廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)建設發(fā)展規(guī)劃

1、廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)建設發(fā)展規(guī)劃發(fā)布日期：2011-04-08 00:00:00 來源：發(fā)改委網(wǎng)站一、建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的意義金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。經(jīng)過二十多年的建設和發(fā)展，廣州開發(fā)區(qū)（以下簡稱開發(fā)區(qū)）已形成雄厚的第二產(chǎn)業(yè)實力，并因此支撐了開發(fā)區(qū)的經(jīng)濟增長和稅收貢獻，為發(fā)展金融業(yè)準備了良好的基礎。金融創(chuàng)新是構建區(qū)域性金融中心核心競爭力的關鍵。依托廣州開發(fā)區(qū)的良好條件和創(chuàng)新優(yōu)勢建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)，具有重大的現(xiàn)實意義和深遠的歷史意義。（一）推動和促進開發(fā)區(qū)的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級開發(fā)區(qū)更好更快發(fā)展有賴于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和升級。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和升級需要從兩個方面推進：第一，推進第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展。開發(fā)區(qū)第二產(chǎn)業(yè)已有長足發(fā)展

2、，但第三產(chǎn)業(yè)則明顯滯后，而發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)對經(jīng)濟增長的拉動作用更大。在第三產(chǎn)業(yè)中，金融是一個高端的現(xiàn)代服務業(yè)，發(fā)展金融業(yè)既可以提升第三產(chǎn)業(yè)的層次，又可以促進第二產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化發(fā)展。第二，推進高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。開發(fā)區(qū)第二產(chǎn)業(yè)今后的發(fā)展重點應是高新技術產(chǎn)業(yè)，從國際經(jīng)驗看，高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開強有力的金融支持。因此，發(fā)展金融業(yè)可以有效推動和支持開發(fā)區(qū)高新技術產(chǎn)業(yè)的良性發(fā)展。（二）塑造和完善開發(fā)區(qū)的城市功能迄今為止，開發(fā)區(qū)基本上還只是一個工業(yè)聚集區(qū)，還不具有一個城市區(qū)域的形象和功能。隨著開發(fā)區(qū)政策優(yōu)勢的逐步淡化和蘿崗區(qū)今后發(fā)展的需要，一個以科學城為核心的蘿崗新城將迅速崛起。作為一個廣州東部城市副中心，蘿

3、崗新城顯然不應當只是開發(fā)區(qū)的一個簡單替代。因此，蘿崗新城未來發(fā)展的核心在于盡快塑造和完善它的城市形象和城市功能。作為一個城區(qū)（市），支撐它的顯然不應當僅是一個個工廠的存在和一座座辦公樓的矗立，更重要的是第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并通過第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展形成和增強城市的吸納力和輻射力。在第三產(chǎn)業(yè)中，金融業(yè)既與居民的生活密切相關，又與所有的經(jīng)濟活動密不可分。金融業(yè)是第三產(chǎn)業(yè)中的高端產(chǎn)業(yè)，是經(jīng)濟發(fā)展的重要支持與推動力量，金融業(yè)發(fā)展所達到的水平和程度，在很大程度上決定了一個城區(qū)（市）的輻射力與城市品味，決定了城市功能所能達到的完善程度。從這個意義上說，在蘿崗新城的建設和發(fā)展進程中，始終應當將金融業(yè)作為一個重點發(fā)展和

4、扶持的產(chǎn)業(yè)。那種僅以金融業(yè)能否在短期內(nèi)提供gdp和稅收來審視是否應當發(fā)展金融業(yè)的觀點，顯然是一種急功近利的短視。（三）創(chuàng)新和拓展開發(fā)區(qū)的發(fā)展空間從相關的指標來看，開發(fā)區(qū)已取得足以讓人自豪的成就，這些成就既表明了過去二十多年發(fā)展路徑的正確性，也昭示著這種路徑在未來的發(fā)展中仍具有一定的演進空間。但是，如果繼續(xù)沿用開發(fā)區(qū)工業(yè)園區(qū)的發(fā)展模式并演繹其發(fā)展路徑，隨著土地等物理空間的制約和發(fā)展成本的上升，則開發(fā)區(qū)的發(fā)展可能難以避免事倍功半的邊際遞減現(xiàn)象。從這個意義上說，創(chuàng)新發(fā)展模式、調(diào)整發(fā)展路徑、拓展發(fā)展空間，將是開發(fā)區(qū)面臨的一個重要戰(zhàn)略決策。從金融業(yè)具有的特質(zhì)和功能來看，發(fā)展金融業(yè)應成為開發(fā)區(qū)創(chuàng)新發(fā)展模式

5、的重要突破口，而承載這一使命的將是未來的廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)。（四）支撐和強化廣州區(qū)域金融中心廣州在很大程度上已是一個區(qū)域性金融中心，廣東省委省政府的大力支持和廣州市委市政府的明確定位，將使廣州區(qū)域金融中心的地位進一步提升和強化。作為一個發(fā)展中的區(qū)域金融中心，建設中的廣州珠江新城金融中心商務區(qū)，無疑將成為金融中心在物理形態(tài)上的核心支撐區(qū)。然而，珠江新城畢竟空間有限且地價和樓價日益高企，它無法在物理空間形態(tài)上承載金融中心可能聚集的各類金融機構，同時，某些金融機構特別是金融后臺業(yè)務機構，基于成本和安全等方面的考慮，沒有必要也不應當與各類前臺機構和核心業(yè)務云集于同一空間。于是，客觀上需要有另外一個甚至

