集團財務有限公司匯報材料

1、集團財務有限公司匯報材料(年十一月十九日)在監(jiān)管部門的輔導和有效監(jiān)管下，財務公司在年全面合規(guī)達標。年在宏觀經(jīng)濟金融形勢風云變幻的情況下，公司嚴把“規(guī)范”關，保障各項經(jīng)營行為均在規(guī)范中開展，并以“規(guī)范、創(chuàng)新、發(fā)展”為主線，以規(guī)范促創(chuàng)新，以創(chuàng)新謀發(fā)展。這些理念的堅持、完善和落實使財務公司經(jīng)營業(yè)績顯著提高，實現(xiàn)了公司的穩(wěn)健經(jīng)營管理和持續(xù)健康發(fā)展，公司綜合競爭力進一步增強。一、集團財務有限公司經(jīng)營管理情況嚴把“規(guī)范”關，加強風險控制和案件防范，進一步完善內控制度及合規(guī)文化建設，強化稽核檢查監(jiān)督和風險控制管理，在確保公司規(guī)范、穩(wěn)健經(jīng)營基礎上，實現(xiàn)了各項業(yè)務的健康發(fā)展。1、公司嚴格貫徹監(jiān)管當局的指引和要求

2、，年公司法人治理結構進一步完善，成立了投資決策委員會和風險控制委員會，建立了董事會、監(jiān)事會、股東會、管理層的三會一層的治理框架。公司董事和監(jiān)事均按議事規(guī)則履行職責，充分發(fā)揮了董事會在經(jīng)營決策過程中的核心作用，形成了科學決策機制，提高了經(jīng)營管理水平。2、在集團的支持下，完成了資本金增至十五億元的計劃，增強了財務公司資本實力，優(yōu)化了公司資本結構，增強了公司抗風險能力和可持續(xù)發(fā)展能力。3、全面修訂和完善各項規(guī)程，以加強內控制度的健全性、有效性，使公司各項業(yè)務都置于制度控制之下。通過建立詳細和完備的制度和流程來規(guī)范員工行為，一方面大大的減少了例外管理，另一方面根據(jù)業(yè)務的發(fā)展和管理的提升不斷完善制度，持

3、續(xù)改進和優(yōu)化內控流程，通過在干部員工中倡導精細化管理模式以提高工作成效。財務公司本著管理和操作分離制衡的原則，設計、完善了相關制度，以防范道德風險和操作風險。公司在經(jīng)營過程中至始至終貫徹“風控先行、風控獨立、風控全程跟進”的經(jīng)營管理理念，積極在財務公司內部倡導和建立全員風險意識和風險文化。成立以來，公司根據(jù)面臨的風險特點，按照全面性、有效性、審慎性、制衡性和獨立性原則，構建了覆蓋所有部門和崗位、并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)的內部控制體系。公司對經(jīng)營業(yè)務的風險控制實行事前評估分析，事中、事后定期與不定期檢查、評價制度，經(jīng)營活動中的問題得到及時反饋和糾正，任何人不得擁有不受內部控制約束

4、的權力。公司以內控和風險控制優(yōu)先、制度規(guī)范一切經(jīng)營活動的決策機制有效推行，通過嚴密的多層授權與先進的oa辦公系統(tǒng)、核算系統(tǒng)實現(xiàn)了公司對經(jīng)營的全程風險控制，加強了內控稽核檢查力度，確保公司各項內控制度的執(zhí)行力，風險控制有效，業(yè)務更加規(guī)范。4、公司通過組織全體員工認真學習和領悟案件防范的意義和重要性，積極按照監(jiān)管部門要求開展對公存款、交易結算業(yè)務和票據(jù)業(yè)務案件排查，加強領導，明確責任，制定案件防范目標和實施方案，強化了員工的規(guī)范經(jīng)營意識和案件防范意識。公司通過完善授權制度，增加授權環(huán)節(jié)等措施，建立了案件風險防范的長效機制，有效地防范和杜絕了案件發(fā)生。5、年公司通過主動調整經(jīng)營思路、資產負債結構，確

