證券公司賬戶清理總結(jié)匯報(bào)

1、證券公司賬戶清理總結(jié)匯報(bào) 證券公司賬戶清理總結(jié)匯報(bào) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)賬戶規(guī)范工作的要求，按照公司的統(tǒng)一安排和部署，我營(yíng)業(yè)部自2011年3月份開始著手進(jìn)行三方存管準(zhǔn)備工作。我營(yíng)業(yè)部始終將賬戶規(guī)范工作貫穿于三方存管的每一工作階段。一年來(lái)，經(jīng)過大量、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、務(wù)實(shí)的工作，我營(yíng)業(yè)部在賬戶規(guī)范方面取得了較好的效果，特別是在賬戶實(shí)名制、資金賬戶與證券賬戶信息一致性、客戶賬戶資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性、客戶資產(chǎn)權(quán)屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。同時(shí)，也為營(yíng)業(yè)部摸清家底、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、提升客戶服務(wù)水平提供了強(qiáng)有力的保證。 第一部分 營(yíng)業(yè)部的基本情況 第二部分 營(yíng)業(yè)部三方存管賬戶規(guī)范工作的

2、組織管理 2011年3月15日，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會(huì)，公司領(lǐng)導(dǎo)提出，要把三方存管工作作為與經(jīng)營(yíng)發(fā)展同等重要的大事來(lái)抓。營(yíng)業(yè)部對(duì)此次會(huì)議精神進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和討論，全體員工加深了認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一了思想，更加清楚地認(rèn)識(shí)到三方存管工作的重要意義。為推進(jìn)營(yíng)業(yè)部賬戶規(guī)范工作順利進(jìn)行，營(yíng)業(yè)部在以下方面加強(qiáng)了組織管理： 一、明確目標(biāo)，計(jì)劃周密 按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、規(guī)范上線、重點(diǎn)清理等不同階段的要求，營(yíng)業(yè)部都制定了明確的工作目標(biāo)和周密的工作計(jì)劃，保證營(yíng)業(yè)部的每位員工都熟知自己的具體任務(wù)、工作進(jìn)度、操作路徑、最終目標(biāo)。這種倒排工期的目標(biāo)化管理在各環(huán)節(jié)中都起到了很好的作用。 二、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，責(zé)任到人 我

3、營(yíng)業(yè)部成立時(shí)間較早，沉淀了大量的睡眠客戶，使得賬戶規(guī)范工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，2011年3月16日，營(yíng)業(yè)部成立了由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的三方存管工作小組，對(duì)營(yíng)業(yè)部三方存管工作進(jìn)行統(tǒng)一安排部署，同時(shí)，把三方存管工作作為營(yíng)業(yè)部考評(píng)的重要內(nèi)容，對(duì)其中工作的進(jìn)度、工作的質(zhì)量提出了嚴(yán)格的要求和獎(jiǎng)懲措施，務(wù)求工作踏實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、按時(shí)、保質(zhì)。 三、分工協(xié)作，保證效率 為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進(jìn)行，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)崗位和分工進(jìn)行了調(diào)整，做到內(nèi)緊外松，忙而有序。 對(duì)外，我們把保障投資者利益放在首位，盡量為客戶提供便利。營(yíng)業(yè)部在簽約高峰期，根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部要求，在營(yíng)業(yè)部交易大廳開辟三方存管業(yè)務(wù)專區(qū)，

4、增設(shè)了三方存管現(xiàn)場(chǎng)咨詢、賬戶規(guī)范等崗位，開通了三方存管咨詢電話，同時(shí)，安排營(yíng)業(yè)部交易經(jīng)理負(fù)責(zé)個(gè)別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來(lái)，營(yíng)業(yè)部沒有發(fā)生一起因三方存管業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶糾紛，實(shí)現(xiàn)了三方存管工作的順利、平穩(wěn)、高效推進(jìn)。 對(duì)內(nèi)，我們明確分工、任務(wù)包干、責(zé)任到人，做到每個(gè)不規(guī)范賬戶有人電話督促通知，有人檔案、系統(tǒng)比對(duì)核查，上班時(shí)間不耽誤日常業(yè)務(wù)，下班時(shí)間不放下三方存管的賬戶規(guī)范工作。 四、動(dòng)態(tài)評(píng)估，獎(jiǎng)懲分明 客觀上來(lái)說，三方存管賬戶規(guī)范工作很大程度上是一項(xiàng)枯燥的、重復(fù)性的復(fù)雜勞動(dòng)，出現(xiàn)錯(cuò)誤的可能性較大。但我們十分清楚，員工在賬戶規(guī)范中的一點(diǎn)小錯(cuò)誤就有可能給客戶帶來(lái)不便和損失，有可能給營(yíng)業(yè)部