6、若干個金融機構的空間聚集區(qū)域。從各方面條件進行綜合評價可以發(fā)現(xiàn)，蘿崗區(qū)（開發(fā)區(qū)）轄區(qū)內(nèi)的科學城及其已經(jīng)規(guī)劃形成的蘿崗新城，將是廣州市區(qū)域內(nèi)可供各類金融機構進駐和聚集的最佳空間區(qū)域。從這個意義上說，依托并置身于開發(fā)區(qū)的廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)，將有力支撐并不斷強化廣州區(qū)域金融中心的地位，從而廣州區(qū)域金融中心將可能形成“雙核驅(qū)動，雙輪齊轉(zhuǎn)”的格局。就此而論，建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)至少是對廣州區(qū)域金融中心建設的一個貢獻。二、建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的基礎條件和制約因素（一）建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的基礎條件1、經(jīng)濟實力雄厚金融業(yè)的發(fā)展需要以經(jīng)濟實力做基礎，只有經(jīng)濟實力雄厚，才能為金融業(yè)發(fā)展提供有力支撐。經(jīng)過二

7、十多年的發(fā)展，廣州開發(fā)區(qū)已形成較為厚實的經(jīng)濟基礎。2006年gdp達789億元，財稅總收入達188億元，主要經(jīng)濟指標在全國54個國家級開發(fā)區(qū)名列前茅。較強的經(jīng)濟實力，為建立金融創(chuàng)新服務區(qū)打下了扎實基礎。2、基礎設施完善良好的基礎設施吸引金融機構入駐的重要前提條件。經(jīng)過多年的建設，開發(fā)區(qū)的各類基礎設施已較為完善，特別是科學城這一未來的核心區(qū)域，已成為生態(tài)環(huán)境優(yōu)美，交通便利，通訊網(wǎng)絡完備，水、電、氣、污水處理設施良好的適宜高端產(chǎn)業(yè)進入的一個優(yōu)良區(qū)域。這為各類金融機構的發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。3、信息化程度高現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展越來越有賴于計算機、通信技術的普及運用，信息化已成為金融創(chuàng)新的一個先決條件

8、。開發(fā)區(qū)政府門戶網(wǎng)站及各部門的子網(wǎng)站正在不斷完善，形成了一個以“中國.廣州開發(fā)區(qū)”為主網(wǎng)站,開發(fā)區(qū)政府機關及駐區(qū)服務機構等各部門為子網(wǎng)站的門戶網(wǎng)站群。信息資源應用系統(tǒng)既可以為政府部門發(fā)布信息、掌握區(qū)域信息服務，也可以向國內(nèi)、外投資者展示開發(fā)區(qū)良好的投資環(huán)境。同時，通過大力推行金融電子化，高效利用信息資源、提高金融業(yè)服務水平，有利于吸引大型金融綜合機構入駐。4、開放型經(jīng)濟突出由于跨國企業(yè)長期依賴于其母國金融機構融資，二者保持密切的金融業(yè)務聯(lián)系，因此大型跨國企業(yè)比較集中的區(qū)域較易吸引外資金融機構前來為其本國企業(yè)提供金融服務。由于具有良好的基礎設施與投資環(huán)境，開發(fā)區(qū)成為全球跨國公司青睞的投資熱點地區(qū)

9、。目前，全球共有50多個國家和地區(qū)在開發(fā)區(qū)投資，區(qū)內(nèi)聚集了2000多家外資企業(yè)與高新技術企業(yè)，其中世界500強跨國企業(yè)有98家，成為開發(fā)區(qū)的中堅力量。開發(fā)區(qū)突出的外向型經(jīng)濟與較高的開放度，對國際金融機構具有很大的吸引力。5、區(qū)位優(yōu)勢明顯一個地區(qū)的區(qū)位經(jīng)濟條件優(yōu)劣，決定其能否降低運輸成本、聚集高素質(zhì)人才，也決定其能否吸引大型金融機構入駐。開發(fā)區(qū)區(qū)位經(jīng)濟條件可謂得天獨厚。從大環(huán)境看，開發(fā)區(qū)位于廣州市東部，距離國際金融中心香港不到200公里，是穗港澳黃金三角洲的中心地帶。以此為中心，1.5小時的車程半徑覆蓋港澳及珠江三角洲的大部分區(qū)域。從小環(huán)境看，首先，開發(fā)區(qū)經(jīng)過二十多年的交通設施建設，形成了以東二

10、環(huán)高速、廣園快速、廣汕快速等為主體的道路交通體系，由地鐵、廣州東部鐵路和廣深鐵路構成了軌道交通網(wǎng)絡，形成廣州東部新城區(qū)完善的交通網(wǎng)絡體系；其次，廣州高等教育資源豐富，全市擁有普通高校60所，研究生培養(yǎng)院校、科研所共24個，本?？圃谛Ｉ^60萬，在學研究生（含博士生）4.52萬人，具有科研院所眾多與人力資源豐富的優(yōu)勢，金融機構在此運營，有利于降低成本，而且可以獲得優(yōu)良的人力資源。6、金融業(yè)初具規(guī)模開發(fā)區(qū)自1984年建區(qū)以來，金融業(yè)經(jīng)歷了一個逐步發(fā)展的過程。從金融機構種類看，由最初的工、農(nóng)、中、建四大國有銀行，到逐步有興業(yè)銀行、光大銀行、中信實業(yè)銀行等股份制商業(yè)銀行，而且成立了廣發(fā)證券、萬聯(lián)證券

