信用社（銀行）接受捐贈(zèng)資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算辦法

1、信用社（銀行）接受捐贈(zèng)資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算辦法 為統(tǒng)一和規(guī)范我省農(nóng)村信用社接收捐贈(zèng)資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算，根據(jù)信用社（銀行）今年年度會(huì)計(jì)決算工作意見精神以及財(cái)政部發(fā)布的金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度、相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的有關(guān)規(guī)定，特制定本核算辦法。一、接受捐贈(zèng)資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算范圍信用社以合法接受捐贈(zèng)形式取得的各類資產(chǎn)必須在取得、使用、處置等環(huán)節(jié)進(jìn)行相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算。根據(jù)接受捐贈(zèng)資產(chǎn)的不同，接受捐贈(zèng)資產(chǎn)可分為貨幣性資產(chǎn)和非貨幣性資產(chǎn)。其中貨幣性資產(chǎn)指現(xiàn)金資產(chǎn)，非貨幣性資產(chǎn)指除現(xiàn)金資產(chǎn)以外的其他資產(chǎn)。二、取得捐贈(zèng)資產(chǎn)的會(huì)計(jì)處理（一）捐贈(zèng)資產(chǎn)入賬價(jià)值的確定1、信用社接受捐贈(zèng)的貨幣性資產(chǎn)，按實(shí)際取得的金額入賬。2、信用社接受捐贈(zèng)的固定資產(chǎn)，

2、其入賬價(jià)值應(yīng)分別以下情況確定：（1）捐贈(zèng)方提供了有關(guān)憑據(jù)的，按憑據(jù)上標(biāo)明的金額加上應(yīng)支付的相關(guān)稅費(fèi)確定；（2）捐贈(zèng)方?jīng)]有提供有關(guān)憑據(jù)的，按如下順序確定：同類或類似固定資產(chǎn)存在活躍市場的，應(yīng)參照同類或類似固定資產(chǎn)的市場價(jià)格估計(jì)的金額，加上應(yīng)支付的相關(guān)稅費(fèi)確定；同類或類似固定資產(chǎn)不存在活躍市場的，按該接受捐贈(zèng)的固定資產(chǎn)的預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值確定。（3）如果接受捐贈(zèng)的系舊固定資產(chǎn)，按依據(jù)上述方法確定的新固定資產(chǎn)價(jià)值，減去按該項(xiàng)資產(chǎn)的新舊程度估計(jì)的價(jià)值損耗后的余額確定。3、信用社接受捐贈(zèng)的無形資產(chǎn)，其入賬價(jià)值應(yīng)分別以下情況確定：（1）捐贈(zèng)方提供了有關(guān)憑據(jù)的，按憑據(jù)上標(biāo)明的金額加上應(yīng)支付的相關(guān)稅費(fèi)確定；

3、（2）捐贈(zèng)方?jīng)]有提供有關(guān)憑據(jù)的，按如下順序確定：同類或類似無形資產(chǎn)存在活躍市場的，應(yīng)參照同類或類似無形資產(chǎn)的市場價(jià)格估計(jì)的金額，加上應(yīng)支付的相關(guān)稅費(fèi)確定；同類或類似無形資產(chǎn)不存在活躍市場的，按該接受捐贈(zèng)的無形資產(chǎn)預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值確定。（二）取得捐贈(zèng)資產(chǎn)的費(fèi)用處理信用社在取得捐贈(zèng)資產(chǎn)的過程中可能發(fā)生以下費(fèi)用：1、接收房屋建筑物需繳納的契稅等；2、評估捐贈(zèng)資產(chǎn)和辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生的交易服務(wù)手續(xù)費(fèi)、測繪費(fèi)、評估費(fèi)、過戶費(fèi)、登記費(fèi)、土地出讓金等費(fèi)用。對于上述第1項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)計(jì)入接受捐贈(zèng)資產(chǎn)的入賬價(jià)值；對于上述第2項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)計(jì)入接受捐贈(zèng)資產(chǎn)當(dāng)期的損益。（三）捐贈(zèng)資產(chǎn)取得的會(huì)計(jì)核算1、接受捐贈(zèng)貨幣性

4、資產(chǎn)入賬：借：存放款項(xiàng) 貸：2675待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受捐贈(zèng)貨幣性資產(chǎn)價(jià)值2、接受捐贈(zèng)非貨幣性資產(chǎn)入賬：（1）進(jìn)行捐贈(zèng)資產(chǎn)評估及辦理過戶手續(xù)等： 借：5321營業(yè)費(fèi)用有關(guān)費(fèi)用 貸：存放款項(xiàng)（2）確定所需繳納稅費(fèi)后入賬：借：1511固定資產(chǎn)或1611無形資產(chǎn)貸：2675待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受捐贈(zèng)非貨幣性資產(chǎn)價(jià)值（評估值） 存放款項(xiàng)（稅款部分）三、捐贈(zèng)資產(chǎn)年末結(jié)轉(zhuǎn)及計(jì)算當(dāng)期應(yīng)交所得稅和確認(rèn)當(dāng)期所得稅費(fèi)用的會(huì)計(jì)處理（一）正常納稅情況下的會(huì)計(jì)核算1、會(huì)計(jì)核算原則及依據(jù)（1）所得稅會(huì)計(jì)：是指研究如何處理按照會(huì)計(jì)制度計(jì)算的稅前會(huì)計(jì)利潤（或虧損）與按照稅法計(jì)算的應(yīng)稅所得（或虧損）之間差異的會(huì)計(jì)理論和方法。上述差異分為

5、永久性差異和時(shí)間性差異兩種類型。永久性差異：是指某一會(huì)計(jì)期間，由于會(huì)計(jì)制度和稅法在計(jì)算收益、費(fèi)用或損失時(shí)的口徑不同，所產(chǎn)生的稅前會(huì)計(jì)利潤與應(yīng)納稅所得額之間的差異。這種差異在本期發(fā)生，不會(huì)在以后各期轉(zhuǎn)回。時(shí)間性差異：是指某一會(huì)計(jì)期間，由于會(huì)計(jì)制度和稅法在確認(rèn)收益、費(fèi)用或損失時(shí)的時(shí)間不同，所產(chǎn)生的稅前會(huì)計(jì)利潤與應(yīng)納稅所得額之間的差異。這種差異在本期發(fā)生，但在以后一期或若干期內(nèi)能夠轉(zhuǎn)回。（2）對差異的會(huì)計(jì)處理方法上述的永久性差異和時(shí)間性差異，在會(huì)計(jì)核算中可以采用兩種不同的方法進(jìn)行處理，即應(yīng)付稅款法和納稅影響會(huì)計(jì)法。應(yīng)付稅款法：是將本期稅前會(huì)計(jì)利潤與應(yīng)稅所得之間產(chǎn)生的差異均在當(dāng)期確認(rèn)所得稅費(fèi)用。納稅影

