證券公司大投顧業(yè)務(wù)管理與績效考核實施細則

1、證券股份有限公司“大投顧業(yè)務(wù)”管理與績效考核實施細則（試行）第一章總則第一條 為貫徹執(zhí)行公司“大投顧發(fā)展戰(zhàn)略”，規(guī)范和明確業(yè)務(wù)團隊的管理和績效考核等事項，根據(jù)中國證監(jiān)會證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定、證券股份有限公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法等文件，制定本細則。第二條 本細則所稱“大投顧業(yè)務(wù)”，是指從客戶分類和客戶需求出發(fā)，通過整合公司全業(yè)務(wù)線資源，為客戶提供適當性服務(wù)和適當性產(chǎn)品，并直接或間接獲取收入的業(yè)務(wù)行為。第二章客戶類別第三條 公司依據(jù)客戶投資回報率（r）、客戶交易頻率（f）與客戶價值（m）三個屬性，將客戶劃分為不同類別。依據(jù)客戶投資回報率，由高到低將客戶劃分為高回報類（以r表示）和低回報類（r）

2、兩種類型；依據(jù)客戶交易頻率，由高到低將客戶劃分為高周轉(zhuǎn)（f）和低周轉(zhuǎn)（f）兩類；依據(jù)客戶價值貢獻，由高到低將客戶劃分為vip客戶（以m表示）、核心客戶（m）和其它客戶（包括潛力和普通客戶，以m表示）三大類型。上述各種類型的劃分標準由經(jīng)紀管理總部另行確定。第四條 依據(jù)上述分類屬性，公司客戶可劃分為如下類型：類別屬性屬性解釋類別1rfm投資回報率高，交易頻率高，創(chuàng)造價值高類別2rfm投資回報率高，交易頻率高，創(chuàng)造價值較高類別3rfm投資回報率高，交易頻率高，但因資金有限創(chuàng)造價值小類別4rfm投資回報率高，交易頻率低，但因資金量大而貢獻高類別5rfm投資回報率高，交易頻率低，但資金量較大貢獻較高類別

3、6rfm投資回報率高，交易頻率低，價值貢獻小類別7rfm投資回報率低，交易頻率高，貢獻度高類別8rfm投資回報率低，交易頻率高，貢獻度高類別9rfm投資回報率低，交易頻率高，資金有限貢獻度小類別10rfm投資回報率低，交易頻率低，但因資金量大而貢獻高類別11rfm投資回報率低，交易頻率低，但資金量較大貢獻度較高類別12rfm投資回報率低，交易頻率低，資金有限價值貢獻小第五條 投資回報率高、交易頻率高的客戶（即rf類客戶），我們稱之為自主決策類客戶，這類客戶無論其資產(chǎn)或創(chuàng)造價值高低都是公司重要客戶，通過為其提供綜合性服務(wù)增加其忠誠度、降低其流失率是穩(wěn)定公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入的重要途徑；對投資回報率高、

4、交易頻率低的客戶（即rf類客戶），長期來看，通過向其提供投資咨詢服務(wù)，提高其交易頻率可以顯著提高其對公司的貢獻度；對投資回報率低、交易頻率高的客戶（即rf類客戶），長期來看，通過為其提高投資咨詢服務(wù)，幫助其提高投資回報率可以提高其對公司的依賴度，從而增加其價值；這兩類客戶，我們稱之為咨詢依托類客戶；對投資回報率低、交易頻率低的客戶（即rf類客戶），長期來看，為其提供資產(chǎn)管理類服務(wù)一方面可以提高其投資回報率，另一方面也可以增加公司價值，這類客戶我們稱之為資產(chǎn)管理類客戶。上述客戶類別及其服務(wù)需求如下表所示：客戶類別客戶屬性服務(wù)需求自主決策類rfm綜合性服務(wù)或研究銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為