11、、廣州證券、中國人保、中國人壽、平安、太平洋保險的分支機構；從金融機構密度看，開發(fā)區(qū)金融機構數(shù)量及網(wǎng)點不斷增加，目前已遍布開發(fā)區(qū)絕大部分區(qū)域。（二）建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的制約因素1、地方政府對金融事務的決策權力有限在我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管制度下，金融事務的決策權力高度集中于中央政府，因此，地方政府在推動本地金融業(yè)發(fā)展時，直接介入金融事務的空間極為有限，特別是在金融機構的設立和金融創(chuàng)新方面，沒有中央政府的授權及政策許可，將很難有所作為。從這個意義上說，廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的建設，將在很大程度上受到制約，也因此提示，爭取中央政府的支持，將是一項重要的工作。2、開發(fā)區(qū)長期形成的發(fā)展模式和路徑依賴在特定背

12、景下服務于特定目標形成的開發(fā)區(qū)發(fā)展模式，基本上是一種單一的第二產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式，其特點是在一定的地理區(qū)域內(nèi)，依靠特定的政策導向和制度安排，通過大規(guī)模引進境外資金和技術，在短期內(nèi)迅速把第二產(chǎn)業(yè)做大做強。在二十多年的發(fā)展中，圍繞這種模式開發(fā)區(qū)形成了特定的組織結構、管理結構、運作結構，乃至特定的思維定勢和行為方式。這一整套制度安排，有力保障了開發(fā)區(qū)招商引資的效率和第二產(chǎn)業(yè)的迅速崛起，但它并不完全適合金融業(yè)的發(fā)展特點。因此，如果繼續(xù)強化原有的路徑依賴，將不利于開發(fā)區(qū)金融業(yè)的迅速崛起。3、開發(fā)區(qū)的金融產(chǎn)業(yè)基礎相對薄弱由于長期致力于發(fā)展第二產(chǎn)業(yè)和外向型經(jīng)濟，加之外商直接投資企業(yè)在融資需求上更多地依賴于境外金融

13、機構，開發(fā)區(qū)金融業(yè)發(fā)展的內(nèi)驅(qū)力相對較弱，由此導致其金融業(yè)相對滯后。因此，通過建設廣州金融創(chuàng)新區(qū)來推動開發(fā)區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展時，迄今面臨的是一個相對薄弱的金融業(yè)基礎。從這個意義上說，建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)類似于要在一個薄弱的地基上建立一座金融摩天大廈。三、建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的指導思想與目標定位（一）指導思想及原則以科學發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，以黨中央“推進金融體制改革，發(fā)展各類金融市場，形成多種所有制和多種經(jīng)營形式、結構合理、功能完善、高效安全的現(xiàn)代金融體系”精神為指導，為廣東建設金融強省、廣州建設區(qū)域性金融中心提供強有力的支持。1、政府推動，政策先行建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)需要遵循市場經(jīng)濟規(guī)律，但這個過

14、程的啟動和展開必須由政府進行推動。政府推動不等于行政命令，而體現(xiàn)在政府要順市場規(guī)則之勢而為。政府推動的主要著力點是制定和實施促進金融創(chuàng)新服務區(qū)建設和發(fā)展的相關政策，為其提供良好的規(guī)制和外部環(huán)境，使之能更好地按市場規(guī)則健康運作。因此，首先必須提供一套相對完善的政策規(guī)制。2、產(chǎn)融互動，協(xié)調(diào)發(fā)展金融業(yè)的發(fā)展需要以經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展為依托，沒有相應的經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)基礎，金融業(yè)的發(fā)展就成了無水之源、無木之本；同時，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，產(chǎn)業(yè)發(fā)展乃至所有的經(jīng)濟活動，都離不開金融服務和金融支持，特別是高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展更需要強有力的金融支持。建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的過程，是一個金融和產(chǎn)業(yè)良性互動、協(xié)調(diào)發(fā)展的過程。3、順勢

15、而為，綜合發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)是一個龐大的體系，從業(yè)務的角度大致可分為前臺業(yè)務（核心業(yè)務）和后臺業(yè)務兩大類，后臺業(yè)務與核心業(yè)務相對分離是現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展的一個趨勢。近年來，許多跨國金融機構紛紛將自身的后臺業(yè)務，外包或轉(zhuǎn)移到成本較低并有安全保障的發(fā)展中國家進行運作。廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)在起步階段應順勢而為，結合總部經(jīng)濟區(qū)建設，重點引進區(qū)域金融機構總部；結合科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加大引進金融后臺業(yè)務和機構力度。發(fā)展后臺業(yè)務的當務之急是加快金融后臺基地的基本建設。通過前后臺業(yè)務并舉，最后建成各類金融機構共存的一個綜合發(fā)展的金融區(qū)。4、立足創(chuàng)新，爭取試點要在一個金融產(chǎn)業(yè)還比較薄弱的工業(yè)區(qū)建設一個有一定規(guī)模和層次并能有力