6、響會(huì)計(jì)法：是將本期由于時(shí)間性差異產(chǎn)生的所得稅影響金額，遞延和分配到以后各期。2、賬務(wù)處理“2735遞延稅款”反映信用社接受捐贈(zèng)的非貨幣性資產(chǎn)未來應(yīng)交的所得稅金額。（1）信用社接受貨幣性資產(chǎn)捐贈(zèng)的期末結(jié)轉(zhuǎn)信用社接受捐贈(zèng)的貨幣性資產(chǎn)，按稅法規(guī)定，期末其價(jià)值應(yīng)全部計(jì)入當(dāng)期應(yīng)納稅所得額。若信用社當(dāng)期發(fā)生虧損，接受捐贈(zèng)待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值在抵減當(dāng)期虧損后的余額與現(xiàn)行所得稅稅率計(jì)算應(yīng)納所得稅。借：待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受捐贈(zèng)貨幣性資產(chǎn)價(jià)值貸：應(yīng)交稅金應(yīng)交所得稅資本公積其他資本公積（2）信用社接受非貨幣性資產(chǎn)捐贈(zèng)的期末結(jié)轉(zhuǎn)若接受捐贈(zèng)的固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)由企業(yè)使用但接受捐贈(zèng)資產(chǎn)的金額不大或期末接受捐贈(zèng)的固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)已經(jīng)

7、處置，可將其價(jià)值全部計(jì)入當(dāng)期應(yīng)納所得額，并結(jié)轉(zhuǎn)待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值。若信用社當(dāng)期發(fā)生虧損，接受捐贈(zèng)待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值在抵減當(dāng)期虧損后的余額與現(xiàn)行所得稅稅率計(jì)算應(yīng)納所得稅。 借：待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受非貨幣性資產(chǎn)價(jià)值貸：應(yīng)交稅金應(yīng)交所得稅資本公積接受非現(xiàn)金資產(chǎn)準(zhǔn)備如果信用社接受捐贈(zèng)的非貨幣性資產(chǎn)金額較大，并入一個(gè)納稅年度繳稅財(cái)務(wù)上確有困難的，根據(jù)國家稅務(wù)總局關(guān)于執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度需要明確的有關(guān)所得稅問題的通知（國稅發(fā)今年45號）的規(guī)定，報(bào)經(jīng)主管稅務(wù)機(jī)關(guān)審核確認(rèn)，可以在不超過5年的期間內(nèi)均勻計(jì)入各年度的應(yīng)納稅所得額。借：待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受非貨幣性資產(chǎn)價(jià)值貸：應(yīng)交稅金應(yīng)交所得稅（經(jīng)主管稅務(wù)機(jī)關(guān)審核確認(rèn)當(dāng)期計(jì)入應(yīng)納稅所得額部

8、分）遞延稅款應(yīng)交所得稅（以后若干年度內(nèi)分期計(jì)入各年度的應(yīng)納稅所得額）資本公積接受非現(xiàn)金資產(chǎn)準(zhǔn)備（二）免稅情況下的會(huì)計(jì)核算年末結(jié)轉(zhuǎn)：借：2675待轉(zhuǎn)資產(chǎn)價(jià)值接受捐贈(zèng)貨幣性資產(chǎn)價(jià)值接受捐贈(zèng)非貨幣性資產(chǎn)價(jià)值貸：3021資本公積其他資本公積接受非現(xiàn)金資產(chǎn)準(zhǔn)備四、接受捐贈(zèng)資產(chǎn)的攤銷信用社接受的捐贈(zèng)資產(chǎn)可以進(jìn)行日常攤銷。（一）捐贈(zèng)固定資產(chǎn)的折舊，應(yīng)當(dāng)按照固定資產(chǎn)的入賬價(jià)值、預(yù)計(jì)可使用年限、預(yù)計(jì)凈殘值，以及所選用的折舊方法計(jì)提折舊。信用社應(yīng)自取得下月起計(jì)提折舊，提取折舊時(shí)借記“其他營業(yè)支出-固定資產(chǎn)折舊費(fèi)”，貸記“累計(jì)折舊”。（二）捐贈(zèng)無形資產(chǎn)的攤銷，應(yīng)當(dāng)按照無形資產(chǎn)的入賬價(jià)值，自取得當(dāng)月起，在預(yù)計(jì)使用年限

9、內(nèi)分期平均攤銷，攤銷時(shí)借記“營業(yè)費(fèi)用-無形資產(chǎn)攤銷”，貸記“無形資產(chǎn)”。五、接受捐贈(zèng)非貨幣性資產(chǎn)的處置以后年度，信用社處置捐贈(zèng)取得的固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算：（一）注銷賬面上的固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)1、注銷固定資產(chǎn)：（1）借：固定資產(chǎn)清理 累計(jì)折舊 貸：固定資產(chǎn)（2）借：固定資產(chǎn)清理（處置過程中相關(guān)費(fèi)用）貸：存放款項(xiàng)（3）借：存放款項(xiàng) 貸：固定資產(chǎn)清理（處置過程中相關(guān)收入）（4）以上分錄“固定資產(chǎn)清理”軋差后，結(jié)轉(zhuǎn)入當(dāng)期損益軋差后余額在貸方：借：固定資產(chǎn)清理 貸：營業(yè)外收入軋差后余額在借方：借：營業(yè)外支出 貸：固定資產(chǎn)清理（2）注銷無形資產(chǎn)：借：存放款項(xiàng) 貸：無形資產(chǎn)（攤余價(jià)值） 應(yīng)交稅金應(yīng)交

10、營業(yè)稅 營業(yè)外收入（二）同時(shí)，對轉(zhuǎn)資本公積二級科目借：資本公積接受非現(xiàn)金資產(chǎn)準(zhǔn)備貸：資本公積其他資本公積信用社（銀行）異地通存通兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)與投訴管理辦法第一章 總則第一條 為保證信用社（銀行）異地通存通兌業(yè)務(wù)的正常開展及業(yè)務(wù)差錯(cuò)的及時(shí)處理，減少交易糾紛，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)信用社（銀行）異地通存通兌有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，制定本辦法。第二條 信用社（銀行）異地通存通兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)與投訴范圍包括：（一）聯(lián)社（或辦事處清算中心、網(wǎng)絡(luò)中心，以下同）與聯(lián)社之間；（二）聯(lián)社與省中心之間；（三）聯(lián)社與本聯(lián)社持卡或持折人之間；（四）聯(lián)社與另一聯(lián)社持卡或持折人之間。第三條 差錯(cuò)處理遵循協(xié)作、據(jù)實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)的原則。第四條 各

11、入網(wǎng)聯(lián)社應(yīng)配備專人負(fù)責(zé)對賬及差錯(cuò)處理。各網(wǎng)點(diǎn)受理客戶投訴均逐級提交差錯(cuò)處理部門處理。第五條 本辦法所規(guī)定的時(shí)限均指自然日，提交或處理時(shí)限在*日之內(nèi)的（含*日），遇節(jié)假日順延。第六條 信用社（銀行）對公通存業(yè)務(wù)的差錯(cuò)和調(diào)賬處理也適用本辦法。第二章 差錯(cuò)處理平臺第七條 廣東省信用合作清算中心（以下簡稱省中心）與入網(wǎng)聯(lián)社之間使用統(tǒng)一的差錯(cuò)處理平臺（以下簡稱平臺，平臺分省中心端、聯(lián)社端），平臺由省中心負(fù)責(zé)開發(fā)維護(hù)，向各聯(lián)社提供數(shù)據(jù)接口。差錯(cuò)處理以平臺處理方式為主，無法經(jīng)平臺處理的采用手工方式。第八條 平臺每日開啟時(shí)間為8：30-17：30，遇節(jié)假日關(guān)閉，特殊情況以省中心通知時(shí)間為準(zhǔn)。第九條 平臺的主要