5、主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主咨詢依托類rfm投資建議或研究銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或研究銷售型服務(wù)為主rfm投資建議或產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品銷售型服務(wù)為主資產(chǎn)管理類rfm專戶投顧或產(chǎn)品配置型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品配置型服務(wù)為主rfm產(chǎn)品配置型服務(wù)為主第三章組織架構(gòu)從客戶類別和客戶需求出發(fā)，考慮到客戶數(shù)量及服務(wù)覆蓋率，營業(yè)部采取如下組織管理架構(gòu)為客戶提供服務(wù)： 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)團隊員工構(gòu)成目標客戶可從事業(yè)務(wù)類型理財一部理財服務(wù)團隊理財經(jīng)理（投顧+投顧助理）rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)rfmrfmrfm理財二部外呼中心團

6、隊服務(wù)類客戶經(jīng)理rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)rfmrfmrfm理財三部綜合服務(wù)團隊投資顧問rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)研究銷售型業(yè)務(wù)綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)rfm專戶投顧團隊投資顧問rfm產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)投資建議型業(yè)務(wù)研究銷售型業(yè)務(wù)綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)專戶投顧型業(yè)務(wù)rfm表中：理財一部未注冊為證券投資顧問的理財經(jīng)理不得從事投資建議型業(yè)務(wù)；理財二部服務(wù)類客戶經(jīng)理是指以為目標客戶提供服務(wù)激活休眠客戶或獲取客戶轉(zhuǎn)介紹為主要客戶招攬方式、以產(chǎn)品銷售和產(chǎn)品配置為主要業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理；理財三部下屬綜合服務(wù)團隊以開展研究銷售型業(yè)務(wù)和綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)為主，同時視客戶需要也可開展產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品

7、配置和投資建議型業(yè)務(wù)；理財三部下屬專戶投顧團隊以開展專戶投顧型業(yè)務(wù)為主，同時視客戶需要也可開展產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品配置、投資建議、研究銷售和綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)；第六條 營業(yè)部可根據(jù)本營業(yè)部實際自行設(shè)置理財一部和理財二部，理財三部的設(shè)立須報公司經(jīng)紀管理總部審批。理財三部設(shè)立之前，目標客戶暫由理財一部進行維護。原則上b型和e1型營業(yè)部可設(shè)立理財三部；s1型營業(yè)部只設(shè)立理財一部，理財二部職能由理財一部承擔，服務(wù)類客戶經(jīng)理由理財一部管理；其他類型營業(yè)部只設(shè)立理財一部和理財二部。未設(shè)立理財三部的營業(yè)部可開展理財三部涉及業(yè)務(wù)類型。理財二部在服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法出臺前，不設(shè)正式在編員工部門經(jīng)理職數(shù)，服務(wù)類客戶經(jīng)理暫

8、由理財一部管理；服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法實施后，應(yīng)根據(jù)服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦法執(zhí)行。第四章客戶關(guān)聯(lián)第七條 客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的建立1.經(jīng)紀關(guān)系指自行招攬的客戶。經(jīng)紀關(guān)系的建立參照公司有關(guān)管理辦法執(zhí)行。2.簽約關(guān)系指通過玖天財富簽約服務(wù)或通過投資顧問協(xié)議簽約與客戶建立的簽約關(guān)系。簽約關(guān)系的建立程序參照公司有關(guān)管理辦法執(zhí)行。3.分配關(guān)系建立分配關(guān)系的客戶，是指營業(yè)部出于維護與服務(wù)存量客戶需要，指定分配給業(yè)務(wù)團隊成員進行維護、服務(wù)的客戶。同一客戶可以同時存在經(jīng)紀關(guān)系與簽約關(guān)系；但同一客戶如果建立經(jīng)紀關(guān)系或簽約關(guān)系，原則上不得同時建立分配關(guān)系，如經(jīng)原經(jīng)紀關(guān)系或簽約關(guān)系員工同意，組建服務(wù)團隊或客戶服務(wù)小組時可申請

