擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作開(kāi)展情況及下步打算

1、縣擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作開(kāi)展情況及下步打算自年元月份以來(lái)，我縣擔(dān)保行業(yè)的規(guī)范調(diào)查，規(guī)范整頓工作始終本著“摸清底子、先疏后堵、重在規(guī)范、促進(jìn)提升”的總體思路，把引、疏、學(xué)貫穿始終，把自查自糾、整改提高作為重中之重，經(jīng)過(guò)10多月的規(guī)范整頓，目前已初見(jiàn)成效，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下。一、 我縣擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況（一）按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了增資1、縣惠民投資擔(dān)保有限公司屬財(cái)政出資控股公司，規(guī)范整頓前注冊(cè)資金為1649萬(wàn)元,現(xiàn)已增資注冊(cè)資金為3049萬(wàn)元。2、縣華凱投資擔(dān)保有限公司屬民營(yíng)性質(zhì)，規(guī)范整頓前注冊(cè)資金為1500萬(wàn)元，現(xiàn)已增資注冊(cè)資金為3000萬(wàn)元。3、縣天林擔(dān)保公司屬民營(yíng)性質(zhì)，注冊(cè)資金為3000萬(wàn)元。4

2、、縣信達(dá)中小企業(yè)投資擔(dān)保公司屬民營(yíng)性質(zhì)，注冊(cè)資金為5000萬(wàn)元。（二）監(jiān)管的主要措施和做法、設(shè)立舉報(bào)電話，并在公司醒目位置懸掛公示牌（承諾決不向公眾吸收存款、集資等）。、建立月報(bào)制度。每月的號(hào)各擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門（科工信局）報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行對(duì)帳單等。、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。每月監(jiān)管部門派出人以上人員赴各擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查，適時(shí)提出工作意見(jiàn)和建議。、組織培訓(xùn)。對(duì)各擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高管人員和從業(yè)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全年共自行培訓(xùn)次。參加國(guó)家工信部中小企業(yè)發(fā)展促進(jìn)中心主辦的擔(dān)保公司業(yè)務(wù)高級(jí)培訓(xùn)班次，均取得了良好的預(yù)期效果。、認(rèn)真排查，準(zhǔn)確掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)民間融資擔(dān)保情況。按照全省關(guān)于對(duì)擔(dān)保公司民間融

3、資擔(dān)保情況排查摸底的通知的要求，我縣高度重視，迅速行動(dòng)，組織得力人員對(duì)全縣家擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約談企業(yè)法人，明查暗訪。堅(jiān)持內(nèi)緊外松，實(shí)事求是原則，摸清了擔(dān)保機(jī)構(gòu)民間融資底數(shù)。具體情況如下：、縣惠民擔(dān)保公司經(jīng)查未做民間擔(dān)保業(yè)務(wù)、縣華凱擔(dān)保公司經(jīng)查未做民間擔(dān)保業(yè)務(wù)、縣天林擔(dān)保有限公司民間融資擔(dān)保情況在保金額（萬(wàn)元）在保筆數(shù)受保企業(yè)被保人（投資人）數(shù)（人）截止月日截止月日、 縣信達(dá)中小企業(yè)信用擔(dān)保公司民間融資擔(dān)保情況在保金額（萬(wàn)元）在保筆數(shù)受保企業(yè)被保人（投資人）數(shù)（人）截止月日截止月日二、 存在的問(wèn)題、四家擔(dān)保公司均未取得省級(jí)監(jiān)管部門經(jīng)營(yíng)許可證。、部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在民間融資擔(dān)保情況。三、 下一步打算、化

