農(nóng)村商業(yè)銀行案防控工作實(shí)施方案.doc

1、農(nóng)村商業(yè)銀行案防控工作實(shí)施方案農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案162號(hào) （5月25日）為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)商行案件防控工作扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患促進(jìn)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)要求結(jié)合我行實(shí)際特制定本實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀以人為本加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)以制度可行性和制度執(zhí)行力為核心入手繼續(xù)保持案件防控工作高壓態(tài)勢(shì)堅(jiān)持預(yù)防為主、標(biāo)本兼治和一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓案件防范的原則扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防范體系進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。二、工作目標(biāo)今年要著力促進(jìn)全轄風(fēng)險(xiǎn)管理意

2、識(shí)全面增強(qiáng)制度流程進(jìn)一步完善內(nèi)控管理明顯進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立有效防控各類案件的發(fā)生。三、主要工作措施按照“規(guī)范、強(qiáng)化、提升”的要求防控工作重點(diǎn)是提升通過(guò)對(duì)20_-20_年案件防控治理各項(xiàng)措施落實(shí)情況進(jìn)行總結(jié)評(píng)估提升制度流程體系和機(jī)制建設(shè)層次最終實(shí)現(xiàn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)。1、認(rèn)真總結(jié)鞏固現(xiàn)有成果。各職能部門、支行要圍繞20_年和20_年案件防控治理制定的各項(xiàng)措施對(duì)取得的成效、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改及處理、內(nèi)控制度建設(shè)以及執(zhí)行情況等進(jìn)行總結(jié)查找存在的薄弱環(huán)節(jié)結(jié)合新業(yè)務(wù)和案件風(fēng)險(xiǎn)的新情況、新特點(diǎn)進(jìn)一步完善相關(guān)制度落實(shí)各項(xiàng)整改措施鞏固擴(kuò)大防控成果。2、注重合規(guī)文化建設(shè)推動(dòng)合

3、規(guī)意識(shí)成為員工自覺(jué)行動(dòng)。一是在員工中積極開(kāi)展愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、廉潔奉公等行為道德規(guī)范教育在員工隊(duì)伍內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化氛圍。二是要按照省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)要求有序推進(jìn)我行企業(yè)文化建設(shè)通過(guò)持續(xù)的、以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化建設(shè)把企業(yè)精神、價(jià)值觀念、經(jīng)營(yíng)理念等融匯到企業(yè)的規(guī)章制度、工作機(jī)制和工作體系中在提升我行社會(huì)形象的同時(shí)推動(dòng)合規(guī)管理升級(jí)。3、認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)檢查進(jìn)一步提升制度執(zhí)行力。一是逐步實(shí)現(xiàn)制度從強(qiáng)制執(zhí)行到融會(huì)貫通、自覺(jué)執(zhí)行的轉(zhuǎn)變使制度在各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)都得到有效執(zhí)行和落實(shí)。二是建立多層次監(jiān)督檢查體系。各支行要聯(lián)系實(shí)際結(jié)合崗位職責(zé)、操作流程進(jìn)一步明確各崗位的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任

4、建立崗位約束防線；要不斷改進(jìn)內(nèi)部審計(jì)體系和方式強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管委派制加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理建立監(jiān)督檢查防線；總行高管人員全年組織并參加突擊檢查不少于1次業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人要認(rèn)真履行對(duì)員工的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任全年組織對(duì)本業(yè)務(wù)條線的突擊檢查應(yīng)不少于2次真正建立起業(yè)務(wù)監(jiān)督防線；風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)的監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理制度對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、易發(fā)案件環(huán)節(jié)和重點(diǎn)關(guān)注人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。從而進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)規(guī)范行為把各項(xiàng)制度落到實(shí)處。4、加強(qiáng)教育培訓(xùn)員工整體素質(zhì)明顯提高?？傂杏嘘P(guān)職能部門、各支行要認(rèn)真落實(shí)案件防控