16、支撐廣州區(qū)域金融中心的金融區(qū)，就需要實現(xiàn)超常規(guī)的發(fā)展。廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的建設必須立足創(chuàng)新，勇于創(chuàng)新，包括制度創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新、組織創(chuàng)新、技術創(chuàng)新等。然而，在我國現(xiàn)行的金融制度下，絕大多數(shù)金融創(chuàng)新都需要獲得中央政府部門的審批方可施行。爭取試點的資格，爭取成為全國金融創(chuàng)新試點區(qū)，是廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)面臨的一項根本任務。5、優(yōu)化環(huán)境，防范風險金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融業(yè)是各種經(jīng)濟風險最終匯聚的領域。廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的建設，從起步開始就應當構建一個良好的信用環(huán)境，使其成為一個金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良的金融業(yè)發(fā)展示范區(qū)，成為一個低風險的金融區(qū)，以確保金融區(qū)的健康運作和可持續(xù)發(fā)展。（二）目標定位1、總體目標立足

17、廣州科學城已初步成型的空間布局和蘿崗新城的功能規(guī)劃，充分發(fā)揮開發(fā)區(qū)承擔國家創(chuàng)新任務和先行先試區(qū)域的優(yōu)勢，依托建設廣州綜合改革配套試驗區(qū)的有利條件，以長遠的戰(zhàn)略眼光、創(chuàng)新的思維、超強的行動力，用5年左右的時間將廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)初步建設成為各類金融機構云集，各類金融業(yè)務并舉，以傳統(tǒng)金融業(yè)務為支撐，以創(chuàng)新性金融業(yè)務為發(fā)展重點，與珠江新城金融中心商務區(qū)錯位發(fā)展，金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)良，前、中、后臺金融業(yè)務配套的綜合性現(xiàn)代金融功能區(qū)，成為全省乃至全國的一個綜合性金融創(chuàng)新試驗區(qū)。2、具體目標力爭用5年左右的時間達到以下指標：（1） 引進5家以上商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構 的區(qū)域總部，10家以上各類

18、金融機構的分支機構；（2） 引進20個以上各類金融機構的后臺服務機構；（3） 引進和培育5家以上風險投資公司和擔保公司；（4） 引進8家以上金融電子設備制造企業(yè)；（5） 爭取設立若干個產(chǎn)業(yè)投資基金、產(chǎn)學研結合基金以及私募 股權投資基金；爭取設立科技發(fā)展銀行；（6） 開展代辦股份轉(zhuǎn)讓試點工作，推動科技保險試點園區(qū)和信用園區(qū)建設；（7） 爭取設立期貨交易機構和知識產(chǎn)權交易機構；（8） 有30家以上區(qū)內(nèi)企業(yè)在各類資本市場上市；（9） 金融從業(yè)人員達到2萬人以上；（10）金融產(chǎn)業(yè)增加值占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重達到20%。（三）空間布局金融總部區(qū)和金融創(chuàng)新服務區(qū)的核心區(qū)：首期規(guī)劃在科學城的總部經(jīng)濟區(qū)、綜合

19、研發(fā)孵化區(qū)和科學城玉樹公園的2平方公里地帶。建設一到兩棟金融標志性建筑，以綜合體現(xiàn)金融服務區(qū)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)涵。另外，預留部分用地，用于廣州期貨交易所以及其他金融機構總部的自建用地。金融服務外包區(qū)：規(guī)劃在綜合研發(fā)孵化區(qū)abc組團和廣州微軟（中國）產(chǎn)業(yè)基地、廣東軟件園、廣州科技創(chuàng)新基地、國際企業(yè)孵化器、intel數(shù)據(jù)中心等地區(qū)。在孵化區(qū)abc組團安排2棟樓（a組團1棟，bc組團1棟）以金融機構名稱冠名，其中一棟用于發(fā)展金融服務外包，另一棟用于創(chuàng)業(yè)投資、擔保機構和中介機構的進入。金融機構研發(fā)和培訓服務區(qū)：規(guī)劃在科學城玉樹公園、綜合研發(fā)孵化區(qū)主體部分、天鹿湖旅游度假區(qū)等預留用地，作為金融機構研發(fā)和培訓集中區(qū)

20、域。金融后臺機構集聚區(qū)：規(guī)劃在蘿崗留地（約30萬平方米），作為金融機構建設數(shù)據(jù)中心、災備中心、呼叫中心等后臺業(yè)務用地。金融電子設備制造區(qū)：科學城及周邊地區(qū)。（四）建設步驟與階段建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)分三步走。第一步,成立常設機構區(qū)金融服務辦公室，負責建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的日常工作；完成廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)發(fā)展規(guī)劃編制；出臺廣州開發(fā)區(qū)鼓勵發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)暫行辦法，開展招商，引進重點金融機構。第二步，主要完善廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)基礎設施配套，建成用電雙回路、通訊多局向多路由，滿足金融機構用電、通訊、安全等方面的配套要求；全面展開招商工作，實現(xiàn)部分大型金融機構進駐；第三步，在完善各項政策、設施配套后，啟動

