《信用風險管理》課程教學大綱

1、遼寧金融職業(yè)學院金融系信用管理專業(yè) 信用風險管理課程教學大綱【 課程概況 】課程名稱課程類別課程學時適用專業(yè)信用風險管理核心基礎(chǔ)課程68信用管理專業(yè)課程代碼課程性質(zhì)課程學分適用對象010290職業(yè)能力課4三年制高職高專一、課程性質(zhì)與地位信用風險管理是信用管理專業(yè)的核心基礎(chǔ)課程。通過本課程的學習要求 學生掌握信用風險管理的基本理論和觀點，深刻認識信用風險管理的實質(zhì)，把握 反映信用風險管理的一般規(guī)律，全面認識信用風險管理的基本問題，了解當代信 用風險管理的發(fā)展趨勢，從而科學地認識信用風險管理的歷史進程。它的任務(wù)是： 分析信用風險的研究對象、保險和風險管理的關(guān)系、信用風險管理的基本理論和 實務(wù)等內(nèi)容

2、；重點介紹信用風險的類別、信用風險的防范措施等。學生通過學習本課程，能夠了解信用風險管理在國民經(jīng)濟中的地位以及對國 家經(jīng)濟的重大影響，從而在信用管理工作中能更好地把握國家規(guī)定的經(jīng)營方針與 政策，并為學習其它各專業(yè)課程奠定必要的理論基礎(chǔ)，能夠在掌握信用風險的相 關(guān)理論的基礎(chǔ)上，熟知風險轉(zhuǎn)移的手段。本課程是金融領(lǐng)域的基礎(chǔ)學科之一，在學習本課程之前，高職學生應(yīng)該學習 金融學基礎(chǔ)、經(jīng)濟學基礎(chǔ)、經(jīng)濟法規(guī)、金融法規(guī)等金融經(jīng)濟類公共基礎(chǔ)課程。在 學習過本課程，并取得合格以上綜合成績之后，高職學生可以繼續(xù)深入學習信用 管理專業(yè)的各門專業(yè)必修課，例如資信評級等。二、課程主要內(nèi)容及要求通過本課程教學，使學生具備從

3、事信用管理工作所必需的基本知識和基本技能，幫助學生提高分析問題和解決問題的能力，為從事信用管理工作打下基礎(chǔ)， 并注重滲透職業(yè)道德思想教育，加強學生的保險職業(yè)道德觀念。l 了解責任信用風險的概念、類型與特征，掌握風險的測量模型。l 了解信用保險和保證保險的概念、特征、種類以及產(chǎn)生與發(fā)展，掌 握信用保險和保證保險的實務(wù)處理技能。l 熟知信用風險管理的目標、意義與發(fā)展趨勢，掌握各種風險損失的 規(guī)避技能。l 熟知信用文化的概念、特點、分類和基本內(nèi)容，掌握信用文化的功 能、地位及構(gòu)建途徑。l 理解保險的概念、性質(zhì)與特征、結(jié)構(gòu)與功能以及產(chǎn)生與發(fā)展，結(jié)合 風險管理掌握保險是轉(zhuǎn)嫁風險的手段之一。l 掌握商業(yè)銀

4、行、證券市場、保險公司、對外貿(mào)易和電子商務(wù)環(huán)節(jié)的 信用風險管理。l 學會理論聯(lián)系實際，掌握運用所學理論知識和信用風險的原理和方 法，分析各個行業(yè)風險業(yè)務(wù)問題和具體案例的能力；學習掌握從事 信用管理業(yè)務(wù)實踐，并從中探索一般規(guī)律和理論概括的思維方法。三、課程內(nèi)容學時分配本課程是高職高專類院校信用管理專業(yè)的專業(yè)必修課程。其功能在于培養(yǎng)學 生有關(guān)信用風險的基礎(chǔ)理論知識與實務(wù)操作技能，培養(yǎng)學生應(yīng)用相關(guān)理論與方法 分析、解決信用風險領(lǐng)域?qū)嶋H問題的能力，使學生具備從事信用管理行業(yè)相關(guān)職 業(yè)的職業(yè)資格、職業(yè)能力與職業(yè)素養(yǎng)，使學生具備從事風險分析、風險轉(zhuǎn)移和降 低損失等的相關(guān)能力，并為后續(xù)工學交替、頂崗實習夯實