12、功能：（一）差錯(cuò)處理交易提交，包括查詢查復(fù)、調(diào)賬請求、調(diào)賬應(yīng)答；（二）省中心及各入網(wǎng)聯(lián)社間互發(fā)短信；（三）每清算日生成資金清算憑證，各入網(wǎng)聯(lián)社自行下載打印；（四）對交易雙方認(rèn)可后的調(diào)賬請求進(jìn)行資金調(diào)增或調(diào)減；（五）對各成員聯(lián)社最近3個(gè)月的歷史交易進(jìn)行查詢（省中心端）；（六）對各成員聯(lián)社的實(shí)時(shí)交易進(jìn)行查詢（省中心端）。第十條 差錯(cuò)原因有關(guān)名詞定義：（一）“中心有”是指省中心下發(fā)的對賬文件中有某筆交易流水，并且該筆交易在省中心已經(jīng)清算；（二）“中心無”是指省中心下發(fā)的對賬文件中無該筆交易流水或者該筆交易被沖銷，且不參與清算；（三）“聯(lián)社有”是指聯(lián)社的某筆交易流水參與對賬和清算；（四）“聯(lián)社無”是指

13、聯(lián)社的某筆交易流水不參與對賬和清算。第十一條 差錯(cuò)原因碼及交易代碼列表：差錯(cuò)原因碼 簡稱 含義01 中無聯(lián)有 中心未清算，聯(lián)社需清算02 中有聯(lián)無 中心已清算，聯(lián)社不清算（若聯(lián)社的原存款交易成功但柜臺未收款，差錯(cuò)原因應(yīng)選聯(lián)社未清算）。03 補(bǔ)確認(rèn) 受理方補(bǔ)存款確認(rèn)（僅限受理方查復(fù)存款確認(rèn)使用）04 查確認(rèn) 開戶方查存款確認(rèn)（僅限開戶方查詢存款確認(rèn)使用）05 金額不等 中心和聯(lián)社的發(fā)生額不等（手工調(diào)賬）06 聯(lián)社錯(cuò)誤 聯(lián)社有該交易但處理有誤（手工調(diào)賬）第十二條 在平臺上進(jìn)行差錯(cuò)處理，需提交交易代碼，交易代碼與交易類型的對應(yīng)關(guān)系列表：交易類型 交易代碼折/卡存款 050/010折/卡取款 060/

14、020折/卡本地轉(zhuǎn)異地 080/040折/卡異地轉(zhuǎn)本地 070/030折/卡貸記補(bǔ)正 120折/卡借記補(bǔ)正 121沖銷 119第十三條 各成員聯(lián)社間可以通過平臺發(fā)送短信、電話催促等方式加快差錯(cuò)處理速度。第十四條 因特殊原因，如調(diào)賬金額與原交易金額不符，網(wǎng)絡(luò)不通，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障等，無法通過平臺處理的查詢查復(fù)及調(diào)賬，通過手工傳真方式處理。第三章 業(yè)務(wù)差錯(cuò)的處理第十五條 持折（卡）人可在受理方或開戶方投訴，各網(wǎng)點(diǎn)都應(yīng)受理，并要求客戶填寫投訴表(附件1)，不得以任何理由拒絕客戶投訴。受理投訴網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)檢查投訴交易的業(yè)務(wù)流水，并在1個(gè)工作日內(nèi)將客戶投訴表及該筆交易詳情報(bào)送本聯(lián)社差錯(cuò)處理部門處理。第十六條

15、持折（卡）人也可通過開戶方的客戶服務(wù)電話進(jìn)行投訴，各入網(wǎng)成員應(yīng)向社會(huì)公布客戶服務(wù)電話；持折（卡）人通過開戶方客戶服務(wù)電話投訴時(shí)，開戶方客戶服務(wù)中心應(yīng)對持折（卡）人投訴內(nèi)容詳細(xì)記錄，并在1 個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)交本聯(lián)社差錯(cuò)處理部門處理。差錯(cuò)處理部門收到客戶的投訴后，不論是受理方還是開戶方，均應(yīng)主動(dòng)對客戶的投訴情況進(jìn)行核實(shí)，必要時(shí)電話聯(lián)系對方聯(lián)社，協(xié)調(diào)或催促對客戶投訴情況的處理。第十七條 差錯(cuò)處理的操作原則（一）異地通存通兌業(yè)務(wù)的所有交易以受理方的狀態(tài)為準(zhǔn)。（二）對于柜臺沖銷、自動(dòng)沖正、補(bǔ)正及存款確認(rèn)交易在信息轉(zhuǎn)接過程中產(chǎn)生的差錯(cuò)，聯(lián)社應(yīng)視同為原交易發(fā)生差錯(cuò)進(jìn)行處理（即應(yīng)提交原交易的業(yè)務(wù)流水，不能提交沖銷

16、或補(bǔ)正交易的流水）。（三）對于當(dāng)天有疑問的交易，聯(lián)社可向省中心電話查詢該筆交易的狀態(tài)，但不能通過平臺查詢或發(fā)起調(diào)賬。只有在該筆交易的清算日次日起，才能通過平臺查詢或發(fā)起調(diào)賬。若客戶投訴當(dāng)天交易未到賬，開戶方查該筆存款業(yè)務(wù)無確認(rèn)流水，查詢省中心亦無確認(rèn)流水，開戶方可要求受理方發(fā)起補(bǔ)確認(rèn)，受理方向網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)無誤后可在系統(tǒng)發(fā)出補(bǔ)確認(rèn)流水。第十八條 差錯(cuò)處理的類型（一）存款確認(rèn)查詢（復(fù)）種類有：1、開戶方查詢存款確認(rèn)；2、受理方查復(fù)存款確認(rèn)；3、受理方主動(dòng)補(bǔ)存款交易確認(rèn)；4、開戶方答復(fù)受理方的補(bǔ)確認(rèn)；5、開戶方向受理方查詢交易是否成功；6、受理方確認(rèn)或否認(rèn)交易成功。（二）調(diào)賬種類有：1、請款：是指受理方