5、培訓(xùn)工作并把考試考核結(jié)果與員工個(gè)人工作崗位等相掛鉤不斷提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺(jué)性；要通過(guò)視頻系統(tǒng)開(kāi)展管理理念、職業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等多層次的長(zhǎng)效培訓(xùn)。不斷完善“能進(jìn)能出、能上能下”和公開(kāi)、公平、公正、擇優(yōu)的選人用人機(jī)制優(yōu)化員工的文化、業(yè)務(wù)、年齡結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、崗位和人員的優(yōu)化配置提升員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)。5、加快完善IT系統(tǒng)進(jìn)一步提升案件技防水平。科技手段在案件防控中發(fā)揮著越來(lái)越大的作用總行將以新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機(jī)加大對(duì)案件防控技術(shù)設(shè)施的投入逐步建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門、覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫(kù)和管理信息系統(tǒng)強(qiáng)化IT系統(tǒng)對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能充分發(fā)揮對(duì)賬中心、事后監(jiān)督中心、遠(yuǎn)程視

6、頻安防監(jiān)控中心的作用逐步將所有業(yè)務(wù)和部門納入IT系統(tǒng)技術(shù)防線做到用科技手段適時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、管控各類風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)。6、構(gòu)建聯(lián)動(dòng)機(jī)制進(jìn)一步提升監(jiān)督查處合力。一是要切實(shí)增強(qiáng)案件防范意識(shí)各單位（部門）負(fù)責(zé)人要切實(shí)抓好案件防控工作；總行各部門之間、部門與支行要相互配合形成合力。二是要加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社等檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的督促整改。三是要加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)思想不純有不正常行為的人要重點(diǎn)關(guān)注達(dá)到“問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)、案件早預(yù)防”的效果；四是加強(qiáng)與銀監(jiān)、公安、司法、紀(jì)檢等部門的溝通與協(xié)調(diào)充分借助外部力量。加強(qiáng)案件防控治理的教育、查處力度；五是對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題將對(duì)照相關(guān)辦法嚴(yán)肅處理嚴(yán)格責(zé)任追究。四、組織領(lǐng)導(dǎo)為

7、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)案件防控治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)總行已成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組各支行也要成立有相關(guān)人員參加的案防工作小組。五、幾點(diǎn)要求1、提高認(rèn)識(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各單位要注重思想發(fā)動(dòng)和宣傳動(dòng)員工作學(xué)習(xí)貫徹全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會(huì)議精神深刻領(lǐng)會(huì)省聯(lián)社和銀監(jiān)局有關(guān)案件防控工作新要求對(duì)案件防控治理工作進(jìn)行一次再學(xué)習(xí)再發(fā)動(dòng)充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前案件防控所面臨的新形勢(shì)充分認(rèn)識(shí)繼續(xù)深入開(kāi)展案件防控工作重要性和必要性,以高度的責(zé)任感和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度加強(qiáng)對(duì)案件防控治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。2、認(rèn)真實(shí)施確保成效。各支行要聯(lián)系實(shí)際統(tǒng)籌兼顧按照總行的統(tǒng)一部署對(duì)本單位的案件防控工作做出具體的、前瞻性和系統(tǒng)性的安排做好任務(wù)分解把案件防控治理

8、作為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀推動(dòng)改革發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓將案件防控融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中成為日常工作的一部分。總行各職能部門要及時(shí)總結(jié)和推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法發(fā)現(xiàn)和研究解決問(wèn)題促進(jìn)案件防控工作的深入開(kāi)展。3、明確責(zé)任狠抓落實(shí)。各支行是案件防控的責(zé)任主體行長(zhǎng)是案件防控的第一責(zé)任人對(duì)案件防控工作要親自部署安排、親自組織核查重大風(fēng)險(xiǎn)線索親自督辦落實(shí)不折不扣地貫徹案件防控各項(xiàng)措施千方百計(jì)消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。各支行要將業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、員工思想教育、案件防控責(zé)任分解到每一個(gè)崗位。總行已將案件防控與員工個(gè)人績(jī)效、獎(jiǎng)懲等掛鉤建立起橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)層層抓落實(shí)的防控機(jī)制增強(qiáng)全員的案件防控意識(shí)和自覺(jué)性。4、密切協(xié)作形成合力?？傂信c支行以及總行各職能部門要加強(qiáng)溝通和聯(lián)系通力協(xié)作形成合力齊抓共管。對(duì)案件隱患較多、違規(guī)問(wèn)題突出的單位要密切關(guān)