銀行分行個金條線和零售條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證考核實施細則

1、銀行分行個金條線和零售條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證考核實施細則第一章 總則第一條 為貫徹總行關于全面提高個金條線、零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務專業(yè)水平的文件精神，根據(jù)總行關于個金和零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證考核工作的通知（交銀電銀郵293號），特制訂本考核實施細則。第二條 本實施細則適用范圍為江蘇省分行全轄。第二章 考核對象第三條 考核對象為分行新上崗和未通過電子銀行資質認證的年在崗的個金和零貸條線客戶經理（正式行員及租賃制行員），包括：助理市場推廣經理、市場推廣經理、高級市場推廣經理；助理客戶服務經理、客戶服務經理、高級客戶服務經理；助理沃德客戶經理、沃德客戶經理、高級沃德客戶

2、經理、首席沃德客戶經理、私人銀行顧問；個金業(yè)務管理經理；營業(yè)網(wǎng)點大堂經理；助理零售信貸客戶經理、零售信貸客戶經理、高級零售信貸客戶經理；分行人力資源部審定的其他擬參加資質認證的人員。新上崗人員是指年當年調整至上述崗位的人員。未通過電子銀行資質認證人員是指當前在崗或缺考或未通過資質認證的人員。第四條 由各分行人力資源部與電子銀行業(yè)務主管部門共同負責確定考核對象。第三章 考核工作的組織與管理第五條 省分行成立客戶經理電子銀行業(yè)務資質培訓和考核小組，由林波行長助理主持，人力資源部、電子銀行部、個金部、零貸部、信息技術部參與。各參與部門職責如下：（一）省分行人力資源部：與省分行電子銀行部共同確定考試人

3、員名單；7月10日開始，7月25日前完成本行應知考試網(wǎng)上報名注冊工作；組織參考人員參加e 校園應知考試，合理組織、安排網(wǎng)上考試用電腦數(shù)量，務必保證在7 月28日13：00至16：00期間完成本行所有參加個金、零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證參考人員的考試；負責考場管理和監(jiān)考。（二）省分行電子銀行部：與分行人力資源部共同確定考試人員名單；組織客戶經理培訓，負責考試輔導、答疑；負責制定考核實施細則并于7 月10 日前向總行報備；負責制定應會考試開戶實戰(zhàn)及分行特色考核內容，并進行考試組織及成績評定；配合人力資源部進行考場管理及監(jiān)考；負責于8 月3日前向總行電子銀行部報送個人操作參考人員的信息以及

4、應會部分的考核成績。 （三）省分行個金部：協(xié)助落實個金條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證考核工作。（四）省分行零貸部：協(xié)助落實零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證考核工作。（五）省分行信息技術部：負責本次考核中應知部分“e 校園”考試及應會部分分行特色考試的電腦配備、環(huán)境搭建及調試。（六）各省轄分行人力資源部、電子銀行業(yè)務主管部門、個金部、零貸部、信息技術部參照省分行相關部門職責執(zhí)行。第四章 考核內容、時間及成績認定第六條 電子銀行業(yè)務資質認證考核分應知、應會兩部分，兩部分考試均合格者，方視作考核通過。應知部分以基礎知識為主，主要考核個金、零貸條線客戶經理對電子銀行基本功能的掌握程度；應會部分以

5、應用能力為主，主要考核個金、零貸條線客戶經理對電子銀行常用操作的掌握程度。應會部分考核是否合格由總行根據(jù)省分行上報結果進行最終認定。（一）應知部分1、考試時間：7 月28 日13：0016：002、考試形式：通過銀行“e 校園考試”進行網(wǎng)上考試，考試時間為1 小時。參考人員登陸e 校園考試的方式詳見附件1。3、考試內容：共100 道客觀題，每題1 分，共100 分。其中單選題35 分；判斷題35 分；多選題30 分。4、考試安排：考試具體地點和人員批次由省分行人資部和各省轄分行人資部另行通知。5、成績認定：60分為合格，由總行統(tǒng)計評定。（二）應會部分開戶實戰(zhàn)考核（共50 分）1、考試時間：7月

6、10 日7月31 日2、考試內容：參考的客戶經理于考試期間分別新開5 戶個人網(wǎng)銀動戶和5 戶手機銀行動戶，每戶得4.5分，同時本人須開通1戶電子賬戶（以往已開通的也計算在內），得5分。3、成績認定：（1）省分行本部管理經理、大堂經理、零貸條線客戶經理等無“財富管理平臺”操作權限的參考人員，完成新開戶及交易后，填寫個金、零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證開戶實戰(zhàn)考核確認書（附件2），由中心支行電銀分管行長簽字確認。（2）各省轄分行須通過合理方式進行無“財富管理平臺”操作權限的參考人員的開戶實戰(zhàn)考核結果確認。成績認定人和審核人（審核人須為分行電銀主管部門負責人）在年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員開