17、對原始交易的短款而向開戶方提出的索款請求。2、貸記調(diào)整：是指受理方對確認(rèn)的長款向開戶方主動(dòng)提出退款。由受理方發(fā)起調(diào)賬，經(jīng)省中心端判斷給出調(diào)賬意見，由開戶方確認(rèn)或否認(rèn)。第十九條 存款確認(rèn)查詢與查復(fù)的處理（一）需要發(fā)起存款確認(rèn)或補(bǔ)確認(rèn)的情況描述1、若開戶方?jīng)]有收到存款確認(rèn)，或與省中心提供的存款交易對賬流水核對不符時(shí)，客戶無法使用存入金額，原則上由開戶方主動(dòng)發(fā)起存款確認(rèn)查詢。2、若因受理方原因?qū)е?個(gè)工作日內(nèi)有50筆以上的存款交易無確認(rèn)，由受理方通過數(shù)據(jù)批量導(dǎo)入方式或手工錄入方式主動(dòng)補(bǔ)確認(rèn)。3、對于受理方已經(jīng)發(fā)起調(diào)賬的交易，開戶方應(yīng)根據(jù)受理方發(fā)起的調(diào)帳請求作相應(yīng)處理，無需發(fā)起存款確認(rèn)查詢。（二）處理

18、時(shí)限要求1、開戶方應(yīng)在原交易清算日后2個(gè)工作日（即從清算日次日起2天內(nèi)）內(nèi)提交存款確認(rèn)查詢。2、對于存款確認(rèn)查詢或補(bǔ)確認(rèn)應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)，即本日成功發(fā)起的查詢或補(bǔ)確認(rèn)，對方應(yīng)在次個(gè)工作日日終前答復(fù)。若有特殊情況無法在1個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，應(yīng)向省中心及查詢方說明原因。預(yù)計(jì)超過3個(gè)工作日無法答復(fù)的，需向省中心書面說明原因。3、因受理方原因造成多筆（50筆以上）存款交易無確認(rèn)的，受理方應(yīng)于原交易清算日的次日起2個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)補(bǔ)存款確認(rèn)。4、若開戶方需通過平臺提交90日前的存款確認(rèn)查詢，應(yīng)向省中心提出書面申請，由此造成的損失由開戶方承擔(dān)。（三）操作流程1、開戶方向平臺提交存款確認(rèn)查詢或受理方主動(dòng)補(bǔ)

19、存款確認(rèn) 應(yīng)包括以下要素：開戶方代碼、受理方代碼、交易賬號、受理日期、交易金額、交易類型、清算日期、受理流水號、受理網(wǎng)點(diǎn)號、差錯(cuò)原因。在本轉(zhuǎn)異或異轉(zhuǎn)本交易中，交易賬號（主賬號）均指轉(zhuǎn)出賬號，受理流水號是指該筆交易在通存通兌系統(tǒng)中的流水號，而非本聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的流水號。2、省中心的處理由平臺自動(dòng)判斷提交的要素是否與原交易相符，只要有其中一個(gè)要素不符，將自動(dòng)返回提交方，提交方應(yīng)根據(jù)提示檢查要素不符的原因，并于當(dāng)天日終前再次提交正確的查詢。3、受理方收到存款確認(rèn)查詢后的處理（1）受理方查詢本聯(lián)社業(yè)務(wù)流水，存款交易確實(shí)成功，應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)發(fā)出存款確認(rèn)查復(fù)。若存款交易確未成功，應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)發(fā)出存款

20、否認(rèn)查復(fù)。（2）受理方賬務(wù)與省中心已清算金額核對不一致時(shí)，查實(shí)網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)后，對存款確認(rèn)查詢應(yīng)作否認(rèn)查復(fù)，并根據(jù)實(shí)際情況作調(diào)賬處理。4、開戶方收到查復(fù)處理開戶方收到存款交易確認(rèn)查復(fù)后，即應(yīng)將客戶存款金額轉(zhuǎn)為可用余額或補(bǔ)記賬；收到否認(rèn)查復(fù)時(shí)，根據(jù)實(shí)際情況將該筆交易沖銷或另行處理，保證與省中心對賬相符。開戶方收到受理方的補(bǔ)確認(rèn)，應(yīng)對補(bǔ)確認(rèn)進(jìn)行確認(rèn)答復(fù)，并將客戶存款金額轉(zhuǎn)為可用余額。第二十條 請款的處理（一）可通過平臺處理的請款1、柜臺存款交易，省中心成功而受理方失敗。2、柜臺存款交易，因特殊原因（如因本聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)故障，操作人員未收到存款交易成功的反饋信息，誤以為交易失敗，而又重復(fù)一次存款業(yè)務(wù)），客戶只辦

21、理一筆存款，系統(tǒng)卻重復(fù)記賬。3、柜臺取款交易，省中心失敗而受理方成功。4、柜臺本聯(lián)社賬戶轉(zhuǎn)入異地折或卡，省中心成功而受理方失敗。5、柜臺異地折或卡轉(zhuǎn)入本聯(lián)社賬戶，省中心失敗而受理方成功。（二）處理要求1、每筆交易只能進(jìn)行一次調(diào)賬；2、請款金額必須等于原交易金額。（三）處理時(shí)限1、由受理方向省中心提交請款，對原交易的請款須在原交易清算日后2個(gè)工作日內(nèi)提出。若要對90日前的交易提交請款，需向省中心提出書面申請。2、若不涉及向客戶追款（如開戶方長款，或存款交易省中心成功而聯(lián)社失敗，且無存款確認(rèn)，開戶方只是對該款作控制并未入客戶賬等情況），開戶方應(yīng)在收到調(diào)賬請求2個(gè)工作日內(nèi)作確認(rèn)或否認(rèn)答復(fù)。若因特殊情

22、況無法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)答復(fù)，應(yīng)向省中心及請款方說明原因。3、若需與客戶聯(lián)系協(xié)商追款，受理方應(yīng)主動(dòng)配合，提供有關(guān)證明資料，開戶方應(yīng)暫時(shí)控制客戶相應(yīng)款項(xiàng)并積極協(xié)助追討。（四）操作流程1、受理方提交在本機(jī)構(gòu)內(nèi)核實(shí)后，受理方可發(fā)起請款，需輸入以下要素。開戶方代碼、受理方代碼、交易賬號、受理日期、交易金額、交易類型、清算日期、交易流水號、受理網(wǎng)點(diǎn)號、差錯(cuò)原因。2、省中心的處理（1）由平臺自動(dòng)判斷提交的要素是否與原交易相符，只要有其中一個(gè)要素不符，省中心將返回提交方，提交方應(yīng)根據(jù)省中心的提示檢查要素不符的原因，并于當(dāng)天日終前再次提交正確的調(diào)賬請求。（2）對雙方認(rèn)可的請款，在當(dāng)日日終前相應(yīng)調(diào)增或調(diào)減清算資金，并

23、于當(dāng)日清算。3、開戶方的處理（1）經(jīng)核實(shí)對方提交的請款無誤（無需向客戶追討），作請款確認(rèn)應(yīng)答。（2）待收到省中心已調(diào)賬信息后作有關(guān)賬務(wù)處理。（3）需要向客戶追討的，開戶方根據(jù)收到的信息及證明資料向持折或卡人進(jìn)行追討，追討成功應(yīng)作確認(rèn)應(yīng)答。若追討失敗，應(yīng)作否認(rèn)應(yīng)答。第二十一條 貸記調(diào)整（一）可通過平臺處理的貸記調(diào)整1、柜臺存款交易，省中心失敗而受理方成功。2、柜臺取款交易，省中心成功而受理方失敗。3、柜臺取款交易，因特殊原因（系統(tǒng)故障或網(wǎng)絡(luò)不通，受理方收不到取款交易成功應(yīng)答），受理方的原取款交易成功但客戶未取現(xiàn)。4、柜臺本聯(lián)社賬戶轉(zhuǎn)入異地折或卡，省中心失敗而受理方成功。5、柜臺異地折或卡轉(zhuǎn)入本聯(lián)