5、帶來(lái)糾紛或訴訟。為此，在要求員工主觀上高度集中精力外，營(yíng)業(yè)部還專門制定了有關(guān)配套獎(jiǎng)懲措施。2011年3月份以后，在月度工資及年終獎(jiǎng)金調(diào)整方面，很大程度上依據(jù)員工在賬戶規(guī)范清理工作中的表現(xiàn)決定。此外，營(yíng)業(yè)部還規(guī)定所有客戶經(jīng)理所開發(fā)客戶如未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理賬戶規(guī)范手續(xù)，將降低直至取消客戶經(jīng)理績(jī)效工資提取比例。 第三部分 我部三方存管賬戶規(guī)范工作的落實(shí)和具體措施 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，按章辦事，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn) 在三方存管賬戶規(guī)范過程中，營(yíng)業(yè)部認(rèn)真學(xué)習(xí)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券登記結(jié)算公司下發(fā)的相關(guān)文件，依據(jù)公司三方存管系列文件精神和工作實(shí)際情況，相繼制定了營(yíng)業(yè)部小額休眠賬戶激活處理辦法等一系列操作細(xì)則規(guī)定，使得開展具

6、體工作時(shí)有據(jù)可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時(shí)的規(guī)范性和準(zhǔn)確性，嚴(yán)控了潛在的風(fēng)險(xiǎn)。 二、加強(qiáng)培訓(xùn)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作 三方存管工作涉及客戶、券商、銀行等相關(guān)方面，涉及營(yíng)業(yè)部柜面業(yè)務(wù)的各個(gè)基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，同時(shí)還要對(duì)歷史遺留的各類問題進(jìn)行清理規(guī)范，業(yè)務(wù)人員需要在短時(shí)間內(nèi)集中處理一些非常規(guī)性問題，這樣一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，對(duì)員工的業(yè)務(wù)能力和營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理能力都是嚴(yán)峻的考驗(yàn)。但營(yíng)業(yè)部所有員工都表現(xiàn)出敢打必勝的信心和決心，不僅積極參加公司和營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一組織的現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，而且通過公司的辦公系統(tǒng)、視頻系統(tǒng)、qq系統(tǒng)、網(wǎng)站等各種渠道進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，利用閉市和業(yè)余時(shí)間對(duì)證監(jiān)會(huì)、中登公司等管理和服務(wù)機(jī)構(gòu)的文件認(rèn)真

7、自學(xué)。三方存管工作以來(lái)，營(yíng)業(yè)部參加公司的三方存管業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、視頻培訓(xùn)十余次，營(yíng)業(yè)部組織全體員工學(xué)習(xí)管理機(jī)構(gòu)及公司文件十余次，通過其他渠道的學(xué)習(xí)每天都在堅(jiān)持進(jìn)行。一年以來(lái)，密集的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進(jìn)行，切實(shí)保障了客戶利益，而且對(duì)員工業(yè)務(wù)能力的提高起到了重要作用。 三、堅(jiān)決杜絕新開不合格賬戶 四、賬戶規(guī)范清理的具體操作措施 （一）賬戶甄別工作 2011年3月中旬，公司召開三方存管工作動(dòng)員大會(huì)后，自三月份開始，營(yíng)業(yè)部正式開始了賬戶甄別工作。營(yíng)業(yè)部全體員工對(duì)照客戶檔案等原始資料和系統(tǒng)記錄對(duì)所有人民幣賬戶進(jìn)行全面排查，對(duì)賬戶信息逐一進(jìn)行對(duì)比，甄別賬戶分類，確定其規(guī)范程度和存

