銀行代收代發(fā)業(yè)務清理報告

1、銀行代收代發(fā)業(yè)務清理報告為進一步加強代收代發(fā)業(yè)務管理，規(guī)范業(yè)務流程，防范操作風險，根據(jù)湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關于進一步加強代收代發(fā)業(yè)務管理的通知（湘信聯(lián)辦73號）文件要求，我行組織專人開展該類業(yè)務的清理，現(xiàn)將清理情況匯報如下：一、組織領導我行高度重視此次清理工作，成立由主管財務行長陳偉林同志任組長，財務會計部、稽核監(jiān)察部、風險管理部、業(yè)務拓展部、總行營業(yè)部等部門負責人為成員的代收代發(fā)業(yè)務清理小組，具體牽頭部門為財務會計部。二、清理情況（一）基本情況通過核心業(yè)務系統(tǒng)“0010代收代發(fā)”對2012年1月1日年6月30日的代收代發(fā)業(yè)務進行全面清理。我行發(fā)揮核心業(yè)務系統(tǒng)代收代發(fā)業(yè)務平臺優(yōu)勢，開辦

2、了代發(fā)惠農(nóng)補貼、代發(fā)工資的代理業(yè)務，極大的促進了我行的業(yè)務發(fā)展。至6月末我行采取人工處理的方式共為 戶代發(fā)工資，為 戶代發(fā)惠農(nóng)補貼。被代理單位均在我行開立結算賬戶，業(yè)務辦理符合規(guī)定。（二）業(yè)務處理情況1、各網(wǎng)點辦理代收代發(fā)業(yè)務嚴格遵循“雙人取數(shù)、雙人轉換、雙人上傳、雙人辦理、雙人反饋”的要求。被代理單位提供的電子文本數(shù)據(jù)，均由代理網(wǎng)點通過“數(shù)據(jù)磁盤錄入”方式讀取，由網(wǎng)點的綜合柜員與事后監(jiān)督進行取數(shù)、轉換、上傳和反饋；被代理單位提供紙質數(shù)據(jù)的，由代理網(wǎng)點的綜合柜員通過“數(shù)據(jù)手工錄入”方式錄入，再由事后監(jiān)督進行復核；代收代發(fā)業(yè)務處理完成后，經(jīng)辦人員和復核人員在代收代發(fā)清單匯總頁上簽章確認。2、各網(wǎng)

3、點根據(jù)被代理單位的要求，于接到數(shù)據(jù)后的三個工作日內完成代收代發(fā)處理。及時反饋信息給被代理單位。代理惠農(nóng)補貼的網(wǎng)點，在完成處理后于三日內在網(wǎng)點醒目位置張貼資金到賬通知。3、我行將代收代發(fā)業(yè)務納入日?；?，每月委派稽核均會對各網(wǎng)點進行稽查，網(wǎng)點負責人定期不定期的對本網(wǎng)點的業(yè)務進行檢查，有效杜絕操作風險。4、各網(wǎng)點對核心業(yè)務系統(tǒng)“5100代發(fā)項目”不使用的代發(fā)項目進行清理，避免占據(jù)業(yè)務資源。（三）發(fā)現(xiàn)問題1、由于之前代收代發(fā)業(yè)務未明確要求與被代理單位簽訂代理協(xié)議，各網(wǎng)點均未簽訂。2、各網(wǎng)點均未建立代收代發(fā)業(yè)務處理登記簿。三、整改情況針對清理中發(fā)現(xiàn)的問題，我行迅速進行整改:1、各代理網(wǎng)點積極與被代理單位聯(lián)系，補簽訂代收代發(fā)業(yè)務協(xié)議，協(xié)議中明確了雙方的權利和義務，提示風險及防范要求。代理網(wǎng)點對被代理單位標注協(xié)議到期時間，有效避免協(xié)議過期現(xiàn)象。2、各代理網(wǎng)點建立代收代發(fā)業(yè)務處理登記簿，逐筆登記代收代發(fā)業(yè)務處理情況，詳細記錄業(yè)務處理時間、總戶數(shù)、總金額、成功戶數(shù)、成功金額、失敗戶數(shù)、失敗金