24、社賬戶，省中心成功而受理方失敗。（二）處理要求1、每筆交易只能進(jìn)行一次調(diào)整；2、貸記調(diào)整金額必須等于原交易金額；（三）處理時(shí)限貸記調(diào)整交易，應(yīng)在原交易清算日后的2個(gè)工作日內(nèi)提交，若要對90日前的交易提交貸記調(diào)整，需向省中心提出書面申請。（四）操作流程1、受理方提交在本機(jī)構(gòu)內(nèi)核實(shí)后，受理方可發(fā)起貸記調(diào)整，需輸入的要素與請款同。2、省中心的處理與請款同。3、開戶方的處理經(jīng)核實(shí)作貸記調(diào)整確認(rèn)應(yīng)答，收到省中心的已調(diào)帳信息后對該筆交易做相應(yīng)的賬務(wù)處理；第二十二條 手工處理如有特殊情況，無法通過平臺處理的查詢查復(fù)及調(diào)帳，可通過手工方式處理。由發(fā)起方據(jù)實(shí)填寫廣東省農(nóng)信社異地通存通兌查詢查復(fù)表（附件2）或廣東

25、省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)調(diào)賬請求表（附件3）和相關(guān)的證明材料，傳真省中心，省中心加具意見后傳對方聯(lián)社，對方聯(lián)社于規(guī)定時(shí)限內(nèi)答復(fù)后傳省中心，省中心再傳回發(fā)起方。第二十三條 異常短款的處理（一）異常短款主要包括：1、因柜員操作失誤，客戶實(shí)際存取款金額與記賬金額不符而導(dǎo)致受理方短款。如：受理取款時(shí)取款金額大于記賬金額，柜臺存款時(shí)存款金額小于記賬金額，當(dāng)天未對該賬戶作沖銷交易。2、因柜員操作失誤，將客戶取款誤作為存款而導(dǎo)致受理方短款，當(dāng)天未對該賬戶作沖銷或補(bǔ)正交易或沖銷原交易成功但補(bǔ)正不成功。（二）可通過手工方式請款的情形：因受理方原因?qū)е露炭?，無法通過平臺處理，原則上由受理方與客戶協(xié)商解決。受理方與

26、客戶無法聯(lián)系的，可要求開戶方協(xié)助向客戶追款，追款成功后，受理方可通過手工方式請款。（三）操作流程1、受理方發(fā)現(xiàn)操作失誤或經(jīng)對賬出現(xiàn)短款，無法聯(lián)系到客戶，應(yīng)立即通知開戶方協(xié)助控制相關(guān)賬戶的款項(xiàng)，控制金額與短款金額相等，若賬戶余額不足，應(yīng)控制余額。受理方要求開戶方協(xié)助控制款項(xiàng)，必須出具相關(guān)證明并傳真給開戶方，證明內(nèi)容包括：該筆交易的簡單過程，交易要素，責(zé)任聲明，聯(lián)社的公章，交易記錄（客戶簽字確認(rèn)聯(lián)）。若是受理網(wǎng)點(diǎn)出具的證明，聯(lián)社應(yīng)加具意見并加蓋公章。緊急情況下，可由受理方相關(guān)部門負(fù)責(zé)人電話要求開戶方暫時(shí)控制，當(dāng)日隨后補(bǔ)傳真書面證明，并將原件交開戶方留存。2、開戶方作賬戶控制后，應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系協(xié)商

27、追款。若需經(jīng)省中心調(diào)賬，開戶方應(yīng)在調(diào)賬請求表上回復(fù)同意調(diào)賬后傳真省中心，省中心據(jù)此作調(diào)賬處理并于當(dāng)日清算。調(diào)賬完成后省中心將該表分別傳回開戶方和受理方。若無法聯(lián)系到客戶或客戶不同意扣款，開戶方應(yīng)及時(shí)通知受理方，由受理方按照有關(guān)規(guī)定處理或向法院提起訴訟。第二十四條 對雙方有爭議的交易，由受理方提請省中心協(xié)調(diào)解決。第四章 參與交易各方的權(quán)利與義務(wù)第二十五條 入網(wǎng)聯(lián)社每個(gè)工作日應(yīng)登錄平臺，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)處理業(yè)務(wù)差錯(cuò)（處理時(shí)限見附件4）。第二十六條 請款的權(quán)利：受理方在交易清算后對短款有提出請款的權(quán)利。第二十七條 主動(dòng)退款義務(wù)：受理方在交易清算后對長款有提出貸記調(diào)整的義務(wù)。第二十八條 開戶方有積極協(xié)助受

28、理方追討持折（卡）人跨行交易欠款的義務(wù)。第二十九條 為及時(shí)處理差錯(cuò)，各聯(lián)社聯(lián)系方式變更（包括負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員、聯(lián)系電話變更）應(yīng)及時(shí)通告省中心及其他入網(wǎng)聯(lián)社。第五章 附則第三十條 對不按規(guī)定時(shí)限完成業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理，推卸責(zé)任、久拖不復(fù)等現(xiàn)象，省中心將視實(shí)際情況予以通報(bào)批評及相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，罰款額原交易額*0.5*延誤天數(shù)，且每筆罰款金額不低于50元。對客戶的投訴不及時(shí)主動(dòng)處理，或不及時(shí)進(jìn)行對帳，造成清算資金長時(shí)間與省中心對賬不符，省中心將視情節(jié)輕重予以通報(bào)批評，造成經(jīng)濟(jì)損失的，將依法追究相關(guān)人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。第三十一條 業(yè)務(wù)差錯(cuò)及投訴處理的資料應(yīng)專人專柜保管，差錯(cuò)處理平臺的備份也應(yīng)妥善保管，保管期限為

29、2年。第三十二條 本辦法由信用社（銀行）聯(lián)合社會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)解釋。第三十三條 本辦法自發(fā)文日起施行，以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。附件：1、廣東省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)客戶投訴表2、廣東省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)查詢查復(fù)表3、廣東省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)調(diào)賬請求表4、廣東省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理時(shí)限表附件1廣東省農(nóng)信社異地通存通兌業(yè)務(wù)客戶投訴表年 月 日客戶資料（持卡人/商戶填寫）交易媒介： 柜臺卡交易 柜臺存折交易開戶銀行 卡號/商戶帳號 客戶身份證/商戶號 客戶姓名/商戶名稱 客戶電話/商戶電話客戶/商戶通訊地址及郵政編碼投訴內(nèi)容 交易發(fā)生日期：時(shí)間：商戶蓋章/客戶簽名：