7、戶實戰(zhàn)考核成績表（附件3）上分別簽字后報分行電銀分管行長簽字。（3）沃德客戶經理和客戶服務經理通過登錄本人“財富管理平臺”（客戶關系管理簽約電子渠道簽約管理01 個人電子渠道簽約管理01 簽約）完成新開個人網(wǎng)銀和手機銀行，由省分行電銀部和各省轄分行的電銀主管部門通過后臺數(shù)據(jù)抽取認定考試成績。5、動戶標準：（1）個人網(wǎng)銀動戶：考試期間簽約個人網(wǎng)銀注冊版、并且發(fā)生過個人網(wǎng)銀帳務類（如卡儲、基金、網(wǎng)上支付等）交易的個人網(wǎng)銀簽約主卡；（2）手機銀行動戶：考試期間簽約手機銀行注冊版、并且已通過“注冊用戶登陸”方式登陸過的手機銀行簽約主卡。分行特色考核（共 20 分）1、考試時間：7 月28 日9：001

8、6：00，完成e 校園應知考試后進行。2、考試內容：5 分鐘內，在本人手機上完成手機銀行客戶端的安裝及登陸（10 分）；5 分鐘內，在指定電腦上下載、安裝個人網(wǎng)銀證書版的“網(wǎng)銀向導安裝向導”（10 分）。3、成績認定：（1）本部參考人員由省分行電銀部與省分行人資部聯(lián)合監(jiān)考。參考人員操作完畢后，由監(jiān)考人員雙人認定考核得分并在年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員分行特色考核成績表（附件4）上簽字確認。（2）各省轄分行參考人員由分行電銀主管部門與分行人資部聯(lián)合監(jiān)考，監(jiān)考人員雙人認定考核得分并在年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員分行特色考核成績表（附件4）上簽字確認后，交分行電銀分管行長簽字。個人操作考核（30

9、 分）1、考試時間：7月10 日7 月31 日2、考試形式：考試期間通過本人太平洋卡，完成指定的十項交易，每筆交易3分。個人操作考試中，個人網(wǎng)銀、手機銀行收付館和商品館的交易須用一張卡操作。3、考核內容：（1）個人網(wǎng)銀“交行卡卡轉賬”：以轉帳成功為準；（2）個人網(wǎng)銀“網(wǎng)上支付”：以支付成功為準；（3）個人網(wǎng)銀“預約轉賬”：以預約后，轉帳成功為準；（4）個人網(wǎng)銀“在線抽獎”：以抽獎結果完全顯示為準；（5）手機銀行“手機號轉賬”：以轉帳成功為準；（6）手機銀行“交行轉賬”：以轉賬成功為準；（7）手機銀行“手機充值”：以通過本人的手機銀行，為本人或他人的手機充值成功為準；（8）手機取現(xiàn)“無卡取現(xiàn)”：

10、以取款成功為準；（9）收付館“繳費”：以繳費成功為準；（10）商品館“購物”：以付款成功為準。4、成績認定：（1）分行本部各中心支行填寫年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考核情況（本部）（附件5），交由中心支行電銀分管行長簽字。（2）各省轄分行電銀主管部門須以合理方式認定本分行參考人員個人操作考核部分得分，由認定人和審核人（審核人須為分行電銀主管部門負責人）在年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考試成績表（附件6）中分別簽字后報分行電銀分管行長簽字。第七條 參考人員的開戶實戰(zhàn)考核、分行特色考核與個人操作考核三項得分合計達到60分，則應會部分方為合格。本部各中心支行須將附件2原件、附件5原

11、件于7月31日前遞交至省分行電銀部；省轄分行根據(jù)考核結果填妥年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員應會考試信息報送表（附件7），以及經認定人、審核人及分行電銀分管行長三人簽字的附件3、附件4、附件6的相片或掃描件于7月31日前報送至省分行電銀部郵箱（jss_dyb）。第五章 考試紀律第八條 要嚴格遵守考試紀律（附件8）。監(jiān)考人員工作不負責任，發(fā)現(xiàn)作弊行為不加制止或不及時處理的，取消其監(jiān)考資格，同時亦按有關規(guī)定嚴肅處理。省分行電銀部聯(lián)系人：盧燕13851873036；彭光收15850558876。附件1：“e校園”考試操作流程附件2：個金、零貸條線

12、客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證開戶實戰(zhàn)考核確認書附件3：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員開戶實戰(zhàn)考核成績表附件4：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員分行特色考核成績表附件5：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考核情況（本部）附件6：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考試成績表附件7：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員應會考試信息報送表附件8：考核紀律江蘇省分行電銀部-7-10附件1：“e校園”考試操作流程一、以總行內部郵箱的用戶名和密碼登錄銀行e校園，登錄網(wǎng)址和界面如下：10/eos-default/auth/login.jsp用戶名和密碼登錄圖1二、登錄完成后，點

