個人銀行工作總結理財

1、個人銀行工作總結理財目錄第一篇：銀行理財客戶經理個人工作總結 第二篇：銀行個人理財業(yè)務 第三篇：銀行 - 個人理財第四篇：銀行理財客戶經理年終工作總結 第五篇：銀行理財經理上半年工作總結 更多相關范文 正文第一篇：銀行理財客戶經理個人工作總結 銀行理財客戶經理個人工作總結 大家好 ! 我是來自 #支行的 #，非常榮幸能夠參加這次理財經 理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。 我今年 28歲， 2020 年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)， 畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工 作。 2020 年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年 11 月份重新回到交行在

2、春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經 歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就 我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工 作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地 展現我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06 年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求， 但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進 行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財 的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好 優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能

3、力 ; 并且通過這段 工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深 信，在自己努 力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能 夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對 性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。 讓客戶把我們當作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強1 、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識 。不能夠熟 悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信 服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其 次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財

4、服 務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。 我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣 泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通 過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這 種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自 己; 提升客戶價值，就是提升自我價值。2 、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市 場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人 投資風險 規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手 段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標

5、客戶的特 點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手（ 敬請期待好文網更好文章 ） 段，讓其獲得更大的收益，從而提升 客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。3 、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求 及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務 水平和功能的提升。4 、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理 發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財等多方面知識，今年 內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平， 適應新形勢的需要。各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能 夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自 己，為我

6、行創(chuàng)造更大的效益。第二篇：銀行個人理財業(yè)務摘 要：本文通過對我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務現狀分析，指 出我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在的問題，并提出了硬件環(huán)境、 服務質量、理財顧問、產品品質、整體形象和理財實力六個方 面的改進建議。關鍵詞：個人理財業(yè)務客戶滿意度商業(yè)銀行中間業(yè)務 近年來，隨著國內經濟的持續(xù)增長和個人財富的迅速增加，穩(wěn) 定的高收入富裕人群已經形成，理財客戶已不滿足傳統的存款 低收益，為了使個人資產能夠更加有效的保值增值，就要轉向 資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意 識，但卻缺乏經驗，迫切需要得到專業(yè)指導。作為最主要的理 財服務提供商，國內各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己

7、的個人理 財服務體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產品， 以滿足客戶需求，促進自身發(fā)展。一、銀行個人理財業(yè)務存在的問題 在國外，個人理財業(yè)務也被稱為財富管理。眾多金融機構為了 占領高端市場，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質客戶提供綜合性 的個人理財服務。而國內銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展相對滯后， 無法與發(fā)達國家相比。 我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在以下幾方面的問題：1. 規(guī)模小。中間業(yè)務收入包括個人理財業(yè)務在內，在商業(yè) 銀行總收入中所占據的比重僅為 8。2. 服務層次比較低。國外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、 證券、保險等綜合性理財服務，讓客戶的資產增值保值。而我 國商業(yè)銀行所提供的個人理財服務目

8、前還停留在銀行轉賬、代 收代付、通存通兌等這些基礎業(yè)務。3. 產品同質化。國外商業(yè)銀行對理財產品的品牌特色，個 性化服務較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型 的理財產品，但內容卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢。4. 跟蹤服務缺失。就目前我國商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務來 看，在客戶收益的分析評估和動態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未 能定期根據客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進行調 整，以適應變化的市場。5. 專業(yè)人才短缺。國內商業(yè)銀行在建立理財中心后，雖然 配備了理財經理來為客戶服務，但是目前這些理財經理的專業(yè) 性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才 較少。二、客戶滿意度 關于客戶滿

9、意度的概念，菲利普 . 科特勒和 barky 認為，客戶 滿意是客戶在使用產品或服務后感知的效果與其之前的預期進 行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感 知的效果達到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客 戶就會非常滿意?？蛻舾兄獌r值與客戶預期的差距決定了客戶 滿意程度?？蛻魸M意般包括五個方面內容：產品滿意、服務 滿意、視聽滿意 （ 企業(yè)可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài) ）、 行為滿意 （客戶對企業(yè)運行狀態(tài)的滿足狀態(tài) ） 、理念滿意 （ 客戶 對企業(yè)經營理念的滿足狀態(tài) ） 。 只有客戶在個人理財業(yè)務中滿足了自己的需要，才會對其滿意， 也才會積極主動地與之保持持久合作關系，

