重要客戶服務(wù)系統(tǒng)銀關(guān)通業(yè)務(wù)用戶手冊(cè)柜面業(yè)務(wù)

1、重要客戶服務(wù)系統(tǒng)重要客戶服務(wù)系統(tǒng) 銀關(guān)通操作手冊(cè)銀關(guān)通操作手冊(cè) （柜面業(yè)務(wù)）（柜面業(yè)務(wù)） 中國(guó)建設(shè)銀行北京開(kāi)發(fā)中心中國(guó)建設(shè)銀行北京開(kāi)發(fā)中心 重客項(xiàng)目組重客項(xiàng)目組 20102010 年年 1212 月月 版本說(shuō)明 【文檔信息文檔信息】 編寫(xiě)日期編寫(xiě)日期項(xiàng)目名稱項(xiàng)目名稱編寫(xiě)人編寫(xiě)人審核人審核人文檔編號(hào)文檔編號(hào) 2010-12 銀關(guān)通 【修訂記錄修訂記錄】 日期日期修訂說(shuō)明修訂說(shuō)明修訂人修訂人審核人審核人 目錄目錄 1、引言 .5 1.1編寫(xiě)目的.5 1.2項(xiàng)目背景.5 1.3定義.6 1.4參考資料.7 2 系統(tǒng)概述 .7 2.1系統(tǒng)概述.7 2.2功能說(shuō)明.7 3 使用說(shuō)明 .8 3.1企業(yè)稅費(fèi)

2、擔(dān)保協(xié)議錄入（9850）.8 3.1.1 功能說(shuō)明.8 3.1.2 操作界面.8 3.1.3 操作步驟.8 3.2ace 協(xié)議信息查詢（9851） .9 3.2.1 功能說(shuō)明.9 3.2.2 操作界面.10 3.2.3 操作步驟.10 3.3撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852）.12 3.3.1 功能說(shuō)明.12 3.3.2 操作界面.12 3.3.3 操作步驟.12 3.4修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852）.15 3.4.1 功能說(shuō)明.15 3.4.2 操作界面.15 3.4.3 操作步驟.15 3.5ace 保函信息查詢（9853） .17 3.5.1 功能說(shuō)明.18 3.5.2 操作界面.18 3.5.

3、3 操作步驟.18 3.6海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢（2854）.19 3.6.1 功能說(shuō)明.20 3.6.2 操作界面.20 3.6.3 操作步驟.20 3.7客戶備案信息（2855）.21 3.7.1 功能說(shuō)明.21 3.7.2 操作界面.22 3.7.3 操作步驟.22 1 1、引言引言 1.1 編寫(xiě)目的編寫(xiě)目的 本手冊(cè)向使用人員描述中國(guó)建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)的每一個(gè)運(yùn)行的具體過(guò)程和 有關(guān)知識(shí)，包括操作方法的細(xì)節(jié)。主要內(nèi)容包括：運(yùn)行環(huán)境說(shuō)明、安裝與初始化說(shuō)明、每 項(xiàng)功能的運(yùn)行說(shuō)明和輸入輸出數(shù)據(jù)說(shuō)明、以及非常規(guī)過(guò)程處理說(shuō)明等。本文預(yù)期讀者為使 用重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目測(cè)試人員、分行科技人員和業(yè)務(wù)人員

4、，客戶科技人員和業(yè)務(wù)人員。 1.2 項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景 為進(jìn)一步提高全國(guó)海關(guān)稅費(fèi)電子化支付率，保障海關(guān)稅收及時(shí)、足額、安全入庫(kù)，并更好 地適應(yīng)我國(guó)金融支付清算系統(tǒng)規(guī)范化發(fā)展的新形勢(shì)，滿足中國(guó)人民銀行支付清算組織管 理辦法的相關(guān)要求，根據(jù)海關(guān)總署黨組關(guān)于對(duì)稅費(fèi)網(wǎng)上支付系統(tǒng)和上海海關(guān) edi 電子支 付系統(tǒng)進(jìn)行整合的決定，在保留、吸取上述兩個(gè)系統(tǒng)優(yōu)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，整合形成一個(gè)全新的 海關(guān)稅費(fèi)電子支付系統(tǒng)。 為了適應(yīng)新的海關(guān)稅費(fèi)電子支付業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)，銀關(guān)通系統(tǒng)需要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。以滿足海 關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求。 所建議開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的名稱： 中國(guó)建設(shè)銀行重客cbs電子保函 項(xiàng)目提出部門(mén)： 中國(guó)建設(shè)銀行電子銀行部 項(xiàng)目