30、以下由銀行填寫客戶/商戶帳號：開戶方處理意見： 經(jīng)辦 復(fù)核 公章受理方處理意見： 經(jīng)辦 復(fù)核 公章省中心處理意見： 經(jīng)辦 復(fù)核 公章信用社（銀行）異地通存通兌系統(tǒng)差錯(cuò)處理平臺操作手冊信用社（銀行）聯(lián)合社會(huì)計(jì)結(jié)算部今年1月1目 錄1 引言 6611.1. 編寫目的 6611.2. 背景 6612 系統(tǒng)主界面 6622.1 主界面 6622.2 系統(tǒng)主菜單 6633 系統(tǒng)登陸 6644 修改密碼 6645 差錯(cuò)文件 6655.1 差錯(cuò)文件格式 6656 差錯(cuò)信息管理 6667 導(dǎo)入導(dǎo)出 6677.1 查詢查復(fù) 6677.1.1 導(dǎo)出 6677.1.2 導(dǎo)入 6677.2 調(diào)賬 6678 下載資金計(jì)

31、算憑證 6679 備份數(shù)據(jù) 66810 清理數(shù)據(jù) 66911 備份數(shù)據(jù)庫 67012 備份數(shù)據(jù)瀏覽 67313 鎖定屏幕（屏保） 67513.1 解除屏保 67613.2 切換用戶 67614 退出系統(tǒng) 67615 設(shè)置系統(tǒng)參數(shù) 67615.1 數(shù)據(jù)庫配置 67715.2 聯(lián)網(wǎng)參數(shù) 67815.3 通訊規(guī)則 67916 設(shè)置聯(lián)社信息 67916.1 添加聯(lián)社信息 68016.2 刪除聯(lián)社信息 68017 中心調(diào)賬意見維護(hù) 68018 中心代碼表維護(hù) 68118.1 添加中心代碼 68118.2 修改中心代碼 68118.3 刪除中心代碼 68219 打印 68219.1 查詢查復(fù)信息 6821

32、9.2 調(diào)賬信息 68319.3 自由格式短信 68319.4 調(diào)賬統(tǒng)計(jì)報(bào)表 68420 自由格式短信管理 68420.1 新建自由格式短信 68420.2 修改自由格式短信 68520.3 刪除自由格式短信 68521 查詢查復(fù)管理 68521.1 新建查詢和查復(fù) 68621.1.1 新建查詢 68621.1.2 新建查復(fù) 68621.2 修改查詢查復(fù) 68721.3 刪除查詢查復(fù) 68822 調(diào)賬管理 68822.1 新建調(diào)賬請求和應(yīng)答 68922.1.1 新建調(diào)賬請求 68922.1.2 新建調(diào)賬應(yīng)答 68922.2 修改調(diào)賬請求或應(yīng)答 69022.3 刪除調(diào)賬請求或應(yīng)答 69123 時(shí)

33、間窗口配置 69123.1 調(diào)賬提交段 69123.2 中心調(diào)賬處理段 6911 引言1.1. 編寫目的差錯(cuò)處理平臺是通存通兌聯(lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)的輔助系統(tǒng)，在日間交易過程中難免因?yàn)槟承┰虍a(chǎn)生對帳不平的差錯(cuò)，這些成為日常系統(tǒng)工作中的繁重勞動(dòng)。設(shè)計(jì)差錯(cuò)處理平臺提供方便快捷的差錯(cuò)處理渠道，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)差錯(cuò)處理功能。編寫該用戶使用說明書目的是說明差錯(cuò)處理平臺客戶端的操作。預(yù)期的讀者：軟件部，與通存通兌聯(lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目的項(xiàng)目經(jīng)理，通存通兌系統(tǒng)差錯(cuò)處理平臺開發(fā)人員，通存通兌聯(lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)用戶。1.2. 背景軟件系統(tǒng)名稱：通存通兌系統(tǒng)差錯(cuò)處理平臺?？赡艿挠脩簦赫谑褂没蛘呒磳⑹褂猛ù嫱▋堵?lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)的用戶。安裝的

34、場所：使用通存通兌聯(lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)的用戶中心機(jī)房。相關(guān)的系統(tǒng)：廣東省農(nóng)信社異地通存通兌聯(lián)網(wǎng)清算系統(tǒng)。2 系統(tǒng)主界面2.1 主界面1、“樹型結(jié)構(gòu)”中選擇全部機(jī)構(gòu)顯示所有聯(lián)社的信息，選擇某個(gè)聯(lián)社顯示被選中聯(lián)社的信息。2、“選項(xiàng)頁1”中區(qū)分三類差錯(cuò)信息，點(diǎn)擊不同標(biāo)簽可以在“查詢查復(fù)”、“短信管理”、“調(diào)賬管理”三類差錯(cuò)信息之間切換。3、“選項(xiàng)頁2”中區(qū)分五種條件檢索，點(diǎn)擊不同標(biāo)簽可以在某一類差錯(cuò)信息中按預(yù)定條件檢索數(shù)據(jù)。4、“選項(xiàng)頁1”和“選項(xiàng)頁2”結(jié)合“樹型結(jié)構(gòu)”中選擇的某個(gè)聯(lián)社，可以精細(xì)檢索數(shù)據(jù)。5、“工具欄”提供了五種基本操作，第一按鈕是“新建”信息、第二個(gè)是“修改”信息、第三個(gè)是“刪除”信息、第

35、四個(gè)是“發(fā)送”信息，前三種基本操作需要在“選項(xiàng)頁1”選定某一個(gè)差錯(cuò)類型后方可進(jìn)行相應(yīng)操作。第四個(gè)操作功能只在“查詢查復(fù)”和“調(diào)賬管理”中使用，“短信管理”不提供此功能。第五個(gè)是“退出系統(tǒng)”。6、在“工具欄”右側(cè)有三個(gè)提示燈，綠色燈表示該類差錯(cuò)信息都已經(jīng)被處理，“查詢查復(fù)”和“調(diào)賬信息”的紅色燈表示該類差錯(cuò)信息中有未被處理的信息，“自由短信”的紅色燈表示本聯(lián)社有新收到的自由短信。7、“信息窗體”顯示具體的差錯(cuò)信息內(nèi)容。2.2 系統(tǒng)主菜單一級菜單 二級菜單 三級菜單 簡單說明文件 差錯(cuò)信息管理 從差錯(cuò)文件中讀入差錯(cuò)信息，并可以進(jìn)行修改。 查詢查復(fù) 導(dǎo)入 導(dǎo)入其他聯(lián)社的查詢查復(fù)未發(fā)送數(shù)據(jù) 導(dǎo)出 導(dǎo)出

