銀行(信用社)行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)班子工作規(guī)程

1、銀行(信用社)行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)班子工作規(guī)程為充分發(fā)揮行長(zhǎng)班子的職能作用，切實(shí)提高執(zhí)行系統(tǒng)的工作效率，按照“一級(jí)法人，統(tǒng)一核算，授權(quán)經(jīng)營(yíng)和分級(jí)管理”的管理體制要求，制定本規(guī)程。一、分工制度行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)主持行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)班子工作，副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)工作。行長(zhǎng)：分管人事監(jiān)察部、信貸管理部、審計(jì)部、辦公室工作；副行長(zhǎng)：分管會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部、信息科技部、保衛(wèi)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、營(yíng)業(yè)部工作。二、會(huì)議制度行長(zhǎng)辦公會(huì)議議事規(guī)則1人員組成。行長(zhǎng)辦公會(huì)議由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)組成，辦公室主任負(fù)責(zé)會(huì)議記錄。2議事規(guī)則。行長(zhǎng)辦公會(huì)議由行長(zhǎng)召集并主持，議題由行長(zhǎng)確定。有關(guān)部室應(yīng)提交行長(zhǎng)辦公會(huì)議討論和研究的事項(xiàng)，需事先把議題和有關(guān)可

2、行性方案書面呈送行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。行長(zhǎng)辦公會(huì)議根據(jù)需要可確定有關(guān)負(fù)責(zé)人列席。行長(zhǎng)辦公會(huì)議根據(jù)需要不定期召開，每月應(yīng)不少于一次，參加會(huì)議的人員應(yīng)在會(huì)議記錄薄上簽字。行長(zhǎng)辦公會(huì)議貫徹執(zhí)行情況的檢查、催辦由分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。會(huì)議紀(jì)要由行長(zhǎng)簽發(fā)，報(bào)董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)備案。3研究范圍。貫徹上級(jí)和董事會(huì)的指示決定。研究部署全行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作。制訂全行信貸政策。提出機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整方案。研究員工招聘、錄用、調(diào)動(dòng)及獎(jiǎng)懲。研究全行財(cái)務(wù)收支預(yù)算方案。研究全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核辦法及獎(jiǎng)金分配。其他需要研究的事項(xiàng)。行務(wù)會(huì)議議事規(guī)則1人員組成。行務(wù)會(huì)議由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及各部室負(fù)責(zé)人組成，辦公室主任負(fù)責(zé)會(huì)議記錄。必要時(shí)，董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)可列

3、席會(huì)議。2議事規(guī)則。行務(wù)會(huì)議由行長(zhǎng)召集并主持，議題由行長(zhǎng)確定。行務(wù)會(huì)議一般提前三天通知。有關(guān)部室應(yīng)提交行務(wù)會(huì)議討論和研究的事項(xiàng)，應(yīng)提前一天將書面材料呈送行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。行務(wù)會(huì)議根據(jù)需要不定期召開，每季應(yīng)不少于一次。行務(wù)會(huì)議貫徹執(zhí)行情況由辦公室督辦。會(huì)議紀(jì)要由行長(zhǎng)簽發(fā)，報(bào)董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)備案。3審議范圍。傳達(dá)貫徹上級(jí)的指示精神。匯報(bào)交流工作情況。部署安排階段性工作。討論制訂內(nèi)部管理制度。研究決定重要事項(xiàng)。三、辦文制度行文規(guī)則。除以董事會(huì)名義上報(bào)或下發(fā)的文件和對(duì)外發(fā)文及制度、規(guī)章性文件由董事長(zhǎng)簽發(fā)，以及以監(jiān)事會(huì)名義上報(bào)或下發(fā)的文件由監(jiān)事長(zhǎng)簽發(fā)外，其他日常事務(wù)管理性文件由行長(zhǎng)簽發(fā)。 來(lái)文閱辦。收到上級(jí)來(lái)