5、保了流動性比例、拆入資金比例等監(jiān)管指標持續(xù)達標。財務公司長期倡導的“法律規(guī)范、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)規(guī)范”三大規(guī)范意識已經(jīng)深入員工人心，治理規(guī)范、內控嚴密的組織架構和制度設計使財務公司能在國內外經(jīng)濟金融形勢的急劇變化中穩(wěn)健發(fā)展，取得了較好了經(jīng)濟效益和社會效益。年110月,公司實現(xiàn)營業(yè)收入12378萬元，利潤總額10692萬元，預計全年可實現(xiàn)利潤總額13000萬元，營收和利潤均較年同期大幅增長。立足于“加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管理水平提供金融服務”的功能定位，立足創(chuàng)新，增強財務公司對集團的服務能力和財務公司發(fā)展后勁1、進行了全面的計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)升級，進一步完善公司資金結算

6、系統(tǒng)、現(xiàn)金查詢系統(tǒng)、票據(jù)服務系統(tǒng)三大網(wǎng)絡技術平臺功能，積極配合集團公司“資金歸集”計劃，根據(jù)集團資金管理需求新增現(xiàn)金流預算模塊等，緊跟集團資金歸集工作安排，為集團資金集中管理提供金融服務和技術支持。08年集團資金集中管理工作取得較大突破，截至10月末，對集團、有限公司、鋼釩公司等90個帳戶實行了每日限額或零余額歸集，月末對111個賬戶做了限額或零余額歸集。2、在宏觀經(jīng)濟金融形勢風云變幻的背景下，公司根據(jù)（集團）公司的發(fā)展戰(zhàn)略，針對不同的成員單位采取相應信貸政策，在嚴控風險的前提下為集團成員單位提供信貸支持，并針對集團重點建設項目做好了銀團貸款各項事宜的準備工作。根據(jù)集團金融需求，隨著集團資金集

7、中管理工作的推進，年公司票據(jù)業(yè)務和結算業(yè)務繼續(xù)取得突破。（1）票據(jù)托管業(yè)務，年1-10月公司為有限、新鋼釩、國貿等7家客戶累計存票6214張，金額1110716萬元；取票5092張，金額958971萬元。票據(jù)托收業(yè)務，1-10月共辦理票據(jù)托收2240筆，托收金額298752萬元。（2）在結算業(yè)務上，公司針對成員單位的特點和要求，不斷完善網(wǎng)絡結算平臺的功能，開展個性化、特色結算服務，公司的結算業(yè)務大幅增長，年1-10月累計結算量為1987億元，較去年同期增加806億元。 3、構建學習研究型團隊，提高金融服務水平，業(yè)務創(chuàng)新能力，提高為集團服務的深度和廣度（1）公司員工隊伍的知識結構持續(xù)改善，學歷層

8、次及綜合素質提高。截至年10月末，公司擁有員工53人，專業(yè)結構涵蓋金融、工商管理、財務管理、法律和it等各個專業(yè)領域，其中研究生學歷20人(含博士1人)，占比40，本科學歷16人，占比30%。（2）繼續(xù)以以下幾種形式，加強學習研究，激發(fā)員工創(chuàng)新意識：其一，加強對國家經(jīng)濟金融政策的跟蹤、研究，形成每周一期的經(jīng)濟信息參考，作為公司內參并向集團以及成員單位領導提供；其二，每月召開公司“經(jīng)濟活動分析會議”，結合宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，分析公司各項業(yè)務開展利弊得失，梳理公司經(jīng)營目標進度和下一步工作重點，對公司下一階段工作提出建議形成共識。其三，不定期組織開展“理論研討會”，堅持理論聯(lián)系實際原則，以“業(yè)務