4、解風(fēng)險(xiǎn)，積極幫助擔(dān)保機(jī)構(gòu)消化處理違規(guī)業(yè)務(wù)。工作開(kāi)展回頭看，繼續(xù)開(kāi)展企業(yè)約談。對(duì)排查出有民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的兩家公司，約談其負(fù)責(zé)人，對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，學(xué)習(xí)警示近日外地一些違規(guī)違法的案件、案例、現(xiàn)身說(shuō)法，增強(qiáng)其自身風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防控能力。爭(zhēng)取到11月低，兩家擔(dān)保機(jī)構(gòu)的民間業(yè)務(wù)爭(zhēng)取清理完畢，確保擔(dān)保行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。、在制度建設(shè)上下功夫。建立資本金托管制度，縣惠民擔(dān)保公司已簽定資本金托管協(xié)議，其余家擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行機(jī)構(gòu)正在協(xié)商之中，要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)按40的比例將資金交于銀行托管，確保資本金真實(shí)，充足。建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信用評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)防范等機(jī)制，促進(jìn)信用擔(dān)保行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展。、逐步加大輿論宣傳力度。印

5、制有關(guān)金融知識(shí)為內(nèi)容的宣傳頁(yè)、明白紙發(fā)放到每家每戶，切實(shí)提高人民群眾的法律意識(shí)和資金使用的安全意識(shí)，真正做到風(fēng)險(xiǎn)防范從源頭抓起，從根本上杜絕不良行為的發(fā)生。、加大戰(zhàn)略重組力度。繼續(xù)約談企業(yè)法人，在家民營(yíng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)已作出初步計(jì)劃承諾的基礎(chǔ)上，科學(xué)引導(dǎo)，達(dá)成共識(shí)，重組合作。、積極申報(bào)縣惠民擔(dān)保有限公司經(jīng)營(yíng)許可證發(fā)放工作。四、責(zé)任與分工科工信局是擔(dān)保機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及監(jiān)管政策的制定。銀監(jiān)部門、政府金融辦負(fù)責(zé)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，配合開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。工商部門負(fù)責(zé)做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)、投資咨詢類公司的注冊(cè)、變更、注銷、登記工作，負(fù)責(zé)依法查處擔(dān)保機(jī)構(gòu)虛假出資

6、、抽逃注冊(cè)資本金，擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、投資咨詢類公司等違法違規(guī)行為，清理?yè)?dān)保機(jī)構(gòu)違規(guī)廣告。公安部門、銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)依法對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、投資咨詢類公司的非法集資等違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行偵查、打擊、處理，負(fù)責(zé)維護(hù)因非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全，協(xié)助各級(jí)政府及有關(guān)部門做好維護(hù)穩(wěn)定工作。人民銀行負(fù)責(zé)擔(dān)保機(jī)構(gòu)征信系統(tǒng)的接入工作，協(xié)助監(jiān)管部門開(kāi)展對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)和績(jī)效評(píng)價(jià)，積極參與擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，財(cái)政部門履行國(guó)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人職責(zé)。宣傳部門負(fù)責(zé)做好新聞宣傳、輿論引導(dǎo)工作。我縣投資咨詢類公司規(guī)范整頓存在的問(wèn)題及建議截止7月底，我縣投資咨詢類公司共有33家，其中14家公司的前身為投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分公司。5月份按照省市部署安排，對(duì)縣外融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了規(guī)范調(diào)查和整頓，這些公司注銷后，重新在工商局注冊(cè)為投資咨詢公司。據(jù)了解這些公司業(yè)務(wù)“異化”，超范圍經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象突出，亂發(fā)小廣告，以理財(cái)為名，重點(diǎn)對(duì)以“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、無(wú)戶籍限制、多渠道、多種形式”為內(nèi)容，以高額回報(bào)為誘餌，以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)名義通過(guò)入股分紅等方式暗箱操作，做非法理財(cái)放貸業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)工商等部門近半年的規(guī)范整頓，大多公司違法違規(guī)業(yè)務(wù)已有所收斂，但據(jù)了解部分公司還繼續(xù)做著超范圍經(jīng)營(yíng)及違規(guī)業(yè)務(wù)，這些公司注冊(cè)資金大多在萬(wàn)元左右，無(wú)任何代償能