

35、戶發(fā)生突發(fā)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)立即派員實地調(diào)查，并依法及時做出是否更改原授信資料的意見。（）1分答案：正確5、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)督促授信管理部門與其他商業(yè)銀行之間就客戶調(diào)查資料的完整性、真實性建立相互溝通機制。（）1分答案：正確6、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照風(fēng)險管理的原則，對已實施授信進(jìn)行準(zhǔn)確分類，并建立客戶情況變化報告制度。（）1分答案：正確7、【判斷題】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立審計全系統(tǒng)經(jīng)營管理行為的內(nèi)部審計部門，可設(shè)立一名首席審計官負(fù)責(zé)全系統(tǒng)的審計工作。首席審計官為商業(yè)銀行內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人，不納人銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)范圍。（）1分答案：錯誤8、【判斷題】商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門

36、具有處理建議權(quán)但沒有處罰權(quán)。（）1分答案：錯誤9、【判斷題】商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門可就風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問題提供咨詢服務(wù)，并可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行。（）1分答案：錯誤10、【判斷題】商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門不得將內(nèi)部審計項目外包。（）1分答案：錯誤11、【判斷題】同一筆貸款可按抵押或擔(dān)保的不同進(jìn)行拆分分類。（）1分答案：錯誤12、【判斷題】商業(yè)銀行對不良貸款應(yīng)嚴(yán)密監(jiān)控，可加大分析力度但不得調(diào)整分類的頻率，并根據(jù)貸款的風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的管理措施。（）1分答案：錯誤13、【判斷題】貸款風(fēng)險分類不適用于表外項目中的直接信用替代項目。（）1分答案：錯誤14、【判斷題】貸款風(fēng)險

37、分類指引規(guī)定的貸款分類方式是貸款風(fēng)險分類的最低要求。（）1分答案：正確15、【判斷題】汽車貸款利率按照中國人民銀行公布的貸款利率規(guī)定執(zhí)行，計、結(jié)息辦法由借款人和貸款人協(xié)商確定。（）1分答案：正確16、【判斷題】汽車貸款管理辦法所稱經(jīng)銷商汽車貸款，是指貸款人向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的用于采購車輛和（或）零配件的貸款。（）1分答案：正確17、【判斷題】汽車貸款管理辦法所稱機構(gòu)汽車貸款，是指貸款人對除經(jīng)銷商以外的法人、其它經(jīng)濟組織發(fā)放的用于購買汽車和（或）零配件的貸款。（）1分答案：錯誤18、【判斷題】汽車貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)為每個經(jīng)銷商借款人、機構(gòu)借款人建立獨立的信貸檔案，加強信貸風(fēng)險跟蹤監(jiān)測。（）1

38、分答案：正確19、【判斷題】汽車貸款管理辦法對貸款人發(fā)放汽車貸款，只能要求借款人提供所購汽車抵押。（）1分答案：錯誤20、【判斷題】汽車貸款管理辦法所稱借款人所購汽車價格，對新車是指汽車實際成交價格（含各類附加稅費及保費等）與汽車生產(chǎn)商公布的價格的較低者。（）1分答案：錯誤21、【判斷題】汽車貸款管理辦法所稱借款人所購汽車價格，對二手車是指汽車實際成交價格（含各類附加稅費及保費等）與貸款人評估價格的較低者。（）1分答案：錯誤22、【判斷題】商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法所稱貸款人是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。（）1分答案：正確23、【判斷題】商

39、業(yè)助學(xué)貸款的借款人在校學(xué)制年限指從借款人入校至借款人畢業(yè)或終止學(xué)業(yè)的期間。（）1分答案：錯誤24、【判斷題】商業(yè)助學(xué)貸款的學(xué)費應(yīng)按照學(xué)校的學(xué)費支付期逐筆發(fā)放，住宿費、生活費可按學(xué)費支付期發(fā)放，也可分列發(fā)放。（）1分答案：正確25、【判斷題】商業(yè)助學(xué)貸款的貸款人在借款人滿足貸款人設(shè)定條件的前提下可發(fā)放信用商業(yè)助學(xué)貸款。（）1分答案：正確26、【判斷題】商業(yè)助學(xué)貸款可按月、按季或按年分次償還，利隨本清，也可在貸款到期時一次性清還。（）1分答案：正確27、【判斷題】商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引對并購貸款期限一般不超過八年。（）1分答案：錯誤28、【判斷題】商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引所稱并購雙方是指