10、并可能傳播對銀行 有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶。三、提升銀行個人理財業(yè)務客戶滿意度的幾點建議（一）硬件環(huán)境如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務也已成為這部 分人群不得不考慮的一個問題因素。商業(yè)銀行在設置個人理財 網點時應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經濟條 件較好、富裕人群密集的社區(qū)，配套安排理財網點，就近吸取 更多的有效理財客戶。理財客戶對網點內部環(huán)境也有著一定層 次的要求，舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅 的感受。隨著信息技術的不斷升級，網上銀行、電話銀行等新型理財渠 道不斷涌現。越來越多的銀行開始將理財等中間業(yè)務拓展到這 些新型渠道上。一方面，銀行

11、開展新型信息渠道，可以有效簡 化服務的繁瑣程序，減輕營業(yè)網點的柜面壓力；另一方面，銀 行為客戶提供了更多的服務路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實 時管理自己的理財資產，為客戶提供了方便。（二）服務質量效率低，排隊時間過長現象有著多方面的原因，但解決這個問 題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)， 對銀行網點現有的弊病進行改正。銀行理財業(yè)務開展過程中， 客戶與銀行之間會不斷產生信息交流?？蛻魧︺y行所提供的服 務，業(yè)務辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財 服務的看法意見希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對 其反饋意見予以重視。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達了 客戶對銀行

12、服務的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有 利于銀行自身服務水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業(yè)務， 建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達， 并做出相應的處理，可以增加客戶對銀行理財服務的認同，提 高滿意度。（三）理財顧問普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理 財產品一知半解，需要專業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指 導。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業(yè)務培訓，使其 對銀行的各類理財產品能夠充分了解。此外，在投資知識上進 行定期教育培訓，提高理財顧問在專業(yè)知識上的儲備。在對理 財顧問的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專業(yè)素 養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財資質

13、。（四）產品品質銀行投資理財產品按照風險和收益分類，在向客戶營銷產品時， 要著重考慮客戶自身的風險承受能力和對收益率的期望情況。 高風險高收益的產品應面向資金量大、風險承受力強的客戶， 合適的產品應該賣給合適的客戶，不建議風險承受力低的客戶 來購買。與基金理財不同，銀行推出的理財產品應該以中低風 險為主，恪守銀行理財的本質，維持資產保值增值的初衷。銀 行推出的投資理財產品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐 富理財產品的種類，為客戶提供更多選擇。理財產品投資起點 的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能 夠接受理財產品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質客 戶。理財產品費率問題也

14、是投資者納入考慮的范圍，合理收費 也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。（五）整體形象 銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務，涉及到 日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業(yè)務，都能切身感 受到銀行的服務環(huán)境、質量、業(yè)務水平以及整體實力。銀行所 傳達出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的 理財機構選擇產生影響。 對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全 心全意為客戶服務的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。另外， 在業(yè)務開辦方面，應多為客戶考慮，提供更多便捷服務，從而 提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財業(yè)務吸引更多潛在客戶。（六）理財實力 客戶在選擇理財銀行時，首

15、要考慮的便是該行的理財實力，在 整個行業(yè)內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業(yè) 務時，應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求，設計并提 供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型 理財產品和整合多種產品的解決方案，集合一支強大的投資研 發(fā)團隊來做后臺支撐，為客戶設計提供適合的理財產品，保障 其產品收益的同時，拓展全方位財富管理服務。 參考文獻：1 李鵬. 銀行個人理財服務質量的評價 j. 金融論 壇.2020（8）:47-51.2 盧海燕 . 商業(yè)銀行客戶滿意度研究 j. 學術論 叢.2020(44):31-3j. 南 中國管3.3 仲偉俊、李桂琴 . 商業(yè)銀行客戶滿意度影

16、響因素研究 京理工大學學報 ( 社會科學版 ).2020(4):57-64.4 周趙宏、熊曙初 . 我國商業(yè)銀行客戶滿意度分析 j. 理信息化 .2020(6):98-101.第三篇：銀行 - 個人理財第 1 章銀行個人理財業(yè)務概述1.1 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類1.1.1 個人理財概述1.1.2 銀行個人理財業(yè)務概念1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類1.2 銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現狀1.2.1 國外發(fā)展和現狀1.2.2 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現狀1.3 銀行個人理財業(yè)務的影響因素1.3.1 宏觀影響因素1.3.2 微觀影響因素1.3.3 其他影響因素1.4 銀行個人理財業(yè)務的定位第 2

