深圳市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批

1、深圳市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批信息來(lái)源：市科技工貿(mào)和信息化委員會(huì)內(nèi)容糾錯(cuò)信息提供日期：2011-07-15事項(xiàng)內(nèi)容在深圳市設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)。法律依據(jù)深圳市融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更審批數(shù)量及方式無(wú)數(shù)量限制，符合條件即予許可。條件（一）設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)具備下列條件： 1應(yīng)當(dāng)由一至兩個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人組建，主發(fā)起人須具備下列條件： （1）企業(yè)法人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚。 持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近3年累計(jì)凈利潤(rùn)在1000萬(wàn)元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元，原則上實(shí)施本項(xiàng)目投資后

2、長(zhǎng)期投資額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的60%。 （2）自然人作為主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明。 無(wú)重要不良信用記錄，無(wú)重大不良從業(yè)記錄和無(wú)違法犯罪記錄等。 2股東出資要求： （1）由一個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30%；由兩個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20%；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)持有不低于10%的股權(quán)。 （2）一般發(fā)起人應(yīng)具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，原則上出資額不低于500萬(wàn)元且持股比例不低于1%。 3有符合中華人民共和國(guó)公司

3、法規(guī)定的章程。 4有符合規(guī)定的注冊(cè)資本： 在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本不得低于1億元，并以貨幣一次性實(shí)繳，且不得以借貸資金或他人委托資金入股。 5有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員： （1）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法規(guī)定的資格，熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。 （2）從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加專門的擔(dān)保、金融等方面培訓(xùn)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意

4、識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)。 6有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 7營(yíng)業(yè)場(chǎng)所具有合法所有權(quán)或使用權(quán)、消防設(shè)施合格。 依據(jù)：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家工商行政管理總局令2010年第3號(hào)）第九條、第十條；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第6號(hào)）；廣東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則（2010年9月27日廣東省人民政府令第149號(hào)）第九條、第十條；深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則（深府201137號(hào)）第六條、第七條、第八條、第

5、九條。 （二）設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件： 1本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在市內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備下列條件： （1）已取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。 （2）連續(xù)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上，近兩年連續(xù)盈利。 （3）融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元。 （4）近兩年每年累計(jì)發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%。 （5）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。 （6）每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)撥付相應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金，資金額原則上不低于該分支機(jī)構(gòu)在保余額的10%。 2外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，原則上按照上述條件辦理。 （三）融資性擔(dān)保公司設(shè)立子公司應(yīng)具備下列條件

6、： 1本地或外省市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司在本市設(shè)立子公司，子公司應(yīng)具備本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的條件；母公司應(yīng)具備本條第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件。 2本地注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司在外省市設(shè)立子公司，母公司應(yīng)具備本條第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件。 3本地注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司每新設(shè)立一家子公司，應(yīng)當(dāng)增加不低于新設(shè)立子公司注冊(cè)資本10%的注冊(cè)資本。 依據(jù)：廣東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十二條；深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十五條。申請(qǐng)材料（一）設(shè)立融資性擔(dān)保公司須提交的材料：1深圳市融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)書（原件1份）。2可行性研究報(bào)告（原件1份）。3經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃（原件1份）。4公司

7、章程草案（復(fù)印件1份）。5股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)（企業(yè)法人出資人名錄、自然人出資人名錄、社會(huì)組織出資人名錄）（原件1份）。6有法定資質(zhì)的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件1份，驗(yàn)原件）。7法人發(fā)起人和持有5%以上股權(quán)法人股東近3年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件各1份），企業(yè)基本情況介紹和人民銀行的信用報(bào)告（原件各1份）。8自然人發(fā)起人、擬任法定代表人和持有5%以上股權(quán)自然人股東的行業(yè)背景說(shuō)明及證明材料（原件各1份），身份證（復(fù)印件1份），戶籍地公安部門出具的無(wú)違法犯罪證明文件以及人民銀行的信用報(bào)告（原件各1份）。9融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管任職資格申請(qǐng)表、由擬任人簽署的陳述書和任職之后將

8、守法盡責(zé)的承諾書（陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無(wú)犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無(wú)數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容）（原件各1份）。10公司組織架構(gòu)及其各部門之間的制度安排（原件1份）。11市市場(chǎng)監(jiān)管局的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件1份）。12營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料和消防設(shè)施合格證明文件（如果營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與注冊(cè)場(chǎng)所不一致，要分別提交）（復(fù)印件各1份，驗(yàn)原件）。13深圳市融資性擔(dān)保公司承諾書（原件1份）。設(shè)立外資（含合資）融資性擔(dān)保公司除驗(yàn)資報(bào)告外與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立提交材料相同；同時(shí)按要求向市科工貿(mào)信委外商投資管理處提交外商投資企業(yè)設(shè)立審批申請(qǐng)材料（具

