保本基金要點(diǎn)參考

1、保本基金要點(diǎn)參考一、 公司介紹基金管理有限公司成立于2004年9月，注冊(cè)資本1億元。公司目前管理著15只基金，116.5億元資產(chǎn)，在66家基金公司中排名44，其旗下產(chǎn)品線完善。二、產(chǎn)品特點(diǎn)1、保本基金笑傲股市。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前市場上已發(fā)行的保本基金共有22只，最長經(jīng)歷3個(gè)保本周期，沒有一只保本基金出現(xiàn)虧損或者違約。保本基金也是唯一契約合同約定保本客戶本金安全的投資產(chǎn)品。保本基金將采用cppi的投資策略，募集成立后前9個(gè)月采用純債的投資策略（見圖一），在積累足夠豐富的安全墊之后才進(jìn)行權(quán)益類投資，具有風(fēng)險(xiǎn)低收益穩(wěn)定的特性，面對(duì)去年以來的低迷市場，保本基金能夠很好的滿足低風(fēng)險(xiǎn)客戶的理財(cái)投資需求。圖一

2、保本基金投資策略2、到期累計(jì)平均收益高于同期銀行理財(cái)產(chǎn)品。 根據(jù)wind資訊統(tǒng)計(jì)顯示，截至2012年3月31日，市場上所有已經(jīng)結(jié)束保本周期的保本基金100%實(shí)現(xiàn)保本，且保本周期到期平均收益達(dá)到42.03%,遠(yuǎn)高于同期銀行理財(cái)產(chǎn)品。在09-11年三年周期內(nèi)，保本基金到期平均收益率均高于同期三年期儲(chǔ)蓄式國債回報(bào)率，相比于國債在銀行銷售中常出現(xiàn)排隊(duì)購買的情況，建議該保本基金可以用作吸引銀行低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者，以擴(kuò)大營業(yè)部資產(chǎn)新增。3、 保本形式。保本的保本周期為三年，只有產(chǎn)品發(fā)行認(rèn)購期認(rèn)購并持有到期日（一個(gè)保本周期）后贖回的，贖回部分受保本條款的保護(hù)。但由于保本基金采取的是最有利于客戶的保本投資策略，

3、產(chǎn)品募集成立后，前9個(gè)月采用純債投資策略，迅速建立并夯實(shí)產(chǎn)品的安全墊，所以在整個(gè)持有期間產(chǎn)品的凈值始終可以位于面值以上，且過了三個(gè)月的封閉期就能進(jìn)行贖回，在流動(dòng)性方面要優(yōu)于銀行同類的理財(cái)產(chǎn)品。 如下兩表，客戶在認(rèn)購后持有超過半年以上時(shí)間即可實(shí)現(xiàn)成本（認(rèn)購費(fèi)率1%，贖回費(fèi)率2%）覆蓋，建議客戶做長期持有。周期認(rèn)購費(fèi)贖回費(fèi)小計(jì)周期累計(jì)預(yù)期收益率是否成本覆蓋1年以內(nèi)1%2%3%滿3個(gè)月1%-1.2%否1-2年1%1.60%2.60%滿6個(gè)月2.5%-3%是2-3年1%1.20%2.20%滿9個(gè)月4%-4.5%是3年以上1%01%滿12個(gè)月5.5%-6%是4、基金經(jīng)理投資業(yè)務(wù)優(yōu)秀，擅長固定收益投資。保本基金經(jīng)理丁蕙女士有13年證券從業(yè)經(jīng)歷，香港大學(xué)工商管理（國際）碩士，自去年9月加