財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法第一章 總 則第一條 為使公司各級(jí)人員樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達(dá)到規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作的目的，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)，特制定本管理辦法。第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓(xùn)與宣傳，是指對(duì)反洗錢法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳。第三條 反洗錢培訓(xùn)與宣傳實(shí)行統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)的原則。反洗錢工作具體管理部門負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的日常管理以及相關(guān)的組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)涉及本部門業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)反洗錢相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)與宣傳。第二章 反洗錢培訓(xùn)第

2、四條 反洗錢培訓(xùn)對(duì)象反洗錢培訓(xùn)針對(duì)不同對(duì)象進(jìn)行分層次的培訓(xùn)：一、反洗錢工作管理人員。具體包括反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組以及反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作成員、反洗錢專、兼崗等。二、公司相關(guān)崗位管理人員。具體包括承保、理賠、銷售、財(cái)務(wù)等條線的管理人員。三、一線業(yè)務(wù)人員。具體包括直接面對(duì)客戶的柜面客服人員和所有銷售人員。第五條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容一、基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢(shì)；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等；二、法律法規(guī)培訓(xùn)。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關(guān)條款立法的本意；深入宣導(dǎo)已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)大額

3、和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)國家新出臺(tái)的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時(shí)組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；三、業(yè)務(wù)實(shí)操培訓(xùn)。結(jié)合國際、國內(nèi)反洗錢最新動(dòng)態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗(yàn)與技巧，以及最新的反洗錢技術(shù)，對(duì)公司的反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實(shí)際工作中識(shí)別可疑交易的能力；四、其它相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。針對(duì)反洗錢活動(dòng)的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點(diǎn)，加大對(duì)反洗錢關(guān)鍵崗位人員法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、計(jì)算機(jī)、外語等相關(guān)知識(shí)的綜合性培訓(xùn)，有針對(duì)性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。第六條 反洗錢培訓(xùn)方式反洗錢培訓(xùn)

4、方式遵循“不同對(duì)象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓(xùn)方式可靈活多樣，對(duì)公司各級(jí)管理人員，可采取專題培訓(xùn)、晨會(huì)、自學(xué)等多種方式。1、所有員工每年應(yīng)接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)等內(nèi)容的培訓(xùn)。 2、反洗錢工作人員每年應(yīng)接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢管理和技能等內(nèi)容的培訓(xùn)。 3、新員工在入司培訓(xùn)時(shí)必須接受反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢基本知識(shí)的培訓(xùn)。 第七條 反洗錢培訓(xùn)管理每年年初，要制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。對(duì)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測(cè)試、考核以及培訓(xùn)評(píng)估等有關(guān)資料應(yīng)及時(shí)進(jìn)行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)一

5、步的評(píng)估和考核。各機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，確保反洗錢培訓(xùn)取得實(shí)效。第三章 反洗錢宣傳第八條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會(huì)各界反洗錢意識(shí)、營造良好的反洗錢社會(huì)氛圍、推動(dòng)反洗錢工作深入開展的重要舉措。積極開展反洗錢宣傳，有利于擴(kuò)大反洗錢工作的影響力，促進(jìn)反洗錢工作不斷發(fā)展。第九條 反洗錢宣傳的對(duì)象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。第十條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：一、洗錢活動(dòng)的基本特征；二、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)；三、反洗錢的法律法規(guī)；四、我國反洗錢工作的進(jìn)展；五、公司反洗錢工作的先進(jìn)事跡；六、其它要宣傳的內(nèi)容。第十一條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識(shí)介紹、反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)、反洗錢專欄等等。各機(jī)構(gòu)每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動(dòng)，宣傳工作要符合各級(jí)人民銀行的相關(guān)要求。 第四章