9、建立分配關(guān)系。已建立分配關(guān)系的客戶，可轉(zhuǎn)換為簽約關(guān)系，但不得轉(zhuǎn)換為經(jīng)紀關(guān)系。簽約關(guān)系與分配關(guān)系的建立須優(yōu)先考慮客戶意愿，客戶提出簽約關(guān)系或分配關(guān)系變更的，須尊重客戶意愿進行變更。第八條 客戶分配各業(yè)務(wù)團隊按照第三章所列示目標客戶，由各營業(yè)部在團隊成員中自主進行客戶分配。理財一部理財服務(wù)團隊原則上人均分配目標客戶不低于200戶；理財二部外呼中心團隊原則上人均分配目標客戶不低于1000戶；理財三部團隊原則上人均分配目標客戶不低于100戶。新開客戶必須依據(jù)客戶類別分配到相應(yīng)的業(yè)務(wù)團隊，可根據(jù)初始判斷確定客戶類別，三個月后依據(jù)客戶實際確定客戶類別。第九條 客戶類別變更分配關(guān)系原則上應(yīng)保持穩(wěn)定，分配客戶

10、中客戶類別發(fā)生變更的，例如外呼中心團隊m型客戶變更為m或m型客戶，則外呼中心必須將此客戶介紹給相應(yīng)業(yè)務(wù)團隊進行服務(wù)，或者由營業(yè)部強制指定與客戶類別相對應(yīng)的業(yè)務(wù)團隊為其服務(wù)。鼓勵各業(yè)務(wù)團隊成員與外呼中心團隊成員共同組成服務(wù)小組，服務(wù)小組創(chuàng)造收入可由小組成員自主進行二次分配。第五章業(yè)務(wù)類型與業(yè)務(wù)模式第十條 產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶所有關(guān)聯(lián)客戶。（二）收入模式通過開展以玖天財富簽約服務(wù)業(yè)務(wù)，為關(guān)聯(lián)客戶推薦、匹配公司統(tǒng)一提供的咨詢產(chǎn)品，并據(jù)此獲取增值服務(wù)傭金收入。（三）月度績效考核產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)月度績效考核得分=項目當月新開關(guān)聯(lián)客戶簽約率當月存量關(guān)聯(lián)客戶簽約率權(quán)重50%50%新開客戶是指

11、當年開戶的客戶；存量客戶是指非當年開戶的客戶。1.當月新開關(guān)聯(lián)客戶簽約率得分=截止月末當年新開關(guān)聯(lián)客戶簽約數(shù)/截止月末當年新開關(guān)聯(lián)客戶總數(shù)10050%；2.當月存量分配客戶簽約率得分=截止月末存量關(guān)聯(lián)客戶簽約數(shù)/截止月末目標任務(wù)進度10050%；目標任務(wù)進度由營業(yè)部自行確定，原則上以月均4戶為宜，不溢出得分。（四）服務(wù)增值獎產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)服務(wù)增值獎=當月簽約客戶服務(wù)傭金收入個人月度績效考核得分/100服務(wù)增值獎計提比例服務(wù)增值獎計提比例按照公司確定的當年服務(wù)增值獎計提比例執(zhí)行。第十一條 產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶關(guān)聯(lián)客戶中rf型客戶為主要目標客戶。（二）收入模式通過為目標客戶提供基金

12、、公司理財產(chǎn)品等產(chǎn)品，并據(jù)此獲取銷售收入。（三）月度績效考核產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)月度績效考核得分=項目當月銷售任務(wù)完成率權(quán)重100%當月理財產(chǎn)品銷售任務(wù)完成率得分=當月理財產(chǎn)品銷售額/當月目標任務(wù)100；當月目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定。當月無銷售目標任務(wù)時，該項得分為上一次個人月度績效考核得分。（四）產(chǎn)品配置業(yè)務(wù)獎勵產(chǎn)品配置業(yè)務(wù)獎勵=產(chǎn)品銷售獎勵金額月度績效考核得分/100產(chǎn)品銷售獎勵金額以單只產(chǎn)品銷售獎勵政策為準。第十二條 投資建議型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶關(guān)聯(lián)客戶中rf型核心以上客戶為主要目標客戶，也可包括rf型核心以上客戶。（二）收入模式通過為目標客戶提供投資建議，簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議，并據(jù)