17、 章銀行個人理財理論與實務基礎2.1銀行個人理財業(yè)務理論基礎2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時間價值2.1.3投資理論2.1.4資產配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財業(yè)務實務基礎2.2.1理財業(yè)務的客戶準入2.2.2客戶理財價值觀與行為金融學2.2.3客戶風險屬性2.2.4客戶風險評估第 3 章金融市場和其他投資市場3.1 金融市場概述3.2 金融市場的功能和分類3.2.1 金融市場功能3.2.2 金融市場分類3.3 金融市場的發(fā)展3.3.1 國際金融市場的發(fā)展3.3.2 中國金融市場的發(fā)展3.4 貨幣市場3.4.1 貨幣市場概述3.4.2 貨幣市場的組成3.4.3

18、 貨幣市場在個人理財中的運用3.5 資本市場3.5.1 股票市場3.5.2 債券市場3.6 金融衍生品市場3.6.1 市場概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7外匯市場3.7.1外匯市場概述3.7.2外匯市場的分類3.7.3外匯市場在個人理財中的運用3.8保險市場3.8.1保險市場概述3.8.2保險市場的主要產品3.8.3保險市場在個人理財中的運用3.9貴金屬及其他投資市場3.9.1貴金屬市場及產品3.9.2房地產市場3.9.3收藏品市場第 4 章銀行理財產品4.1 銀行理財產品市場發(fā)展4.2 銀行理財產品要素4.2.1 產品開發(fā)主體信息4.2.2 產品目標客

19、戶信息4.2.3 產品特征信息4.3 銀行理財產品介紹4.3.1 貨幣型理財產品4.3.2 債券型理財產品4.3.3 股票類理財產品4.3.4 組合投資類理財產品4.3.5 結構性理財產品4.3.6qdii 基金掛鉤類理財產品4.3.7 另類理財產品4.4 銀行理財產品發(fā)展趨勢 第 5 章銀行代理理財產品5.1 銀行代理理財產品的概念5.2 銀行代理理財產品銷售基本原則5.3 基金5.3.1 基金的概念和特點5.3.2 基金的分類5.3.3 特殊類型基金5.3.4 銀行代銷流程5.3.5 基金的流動性及收益情況5.3.6 基金的風險5.4 保險5.4.1 銀行代理保險概述5.4.2 銀行代理保

20、險產品主要類型介紹5.4.3 保險產品的風險5.5 國債5.5.1 銀行代理國債的概念、種類5.5.2 國債的流動性及收益情況5.5.3 國債的風險5.6 信托5.6.1 銀行代理信托類產品的概念5.6.2 信托類產品的流動性及收益情況5.6.3 信托產品風險5.7 黃金5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務種類5.7.2 業(yè)務流程5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風險點 第 6 章理財顧問服務6.1 理財顧問服務概述6.1.1 理財顧問服務概念6.1.2 理財顧問服務流程6.1.3 理財顧問服務特點6.2 客戶分析6.2.1 收集客戶信息6.2.2 客戶財務分析6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析

21、6.2.4 客戶理財需求和目標分析6.3 財務規(guī)劃6.3.1現金、消費及債務管理6.3.2保險規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃第 7 章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)7.1 個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律7.1.1 中華人民共和國民法通則7.1.2 中華人民共和國合同法7.1.3 中華人民共和國商業(yè)銀行法7.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法7.1.5 中華人民共和國證券法7.1.6 中華人民共和國證券投資基金法7.1.7 中華人民共和國保險法7.1.8 中華人民共和國信托法7.1.9 中華人民共和國個人所得稅法7.1.10 中華人民共和國物權法7.2 個人理財業(yè)務

22、活動涉及的相關行政法規(guī)7.2.1 中華人民共和國外資銀行管理條例7.2.2 期貨交易管理條例7.3 個人理財業(yè)務活動涉及的相關部門規(guī)章及解釋7.3.1 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法7.3.2 證券投資基金銷售管理辦法7.3.3 保險兼業(yè)代理管理暫行辦法和關于規(guī)范銀行代 理保險業(yè)務的通知7.3.4 個人外匯管理辦法和個人外匯管理辦法實施細 則第 8 章個人理財業(yè)務管理8.1 個人理財業(yè)務合規(guī)性管理8.1.1 開展個人理財業(yè)務的基本條件8.1.2 開展個人理財業(yè)務的政策限制8.1.3開展個人理財業(yè)務的法律責任8.2個人理財資金使用管理8.3個人理財業(yè)務流程管理8.3.1業(yè)務人員管理8.