8、在的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)甄別結(jié)果在柜面系統(tǒng)進(jìn)行分類標(biāo)識(shí)，建立不合格賬戶臺(tái)賬。雖然大家對(duì)此項(xiàng)工作的艱苦性有所估計(jì)，但真正干起來(lái)，才發(fā)現(xiàn)這項(xiàng)工程的復(fù)雜性和難度超出了所有人的預(yù)料。 四十天時(shí)間，在保證營(yíng)業(yè)部日常業(yè)務(wù)開展的情況下，31名員工利用每日下班及雙休日時(shí)間對(duì)營(yíng)業(yè)部近0份客戶檔案和系統(tǒng)進(jìn)行了比對(duì)和標(biāo)注，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個(gè)員工手中，對(duì)檔案管理的安全性也提出了極大的挑戰(zhàn)。盡管工作強(qiáng)度大，頭緒繁雜，但從營(yíng)業(yè)部三方存管工作小組對(duì)賬戶甄別結(jié)果的抽查結(jié)果來(lái)看，賬戶甄別和系統(tǒng)標(biāo)識(shí)工作的準(zhǔn)確率令人相當(dāng)滿意。 整個(gè)三、四月份，從總經(jīng)理到普通員工，大家一起摸爬滾打，“快

9、餐盒飯、通宵達(dá)旦；日夜奮戰(zhàn)，趕緊快干”這句員工苦中作樂的順口溜，是當(dāng)時(shí)營(yíng)業(yè)部員工辛勤工作最真實(shí)的寫照。四十天下來(lái)，每個(gè)女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個(gè)人犯起了頸椎病，員工中涌現(xiàn)出很多感人至深的事跡。員工表現(xiàn)出的無(wú)私奉獻(xiàn)精神，打響了賬戶規(guī)范清理工作的第一炮！ （二）通知宣傳工作 （三）規(guī)范上線工作 2011年6月下旬，按照公司的統(tǒng)一安排，營(yíng)業(yè)部開始進(jìn)入規(guī)范上線階段。此階段的工作主要是對(duì)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有人民幣賬戶的逐戶清理規(guī)范，具體工作包括補(bǔ)齊開戶資料、完善系統(tǒng)標(biāo)識(shí)、簽署三方存管協(xié)議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。 為保證這一階段的工作效果，我部制定了比較具體的措施，從營(yíng)業(yè)

10、部的場(chǎng)地、人員、流程等方面予以保證。首先，設(shè)立了專門的區(qū)域受理第三方存管業(yè)務(wù)，設(shè)有咨詢引導(dǎo)崗、甄別分流崗、簽約咨詢崗、清理規(guī)范崗、電話咨詢崗、資料清補(bǔ)崗、復(fù)核糾偏崗、宣傳推動(dòng)崗、協(xié)調(diào)保障崗、信息錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場(chǎng)等，實(shí)行流水化作業(yè)，提高業(yè)務(wù)辦理效率；其次，按照“優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)”的原則組成不同工作小組，客戶甄別、系統(tǒng)錄入等重點(diǎn)環(huán)節(jié)由營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)。第三，合理調(diào)整業(yè)務(wù)受理流程，延長(zhǎng)工作時(shí)間，為客戶辦理業(yè)務(wù)提供時(shí)間上的便利，提高單日業(yè)務(wù)受理數(shù)量。第四，在此階段的后期，營(yíng)業(yè)部對(duì)少數(shù)尚未進(jìn)行清理的客戶采用上門服務(wù)、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營(yíng)業(yè)部賬戶合格率和簽約率。 （四）遺留問題的重點(diǎn)清理 此階段中，針對(duì)年內(nèi)的賬戶規(guī)范清理工作進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和復(fù)查核對(duì)，對(duì)個(gè)別遺漏未上線賬戶進(jìn)行單獨(dú)處理，針對(duì)少數(shù)剩余無(wú)法