36、本聯(lián)社的查詢查復(fù)未發(fā)送數(shù)據(jù) 調(diào)賬 導(dǎo)入 導(dǎo)入其他聯(lián)社的調(diào)賬未發(fā)送數(shù)據(jù) 導(dǎo)出 導(dǎo)出本聯(lián)社調(diào)賬未發(fā)送數(shù)據(jù) 下載 調(diào)賬統(tǒng)計(jì)報(bào)表 下載中心的調(diào)賬統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù) 資金計(jì)算憑證 下載中心的資金計(jì)算憑證數(shù)據(jù) 備份數(shù)據(jù) 將調(diào)賬、查詢查復(fù)、調(diào)賬統(tǒng)計(jì)表中的所有數(shù)據(jù)備份到文件 清理數(shù)據(jù) 根據(jù)選擇的日期將該日期之前的調(diào)賬、查詢查復(fù)、自由格式短信數(shù)據(jù)刪除 備份數(shù)據(jù)庫 把數(shù)據(jù)庫表和數(shù)據(jù)作系統(tǒng)級備份 備份數(shù)據(jù)瀏覽 讀入“備份數(shù)據(jù)”產(chǎn)生的文件中的數(shù)據(jù)，進(jìn)行瀏覽和查詢 修改密碼 修改當(dāng)前操作員的密碼 鎖定屏保 啟動(dòng)屏保 退出 退出差錯(cuò)處理平臺客戶端系統(tǒng)設(shè)置 設(shè)置系統(tǒng)參數(shù) 配置系統(tǒng)參數(shù) 設(shè)置聯(lián)社信息 維護(hù)聯(lián)社信息調(diào)賬策略維護(hù) 中心

37、調(diào)賬意見 維護(hù)中心調(diào)賬意見，需要與中心同步 中心代碼表 維護(hù)中心代碼表，需要與中心同步打印 查詢查復(fù) 分類瀏覽、打印查詢查復(fù)信息 調(diào)賬 分類瀏覽、打印調(diào)賬信息 自由短信 瀏覽、打印短信信息 調(diào)賬統(tǒng)計(jì)報(bào)表 分類瀏覽、打印調(diào)賬統(tǒng)計(jì)信息幫助 幫助 使用adobe reader閱讀幫助文件 關(guān)于 顯示關(guān)于信息3 系統(tǒng)登陸啟動(dòng)差錯(cuò)處理平臺客戶端后出現(xiàn)登陸窗口，用戶必須輸入正確的賬號（必須是此聯(lián)社的操作員賬號）和密碼后按“登陸”通過中心身份驗(yàn)證才進(jìn)入差錯(cuò)處理平臺客戶端，按“退出”退出系統(tǒng)。4 修改密碼成員聯(lián)社的操作員可以修改自己的密碼，差錯(cuò)處理平臺客戶端正在發(fā)送數(shù)據(jù)時(shí)不能修改密碼，系統(tǒng)給出“系統(tǒng)正在發(fā)送數(shù)

38、據(jù)，請稍后重試”提示信息。在主菜單中選“文件”“修改密碼”，出現(xiàn)如下界面：輸入舊密碼、新密碼和確認(rèn)密碼，按“確認(rèn)”修改密碼。修改失敗時(shí)系統(tǒng)給出提示。5 差錯(cuò)文件批量導(dǎo)入差錯(cuò)文件是方便快捷的數(shù)據(jù)輸入方法，聯(lián)社將通存通兌系統(tǒng)對賬不平的差錯(cuò)流水按要求的文件格式生成差錯(cuò)文件后直接提交給差錯(cuò)處理平臺，可以避免比較繁重、易出錯(cuò)的手工錄入。5.1 差錯(cuò)文件格式各字段數(shù)據(jù)類型為ascii碼，采用左對齊，右補(bǔ)空格填充方式，各字段長度固定。字段之間用“|”分隔。字 段 名 稱 字段編號 域 描 述 最大域?qū)?備注 受理方代碼 1 ans 4 4 關(guān)鍵信息體要素 operatels 開戶方代碼 2 ans 4 4

39、關(guān)鍵信息體要素 destinels交易類型（中心交易代碼） 3 ans 3 3 關(guān)鍵信息體要素 transtype受理方流水號 4 ans 8 8 關(guān)鍵信息體要素 transsn受理網(wǎng)點(diǎn)號 5 ans 6 6 關(guān)鍵信息體要素 termid受理方交易日期 6 yyyymmdd 8 關(guān)鍵信息體要素 operatedate受理方交易時(shí)間 7 hhmmss 6 關(guān)鍵信息體要素 operatetime清算日期 8 yyyymmdd 8 關(guān)鍵信息體要素 settledate帳號（借方賬號，轉(zhuǎn)賬和補(bǔ)正交易使用） 9 ans 26 26 關(guān)鍵信息體要素 mainaccount轉(zhuǎn)帳帳號 （貸方賬號，轉(zhuǎn)賬和補(bǔ)正交

40、易使用） 10 ans 26 26 關(guān)鍵信息體要素 viceaccount貨幣代碼 11 ans 3 3 關(guān)鍵信息體要素 currencycode中心發(fā)生額 12 ans 16 16 關(guān)鍵信息體要素 mainamount聯(lián)社發(fā)生額 13 ans 4 16 關(guān)鍵信息體要素 viceamount原交易受理方流水號 14 ans 8 8 關(guān)鍵信息體要素 relationsn差錯(cuò)原因碼 15 ans 2 2 關(guān)鍵信息體要素 errortype6 差錯(cuò)信息管理瀏覽、修改、刪除從差錯(cuò)文件讀入的差錯(cuò)信息。在主菜單中選“文件”“差錯(cuò)信息管理”，出現(xiàn)如下界面：差錯(cuò)信息管理界面有五個(gè)功能按鈕，“導(dǎo)入”，“保存”，

41、“刪除”，“提交”，“退出”。1、“導(dǎo)入”功能：可以執(zhí)行讀入新的差錯(cuò)文件的信息。等同于第5節(jié)差錯(cuò)文件提交功能。2、“保存”功能：在信息窗體點(diǎn)擊某一個(gè)差錯(cuò)信息，可以在下方的詳細(xì)信息中對信息內(nèi)容進(jìn)行修改，修改后點(diǎn)擊“保存”按鈕對差錯(cuò)信息進(jìn)行更新。3、“刪除”功能：在信息窗體點(diǎn)擊某一個(gè)差錯(cuò)信息，點(diǎn)擊“刪除”按鈕將該差錯(cuò)信息刪除。4、“提交”功能：將批量差錯(cuò)信息臨時(shí)表中的差錯(cuò)信息按照“查詢請求”、“調(diào)賬請求”分別提交到差錯(cuò)處理平臺工作表，發(fā)送到中心服務(wù)器。在提交時(shí)檢查差錯(cuò)信息合法性和重復(fù)性。5、“退出”功能：退出差錯(cuò)信息管理窗體，保存在批量差錯(cuò)信息臨時(shí)表中的數(shù)據(jù)不會(huì)刪除，以后再進(jìn)入差錯(cuò)信息管理，數(shù)據(jù)會(huì)