13、此獲取投資顧問服務(wù)費用（包括固定收費或按賬戶資產(chǎn)收取賬戶管理費用）。開展投資建議型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊為證券投資顧問。（三）月度績效考核投資建議型業(yè)務(wù)月度績效考核得分=項目投資顧問服務(wù)協(xié)議簽約賬戶收益率服務(wù)合規(guī)性權(quán)重50%50%1.投資顧問服務(wù)協(xié)議簽約賬戶收益率得分=單個賬戶截止月末相對收益率/10%10050%；總得分不計負分，滿分為50分；2.服務(wù)合規(guī)性得分=50分-服務(wù)合規(guī)性扣分，不計負分。服務(wù)合規(guī)性扣分項如下表所示：序號合規(guī)事項扣分標準實際扣分1投資顧問服務(wù)協(xié)議簽署未經(jīng)總部審核扣10分/次2代客理財一經(jīng)查實扣50分3客戶投訴有效投訴扣5分/次4投資建議留痕未留痕扣2分

14、/次（四）投資建議型業(yè)務(wù)獎勵投資建議型業(yè)務(wù)獎勵=當月收取投資顧問服務(wù)費用個人月度績效考核得分/100服務(wù)增值獎計提比例服務(wù)增值獎計提比例按照公司確定的當年服務(wù)增值獎計提比例執(zhí)行。第十三條 研究銷售型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm型和rfm型客戶為主要目標客戶，外部客戶中以基金公司、私募基金、保險公司等為主要目標客戶。（二）收入模式利用公司分析師資源和研究資源，通過為目標客戶提供研究服務(wù)，以簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議的形式獲取研究銷售收入；或者利用公司分析師資源和研究資源，為基金公司、私募基金、保險公司等機構(gòu)提供研究服務(wù)，并據(jù)此獲取分倉傭金收入。開展研究銷售型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)

15、資格并注冊為證券投資顧問。（三）年度績效考核研究銷售型業(yè)務(wù)年度績效考核得分=項目當年研究銷售項目收入權(quán)重100%當年研究銷售項目收入得分=當年研究銷售項目收入（元）/目標任務(wù)100；目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬元。不溢出得分。研究銷售型業(yè)務(wù)不采用月度績效考核。（四）研究銷售型業(yè)務(wù)獎勵研究銷售型業(yè)務(wù)獎勵=當年研究銷售項目收入個人年度績效考核得分/100研究銷售型業(yè)務(wù)獎勵比例研究銷售型業(yè)務(wù)獎勵比例以研究銷售型業(yè)務(wù)銷售獎勵政策為準，如政策無明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎首年計提比例執(zhí)行。第十四條 綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm和rfm型客戶為主要目標客戶，外部客戶中

16、以私募基金、保險公司、信托公司、銀行、企業(yè)客戶等為主要目標客戶。（二）收入模式客戶的綜合性服務(wù)需求為公司各業(yè)務(wù)線的服務(wù)資源包括但不限于下表所示內(nèi)容：客戶需求所需產(chǎn)品、服務(wù)可以配置的產(chǎn)品或服務(wù)涉及的客戶線投資方向需求客戶手中有比較充足的金融資產(chǎn)，需要尋找適合的投資渠道、投資產(chǎn)品或金融工具、投研支持等。各業(yè)務(wù)線產(chǎn)品、第三方產(chǎn)品、交易策略服務(wù)、研究銷售私募客戶線公司客戶線高端客戶線融資方向需求客戶需要提供流動性支持，需要引入融資融券、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、vc、pe或ipo以至于貸款業(yè)務(wù)等服務(wù)。股權(quán)融資、債權(quán)融資、融資融券、質(zhì)押融資等私募客戶線公司客戶線高端客戶線交易型業(yè)務(wù)需求客戶明確知曉自身的業(yè)務(wù)需求，需要

17、提供交易對手方（大宗交易對手方尋找）、產(chǎn)品信息或特定投資資格支持（不滿足監(jiān)管部門要求，需借用資格）等服務(wù)。算法交易、套利交易、vip通道服務(wù)、量化交易模型、減持服務(wù)、客戶沙龍等信息互換平臺服務(wù)、資訊服務(wù)、提供業(yè)務(wù)資格支持（如交易所債券交易平臺、轉(zhuǎn)融通）私募客戶線公司客戶線高端客戶線交易客戶線專業(yè)項目投資需求客戶需求明確，但由于單體業(yè)務(wù)額度較大（如定增、轉(zhuǎn)讓、并購等），需要定制專門的項目滿足需求。通過內(nèi)部、外部交叉銷售尋找合適的項目公司客戶線財務(wù)規(guī)劃需求客戶實力強勁，專注于某一投資領(lǐng)域但并不通曉金融服務(wù)或全部的金融產(chǎn)品，在某一領(lǐng)域需要專業(yè)金融機構(gòu)提供投資建議或財富管理服務(wù)。投資顧問服務(wù)、調(diào)研與路

