反洗錢(qián)檢查工作管理辦法

1、文檔僅供參考 反洗錢(qián)檢查工作管 理辦法 吉州珠江村鎮(zhèn)銀行 反洗錢(qián)檢查工作管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督管理，促進(jìn)反洗錢(qián)檢查工作制 度化、規(guī)范化，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗 錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定 和吉州珠江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司反洗錢(qián)工作管理辦法（修 訂）的要求，制定本辦法。 第二條 我行反洗錢(qián)主管部門(mén)對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作負(fù)有檢 查、監(jiān)督、指導(dǎo)的職責(zé)。檢查結(jié)果作為對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考 核的主要依據(jù)。 第三條 在反洗錢(qián)檢查中，對(duì)于違反反洗錢(qián)工作規(guī)章制度或未 盡到反洗錢(qián)義務(wù)的行為，依據(jù)吉州珠江村鎮(zhèn)銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處 罰。 第二章

2、檢查形式與實(shí)施主體 第四條 錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查 反洗錢(qián)檢查分為反洗錢(qián)自查、反洗錢(qián)督導(dǎo)檢查和反洗 3 種形式。其中反洗錢(qián)自查由各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)組織； 反洗錢(qián)督導(dǎo)檢查由綜合管理部會(huì)運(yùn)營(yíng)管理部組織實(shí)施；反洗錢(qián)專(zhuān) 項(xiàng)檢查由反洗錢(qián)主管部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施。 第三章 檢查對(duì)象與檢查內(nèi)容 第五條 反洗錢(qián)檢查對(duì)象為我行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)（包括我行信貸 管理部、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、運(yùn)營(yíng)管理部、營(yíng)業(yè)部，下同）。 第六條 反洗錢(qián)檢查內(nèi)容 （一）對(duì)我行相關(guān)部門(mén)的檢查內(nèi)容 1、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況 （ 1）制度建設(shè) 是否及時(shí)建立并完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；是否在業(yè)務(wù)推廣過(guò) 程中將客戶(hù)身份識(shí)別等反洗錢(qián)工作要求落實(shí)到相關(guān)業(yè)務(wù)制度中， 并細(xì)化到每個(gè)

3、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；是否及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)整情況完善 相關(guān)制度中反洗錢(qián)工作要求，并及時(shí)報(bào)備上述制度。 （ 2）組織建設(shè) 是否認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)；是否按規(guī)定參加反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo) 小組會(huì)議；是否及時(shí)處理涉及本部門(mén)的反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)事項(xiàng)；是 否對(duì)本業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)工作進(jìn)行有效指導(dǎo)；是否設(shè)立反洗錢(qián)信息 報(bào)告員并及時(shí)報(bào)備。 2、反洗錢(qián)職責(zé)履行情況 （1）客戶(hù)身份識(shí)別及管理情況 是否按規(guī)定在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)、業(yè)務(wù)存續(xù)期及終止業(yè) 務(wù)關(guān)系時(shí)落實(shí)身份識(shí)別制度，是否及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況更新客 戶(hù)身份資料，是否按規(guī)定落實(shí)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作，是否 按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄等。 （2）反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況 反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)

4、小組成員部門(mén)是否按規(guī)定對(duì)本條線(xiàn)人員開(kāi)展了反 洗錢(qián)培訓(xùn)，是否能配合反洗錢(qián)主管部門(mén)對(duì)本條線(xiàn)人員開(kāi)展反洗錢(qián) 培訓(xùn)。是否配合反洗錢(qián)主管部門(mén)做好本年度反洗錢(qián)宣傳工作，是 否按時(shí)報(bào)送本部門(mén)所負(fù)責(zé)的反洗錢(qián)調(diào)研報(bào)告等。 （3）協(xié)助打擊洗錢(qián)活動(dòng)履職情況 是否按要求及時(shí)報(bào)送反洗錢(qián)大額交易、可疑交易以及協(xié)助報(bào) 送重大可疑交易線(xiàn)索專(zhuān)題報(bào)告，是否按要求協(xié)助反洗錢(qián)協(xié)查工 作。 （ 4）日常保密工作 反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)與崗位是否嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保 密制度規(guī)定，是否嚴(yán)格落實(shí)對(duì)泄密責(zé)任人的處罰措施。 3、反洗錢(qián)檢查監(jiān)督情況 反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)部門(mén)是否制定反洗錢(qián)檢查監(jiān)督計(jì)劃并組 織實(shí)施，是否積極主動(dòng)配合內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督

5、工作，各相關(guān) 部門(mén)是否按規(guī)定對(duì)內(nèi)外部反洗錢(qián)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的、涉及本部門(mén)的 問(wèn)題予以整改。 （二）對(duì)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容 1、反洗錢(qián)組織運(yùn)作情況 （1）組織建設(shè) 是否成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組是否對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行 有效指導(dǎo)；是否配備反洗錢(qián)專(zhuān)管員，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及專(zhuān)管 員變動(dòng)是否及時(shí)報(bào)備。 （2）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng) 是否建立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)間的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，是 否有效聯(lián)動(dòng)。 （3）工作處理 反洗錢(qián)各項(xiàng)日常工作管理、落實(shí)情況：是否按照要求及時(shí)報(bào) 送電子及紙質(zhì)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管季報(bào)、年報(bào)，是否按照要求將反 洗錢(qián)培訓(xùn)、檢查等工作開(kāi)展情況形成書(shū)面材料進(jìn)行報(bào)告，反洗錢(qián) 工作檔案是否規(guī)范、完整。 （4）保密工作 反洗錢(qián)工作涉及部門(mén)與崗位是否嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密制度規(guī) 定，是否嚴(yán)格落實(shí)對(duì)泄密責(zé)任人的處罰措施。 2、反洗錢(qián)職責(zé)履行情況 （1）客戶(hù)身份識(shí)別及管理情況 是否按規(guī)定在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)、業(yè)務(wù)存續(xù)期及終止業(yè)務(wù) 關(guān)系時(shí)落實(shí)身份識(shí)別制度，是否及時(shí)