9、創(chuàng)新、剖析工作重點、解決工作難點”為主題，輔以激勵措施，提高全員理論研究積極性，并促進業(yè)務交流。08年以“規(guī)范、創(chuàng)新、發(fā)展”為主題開展了公司全員參加的辯論會，成功的在全體員工中樹立了“規(guī)范”是科學發(fā)展的根基的經(jīng)營理念；其四，積極參與金融學會和財務公司協(xié)會組織的課題研究和考察研討，加強對外交流。其五，結合國際經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢以及集團發(fā)展戰(zhàn)略，有針對性地研究鋼鐵產業(yè)重組并購、地區(qū)礦產資源整合、集團外匯風險防范、發(fā)行金融債券和商業(yè)銀行金融股權投資等領域，向集團提交了金融危機下集團發(fā)展思路的再思考等方案建議近20篇，積極為集團化解風險、渡過難關獻計獻策；其六，為進一步發(fā)揮財務公司的金融功能

10、，為集團提供更好的金融服務，遵循金融市場發(fā)展規(guī)律，公司對集團財務公司發(fā)展思路（草案）不斷進行研究完善，年進行了再次修訂。通過努力，公司實現(xiàn)了持續(xù)而健康的發(fā)展，并得到了監(jiān)管當局的支持，獲批“發(fā)行財務公司債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構的股權投資和成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃”等業(yè)務資格，為公司更好的融入集團主流，為集團“十一五”規(guī)劃和“一四五”發(fā)展戰(zhàn)略的施行提供更豐富的金融服務做好了準備。財務公司以思路創(chuàng)新為先導、業(yè)務創(chuàng)新為源泉、技術創(chuàng)新為支撐、機制創(chuàng)新為保障，通過創(chuàng)新開拓業(yè)務、控制風險、激勵人才、增強服務。通過創(chuàng)新活動的深入推進，財務公司服務集團公司的能力得以增強，同時財

11、務公司的發(fā)展后勁得以穩(wěn)步提高。二、下一步工作在全球金融危機集中爆發(fā)，經(jīng)濟下行趨勢形成、鋼鐵行業(yè)性虧損的背景下，公司將在合規(guī)經(jīng)營的基礎上，以“合作、創(chuàng)新、服務”為主題，本著“拓展業(yè)務、控制風險、加強合作、增強服務”的宗旨，通過與金融同業(yè)、集團成員單位、監(jiān)管當局和地方政府等的多方合作和持續(xù)不斷的創(chuàng)新，為集團資金集中管理提供技術支撐，為集團發(fā)展和危機應對提供金融支持，增強服務集團的廣度、深度、力度，有效控制風險，保障資產質量，扎實發(fā)展，努力把財務公司建設成為治理規(guī)范、內控嚴密、運營安全、服務優(yōu)良、效益良好、創(chuàng)新能力強的現(xiàn)代金融企業(yè)。立足于“為加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管

12、理水平提供金融服務”，充分發(fā)揮財務公司在集團資金管理中的作用立足于“加強集團資金集中管理，提高資金使用效率和提高成員單位財務管理水平提供金融服務”的財務公司功能定位，全面完善和提高資金集中管理平臺的功能和作用，在公司資金管理等三大網(wǎng)絡平臺的全面升級的基礎上，加強平臺集成，建立和完善集團資金信息管理系統(tǒng)，覆蓋集團資金管理的所有業(yè)務數(shù)據(jù)，形成集團資金管理的整體平臺和架構，為集團決策提供有效的數(shù)據(jù)支持和評價基礎。積極配合集團資金集中管理方案的推進，完善由集團成員單位、財務公司資金集中管理平臺和銀行類金融機構多點互連、適時對接的集團本、外幣資金池，為加強集團資金集中管理，提高集團資金使用效率提供專業(yè)和

13、技術支持，努力實現(xiàn)集團貨幣效益最大化。加強合作，創(chuàng)新業(yè)務，增強服務加強公司管理、制度和業(yè)務創(chuàng)新，在合規(guī)達標的基礎上，加強同業(yè)合作的范圍和力度，通過日間透支、金融機構法人賬戶透支、信用拆借等方式的靈活運用，提高公司頭寸管理水平，為成員單位提供便捷、準確的結算服務，提高資金使用效率。加強合作，通過多元化的渠道支持集團的融資需求，大力拓展買斷型信貸資產業(yè)務、信托理財計劃及間接銀團貸款業(yè)務。在“先規(guī)范，后施行”的原則下，大力推進成員單位產品的消費信貸、買方信貸及融資租賃等新業(yè)務，在原有信貸、票據(jù)服務模式的基礎上，繼續(xù)豐富服務品種，如標準倉單質押融資、普通貨權質押融資、應收賬款質押融資、應收賬款轉讓融資