4、文，辦妥收文手續(xù)后，由辦公室送領(lǐng)導(dǎo)閱示。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示意見，由辦公室送有關(guān)部室傳閱、主辦。閱文者收到文件后，應(yīng)及時(shí)閱讀。閱畢后，簽上姓名和閱文時(shí)間及時(shí)退回辦公室。涉及業(yè)務(wù)操作的文件需要復(fù)印保留的由辦公室統(tǒng)一組織。四、決策程序信貸決策1成立貸款審批委員會(huì)。由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部、審計(jì)部負(fù)責(zé)人組成。貸款審批委員會(huì)根據(jù)需要可確定信貸輔導(dǎo)員及有關(guān)人員參加。參加會(huì)議人數(shù)必須達(dá)到貸款審批委員會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之二及以上，作出的集體決策意見必須經(jīng)與會(huì)者三分之二及以上人員同意并簽字。由信貸管理部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)會(huì)議記錄。2信貸管理權(quán)限貸款授信權(quán)限。支行超權(quán)限的授信，應(yīng)上報(bào)總行信貸管理部初審后送

5、風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議統(tǒng)一審批授信。貸款授信實(shí)行董事長(zhǎng)一票否決制。貸款授信結(jié)果送信貸管理部執(zhí)行。貸款審批權(quán)限。支行超權(quán)限的貸款，應(yīng)上報(bào)總行信貸管理部，由信貸管理部牽頭召開貸款審批委員會(huì)會(huì)議統(tǒng)一審批貸款。超授權(quán)范圍的貸款報(bào)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。貸款審批實(shí)行行長(zhǎng)一票否決制。貸款審批委員會(huì)討論結(jié)果報(bào)董事長(zhǎng)，必要時(shí)董事長(zhǎng)可行使否決權(quán)。重大關(guān)聯(lián)交易控制。按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法執(zhí)行。財(cái)務(wù)審批1成立財(cái)務(wù)審批委員會(huì)。由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部、信息科技部、辦公室負(fù)責(zé)人組成，分管行長(zhǎng)任主任。召開會(huì)議人數(shù)必須達(dá)到半數(shù)以上。作出的集體決策意見必須經(jīng)與會(huì)者三分之二以上人員同意并

6、簽字。由會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)會(huì)議記錄。2支行費(fèi)用審批權(quán)限支行應(yīng)上報(bào)總行審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用開支，單筆金額在1萬(wàn)元（不含）以下的，由會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人審批。支行應(yīng)上報(bào)總行審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用開支，單筆金額在1萬(wàn)元（含）至10萬(wàn)元（不含）的，由分管行長(zhǎng)審批；10萬(wàn)元至50萬(wàn)元（不含）由財(cái)務(wù)審批委員會(huì)審批（董事長(zhǎng)授權(quán)的除外）；50萬(wàn)元及以上的報(bào)董事會(huì)審批。3總行機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)使用管理制度管理原則嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，堅(jiān)持“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，一切經(jīng)費(fèi)實(shí)行收支兩條線，會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部管賬，辦公室管錢。報(bào)銷的憑證必須符合手續(xù)和審批程序。管理范圍會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)制訂全年計(jì)劃，核算各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)收支，事后監(jiān)督。計(jì)算工資和職工掛鉤的各種獎(jiǎng)金

7、、手續(xù)費(fèi)及上劃的各種統(tǒng)籌資金。辦公室：負(fù)責(zé)分管總行在管理過(guò)程中發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。審批權(quán)限單筆10萬(wàn)元（不含）以下的費(fèi)用開支由分管行長(zhǎng)審批；10萬(wàn)元至20萬(wàn)元（不含）的費(fèi)用開支報(bào)財(cái)務(wù)審批委員會(huì)審批；20萬(wàn)元及以上的費(fèi)用開支報(bào)董事會(huì)審批。報(bào)銷制度報(bào)銷憑證，必須由經(jīng)辦人、證明人、審批人簽字。機(jī)關(guān)的所有費(fèi)用開支必須由會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部核算，每季末公布機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)使用情況。對(duì)物品的購(gòu)置、分發(fā)由辦公室建立登記制度，實(shí)行辦公用品領(lǐng)用制度。4費(fèi)用審計(jì)制度。審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)全行費(fèi)用開支的監(jiān)督，每季對(duì)總行機(jī)關(guān)費(fèi)用開支進(jìn)行審計(jì)，每半年對(duì)支行費(fèi)用開支進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)情況進(jìn)行通報(bào)。員工管理1員工管理規(guī)則。一般員工的管理由行長(zhǎng)班子決策，