5、開(kāi)發(fā)部門(mén)： 中國(guó)建設(shè)銀行信息技術(shù)管理部北京開(kāi)發(fā)中心 系統(tǒng)的使用部門(mén)： 中國(guó)建設(shè)銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 系統(tǒng)應(yīng)用的范圍： 中國(guó)建設(shè)銀行全行 1.3 定義定義 用戶：用戶：指通過(guò)“電子口岸數(shù)據(jù)中心”網(wǎng)上支付系統(tǒng)辦理網(wǎng)上交納稅費(fèi)業(yè)務(wù)的進(jìn) 出口企業(yè)。 開(kāi)戶行：開(kāi)戶行：指用戶網(wǎng)上支付稅費(fèi)賬戶的開(kāi)戶行，可以是我行的任一對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 用戶開(kāi)戶行與申報(bào)地海關(guān)可以同城，也可以異地，即用戶可以使用網(wǎng)上支付系 統(tǒng)為其繳納在各地海關(guān)報(bào)關(guān)所產(chǎn)生的稅費(fèi)。 取單行取單行: : 由海關(guān)關(guān)區(qū)與一級(jí)分行商定的一家對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)，負(fù)責(zé)去現(xiàn)場(chǎng)海關(guān)領(lǐng)取當(dāng) 日該關(guān)區(qū)轄內(nèi)發(fā)生的，建行用戶的網(wǎng)上支付稅費(fèi)紙質(zhì)繳款憑證，并負(fù)責(zé)歸集該 關(guān)區(qū)轄內(nèi)所有建行用戶通

6、過(guò)網(wǎng)上支付的稅費(fèi)，集中上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān)行政事業(yè)性 收費(fèi)賬戶。 取單行取回紙制稅費(fèi)繳款憑證后，與重要客戶服務(wù)系統(tǒng)中所存的電子底賬數(shù) 據(jù)核對(duì)后，加蓋該行聯(lián)網(wǎng)稅費(fèi)收訖章，交用戶和海關(guān)存檔，并將核對(duì)無(wú)誤的 稅費(fèi)資金于2個(gè)工作日內(nèi)從“海關(guān)網(wǎng)上支付稅費(fèi)歸集戶”分別上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān) 行政經(jīng)費(fèi)賬戶。如核對(duì)不符，稅費(fèi)繳款憑證退還海關(guān)。 用戶稅費(fèi)預(yù)扣指令：用戶稅費(fèi)預(yù)扣指令：指使用網(wǎng)上支付系統(tǒng)的用戶，通過(guò)電子口岸數(shù)據(jù)中心網(wǎng) 上支付系統(tǒng)向開(kāi)戶銀行發(fā)送的稅費(fèi)支付指令，銀行據(jù)此指令對(duì)簽訂擔(dān)保協(xié)議用 戶開(kāi)立保函，未開(kāi)通擔(dān)保用戶,按預(yù)扣處理。 納稅期限通知：納稅期限通知：企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上支付系統(tǒng)向銀行發(fā)送用戶稅費(fèi)預(yù)扣指令，若銀行 返