14、等，通過業(yè)務創(chuàng)新助力集團產品的銷售和設備采購，積極開展銀團貸款業(yè)務，為集團“一四五”戰(zhàn)略的實施提供金融支持。加強同集團及成員單位的合作范圍和力度，在集團公司發(fā)行相關債券中承擔承銷角色，為成員單位辦理財務和融資顧問等業(yè)務。結合集團整體上市進程，繼續(xù)申請結售匯業(yè)務資格，在為集團提供本幣金融服務的基礎上，加大外匯金融服務力度。著力推動財務公司金融債的發(fā)行,改善公司資產負債錯配問題，為財務公司獲得長期穩(wěn)定的資金來源，以滿足集團發(fā)展的金融需求。（三）加強案防，嚴控風險經(jīng)濟下行必然導致信貸風險加大，因此在下行周期中財務公司的風險控制顯得尤其重要。公司將繼續(xù)圍繞案件防范以降低風險、提高資產質量、優(yōu)化資產結構

15、,加強流動性管理，不斷完善內部控制和風險管理體系，提升風險控制手段和技術。根據(jù)公司風險特點，結合公司業(yè)務的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，構建財務公司信息化風險管理體系，建立風險管理網(wǎng)絡技術平臺，為全面的風險管理提供網(wǎng)絡技術支持。繼續(xù)提高員工思想道德素質，樹立風險意識，完善風險控制制度，提升風險控制手段，形成風險文化理念，有效防范和規(guī)避金融風險和道德風險，實現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新和防控金融風險良性互動。（四）加強戰(zhàn)略和業(yè)務研發(fā)提高研發(fā)和業(yè)務創(chuàng)新能力。根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略，按照金融業(yè)發(fā)展規(guī)律和公司實際情況，圍繞提高核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力，繼續(xù)做好財務公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃工作。繼續(xù)以集團公司的金融需求為導向，理論聯(lián)系實際

16、，做好政策研究、行業(yè)研究和業(yè)務研究，使研究具有前瞻性、應急性、對接性和全局性。積極推進多方合作研究，主動參與監(jiān)管機構、金融學會、財協(xié)的相關課題，積極研究戰(zhàn)略引資和戰(zhàn)略投資，尋求引入戰(zhàn)略投資者和參控股地方金融機構的時機。（五）繼續(xù)實施人才興業(yè)戰(zhàn)略 堅持鼓勵員工繼續(xù)學習熱情，加強公司學習型團隊的構建和學習氛圍的營造；有計劃的組織員工進行專業(yè)再教育和培訓，提高專業(yè)理論和業(yè)務素質。提高員工隊伍團隊精神，提倡合作、配合、互助、互動。保持同集團、同業(yè)、高等院校的交流和合作。通過人員的交流和合作，學習、了解集團和其他金融機構的相關情況，更好地服務集團。加強部門之間的崗位輪換，促進部門之間對彼此業(yè)務的了解和熟悉，打破部門之間的本位主義，形成員工的復合技能和知識體系。提高員工服務意識、轉變服務理念，堅持“一切事情到我為止”，“始于客戶需求、終于客戶滿意”，要求員工提高服務水平，敢于任事，善于交流、樂于合作，樸素求實與創(chuàng)新意識相結合，增強服務意識、觀念和手段。繼續(xù)完善公司績效考核制度、激勵約束機制，發(fā)揮人力資源最大效能，促使公司戰(zhàn)略目標的落實、促進工作目標的實施。繼續(xù)堅持“人才興業(yè)”理念，做好員工的引進、培養(yǎng)和使用，加強職業(yè)道德建設和“愛崗敬業(yè)”教育，形成企業(yè)發(fā)展和“我的成長”統(tǒng)一的價值觀，提高員工的責任感和忠誠度。在財務公司的經(jīng)營發(fā)展中，我們一直得到非銀部及省銀監(jiān)局的依法合規(guī)監(jiān)管和大力的指