42、顯示。7 導(dǎo)入導(dǎo)出導(dǎo)入導(dǎo)出分為查詢查復(fù)的導(dǎo)入導(dǎo)出和調(diào)賬的導(dǎo)入導(dǎo)出，因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)原因成員聯(lián)社無法通過客戶端上送調(diào)賬流水或者中心無法下發(fā)到客戶端，都可以將未發(fā)送的數(shù)據(jù)從數(shù)據(jù)庫導(dǎo)出到文件，再通過電子郵件發(fā)往對方節(jié)點(diǎn)，對方操作員使用導(dǎo)入將數(shù)據(jù)存入數(shù)據(jù)庫。7.1 查詢查復(fù)7.1.1 導(dǎo)出在主菜單上選“文件”“查詢查復(fù)”“導(dǎo)出”。選擇要導(dǎo)出的文件目錄，按“確定”進(jìn)行導(dǎo)出，按“取消”取消導(dǎo)出。7.1.2 導(dǎo)入在主菜單上選“文件”“查詢查復(fù)”“導(dǎo)入”。選擇要導(dǎo)入的文件，按“確定”進(jìn)行導(dǎo)入，按“取消”取消導(dǎo)入。7.2 調(diào)賬調(diào)賬的導(dǎo)入導(dǎo)出與查詢查復(fù)的導(dǎo)入導(dǎo)出相同。8 下載資金計(jì)算憑證客戶端發(fā)送下載的實(shí)時(shí)交易到中心服務(wù)

43、器取回本成員聯(lián)社的資金計(jì)算憑證數(shù)據(jù)。客戶端只能直接下載上一個(gè)清算日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，需要其他日期的數(shù)據(jù)需要通知中心另外生成。客戶端下載成功會(huì)通過瀏覽打印功能顯示數(shù)據(jù)，下載成功但中心無數(shù)據(jù)或者下載失敗給出提示信息。在主菜單上選“文件”“下載”“資金計(jì)算憑證”。出現(xiàn)如下界面：9 備份數(shù)據(jù)將當(dāng)前查詢查復(fù)表、調(diào)賬表、調(diào)賬統(tǒng)計(jì)表中的所有數(shù)據(jù)備份到文件。以便進(jìn)行清理數(shù)據(jù)和日后的差錯(cuò)信息管理。在主菜單上選“文件”“備份數(shù)據(jù)”，出現(xiàn)如下界面。選擇要導(dǎo)出的文件目錄，按“確定”進(jìn)行備份，按“取消”取消備份。10 清理數(shù)據(jù)根據(jù)選擇的日期將該日期之前的調(diào)賬、查詢查復(fù)、自由格式短信數(shù)據(jù)刪除。選擇無條件清理數(shù)據(jù)是清除所選擇類型

44、的數(shù)據(jù)小于提交日期的所有數(shù)據(jù)，否則清除所選擇類型的數(shù)據(jù)小于提交日期的已經(jīng)批對且已發(fā)送的數(shù)據(jù)。在主菜單上選“文件”“清理數(shù)據(jù)”，出現(xiàn)如下界面。選擇要清理的差錯(cuò)類型（可以復(fù)選），按“確定”進(jìn)行清理，按“退出”取消清理。11 備份數(shù)據(jù)庫將microsoft sql server數(shù)據(jù)庫中的所有表和數(shù)據(jù)備份到文件，以便進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)。在主菜單上選“文件”“備份數(shù)據(jù)庫”。選擇要導(dǎo)出的文件目錄，按“確定”進(jìn)行備份，按“取消”取消備份。恢復(fù)數(shù)據(jù)庫所使用的sql語句如下：restore database ccclclientfrom disk =c:test.datc:test.dat是通過“備份數(shù)據(jù)庫”產(chǎn)生的數(shù)

45、據(jù)庫文件的絕對路徑名。此命令在microsoft sql server的“查詢分析器”中使用。具體操作如下：打開“查詢分析器”，選擇sql server服務(wù)器名稱和當(dāng)前使用的身份驗(yàn)證模式后，進(jìn)入“查詢分析器”。在出現(xiàn)的sql語句編輯窗體內(nèi)輸入上述命令，點(diǎn)擊工具欄中的“分析查詢（打勾）”圖標(biāo)執(zhí)行語法分析，點(diǎn)擊工具欄中的“執(zhí)行查詢（三角形）”圖標(biāo)執(zhí)行實(shí)際操作?！安樵兎治銎鳌苯o出處理信息提示。或者使用如下方法：1. 刪除數(shù)據(jù)庫ccclclient：選擇“開始”-“程序”-“microsoft sql server”-“企業(yè)管理器”，點(diǎn)擊執(zhí)行。2. 在出現(xiàn)的企業(yè)管理器界面下，如圖：右鍵點(diǎn)擊“ccclc

46、lient”數(shù)據(jù)庫圖標(biāo)，從彈出菜單中選擇“刪除”，將“ccclclient”數(shù)據(jù)庫刪除。3. 重新創(chuàng)建“ccclclient”數(shù)據(jù)庫，如圖：右鍵點(diǎn)擊“數(shù)據(jù)庫”圖標(biāo)，從彈出菜單中選擇“新建數(shù)據(jù)庫”，輸入數(shù)據(jù)庫名“ccclclient”即可創(chuàng)建新的“ccclclient”數(shù)據(jù)庫。4. 還原“ccclclient”基礎(chǔ)庫文件，如圖：右鍵點(diǎn)擊新建的“ccclclient”數(shù)據(jù)庫圖標(biāo)，從彈出菜單中選擇“所有任務(wù)”-“還原數(shù)據(jù)庫”。顯示如下畫面：點(diǎn)擊“從設(shè)備（m）”單選按鈕，再點(diǎn)擊“選擇設(shè)備”，讀入新的“ccclclient”基礎(chǔ)庫文件，一路確定即可完成還原數(shù)據(jù)庫工作。12 備份數(shù)據(jù)瀏覽讀入“備份數(shù)據(jù)”產(chǎn)

47、生的文件中的數(shù)據(jù)，進(jìn)行瀏覽和查詢。在主菜單上選“文件”“備份數(shù)據(jù)瀏覽”，備份數(shù)據(jù)瀏覽界面有三個(gè)功能按鈕，“打開”，“查詢”，“退出”。1、“打開”功能：可以執(zhí)行讀入查詢查復(fù)、調(diào)賬的差錯(cuò)信息備份文件的信息。打開文件讀入數(shù)據(jù)成功后，出現(xiàn)提示信息。如果讀入成功，點(diǎn)擊“確定”后將會(huì)出現(xiàn)如下界面：2、“查詢”功能：輸入相關(guān)條件，可以在信息窗體內(nèi)顯示符合條件的信息內(nèi)容。3、“退出”功能：退出備份數(shù)據(jù)瀏覽界面，本次操作的信息被清除。第一次選擇某種差錯(cuò)類型打開備份文件后，后續(xù)只能打開同一種差錯(cuò)類型的備份文件，若需要讀取其他差錯(cuò)類型的備份文件，必須退出后重新選擇相應(yīng)的差錯(cuò)類型打開新的備份文件。 13 鎖定屏幕（屏保）屏保是防止他人非法操作而提供的，通過啟動(dòng)屏?？梢郧袚Q用戶。在主菜單上選“文件”“鎖定屏?！保霈F(xiàn)如下界面：13.1 解除屏保輸入正確的當(dāng)前用戶賬戶和密碼按“確認(rèn)”可以解除屏保。13.2 切換用戶輸入