7、回?fù)?dān)保成功，則海關(guān)向銀行發(fā)送納稅期限通知報(bào)文。 擔(dān)保企業(yè)實(shí)繳指令：擔(dān)保企業(yè)實(shí)繳指令：企業(yè)在銀行擔(dān)保成功后納稅期滿前，可以通過(guò)網(wǎng)上支付系 統(tǒng)向銀行發(fā)送實(shí)繳指令。銀行收到擔(dān)保企業(yè)實(shí)繳指令后，若企業(yè)帳戶余額不足， 則返回?fù)?dān)保企業(yè)實(shí)繳失敗回執(zhí)；若足額支付，則銀行立即扣款并返回實(shí)扣成功 回執(zhí)。 擔(dān)保改貸：擔(dān)保改貸：在企業(yè)出現(xiàn)逾期未主動(dòng)繳款的情況下，銀關(guān)通系統(tǒng)主動(dòng)向 dcc 發(fā)送 擔(dān)保改貸指令，dcc 接到指令后，首先扣客戶賬戶，如余額不足扣保證金賬戶及 發(fā)貸款，并凍結(jié)擔(dān)保額度，dcc 將相應(yīng)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到相應(yīng)待上繳戶。 實(shí)扣回執(zhí)處理：實(shí)扣回執(zhí)處理：擔(dān)保業(yè)務(wù)中，銀行無(wú)論是否收到海關(guān)的實(shí)扣通知，在納稅期滿 前都

8、必須返回實(shí)扣成功回執(zhí)。 海關(guān)確認(rèn)及繳庫(kù)指令：海關(guān)確認(rèn)及繳庫(kù)指令：海關(guān)在辦理進(jìn)出口貨物驗(yàn)放手續(xù)后，如確認(rèn)原發(fā)出的用 戶稅費(fèi)支付指令無(wú)誤，且銀行已通知稅費(fèi)預(yù)扣成功，則通過(guò)電子口岸數(shù)據(jù)中 心網(wǎng)上支付系統(tǒng)發(fā)送海關(guān)稅費(fèi)確認(rèn)及繳庫(kù)指令，數(shù)據(jù)中心將該指令傳送銀行 業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由銀行在核對(duì)紙制憑證無(wú)誤后上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān)行政事業(yè)性收費(fèi)賬戶。 1.4 參考資料參考資料 網(wǎng)上支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求方案 中國(guó)電子口岸數(shù)據(jù)中心應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書(shū) 網(wǎng)上付稅數(shù)據(jù)交接報(bào)文定義 網(wǎng)上擔(dān)保銀行報(bào)文接口設(shè)計(jì) cbs 電子保函需求分析說(shuō)明書(shū) 電子保函集成測(cè)試報(bào)告 2 2 系統(tǒng)概述系統(tǒng)概述 2.1 系統(tǒng)概述系統(tǒng)概述 本系統(tǒng)在流程上主要分為兩條線

9、：一條為有擔(dān)保協(xié)議的企業(yè)，海關(guān)發(fā)起預(yù)扣開(kāi)立 保函到期自動(dòng)扣款、企業(yè)主動(dòng)交款或逾期擔(dān)保改貸保函解除稅費(fèi)入國(guó)庫(kù)；另 一條為無(wú)擔(dān)保協(xié)議的企業(yè)，海關(guān)發(fā)起預(yù)扣海關(guān)發(fā)起實(shí)扣稅費(fèi)入國(guó)庫(kù)。 2.2 功能說(shuō)明功能說(shuō)明 交易名稱交易名稱業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能操作權(quán)限操作權(quán)限 企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入錄入稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議柜員 撤銷(xiāo)擔(dān)保協(xié)議撤銷(xiāo)已簽訂的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議柜員 ace 協(xié)議信息查詢查詢符合條件的協(xié)議柜員 ace 保函信息查詢查詢銀行為企業(yè)承擔(dān)的擔(dān)保信息柜員 3 3 使用說(shuō)明使用說(shuō)明 3.1 企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入（企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入（9850） 3.1.13.1.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 主要功能為：此交易在系統(tǒng)中錄入稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)