5、基礎(chǔ)。本課程安排在一個學期內(nèi)完成，課程總學時數(shù)為 68 學時，理論教學與實訓(xùn) 教學的課時分配比例為 50%：50%，即理論教學 34 學時，實訓(xùn)教學 34 學時，具 體教學內(nèi)容的學時分配如下：項目工作任務(wù)知識內(nèi)容和要求技能內(nèi)容和要求學時理論 實訓(xùn)34 34l 風險的基本概念 l 風險的特征和構(gòu)成要素l能夠準確描述風險的概念 和特征1風險管理的基l 風險的不同種類劃 分ll能夠識別不同種類的風險 能夠掌握風險管理的操作2 2礎(chǔ)知識l 風險管理的含義流程l 風險管理的流程和 步驟l 風險管理的方法ll能夠掌握管理風險的具體 方法能夠準確描述信用的概念 和特征l信用l能 夠 掌 握 信 用 的 基

6、本 要2信用與信用風險llll信用風險全球性信用風險 保險的職能和作用 我國現(xiàn)有風險產(chǎn)生ll素。能夠掌握信用風險的含義 和特征。能夠了解全球性的信用問4 4的原因題。l能夠辨析我國信用風險的 原因3信用風險管理的目標意義和發(fā)展趨l 信用風險管理的目 標、意義l 信用風險管理的發(fā) 展趨勢。lll能夠掌握信用風險管理的 目標。能夠理解信用風險管理的 意義能夠了解信用風險管理的4 4勢發(fā)展趨勢。4信 用 文化l 了解信用文化的概 念和結(jié)構(gòu)l 掌握信用文化的功 能、地位和構(gòu)建途 徑。l 能夠理解信用文化的概念 和結(jié)構(gòu)l 能 夠 熟 知 信 用 文 化 的 功 能、地位及構(gòu)建途徑。4 45商業(yè)銀行信用風

7、險管理llll了解商業(yè)銀行信用 風險的含義 掌握商業(yè)信用風險 產(chǎn)生的條件 理解商業(yè)銀行信用 風險的效應(yīng)機制 掌握商業(yè)銀行活動 的信用風險因素llll能夠掌握商業(yè)銀行信用風 險的基本內(nèi)容能夠理解商業(yè)銀行信用風 險的效應(yīng)機制能夠掌握商業(yè)信用風險產(chǎn) 生的條件能夠掌握商業(yè)銀行活動的 信用風險因素4 4l 我國證券市場的信l 能夠掌握我國證券市場來6證券市場信用風險管理用風險l 我國證券市場信用 風險產(chǎn)生的原因分 析l 證券市場信用風險自各個方面的信用風險情 況。l 能夠分析我國證券市場信 用風險產(chǎn)生的原因。l 能夠掌握信用風險管理的4 4的應(yīng)對策略應(yīng)對策略ll能夠理解保險公司負債業(yè) 務(wù)的特殊性和重要地

8、位 能夠掌握保險公司投資業(yè)7保險公司信用風險管l 掌握保險公司業(yè)務(wù) 風險特性分析l 信用保險l 國內(nèi)保險公司風險ll務(wù)的特征能夠掌握保險公司風險管 理的特點能夠掌握信用保險的概念4 4理管理和意義ll能夠掌握出口信用保險的 概念和種類掌握商業(yè)信用保險的概念 和種類8對外貿(mào)易信用信用風險管理l 對外貿(mào)易信用風險 的本質(zhì)和特征l 對外貿(mào)易信用風險 產(chǎn)生的因素分析l 支付方式的信用風 險及其防范llll能夠準確描述對外貿(mào)易信 用風險的本質(zhì)和特征 能夠掌握對外冇意義信用 風險的因素分析能夠掌握支付方式的信用 風險能夠掌握支付方式的防范4 4措施l掌握電子商務(wù)的概念l掌握電子商務(wù)的概念9電子商務(wù)信用風險