21、廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)二期天麓湖旅游度假區(qū)建設。同時，積極推進各類金融創(chuàng)新業(yè)務。1、規(guī)劃啟動階段（2007-2008）這一階段的基本任務是解決思想認識問題，統(tǒng)一和加強對建設金融創(chuàng)新服務區(qū)的必要性及其意義的認識；成立專門機構，如廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)籌建辦公室，可以借鑒上海、北京等地的經(jīng)驗，加強管委會對規(guī)劃建設工作的領導和協(xié)調(diào)，提高行政管理效率；根據(jù)發(fā)展規(guī)劃抓緊制訂和完善金融創(chuàng)新服務區(qū)的具體實施細則；綜合運用多種宣傳方式和宣傳平臺為金融創(chuàng)新服務區(qū)造勢和創(chuàng)造建設條件。2、規(guī)劃推進階段（2009-2010）這一階段的基本任務是集中建設以廣州科學城為核心的2平方公里的基礎設施，以專業(yè)化的建設隊伍、高標準的建筑

22、質(zhì)量建設金融機構特有對電力、通訊、交通、安全等一系列基礎設施的專項項目；加快建設蘿崗新城的住房、餐飲、酒店、商場、休閑等生活配套功能區(qū)的開發(fā)與建設；發(fā)揮開發(fā)區(qū)在招商引資隊伍建設中的成功經(jīng)驗，快速形成一支金融機構招商的精干隊伍；迅速增強intel數(shù)據(jù)中心、廣州微軟（中國）基地等的品牌效應，加快金融產(chǎn)業(yè)集聚，對區(qū)內(nèi)金融軟件企業(yè)和為金融服務提供硬件設備的企業(yè)制定專項服務規(guī)范；加快信用征信體系建設試點，爭取人民銀行廣州分行、銀監(jiān)會廣東局的大力支持，邀請有關商業(yè)銀行和金融中介機構參與；推進廣州高新區(qū)進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點；爭取廣州期貨交易所落戶開發(fā)區(qū)；充分利用cepa的有關制度安排，加強與港澳金融機構

23、的聯(lián)系，力爭1-2家金融機構的區(qū)域總部和23家有影響力的金融機構的后臺服務或業(yè)務外包機構進入。3、規(guī)劃成型階段（2011-2012）在前面兩個階段的基礎上，圍繞金融創(chuàng)新服務區(qū)建設的總體目標，全面落實各項具體建設任務，大力引進各類金融機構和相關的各類中介機構，構建各類金融交易平臺，依托各類金融機構和金融交易平臺，著力進行各類金融創(chuàng)新，通過金融業(yè)的支持和服務，全面推進開發(fā)區(qū)產(chǎn)業(yè)結構轉(zhuǎn)型和升級，形成區(qū)內(nèi)產(chǎn)融互動、金融業(yè)發(fā)展內(nèi)生化，區(qū)外與珠江新城金融中心商務區(qū)相輝映的一個新的綜合性金融區(qū)的基本框架。在此基礎上再經(jīng)過五年左右（2013-2017）的建設，使金融創(chuàng)新服務區(qū)成為一個在國內(nèi)有特色、在國際有影響

24、的金融功能區(qū)。四、建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的主要任務（一）拓展資本市場創(chuàng)新業(yè)務資本市場是現(xiàn)代金融業(yè)和金融市場不可或缺的一個重要組成部分，在廣州區(qū)域金融中心的發(fā)展進程中，應盡快找到資本市場的發(fā)展空間。鑒于國內(nèi)資本市場業(yè)已形成的格局，廣州區(qū)域金融中心在資本市場方面的拓展，應將重點放在資本市場創(chuàng)新業(yè)務方面，而未來廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的一個重要突破口和主要任務，就是著力開發(fā)資本市場創(chuàng)新業(yè)務。一是抓住“新三板”市場即代辦股份轉(zhuǎn)讓市場的試點機會，力爭在廣州高新區(qū)開展代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點，并在此基礎上逐步形成較發(fā)達的場外交易市場，使之成為廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的一大亮點和支撐。二是積極探索和推動私募股權市場，拓展多

25、形式多渠道的股權融資。三是爭取在區(qū)內(nèi)申報建設廣州期貨交易所，使廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)成為一個新崛起的期貨交易中心平臺。四是大力推進債券市場的建設，探索資產(chǎn)證券化的各類創(chuàng)新業(yè)務，使廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)成為企業(yè)債券、市政債券和各類債權證券化資產(chǎn)的市場運作平臺。五是探索設立產(chǎn)學研投資基金，開發(fā)區(qū)已有大量的產(chǎn)學研結合項目，設立產(chǎn)學研結合投資基金既可以滿足產(chǎn)學研結合項目的資金需求，又可以支持金融創(chuàng)新服務區(qū)的建設。六是探索建立廣州知識產(chǎn)權交易機構，利用開發(fā)區(qū)具有大量知識產(chǎn)權交易這一特殊條件，形成專業(yè)化的知識產(chǎn)權交易平臺，成為與廣州產(chǎn)權交易所錯位發(fā)展、各有側重又相互支撐的產(chǎn)權交易基地。七是積極推動風險資本市場的建