10、議。 3.1.23.1.2操作界面操作界面 （圖 3-1-1 企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入界面） 3.1.33.1.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-1-1】中，輸入信息：客戶編號(hào)（20 位以內(nèi)字符） 、客戶名稱、海關(guān)關(guān)區(qū)代碼、 組織機(jī)構(gòu)代碼（9 位以內(nèi)字符） 、繳款賬戶、額度編號(hào)、貸款賬號(hào)、保證金賬號(hào)、簽訂 日期、額度到期日、開(kāi)戶行編號(hào)、手機(jī)號(hào)碼、本金寬限日數(shù)、貸款指標(biāo)編號(hào)、期數(shù)、 同城標(biāo)志、備注、聯(lián)行號(hào)、開(kāi)戶行名稱、海關(guān)十位制編碼、新舊系統(tǒng)標(biāo)示。 注：每個(gè)客戶編號(hào)對(duì)應(yīng)一個(gè)客戶，組織機(jī)構(gòu)代碼是唯一的，手機(jī)號(hào)碼如果輸入保函到注：每個(gè)客戶編號(hào)對(duì)應(yīng)一個(gè)客戶，組織機(jī)構(gòu)代碼是唯一的，手機(jī)號(hào)碼如果輸入保函到

11、期的前一天會(huì)發(fā)送短信進(jìn)行通知。期的前一天會(huì)發(fā)送短信進(jìn)行通知。 2.輸入內(nèi)容后提交，系統(tǒng)提示交易執(zhí)行成功！按任意鍵結(jié)束本交易 ，如【圖 3-1-2】 所示。 （圖 3-1-2 企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入成功界面） 3.2 ace 協(xié)議信息查詢（協(xié)議信息查詢（9851） 3.2.13.2.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 主要功能為：此交易在系統(tǒng)中輸入客戶編號(hào)查詢符合條件的協(xié)議信息。 3.2.23.2.2操作界面操作界面 （圖 3-2-1 ace 協(xié)議信息查詢界面） 3.2.33.2.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-2-1】中，輸入信息：客戶編號(hào)：必輸項(xiàng)，為 20 位以內(nèi)的字符；額度編號(hào)； 新舊系統(tǒng)標(biāo)志。 輸入內(nèi)

12、容后提交，如有該客戶編號(hào)的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議，系統(tǒng)顯示出相應(yīng)的信息，如【圖 3-2-2】所示。 （圖 3-2-2 ace 協(xié)議信息查詢結(jié)果界面） 2.在【圖 3-2-2】中選中查詢出的所需信息，點(diǎn)擊“回車(chē)” ，列出該客戶的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議 信息明細(xì)，如【圖 3-2-3】所示。 （圖 3-2-3 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息查詢結(jié)果界面） 3.3 撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852） 3.3.13.3.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 1.主要功能為：此交易在系統(tǒng)中撤銷(xiāo)已簽訂的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議。 2.2.注：如果協(xié)議下還存在未解除的保函信息，將無(wú)法撤銷(xiāo)協(xié)議。注：如果協(xié)議下還存在未解除的保函信息，將無(wú)法撤銷(xiāo)協(xié)議。 3.3.23

13、.3.2操作界面操作界面 （圖 3-3-1 撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議界面） 3.3.33.3.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-3-1】中，輸入必輸項(xiàng)信息：功能號(hào)，為撤銷(xiāo)；客戶編號(hào)，為 20 位以內(nèi)的字 符；額度編號(hào)；海關(guān)關(guān)區(qū)代碼；新舊系統(tǒng)標(biāo)志。 輸入內(nèi)容后提交，如有該客戶編號(hào)的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議，系統(tǒng)顯示出相應(yīng)的信息，如【圖 3-3-2】所示，提交【圖 3-3-2】信息。 （圖 3-3-2 撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） 2.如果成功，選中系統(tǒng)調(diào)出的信息，如【圖 3-3-3】所示，點(diǎn)擊“回車(chē)” ，列出該客戶的 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息明細(xì)，如【圖 3-3-4】所示。 （圖 3-3-3 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） （圖

14、3-3-4 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議明細(xì)信息界面） 3.修改協(xié)議狀態(tài)為已撤銷(xiāo)，提交如【圖 3-3-5】所示 （圖 3-3-5 撤銷(xiāo)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） 3.4 修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852） 3.4.13.4.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 1.主要功能為：此交易在系統(tǒng)中修改已簽訂的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議。 2.2.注：如果協(xié)議下還存在未解除的保函信息，將無(wú)法修改協(xié)議。注：如果協(xié)議下還存在未解除的保函信息，將無(wú)法修改協(xié)議。 3.4.23.4.2操作界面操作界面 （圖 3-4-1 修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議界面） 3.4.33.4.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-4-1】中，輸入必輸項(xiàng)信息：功能號(hào)，為修改；客戶編號(hào)，