18、演服務(wù)、資訊服務(wù)、與第三方機構(gòu)合作提供財富管理服務(wù)。公司客戶線高端客戶線非金融服務(wù)需求專業(yè)投資領(lǐng)域以外的服務(wù)，諸如避稅、法律以至于各種高端俱樂部會員等。與第三方機構(gòu)合作提供公司客戶線交易客戶線高端客戶線為客戶提供上述綜合性服務(wù)，通過簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議，采用固定收費或賬戶管理費等方式獲得綜合性服務(wù)收入。開展綜合性服務(wù)業(yè)務(wù)須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊為證券投資顧問。（三）年度績效考核采用年度績效考核方式進行。綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)年度績效考核得分=項目當年綜合服務(wù)項目收入權(quán)重100%當年綜合服務(wù)項目收入得分=當年綜合服務(wù)項目收入（元）/目標任務(wù)100；目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬元。不

19、溢出得分。（四）綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎勵綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎勵=當年綜合服務(wù)項目收入個人年度績效考核得分/100綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎勵比例綜合服務(wù)型業(yè)務(wù)獎勵比例以各具體業(yè)務(wù)獎勵政策為準，如政策無明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎首年計提比例執(zhí)行。第十五條 專戶投顧型業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式（一）目標客戶關(guān)聯(lián)客戶中rfm型為主、rfm型客戶為輔，外部客戶中以資產(chǎn)總值100萬元以上的單一客戶為主。（二）收入模式為資產(chǎn)總值100萬元以上的單一客戶介紹公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或基金公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并據(jù)此獲取交易傭金收入或賬戶管理費收入。開展專戶投顧型業(yè)務(wù)必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊為證券投資顧問。（三）年度績效考核專戶投顧型

20、業(yè)務(wù)年度績效考核得分=項目當年專戶投顧項目收入權(quán)重100%當年專戶投顧項目收入得分=當年專戶投顧項目收入（元）/目標任務(wù)100；目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定，原則上不低于5萬元。不溢出得分。專戶投顧型業(yè)務(wù)不采用月度績效考核。（四）專戶投顧型業(yè)務(wù)獎勵專戶投顧型業(yè)務(wù)獎勵=當年專戶投顧項目收入個人年度績效考核得分/100專戶投顧型業(yè)務(wù)獎勵比例專戶投顧型業(yè)務(wù)獎勵比例以專戶投顧業(yè)務(wù)獎勵政策為準，如政策無明確規(guī)定的，按照業(yè)務(wù)增量獎首年計提比例執(zhí)行。第六章月度綜合績效考核第十六條 理財一部理財經(jīng)理的月度綜合績效考核（一）月度綜合績效考核指標月度綜合績效考核得分=產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)月度績效考核得分30%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)

21、月度績效考核得分30%日常工作得分40%加減分項得分月度綜合績效考核得分滿分為100分，可溢出得分，但最高不超過120分。（二）評分標準理財一部理財服務(wù)團隊理財經(jīng)理月度綜合績效考核評分標準考核指標評分標準備注權(quán)重營銷任務(wù)產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)參見第五章，目標任務(wù)進度由營業(yè)部自行確定30%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)參見第五章，目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定30%日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣5分，扣完為止，不計負分。滿分為10分10%傭金調(diào)整單個客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計負分。滿分0分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣1