26、立，培育和扶持區(qū)內(nèi)的風險投資機構，探索設立各種類型的投資基金，形成與代辦股份轉(zhuǎn)讓市場相配套的風險資本市場。（二）催育離岸金融市場離岸金融市場是指在一國設立的以非居民交易為主體，交易非所在國貨幣的各類金融交易。開發(fā)區(qū)有大量外資企業(yè)及其與國際金融市場千絲萬縷的聯(lián)系，因而有著得天獨厚發(fā)展離岸金融業(yè)務的優(yōu)勢。離岸金融市場大致有功能型、簿記型、基金型和收放型等類型，根據(jù)開發(fā)區(qū)的實際情況，應選擇功能型的離岸金融市場為發(fā)展方向，并且在相當長的時期內(nèi)，以內(nèi)外分離型市場為基本模式，即將所經(jīng)營貨幣的國內(nèi)賬戶和國外賬戶嚴格分開，以防止離岸金融交易造成對我國金融體系的沖擊。為此，一是在組織結構上，開發(fā)區(qū)內(nèi)的國內(nèi)金融機

27、構必須是外匯指定銀行，國外銀行應為資本雄厚、信譽卓著、經(jīng)營管理能力強的國際大銀行。每家銀行的總行都要對經(jīng)營離岸業(yè)務的機構的一切清償能力或其它短缺問題負責，外資銀行應以分行形式開設離岸業(yè)務經(jīng)營機構，以便于加強監(jiān)管、控制風險。二是在產(chǎn)品選擇上，以亞洲歐元、亞洲美元及區(qū)域內(nèi)貨幣的相應產(chǎn)品離岸信貸、離岸債券等產(chǎn)品為服務區(qū)離岸金融業(yè)務發(fā)展的基礎內(nèi)容。三是在操作規(guī)程上，嚴格區(qū)分居民與非居民之間的業(yè)務，在帳戶設置、業(yè)務管理上將離岸業(yè)務與在岸業(yè)務嚴格分離開來，以規(guī)范發(fā)展。（三）建設金融后臺服務基地基于開發(fā)區(qū)具有的地緣及交通優(yōu)勢、技術及客戶資源優(yōu)勢、體制優(yōu)勢以及人文資源優(yōu)勢，開發(fā)區(qū)最有可能在未來十年內(nèi)成為亞太地

28、區(qū)真正有實力的金融后臺服務基地。一是大力引進國內(nèi)外大型金融機構的數(shù)據(jù)處理中心、清算中心、信用卡中心、研發(fā)中心、呼叫中心、災備中心等后臺機構；二是以intel數(shù)據(jù)中心等項目為龍頭，組建高科技金融服務團隊，集中為跨國金融機構及亞太地區(qū)跨國公司總部等提供專業(yè)的數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)安全及數(shù)據(jù)交換等金融數(shù)據(jù)服務；三是承接國際金融機構的財務處理、按揭服務、銀行業(yè)務、保險業(yè)務、客戶服務、資產(chǎn)管理服務等運營和管理環(huán)節(jié)的金融外移外包業(yè)務，形成金融外包產(chǎn)業(yè)鏈。三是設立“金融bpo（業(yè)務流程外包）產(chǎn)業(yè)孵化基金”，支持和培育一批具有自主知識產(chǎn)權、自主品牌、高增值服務能力的服務外包企業(yè)，積極引導區(qū)內(nèi)微軟、ibm、英特爾、甲骨

29、文、方欣等大型軟件企業(yè)拓展軟件外包業(yè)務，使之成為bpo業(yè)務外包的總承接商和對內(nèi)服務外包總發(fā)包商。（四）構建金融創(chuàng)新服務平臺廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的突出特色在于“創(chuàng)新”，開發(fā)區(qū)具有很好的適宜進行金融創(chuàng)新的氛圍。要向國家力爭金融創(chuàng)新試點區(qū)的地位，大力開展各類金融創(chuàng)新業(yè)務。一是結合開發(fā)區(qū)高新技術企業(yè)發(fā)展對金融服務的全方位需求和建設創(chuàng)新型高科技園區(qū)的需要，大力進行服務于高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融產(chǎn)品和金融業(yè)務創(chuàng)新，如針對高新技術企業(yè)發(fā)展的信用保險業(yè)務，促進高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展的各類風險資本業(yè)務等；二是設立“創(chuàng)新型金融服務中心”，協(xié)助金融機構進行金融創(chuàng)新，并依托開發(fā)區(qū)的經(jīng)濟支持降低金融創(chuàng)新中的風險；三是探索設立“虛

30、擬金融中心”，該中心可分為虛擬銀行、虛擬證券、商業(yè)計劃評估、風險投資和上市輔導等功能模塊，旨在對企業(yè)的創(chuàng)業(yè)計劃或商業(yè)計劃提供價值分析、評估和商業(yè)經(jīng)驗，為創(chuàng)業(yè)型企業(yè)提供天使投資和種子基金，為創(chuàng)業(yè)初期提供風險咨詢和輔導，為高成長企業(yè)提供資金支持，為企業(yè)上市提供有效指導；四是大力支持金融機構的金融創(chuàng)新研發(fā)活動，以此吸引金融機構前來開發(fā)區(qū)進行創(chuàng)新試點；五是吸引國內(nèi)外金融機構將自身的金融新產(chǎn)品和新業(yè)務，率先在開發(fā)區(qū)推行。（五）培育各類金融機構的集群從前面的目標定位可見，廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)是與廣州珠江新城金融中心商務區(qū)錯位發(fā)展又相互輝映的前、中、后金融業(yè)務和功能綜合發(fā)展的金融區(qū)，因此，要打造這種意義上的金