40、商業(yè)銀行與目標(biāo)企業(yè)。（）1分答案：錯誤29、【判斷題】商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引要求商業(yè)銀行應(yīng)按照不低于其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對并購貸款進(jìn)行風(fēng)險分類和計提撥備。（）1分答案：正確30、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購貸款風(fēng)險的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。（）1分答案：正確31、【判斷題】抵債金額超過債權(quán)本息總額的部分，可以先行向?qū)Ψ街Ц堆a價。（）1分答案：錯誤32、【判斷題】銀行以抵債資產(chǎn)取得日為所抵償貸款的停息日。（）1分答案：正確33、【判斷題】抵債金額超過貸款本金和表內(nèi)利息的部分，在未實際收回現(xiàn)金時，暫不確認(rèn)

41、為利息收入，待抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)后，再將實際可沖抵的表外利息確認(rèn)為利息收入。（）1分答案：正確34、【判斷題】抵債資產(chǎn)凈值是指抵債資產(chǎn)賬面余額扣除抵債權(quán)本息后的凈額。（）1分答案：錯誤35、【判斷題】抵債資產(chǎn)不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實際情況，采用協(xié)議處置方式變現(xiàn)。（）1分答案：正確36、【判斷題】金融機構(gòu)可以利用外部專業(yè)化的評估機構(gòu)對電子銀行進(jìn)行安全評估，也可以利用內(nèi)部獨立于電子銀行業(yè)務(wù)運營和管理部門的評估部門對電子銀行進(jìn)行安全評怙。（）1分答案：正確37、【判斷題】評估機構(gòu)對金融機構(gòu)安全策略的評估，只評估安全策略、規(guī)章制度和程序是否存在。（）1分答案：錯誤38、【判斷題】中國銀監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管工

42、作的需要，可直接向評估機構(gòu)了解其評估的方法、范圍和程序等。（）1分答案：正確39、【判斷題】對未按有關(guān)要求進(jìn)行的安全評估，或者評估程序、方法和評估報告存在重要缺陷的安全評估，中國銀監(jiān)會可以要求金融機構(gòu)進(jìn)行重新評估（）1分答案：正確40、【判斷題】不良金融資產(chǎn)對債權(quán)進(jìn)行重組的，包括以物抵債、修改債務(wù)條款、資產(chǎn)置換等方式或其組合。（）1分答案：正確1、【判斷題】銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司內(nèi)部負(fù)責(zé)評估、定價環(huán)節(jié)的部門在機構(gòu)和人員隸屬于負(fù)責(zé)資產(chǎn)處置的部門。（）1分答案：錯誤2、【判斷題】非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并保證客戶本金安全的理財計劃。

43、（）1分答案：錯誤3、【判斷題】商業(yè)銀行一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨可當(dāng)作理財計劃銷售。（）1分答案：錯誤4、【判斷題】理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。（）1分答案：正確5、【判斷題】保證收益理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，應(yīng)是對客戶有附加條件的保證收益商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率。（）1分答案：正確6、【判斷題】金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以利潤最大化為中心，以市場為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險管理能力，有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現(xiàn)可持續(xù)

44、發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。（）1分答案：錯誤7、【判斷題】商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。商業(yè)銀行不得以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。（）1分答案：正確8、【判斷題】商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進(jìn)行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當(dāng)競爭。（）1分答案：正確9、【判斷題】商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密；商業(yè)銀行應(yīng)制定有效的知識產(chǎn)權(quán)保護戰(zhàn)略，保護自主創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)。（）1分答案：正確10、【判斷題】商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新括動，應(yīng)堅持成本可算、風(fēng)

45、險可控、信息充分披露的原則。（）1分答案：正確11、【判斷題】商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到制度先行，制定與每一類業(yè)務(wù)相適應(yīng)的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶風(fēng)險提示內(nèi)容，條件成熟的應(yīng)制定產(chǎn)品手冊。（）1分答案：正確12、【判斷題】商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護金融消費者和投資者利益。（）1分答案：正確13、【判斷題】商業(yè)銀行壓力測試指引僅適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外商獨資銀行和中外合資銀行。（）1分答案：錯誤14、【判斷題】銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行壓力測試工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。銀監(jiān)會有權(quán)要求商業(yè)銀行針對特定風(fēng)

46、險，按照統(tǒng)一要求進(jìn)行壓力測試，并將測試結(jié)果向銀監(jiān)會報告。（）1分答案：正確15、【判斷題】銀行并表監(jiān)管指引（試行）所稱并表監(jiān)管是在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對銀行集團的資本、財務(wù)以及風(fēng)險進(jìn)行全面和持續(xù)的監(jiān)管、識別、計量、監(jiān)控和評估銀行集團的總體風(fēng)險狀況。（）1分答案：正確16、【判斷題】銀行集團大額風(fēng)險暴露是指銀行集團并表后的資產(chǎn)組合對單個交易對手或一組有關(guān)聯(lián)的交易對手、行業(yè)或地理區(qū)域、特定類別的產(chǎn)品等超過銀行集團資本一定比例的風(fēng)險集中暴露。（）1分答案：正確17、【判斷題】銀行集團并表后的單一客戶或單一集團客戶的大額風(fēng)險暴露接近或達(dá)到銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定的有關(guān)風(fēng)險集中度監(jiān)管指標(biāo)的限額時，銀行集