13、擊“考試中心”，操作界面如下：點擊“考試中心”圖2三、進入“考試中心”界面后，選擇“我的考試”，系統(tǒng)顯示已確認本人近期需要參加的考試項目，操作界面如下：選擇“我的考試”圖3四、選擇自己參加的考試項目，點擊“參加考試”進入考試界面，操作界面如下：點擊“參加考試”進入本場考試圖4五、確認本場考試信息后，點擊“考試”按鈕，操作界面如下：點擊“考試”并：確認圖5六、考試前必須閱讀考試“注意事項”圖6七、閱讀考試“注意事項”后，點擊“進入考試”，考試正式開始，系統(tǒng)自動開始計時。操作界面如下：點擊“進入考試”圖7八、答題操作說明如下：答題區(qū)圖8（一）系統(tǒng)在屏幕右上角顯示考試“試卷分數(shù)”、“題數(shù)”、“剩余時

14、間”。（二）系統(tǒng)在屏幕左上角顯示考試的“試題狀態(tài)”。（三）系統(tǒng)在屏幕左下角顯示考試“試題序號”及“試題分值”。（四）系統(tǒng)在屏幕中上部分顯示考試可以操作的功能：排序、還原、答題情況、刷新、交卷。（五）系統(tǒng)在屏幕中顯示“答題區(qū)”考試答題操作區(qū)，考試答題根據(jù)試卷準備情況有“單題模式”（圖8）和“試卷模式”。1.“單題模式”：是在考試答題操作區(qū)按照試題順序顯示一個試題，考試人員可通過點擊“上一道”、“下一道”切換試題，也可在左下方區(qū)域點擊試題，進行選擇答題、答題修改、查看答題。2.“試卷模式”：是在考試答題操作區(qū)按照試題順序顯示多個試題，考試人員可通過畫面右方“滾動條”上下移動來顯示試題。（六）考試人

15、員答題時，可通過左下方區(qū)域檢查答題情況（試題狀態(tài)）。九、答題結束，確認試題狀態(tài)全部為“已答”后，點擊“交卷”，操作界面如下：交卷圖9十、確認交卷，選擇確認交卷。點擊“確認”。圖10十一、考試結束后，系統(tǒng)顯示本次考試成績，點擊“關閉”后，考試結束。操作界面如下：圖11十二、其他事項：1、考試“剩余時間”是指答卷限定時間，在考試操作畫面右上角“剩余時間”表示，系統(tǒng)無剩余時間其他提示功能，當剩余時間為0，系統(tǒng)強制交卷，顯示考試成績。2、當學員確認交卷后，系統(tǒng)顯示考試成績，該學員就無法再進入考場進行本場考試。22附件2：個金、零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資質認證開戶實戰(zhàn)考核確認書所在分行所 在中心支行

16、e-hr標準工號姓名職務個人網(wǎng)銀簽約卡號手機銀行簽約卡號中心支行分管行長簽字：日期：附件3：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員開戶實戰(zhàn)考核成績表所屬分行e-hr標準工號姓 名開戶實戰(zhàn)考核成績（滿分為50分）徐州分行*張三30鎮(zhèn)江分行*李四40電銀主管部門認定人簽字： 分管行長簽字：電銀主管部門審核人簽字：日期：附件4：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員分行特色考核成績表所屬分行e-hr標準工號姓 名個人操作考核成績（滿分為20分）監(jiān)考人a監(jiān)考人b徐州分行*張三10鎮(zhèn)江分行*李四20分管行長簽字：日期：附件5：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考核情況（本部）所屬支行e-hr標準工號姓 名十項交易操

17、作卡號城北支行*張三城中支行*李四中心支行分管行長簽字：日期：附件6：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員個人操作考核成績表所屬分行e-hr標準工號姓 名個人操作考核成績（滿分為30分）徐州分行*張三20鎮(zhèn)江分行*李四30電銀主管部門認定人簽字： 分管行長簽字：電銀主管部門審核人簽字：日期：附件7：年電子銀行業(yè)務資質認證參考人員應會考試信息報送表所屬分行e-hr姓名職務應會考核結果應會考核得分標準工號徐州分行*張三高級市場推廣經理合格80附件8：銀行個金、零貸條線客戶經理電子銀行業(yè)務資格認證考試紀律為了確保員工崗位資格認證考試工作公平、公正、公開地正常進行，嚴肅考試紀律，特將有關紀律規(guī)定如下：一、員工崗位資格認證考試由總行統(tǒng)一命題、掛網(wǎng)和組織考試；各分行人力資源部具體負責考試的組織管理，落實考試的各項具體工作。二、嚴格遵守保密制度，各有關部門和人員要切實做好試卷的命題、發(fā)送和存檔過程中的保密工作，嚴防泄密。如發(fā)現(xiàn)有泄密現(xiàn)象，將追究有關人員責任。三、嚴格執(zhí)行考試工作的有關規(guī)章和制度，嚴肅考場紀律，各分行考場紀律由監(jiān)考人員向分行主考負責，各分行主考向總行負責。各分行現(xiàn)場監(jiān)考工作由本行人力資源部指定人員承擔，總行和省分行派人赴省直分行和省轄行協(xié)助現(xiàn)場監(jiān)考。四、參考人員持有效身份證件按照指定的考試場次提前30分鐘