31、融區(qū)，在突出其創(chuàng)新性和與高新技術緊密結合等特點的同時，還必須大力發(fā)展各類金融業(yè)務，形成各類金融市場，因此，金融創(chuàng)新服務區(qū)同時也應當是各類金融機構的集群區(qū)。一是探討設立科技發(fā)展銀行（暫名），該銀行的定位是面向高新技術企業(yè)提供融資及相關服務。目前國內(nèi)尚未有類似定位的銀行機構，但已陸續(xù)試點設立面向中小企業(yè)和農(nóng)村提供金融服務的中小銀行。從國家戰(zhàn)略層面講，推動高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展是具有國家戰(zhàn)略意義的重大舉措，但它需要全方位的金融支持和服務。從這個意義上講，我國迄今尚未為此設立專業(yè)性銀行機構，是一大缺憾。因此，廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)應率先提出這一申請并力爭實現(xiàn)之。二是吸引跨國金融機構的地區(qū)總部落戶金融創(chuàng)新服務區(qū)。

32、開發(fā)區(qū)聚集了相當數(shù)量的跨國公司及其地區(qū)總部，這構成了跨國金融機構可能進入開發(fā)區(qū)的基本條件，因為跨國公司需要大量的各類金融服務將使相隨而來的金融機構有利可圖。因此，把廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)設計成外資金融機構的一個聚集區(qū)，既有必要也有可能。三是大力引進國內(nèi)的各類金融機構，力爭有更多的國內(nèi)金融機構的地區(qū)總部或其分支機構進駐金融創(chuàng)新服務區(qū)。四是繼續(xù)大力引進與金融業(yè)發(fā)展所需的硬件和軟件密切相關的非金融機構，這有助于更好地吸引金融機構的進入。（六）建造金融電子設備制造基地以廣電運通等金融設備制造企業(yè)為帶動，打造金融電子設備制造中心。開發(fā)區(qū)內(nèi)有大量與金融電子設備制造相關的各類企業(yè)，如信用卡的卡片、柜員機、驗鈔機

33、、電子印簽卡等制造企業(yè)。這些企業(yè)的突出特點是對環(huán)境污染和傷害小，這與開發(fā)區(qū)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的要求是非常吻合的，應成為重點引導發(fā)展的對象。此類企業(yè)往往是為金融機構同時提供硬軟件服務。隨著現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展和演變，對硬件設備的需要也會不斷更新和變化，只有與金融機構有緊密聯(lián)系的企業(yè)才能更快、更好地捕捉到行業(yè)新動向、研發(fā)新產(chǎn)品，成為行業(yè)的領先者，并通過產(chǎn)業(yè)集聚效應，帶動區(qū)域內(nèi)的相關企業(yè)的發(fā)展，成為國內(nèi)金融電子設備制造重要基地。（七）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境現(xiàn)代經(jīng)濟是信用經(jīng)濟。良好的信用環(huán)境、優(yōu)良的金融生態(tài)是金融業(yè)得以生存和發(fā)展的重要“軟”基礎，更是創(chuàng)建廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)重要的“軟”條件。以信用征集、信用發(fā)布、信用評

34、價、信用監(jiān)督、信用懲戒等為核心內(nèi)容的信用體系建設是一個長期的系統(tǒng)工程，涉及到工商、稅務、銀行、水、電、環(huán)保等各個部門的信息收集、信息共享、信息甄別等多個部門的協(xié)調(diào)、匯總，更受到金融監(jiān)管機構支持和推進的影響。開發(fā)區(qū)是一個邊界相對清晰的經(jīng)濟區(qū)域，建設信用園區(qū)相對較為容易，可以借鑒北京中關村信用體系建設的經(jīng)驗，加快建設信用體系。一是盡快建立區(qū)內(nèi)企業(yè)的信用征集系統(tǒng)，全面掌握企業(yè)的信用狀況；二是設立信用數(shù)據(jù)信息共享平臺；三是引進和新設信用評估機構；四是建立和完善信用制度特別是失信懲戒制度；五是建立企業(yè)信用協(xié)會，積極倡導和培育誠信文化。五、保障措施（一）工作機制廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)的建設是一項系統(tǒng)工程，需要

35、形成統(tǒng)一的領導保障機制，建議在管委會的領導下，省、市金融辦的指導下，強化開發(fā)區(qū)金融服務辦公室的組織協(xié)調(diào)服務功能，形成高效專業(yè)的運作機制。（二）政策制度政府的政策支持是推進廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)進行金融創(chuàng)新成功的前提和關鍵。在設立機構和進行金融創(chuàng)新業(yè)務方面，要積極努力獲得中央和省市的支持，爭取在廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)進行金融創(chuàng)新試點和建設區(qū)域性資本市場等。出臺并完善廣州開發(fā)區(qū)鼓勵發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)暫行辦法，鼓勵金融機構總部、地區(qū)性總部、資本市場類機構、金融后臺后勤業(yè)務總部入駐，從稅收、補助、物業(yè)租賃或租賃方面加大引進力度，在教育，子女入學、稅收、戶籍方面對金融高管階層加大激勵力度，同時在金融企業(yè)用地等方面予以

