銀行資金貸款信息披露管理辦法

1、銀行資金貸款信息披露管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范公司資金貸款管理信息披露行為，保障貸款當(dāng)事人的合法權(quán)益，特制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定的制訂依據(jù)是貸款公司管理辦法、貸款公司集合資金貸款計(jì)劃管理辦法等法律法規(guī)。第二章 集合資金貸款計(jì)劃信息披露內(nèi)容及要求第三條 集合資金貸款產(chǎn)品發(fā)行報(bào)告集合資金貸款計(jì)劃發(fā)行前，制作集合資金貸款產(chǎn)品發(fā)行報(bào)告，內(nèi)容包括貸款合同、貸款計(jì)劃說明書、盡職調(diào)查報(bào)告、律師事務(wù)所開具的法律意見書等整理成冊；并放置于公司營業(yè)場所以備委托人、受益人查詢。第四條 集合資金貸款計(jì)劃成立公告集合資金貸款計(jì)劃成立后五個(gè)工作日內(nèi)，理財(cái)中心應(yīng)形成集合資金貸款計(jì)劃成立公告的書面材料，披露該集合資

2、金貸款計(jì)劃的推介、設(shè)立情況。該公告應(yīng)放置在公司營業(yè)場所以備委托人、受益人查詢。第五條 貸款資金管理報(bào)告和貸款資金運(yùn)用及收益情況表貸款業(yè)務(wù)部門應(yīng)按季制作貸款資金管理報(bào)告，貸款財(cái)務(wù)部按季制作貸款資金運(yùn)用及收益情況表，以備貸款文件規(guī)定的人和監(jiān)管部門查詢。貸款資金管理報(bào)告和貸款資金運(yùn)用及收益情況表，依照法律法規(guī)的規(guī)定和貸款計(jì)劃文件的約定按時(shí)披露。貸款資金管理報(bào)告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容： （一）貸款財(cái)產(chǎn)專戶的開立情況；（二）貸款資金管理、運(yùn)用、處分和收益情況；（三）貸款經(jīng)理變更情況；（四）貸款資金運(yùn)用重大變動說明；（五）涉及訴訟或者損害貸款計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受益人利益的情形；（六）貸款計(jì)劃文件約定的其他內(nèi)容。第六條

3、 保管報(bào)告貸款財(cái)產(chǎn)的保管人應(yīng)該定期向公司出具保管報(bào)告，公司定期向貸款文件規(guī)定的人披露。第七條 貸款資金運(yùn)用過程中關(guān)聯(lián)交易的披露在達(dá)成關(guān)聯(lián)交易前，必須向全部受益人披露該關(guān)聯(lián)交易條件和市場的一般交易條件，取得受益人的同意。第八條 重大變故的披露貸款計(jì)劃發(fā)生下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出公司采取的應(yīng)對措施：（一）貸款財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失； （二）貸款資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化； （三）貸款計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。第九條 貸款計(jì)劃終止，公司應(yīng)當(dāng)于終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理貸款事務(wù)的清算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)后向受益人披露

4、。貸款文件約定清算報(bào)告不需要審計(jì)的，公司可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。第三章 單獨(dú)資金貸款計(jì)劃信息披露內(nèi)容及要求第十條 公司應(yīng)當(dāng)按照貸款合同的規(guī)定，將貸款資金管理報(bào)告、貸款資金運(yùn)用及收益情況表書面告知貸款文件規(guī)定的人及監(jiān)管部門。貸款期限超過一年的，每年最少報(bào)告一次。貸款資金管理的報(bào)告書內(nèi)容同集合資金貸款管理運(yùn)用報(bào)告。 第十一條 貸款資金管理運(yùn)用發(fā)生重大變化時(shí)，相關(guān)信息披露按照本暫行規(guī)定第七條執(zhí)行。第十二條 貸款合同到期結(jié)束時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)于貸款終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理貸款事務(wù)的清算報(bào)告，向貸款財(cái)產(chǎn)歸屬人披露。第四章 信息披露方式及部門職責(zé)分工第十三條 信息披露的方式公司在履行資金貸款業(yè)務(wù)信息披露義務(wù)時(shí)，應(yīng)采用書面形式，但委托人和受益人以書面形式聲明選擇其他信息披露方式的除外。在此基礎(chǔ)上，公司可以根據(jù)實(shí)際需要，采用報(bào)紙、短信、電話、電子網(wǎng)絡(luò)、營業(yè)場所等形式披露相關(guān)信息。第十四條 貸款業(yè)務(wù)部門簽訂貸款合同的，由貸款業(yè)務(wù)部門向委托人、受益人進(jìn)行信息披露。理財(cái)中心簽訂貸款合同的，貸款業(yè)務(wù)部門貸款經(jīng)理將資金貸款管理報(bào)告、清算報(bào)告送達(dá)理財(cái)中心，理財(cái)中心按規(guī)定將資金貸款管理報(bào)告、清算報(bào)告、貸款項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、貸款項(xiàng)目利潤及利潤分配表和保管人提交的保管報(bào)告告知貸款文件約定的人。其他貸款事務(wù)管理報(bào)告按貸款文件約