9、管理lll掌握電子商務(wù)的主 要交易類型 電子貨幣的風險分 類和原因分析 電子貨幣信用風險lll正確理解電子商務(wù)的主要 交易類型電子貨幣的風險分類和原 因分析電子貨幣的信用風險防范4 4的防范與控制與控制。四、課程的教學要求對本課程的教學將采用多元化的方式，除了采用規(guī)定的教材進行基本教學之 外，還將采用課堂討論、課后閱讀、多媒體教學等方式鼓勵學生的參與，并會要 求學生就當前信用市場的某些現(xiàn)狀或事件在課后的小型論文中進行評述，以增加 學生對現(xiàn)實社會和信用管理行業(yè)的了解。在教學中要積極改進教學方法，按照學生學習的規(guī)律和特點，從學生實際出 發(fā)，以學生為主體，充分調(diào)動學生學習的主動性、積極性。課堂教學應(yīng)

10、多采用案 例和現(xiàn)代教育技術(shù)，以增加學生的感性認識，啟迪學生的科學思維，注意理論聯(lián) 系實際。注意信用管理學科的新發(fā)展，適時引進新的教學內(nèi)容。課程教學中要注意改革考核手段與方法，可通過課堂提問、學生作業(yè)、平時測驗、實訓(xùn)及考試情況綜合評價學生成績。鼓勵學生在學習和應(yīng)用上有所創(chuàng)新， 在教學手段和教學條件上力爭做到：llllll應(yīng)針對學生實際職業(yè)能力的培養(yǎng)來進行教學，通過工作任務(wù)的仿真 操作，提高學生的學習興趣。應(yīng)以學生為本，注重“教”與“學”的互動。通過選用典型活動項 目，由教師提出要求或示范組織學生進行活動，讓學生在活動中樹 立責任意識增強團隊的合作情神和職業(yè)能力。應(yīng)注重職場情景的創(chuàng)設(shè)，以多媒體、錄

11、像和案例分析等方法提高學 生解決和處理實際問題的綜合職業(yè)能力。搭建產(chǎn)學合作平臺，充分利用本行業(yè)的企業(yè)資源，滿足學生參觀、 實訓(xùn)和畢業(yè)實習的需要，并在合作中關(guān)注學生職業(yè)能力的發(fā)展和教 學內(nèi)容的調(diào)整。積極利用電子書籍、電子期刊、數(shù)字圖書館、各大網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源， 使教學內(nèi)容從單一化向多元化轉(zhuǎn)變，使學生知識和能力的拓展成為 可能。教師必須重視實踐，更新觀念，走產(chǎn)學研相結(jié)合道路，全面做到校 企合作，探索中國特色職業(yè)教育的新模式，為學生提供自主發(fā)展的 時間和空間，積極引導(dǎo)學生提升職業(yè)素養(yǎng)，努力提高學生的創(chuàng)新能 力。五、考核要求及成績構(gòu)成比例本門課程采用過程與模塊評價相結(jié)合的方式，注重課堂提問、業(yè)務(wù)操作、課 后作業(yè)、模塊考核等手段，加強實踐性教學環(huán)節(jié)的考核，強調(diào)目標評價和理論與 實踐一體化評價，注重學生的創(chuàng)新能力，強調(diào)課程結(jié)束后綜合評價，充分發(fā)揮學 生的主動性和創(chuàng)造力，注重考核學生的職業(yè)素養(yǎng)及職業(yè)能力。本課程作為金融系信用管理專業(yè)的核心基礎(chǔ)課，是金融系學生在校期間必修 的課程之一，屬于考試課。本課程按照百分制考評，85 分以上為優(yōu)秀，75 分至 85 分為良好，60 分至