36、政策性傾斜支持。（三）發(fā)展空間廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)是一個包括金融機構前、中、后臺一體化聚集的金融功能區(qū)，在區(qū)位和空間上都有一定的特殊要求。要提前做好規(guī)劃，預留今后金融機構進駐和發(fā)展壯大所需的場地，使得服務區(qū)發(fā)展的物理空間能夠得到保障。待添加的隱藏文字內(nèi)容2（四）基礎設施廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)必須要用完善的基礎設施保證區(qū)內(nèi)金融機構的正常運行。特別是電力、通信、網(wǎng)絡、交通以及安全保障系統(tǒng)等。1、電力:從科學城臨近的加莊變壓站、玉樹變壓站、石橋變壓站等引入供電一級雙回路供電，確保金融通信網(wǎng)絡主機、傳輸系統(tǒng)24小時不間斷正常運行。2、通信：與中國電信等合作，利用現(xiàn)有的黃埔電信局、蘿崗電信分局電信資源，建設通

37、信機房，實行雙局向雙路由的語音和數(shù)據(jù)通訊，設置衛(wèi)星通訊基站接入點。3、交通：積極改善區(qū)內(nèi)特別是科學城公共交通，通過補貼等方式增開公共路線，開設區(qū)內(nèi)循環(huán)公交線路，積極爭取市里盡快將地鐵線四、五、六號線路延伸到開發(fā)區(qū)。4、網(wǎng)絡：多種途徑建設通訊光纖網(wǎng)絡，確保滿足金融機構數(shù)據(jù)傳送的高帶寬要求。5、其他：探索新型的服務區(qū)管理方式，采取社區(qū)化、信息化管理，為進駐金融機構的經(jīng)營和商務活動提供便利舒適的環(huán)境和場所，降低金融企業(yè)入駐的運營成本。通過區(qū)屬國有企業(yè)先行投資或者與其他社會力量合作開發(fā)等方式，帶動一些大型服務業(yè)項目如酒店、商場、餐飲、醫(yī)院、文化娛樂、專業(yè)市場、休閑會所等現(xiàn)代服務業(yè)的發(fā)展，逐步健全休閑旅

38、游、商業(yè)娛樂、會議展覽和影視傳媒等配套服務業(yè)。在充分發(fā)揮開發(fā)區(qū)一流環(huán)境的基礎上，進一步優(yōu)化開發(fā)區(qū)的工作、生活、休閑等環(huán)境。（五）金融安全一是通過市場準入、信息發(fā)布、金融政策執(zhí)行、行業(yè)規(guī)劃、實地監(jiān)管和遠程監(jiān)管、報表監(jiān)管、電子監(jiān)管等方式，完善以“行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督、群眾參與”為核心內(nèi)容的監(jiān)管制度，建立政府、司法部門與金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)機制。二是支持金融機構依法保全和追索債權，依法打擊惡意逃廢債務行為，為金融業(yè)和地方經(jīng)濟的健康發(fā)展提供堅實基礎。三是建立行業(yè)自律機制，強化金融行業(yè)的自我約束和規(guī)范。積極搭建包括人行、商業(yè)銀行、農(nóng)信社、證券、保險等信息共享平臺以及相應配套服務機構的行業(yè)溝通平

39、臺；著手規(guī)劃建設廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)完善的技防與人防相結合的安全保障系統(tǒng)，確保區(qū)內(nèi)金融安全。努力促使金融創(chuàng)新服務區(qū)成為金融生態(tài)環(huán)境先行區(qū)。（六）人才隊伍建設金融業(yè)是知識密集型產(chǎn)業(yè),需要有高素質(zhì)的各類金融人才為支撐。在金融制度比較完善的條件下,人才隊伍保障是決定廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)建設能否順利進行的關鍵因素。一是要強化引進人才的激勵機制，擴大引進人才范圍；加大激勵力度，從住房、補貼、資助、福利、教育等多方面全方位進行激勵。二是支持金融機構在區(qū)內(nèi)設立各種金融研究機構，包括博士后流動站等；密切與科研院校的交流與合作，促進金融創(chuàng)新的產(chǎn)學研結合；加強金融軟件外包人才的培育。三是成立金融人才交流服務專業(yè)機構，

40、采用多種方式與金融界溝通，設立金融高端人才俱樂部、開展各種金融高峰論壇等，擴大金融創(chuàng)新服務區(qū)影響，實現(xiàn)人才聚集。 衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂

41、蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆

42、袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆

43、薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻

44、蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂

45、裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃

46、薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇

47、螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈

48、裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻

49、薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃

50、螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄

51、襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇

52、薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿

53、螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞

54、袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃

55、蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄

56、螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈

57、袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁蝕袇袀肄薆袆羂艿蒂裊肄肂莈裊襖羋莄襖羆膀螞袃聿莆薈袂膁腿蒄袁袁莄莀羀羃膇蠆羀肅莂薅罿膈膅薁羈羇莁蕆薄肀芄莃薃膂葿蟻薃袂節(jié)薇薂羄蕆蒃蟻肆芀荿蝕膈肅蚈蠆袈羋蚄蚈肀肁薀蚇膃莇蒆蚇袂膀莂蚆羅蒞蟻蚅肇膈薇螄腿莃蒃螃衿膆荿螂羈莂芄螁膄膄蚃螁袃蒀蕿螀羆芃蒅蝿肈蒈莁螈膀芁