23、3.2客戶需求調查8.3.3理財產品開發(fā)8.3.4理財產品銷售8.3.5理財業(yè)務其他管理8.4理財產品合規(guī)性管理案例8.4.1理財產品開發(fā)合規(guī)性管理案例8.4.2理財產品銷售合規(guī)性管理案例8.4.3理財產品售后合規(guī)性管理案例第 9 章個人理財業(yè)務風險管理9.1 個人理財的風險9.1.1 個人理財風險的影響因素1.2 理財產品風險評估9.2 個人理財業(yè)務面臨的主要風險9.2.1 個人理財業(yè)務面臨的主要風險9.2.2 個人理財業(yè)務風險管理的基本要求9.2.3 個人理財顧問服務的風險管理9.2.4 綜合理財業(yè)務的風險管理9.3 產品風險管理9.4 操作風險管理9.5 銷售風險管理9.6 聲譽風險管理

24、第 10 章職業(yè)道德和投資者教育10.1 個人理財業(yè)務從業(yè)資格簡介10.1.1 境外理財業(yè)務從業(yè)資格簡介10.1.2 境內銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格10.1.3 銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員基本條件10.2 銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1 從業(yè)人員基本行為準則10.2.2 從業(yè)人員銷售活動注意事項10.2.3 從業(yè)人員銷售活動禁止事項10.2.4 從業(yè)人員崗位要求10.2.5 從業(yè)人員的限制性條款10.2.6 從業(yè)人員的法律責任10.3 個人理財投資者教育10.3.1 投資者教育概述10.3.2 投資者教育功能10.3.3 投資者教育內容 附錄 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務監(jiān)管法規(guī) 金融機構

25、衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法 關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務風險提示的通知 關于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務有關問題的通知 關于調整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知 關于進一步調整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資有關規(guī)定 的通知 關于調整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知 關于印發(fā)銀行與信托公司業(yè)務合作指引的通知 關于進一步加強商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務風險管理的通知 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通 知

26、 關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題 的通知 關于進一步規(guī)范銀信合作有關事項的通知 關于規(guī)范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業(yè)務有關事項的通知 關于印發(fā)銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案的通知 關于規(guī)范銀信理財合作業(yè)務有關事項的通知 關于進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構信貸資產轉讓業(yè)務的通知 關 于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務的通知 關于規(guī)范銀行理財合作業(yè)務轉表范圍和方式的通知 商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法 關于進一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務風險管理有關問題的通知 第四篇：銀行理財客戶經理年終工作總結20xx 年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經 理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八

27、大精神，不斷提高自 身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工 作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當 然也有很多需要改進和提升的地方?，F將本年度工作情況總結 匯報如下：一、各項任務指標、學習和工作情況：1 、任務指標 : 基金個人任務指標萬，完成萬，完成率 241%。 理財產品 個 人任務指標萬，完成萬，完成率 226%。 理財客戶 新增戶， 完成 111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率 115%。 白 金卡 任務指標張，完成張，完成率 130%。貸記卡 個人任務 指標張，完成張，完成率 206%。2 、學習上：20xx 年 8 月通過了 cfp（ 國際金

28、融理財師 ） 考試，目前已經具備了 afp 、 cfp 、保險、基金、等從業(yè)資格。3 、工作上：1) 、積極營銷新客戶。 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經驗推 斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后， 得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家 銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、 快捷、 而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xxx 萬元。2) 、細心維護老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合 適的客戶。一 個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風 險的理財產品也不愿意買，就買國 債或

29、存到銀行。后來我得 知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客 戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 xxx 多 萬元的貴金 屬，為我行增加了 xxx 萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。3) 、耐心解答客戶問題。 經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳 細講解。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能 打進來，所以我基本保持 24 小時 開機。記得有一次，周末 我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還 是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。 做理財經理 將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客 戶給我打電話就是對我的信任。4

30、) 協助行領導積極營銷。 在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算 業(yè)務。二、工作中存在的不足：1 、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護， 維護率需要進一步 提高。2 、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1 、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀 掌柜系統，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2 、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝 通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。 以上就是我個人 20xx 年的工作總結匯報，不當之處還請領導 和同事們批評指正 !第五篇：銀行理財經理上半年工作總結 銀行理財經理上半年工作總結一、加強學習，提高自

31、身素質。 一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組 織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特 別是后來到了個人理財中心做客戶經理后, 多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。 如：10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊 中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并 誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以 享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留 下了聯系電話。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。過了幾天 我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學

32、習，還要勤于思考。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實 業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服 務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各 種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中 興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠 色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺， 回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提 出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客 戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在 哪一個

33、 崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行 事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料， 補登優(yōu)質客戶信息記錄表 90 多份。做為客戶經理，我的一言 一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求， 積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策， 擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好 所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和 維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè) 終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受 到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同 看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧 客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款， 有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為 他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，