22、分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。10%其他工作公司或營業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。10%合計100%加分投資建議型業(yè)務(wù)參見第五章，目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定達到目標加分20分突出貢獻有突出貢獻，獲公司各項競賽或各種活動獎勵視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分營銷任務(wù)和日常工作各指標權(quán)重可由營業(yè)部根據(jù)自身工作重點每月進行調(diào)整。（三）月度績效考核的應(yīng)用月度綜合績效考核得分應(yīng)用于理財經(jīng)理參與營業(yè)部月度績效獎金的分配。第十七條 理財二部服務(wù)類客戶經(jīng)理的月度綜合績效考核（一）月度綜合績效考核指標月度綜合績效考核得分=營銷任務(wù)月度績

23、效考核得分50%日常工作得分50%加減分項得分月度綜合績效考核得分滿分為100分，可溢出得分，但最高不超過120分。（二）評分標準理財二部外呼中心團隊服務(wù)類客戶經(jīng)理月度績效考核評分標準考核指標評分標準備注權(quán)重營銷任務(wù)產(chǎn)品銷售型業(yè)務(wù)參見第五章，目標任務(wù)進度由營業(yè)部自行確定目標任務(wù)進度可適當降低20%產(chǎn)品配置型業(yè)務(wù)參見第五章，目標任務(wù)由營業(yè)部自行確定目標任務(wù)可適當降低20%拓展新客戶拓展新客戶任務(wù)完成比例10分拓展新客戶任務(wù)由營業(yè)部下達10%日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣1分，扣完為止，不計負分。滿分為10分10%話務(wù)量日均有效呼出不少于20戶。每少1戶扣1分，不計負分。有效呼出指跟客戶通

24、話30秒以上，同時服務(wù)登記不少于20字。如因客戶原因未能有效通話的，三次聯(lián)系仍未能有效通話的，視為有效呼出。10%客戶覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每六個月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣1分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出。10%傭金調(diào)整單個客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.2分，扣完為止，不計負分。滿分0分10%其他工作公司或營業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。10%合計100%加分突出貢獻有突出貢獻，獲公司各項競賽或各種活動獎勵視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分（三）月度績效考核的應(yīng)用見服務(wù)類客戶經(jīng)理管理辦

25、法（另文制定）。第十八條 理財三部綜合服務(wù)團隊的月度綜合績效考核（一）月度綜合績效考核指標月度綜合績效考核得分=日常工作得分100%加減分項得分（二）評分標準理財三部綜合服務(wù)團隊投資顧問月度綜合績效考核評分標準考核指標評分標準備注權(quán)重日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣20分，扣完為止，不計負分。滿分為40分40%傭金調(diào)整單個客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計負分。滿分0分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣5分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。30%其他工作公司或營業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人

26、的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。20%合計100%加分突出貢獻有突出貢獻，獲公司各項競賽或各種活動獎勵視情況加分（最多不超過10分）減分合規(guī)執(zhí)業(yè)發(fā)生客戶投訴、不合規(guī)執(zhí)業(yè)等視情況扣分日常工作各指標權(quán)重可由營業(yè)部根據(jù)自身工作重點每月進行調(diào)整。（三）月度績效考核的應(yīng)用月度綜合績效考核得分應(yīng)用于綜合服務(wù)團隊投資顧問參與營業(yè)部月度績效獎金的分配。第十九條 理財三部專戶投顧團隊的月度綜合績效考核（一）月度綜合績效考核指標月度綜合績效考核得分=日常工作得分100%加減分項得分（二）評分標準理財三部專戶投顧團隊投資顧問月度綜合績效考核評分標準考核指標評分標準備注權(quán)重日常工作關(guān)聯(lián)客戶流失率每顯性流失一戶扣20分，扣完為止，不計負分。滿分為40分40%傭金調(diào)整單個客戶傭金率每下調(diào)10%，扣0.5分，扣完為止，不計負分。滿分10分10%有效服務(wù)覆蓋率1.關(guān)聯(lián)客戶每三個月有效服務(wù)覆蓋一次，按月分解覆蓋進度。2.未完成有效覆蓋每少一戶扣5分。有效服務(wù)覆蓋方式包括約見、有效呼出等。30%其他工作公司或營業(yè)部安排的其他工作完成情況由被考核人的直接領(lǐng)導(dǎo)打分。20%合計100%加分突出貢獻有突出貢獻，獲公司各項競賽或各種活動