47、團應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，并采取必要的風(fēng)險分散措施。（）1分答案：正確18、【判斷題】在銀行集團的安全性和穩(wěn)健性受到影響的情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法要求銀行與控股股東、附屬機構(gòu)和其他關(guān)聯(lián)方之間及時實施風(fēng)險隔離措施，包括限制向控股股東分紅或進(jìn)行股份回購，限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。（）1分答案：正確19、【判斷題】銀行集團應(yīng)當(dāng)建立和健全并表管理的組織架構(gòu)，建立清晰的報告路線和完善的信息管理系統(tǒng)，明確并表管理的職責(zé)、政策、程序和制度。（）1分答案：正確20、【判斷題】母銀行與附屬機構(gòu)以及附屬機構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)采取審慎的風(fēng)險隔離措施，建立健全防火墻制度。（）1分答案：正確21、【判斷題】商業(yè)銀行操作風(fēng)險

48、監(jiān)管資本計量指引適用于中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見確定的新資本協(xié)議銀行和自愿實施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行。（）1分答案：正確22、【判斷題】商業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)管資本計量指引要求商業(yè)銀行應(yīng)具備至少5年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，可使用3年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。（）1分答案：正確23、【判斷題】信用風(fēng)險緩釋工具的期限比當(dāng)前風(fēng)險暴露的期限短時，商業(yè)銀行應(yīng)考慮期限錯配的影響。存在期限錯配時，若信用風(fēng)險緩釋工具的原始期限不足1年，或剩余期限不足6個月，不具有信用風(fēng)險緩釋作用。（）1分答案：錯誤24、【判斷題】商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量指引指出如果抵質(zhì)押物被托管方持有，商業(yè)銀

49、行應(yīng)確保托管方將抵質(zhì)押物與其自有資產(chǎn)分離，并對托管資產(chǎn)實物與賬目進(jìn)行有效動態(tài)管理。（）1分答案：正確25、【判斷題】商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量指引規(guī)定商業(yè)銀行抵質(zhì)押品當(dāng)前價值與風(fēng)險暴露當(dāng)前價值的比率高于貸款的最低抵質(zhì)押水平的貸款，視同無抵質(zhì)押處理，采用標(biāo)準(zhǔn)違約損失率。（）1分答案：錯誤26、【判斷題】商業(yè)銀行信用風(fēng)險緩釋監(jiān)管資本計量指引同一風(fēng)險暴露由兩個以上保證人提供保證，且不劃分保證責(zé)任的情況下，初級內(nèi)部評級法要同時考慮多個保證人的信用風(fēng)險緩釋作用，商業(yè)銀行可以選擇信用等級最好、信用風(fēng)險緩釋效果最優(yōu)的保證人進(jìn)行信用風(fēng)險緩釋處理。（）1分答案：錯誤27、【判斷題】商業(yè)銀行信用風(fēng)險內(nèi)部評級

50、體系監(jiān)管指引所稱內(nèi)部評級體系包括對主權(quán)、金融機構(gòu)和公司風(fēng)險暴露（以下簡稱非零售風(fēng)險暴露）的內(nèi)部評級體系和零售風(fēng)險暴露的風(fēng)險分池體系。（）1分答案：正確28、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的內(nèi)部評級體系治理結(jié)構(gòu)，明確董事會及其授權(quán)的專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)部門的職責(zé)和內(nèi)部評級體系的報告要求。（）1分答案：正確29、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)指定信用風(fēng)險主管部門負(fù)責(zé)內(nèi)部評級體系的設(shè)計、實施和監(jiān)測。信用風(fēng)險主管部門應(yīng)獨立于貸款發(fā)起及發(fā)放部門，負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向高級管理層匯報，并具備向董事會報告的途徑。（）1分答案：正確30、【判斷題】商業(yè)銀行債務(wù)人評級范圍應(yīng)包括所有債務(wù)人與保證人。同一交易對手，無論是作為債務(wù)人還是保證人，在商業(yè)銀行內(nèi)部只能有一個評級。（）1分答案：正確31、【判斷題】商業(yè)銀行應(yīng)對每筆債項所對應(yīng)的所有單個法律實體分別評級。（）1分答案：正確32、【判斷題】商業(yè)銀行可以采取時點評級法、跨周期評級法以及介于兩者之間的評級方