15、為 20 位以內(nèi)的字 符；額度編號(hào)；海關(guān)關(guān)區(qū)代碼；新舊系統(tǒng)標(biāo)志。 輸入內(nèi)容后提交，如有該客戶編號(hào)的稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議，系統(tǒng)顯示出相應(yīng)的信息，如【圖 3-4-2】所示，提交【圖 3-4-2】信息。 （圖 3-4-2 修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） 2.如果成功，選中系統(tǒng)調(diào)出的信息，如【圖 3-4-3】所示，點(diǎn)擊“回車(chē)” ，列出該客戶的 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息明細(xì)，如【圖 3-4-4】所示。 （圖 3-4-3 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） （圖 3-4-4 稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議明細(xì)信息界面） 3.客戶編號(hào)和額度編號(hào)不能修改，其他項(xiàng)都可修改，提交如【圖 3-4-5】所示 （圖 3-4-5 修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議信息界面） 3.5 ac

16、e 保函信息查詢（保函信息查詢（9853） 3.5.13.5.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 主要功能為：此交易在系統(tǒng)中查詢銀行為企業(yè)承擔(dān)的擔(dān)保信息。 3.5.23.5.2操作界面操作界面 （圖 3-5-1 ace 保函信息查詢界面） 3.5.33.5.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-5-1】中，輸入信息： 必輸項(xiàng)：客戶編號(hào)（且為 20 位以內(nèi)的字符） ；組織結(jié)構(gòu)代碼、開(kāi)始日期、結(jié)束日期、 新舊系統(tǒng)標(biāo)示。 輸入信息后提交，如有該客戶編號(hào)的保函信息，系統(tǒng)顯示出相應(yīng)的信息，如【圖 3-5- 2】所示。 （圖 3-5-2 ace 保函信息查詢結(jié)果界面） 2.在【圖 3-5-2】中選中查詢出的所需信息，點(diǎn)擊“

17、回車(chē)” ，列出該客戶的保函信息明細(xì)， 如【圖 3-5-3】所示。 （圖 3-5-3 ace 保函明細(xì)信息界面） 3.6 海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢（海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢（2854） 3.6.13.6.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 主要功能為：此交易在系統(tǒng)中查詢稅費(fèi)單簽章?tīng)顟B(tài)。 3.6.23.6.2操作界面操作界面 （圖 3-6-1 海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢） 3.6.33.6.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-6-1】中，輸入信息： 必輸項(xiàng)：稅費(fèi)單號(hào) 輸入信息后提交，如有該稅費(fèi)單的信息，系統(tǒng)顯示出相應(yīng)的信息，如【圖 3-6-2】所 示。 （圖 3-6-2 海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢） 如稅費(fèi)單狀態(tài)為未簽章，則系統(tǒng)提示是否修改稅費(fèi)單簽

18、章標(biāo)志，如果稅費(fèi)單簽章?tīng)顟B(tài)為已 簽章，則查詢后退出，如圖【圖 3-6-2】所示 （圖 3-6-3 海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢） 3.7 客戶備案信息（客戶備案信息（2855） 3.7.13.7.1功能說(shuō)明功能說(shuō)明 1.主要功能為：此交易在系統(tǒng)維護(hù)客戶備案信息，對(duì)客戶備案信息進(jìn)行錄入，查詢及撤 銷(xiāo)操作。 3.7.23.7.2操作界面操作界面 （圖 3-7-1 客戶備案信息界面） 3.7.33.7.3操作步驟操作步驟 1.在【圖 3-7-1】中，輸入必輸項(xiàng)信息：功能號(hào)，1 為錄入，2 為查詢，3 為撤銷(xiāo)； 如選擇 1 錄入則需輸入必輸項(xiàng)組織機(jī)構(gòu)代碼及客戶賬號(hào)，輸入內(nèi)容后提交，系統(tǒng)返回 銀行備案受理號(hào);如【圖 3-7-2】所示。