9、體要求參照市科工貿(mào)信委網(wǎng)站行政許可審批事項(xiàng)欄相關(guān)內(nèi)容）。依據(jù)：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第九條、第十一條；廣東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第九條、第十一條；深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第八條、第十條。（二）本市注冊(cè)成立的融資性擔(dān)保公司在市內(nèi)外設(shè)立分公司或外省市融資性擔(dān)保公司在本市設(shè)立分公司須提交的材料：1深圳市融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書（原件1份）。2可行性研究報(bào)告（內(nèi)容至少包括擬設(shè)分公司所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和中小企業(yè)融資需求情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析等）（原件1份）。3工商行政管理機(jī)關(guān)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件1份）。4擬任分公司高級(jí)管理人員任

10、職資格申請(qǐng)表（原件1份）。5分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料和消防設(shè)施合格證明文件（復(fù)印件各1份，驗(yàn)原件）。6總公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證（復(fù)印件1份）。7總公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（復(fù)印件1份）。8總公司法人授權(quán)書（原件1份）。9總公司近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（復(fù)印件1份），經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明（須包含代償損失和投資損失情況）及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件（原件各1份）。10在人民銀行備案的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的有效期內(nèi)總公司信用評(píng)級(jí)報(bào)告（復(fù)印件1份，驗(yàn)原件）。11外省市融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分公司的，提交總公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門出具的同意函（原件1份）。外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分公司

11、程序和提交材料相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。依據(jù)：深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十五條、第十六條、第十七條及本實(shí)施辦法。（三）本市融資性擔(dān)保公司在市內(nèi)外設(shè)立子公司或外省市融資性擔(dān)保公司在本市設(shè)立子公司須提交的材料：1在本市設(shè)立子公司除按照設(shè)立融資性擔(dān)保公司的要求提交申請(qǐng)材料外，還須提交以下材料：（1）母公司近兩年經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明（須包含代償損失和投資損失情況）及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件（原件各1份）。（2）母公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證（復(fù)印件1份）。（3）在人民銀行備案的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的有效期內(nèi)母公司信用評(píng)級(jí)報(bào)告（復(fù)印件1份，驗(yàn)原件）。本市注冊(cè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司設(shè)立

12、子公司還須提交母公司的增資決議（原件1份）、驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件1份）。2本市融資性擔(dān)保公司在市外設(shè)立子公司：（1）深圳市融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書（原件1份）。（2）可行性研究報(bào)告（內(nèi)容至少包括擬設(shè)子公司所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和中小企業(yè)融資需求情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析等）（原件1份）。（3）工商行政管理機(jī)關(guān)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件1份）。（4）母公司近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（復(fù)印件1份），經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明（須包含代償損失和投資損失情況）及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件（原件各1份）。（5）母公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證（復(fù)印件1份）。（6）在人民銀行備案的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的有效期內(nèi)母公司信

13、用評(píng)級(jí)報(bào)告（復(fù)印件1份，驗(yàn)原件）。（7）母公司增資申請(qǐng)和增資決議（原件各1份），驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件1份）。依據(jù)：深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十五條、第十六條、第十七條。申請(qǐng)表格自然人出資名錄深圳市融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)書深圳市融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)書深圳市融資性擔(dān)保公司承諾書社會(huì)組織出資人名錄融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管任職資格申請(qǐng)表企業(yè)法人出資人名錄擬任分公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)深圳市中小企業(yè)服務(wù)中心。決定機(jī)關(guān)深圳市科技工貿(mào)和信息化委員會(huì)。依據(jù)：關(guān)于下放融資性擔(dān)保公司審批權(quán)限的復(fù)函（粵金函2011199號(hào)）。程序（一）深圳市中小企業(yè)服務(wù)中心受理申報(bào)；（

14、二）審批人員初審、擬報(bào)初審意見(jiàn)；（三）深圳市科技工貿(mào)和信息化委員會(huì)、深圳市中小企業(yè)服務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)復(fù)審、簽發(fā)批準(zhǔn)文件。時(shí)限自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出行政許可決定；20個(gè)工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10個(gè)工作日，并將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。依據(jù)：深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十一條。證件名稱及有效期限融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，有效期5年。依據(jù)：深圳市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則第十一條；融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理指引（銀監(jiān)發(fā)201077號(hào)）第八條。法律效力（一）融資性擔(dān)保公司憑市科工貿(mào)信委頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證，到市市場(chǎng)監(jiān)管局辦理注冊(cè)登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開(kāi)業(yè)。（二）融資性擔(dān)保公司自取得經(jīng)營(yíng)許可證之日起3個(gè)月內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向市市場(chǎng)監(jiān)管局辦理登記的