8、報(bào)董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)備案。2員工管理權(quán)限。招聘員工計(jì)劃（含短期合同工、服務(wù)站人員）由行長(zhǎng)班子提出方案，報(bào)黨委討論決定，由行長(zhǎng)班子組織實(shí)施。一般員工調(diào)入總行機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)部、支行、支行的，由人事監(jiān)察部提出方案，報(bào)黨委討論決定。一般員工調(diào)入其他支行的，由人事監(jiān)察部提出方案，報(bào)行長(zhǎng)辦公會(huì)議討論決定。支行、營(yíng)業(yè)部主辦會(huì)計(jì)的任免，由行長(zhǎng)辦公會(huì)議討論決定。支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、總行各部室負(fù)責(zé)人的任免、調(diào)動(dòng)由行長(zhǎng)提名，總行黨委研究決定。需經(jīng)董事會(huì)或上級(jí)有關(guān)部門同意的，報(bào)董事會(huì)或上級(jí)有關(guān)部門決定。員工的一般獎(jiǎng)懲由行長(zhǎng)辦公會(huì)議決定，其行政處分由紀(jì)委提出方案，報(bào)總行黨委研究決定。銀行(信用社)貸款審批委員會(huì)工作制度為了建立科

9、學(xué)高效的貸款管理決策機(jī)制，堅(jiān)持和完善貸款集體審批機(jī)制，避免信貸道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸決策水平和工作效率，經(jīng)總行研究，決定修訂原貸款審批委員會(huì)工作制度：一、總行貸款審批委員會(huì)組成成員總行貸款審批委員會(huì)成員由分管信貸副行長(zhǎng)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)和審計(jì)部門負(fù)責(zé)人組成。總行分管信貸副行長(zhǎng)任貸審委主任。信貸管理部和風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核崗人員為列席貸審委會(huì)成員。二、貸款審批委員會(huì)議事內(nèi)容（一）各項(xiàng)信貸政策以及年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；（二）超各支行（部）權(quán)限的優(yōu)質(zhì)客戶利率調(diào)整方案；（三）超支行（部）審批權(quán)限的貸款；（四）年度不良貸款清收、退出客戶確定方案；（五）信貸人員調(diào)整方案；（六）新產(chǎn)生不良貸款

10、問(wèn)責(zé)及問(wèn)責(zé)后處理方案；（七）年度內(nèi)涉及各支行（部）信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的指標(biāo)調(diào)整；（八）其他需要向貸款審批委員會(huì)提交的事項(xiàng)。三、貸款審批委員會(huì)議事程序和規(guī)則總行貸審委在本行行長(zhǎng)授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。貸款審批委員會(huì)由分管信貸副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集。討論新增貸款的參加會(huì)議人員必須達(dá)到貸款審批委員會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之二以上，作出的集體決策意見必須經(jīng)與會(huì)者三分之二以上人員同意。審批其他上報(bào)貸審委貸款，參加人員中有表決權(quán)的人員不得少于3人，由召集人臨時(shí)指定。上報(bào)貸款的審批時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)5個(gè)工作日。四、貸款審批委員會(huì)質(zhì)詢（一）支行上報(bào)總行審批貸款必須按照貸款審批流程要求經(jīng)信貸管理部（個(gè)人業(yè)務(wù)部）及風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門審核同意后上

11、報(bào)貸審委；信貸管理部（個(gè)人業(yè)務(wù)部）審核崗和風(fēng)險(xiǎn)管理部審核人員匯報(bào)借款企業(yè)審核情況，對(duì)貸審委成員的質(zhì)詢予以解答；（二）貸審委成員經(jīng)質(zhì)詢后，按照少數(shù)服從多數(shù)原則，同意與否當(dāng)場(chǎng)表決，并在記錄簿上簽名存檔。列席會(huì)議人員不參加表決；（三）行長(zhǎng)不得參加表決，但實(shí)行一票否決制。五、貸審會(huì)貸款審批權(quán)限（一）本行與內(nèi)部人及股東關(guān)聯(lián)交易的關(guān)聯(lián)方及交易金額按銀2005145號(hào)規(guī)定認(rèn)定。本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占合作銀行資本凈額1%以內(nèi)，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后合作銀行與該關(guān)聯(lián)方交易余額占本行資本凈額5%以內(nèi)的交易。（未盡事宜按銀2005145號(hào)文件為準(zhǔn)執(zhí)行）。（二）按銀20061號(hào)文件規(guī)定各支行貸款審批權(quán)限外的所有貸款。（三）當(dāng)年新增貸款單筆1500萬(wàn)元（含）以內(nèi)的貸款。六、責(zé)任認(rèn)定（一）因貸款調(diào)查崗